System doradztwa finansowego dla firmy Bonnfinanz

Firma Innowise pomogła Bonnfinanz w stworzeniu internetowej aplikacji opartej na platformie Mendix przeznaczonej dla doradców tej firmy. Celem było przeniesienie sprawdzonej funkcjonalności dotychczasowego systemu doradczego i administracyjnego na platformę nowej generacji, która umożliwia pracę mobilną, bezpośrednią interakcję z klientem oraz znacznie skraca czas od pomysłu do wdrożenia.

Branża Finanse i doradztwo finansowe

Pracownicy 300+

Region Niemcy

Usługi Tworzenie stron internetowych

Klient od 2025

Opis klienta

Podsumuj artykuł za pomocą AI

Bonnfinanz to niemiecka firma doradcza zajmująca się kompleksowym doradztwem finansowym, działająca na rynku niemieckim od 1970 roku. Około 320 niezależnych doradców finansowych obsługuje około 500 000 klientów w całych Niemczech w zakresie ubezpieczeń, planowania emerytalnego, aktywów nieruchomościowych oraz budowania majątku. Działalność doradcza opiera się na autorskiej metodologii Bonnfinanz „PlusPrinzip” oraz podstawowej analizie finansowej zgodnej z normą DIN 77230, pierwszą niemiecką normą dotyczącą usług finansowych. Bonnfinanz prowadzi działalność ze swojej siedziby głównej w Bonn, gdzie w centrum obsługi pracuje 64 pracowników, a od 2019 roku firma należy do portfela europejskiego inwestora BlackFin Capital Partners.

Wyzwanie

Firma Bonnfinanz dysponowała już pełnym zestawem funkcji doradczych i administracyjnych. Dotychczasowy system od lat niezawodnie wspierał działalność doradczą i wyznaczył wysokie standardy funkcjonalne dla swojego następcy. Zadaniem było przeniesienie go na platformę nowej generacji bez utraty funkcjonalności sprawdzonej w codziennej pracy doradczej.
Ponieważ doradztwo w coraz większym stopniu odbywa się w formie cyfrowej i niezależnie od lokalizacji, nowa platforma musiała zatem działać na urządzeniach mobilnych oraz umożliwiać bezpośrednią interakcję z klientem: udostępnianie dokumentów, zbieranie podpisów oraz realizację działań następczych po spotkaniu bez konieczności przechodzenia przez biuro.
Poprzednia platforma została zaprojektowana z myślą o dłuższych cyklach wprowadzania nowych wersji. Firma Bonnfinanz chciała skrócić czas wprowadzania produktów na rynek. Informacje o zmianach regulacyjnych i możliwościach rynkowych, takich jak metodologia DIN 77230 czy reforma państwowego systemu emerytalnego, musiały szybko docierać do doradców.
Platforma doradcza stanowi część oferty firmy Bonnfinanz skierowanej do doradców. Ta intuicyjna i łatwa w obsłudze aplikacja skraca czas potrzebny nowo zatrudnionym doradcom na osiągnięcie pełnej wydajności oraz wspiera dalszy rozwój sieci doradców.
Klient chciał umożliwić rozwój firmy bez proporcjonalnego wzrostu nakładu pracy administracyjnej, dlatego platforma musiała być skalowalna: więcej doradców, więcej klientów i więcej umów przy zachowaniu tej samej infrastruktury technicznej.

Poprzedni system posiadał strukturę danych, która rozwijała się wraz z rozwojem firmy przez wiele lat. Konieczne było przełożenie jej na model danych oparty na domenach bez naruszania ciągłości istniejących danych dotyczących klientów i umów, na których opiera się codzienna praca doradcza.
Platforma musiała zostać zbudowana w taki sposób, aby umożliwić szybkie wdrażanie nowych funkcji. Funkcje wykazujące wzajemne zależności zostały podzielone na niezależne podfunkcje, dzięki czemu każda kolejna wersja mogła zostać uruchomiona bez wpływu na już udostępnione funkcje.
Konieczne było stworzenie warstwy oprogramowania pośredniczącego, która przekształcałaby dane z istniejącego interfejsu API zaplecza w modele, z których interfejs użytkownika Mendix mógłby korzystać bezpośrednio. Musiała ona również obsługiwać wszystkie moduły funkcjonalne – w tym kontakty, protokoły, dokumenty, terminy spotkań, dane dotyczące portfela oraz podpisy – zapewniając spójny interfejs użytkownika i przepływ danych, a także stosować wymogi regulacyjne bez ograniczania profesjonalnej oceny doradcy.

Przyspiesz procesy konsultacyjne

Dostarczone przez nas rozwiązanie

Stworzyliśmy dla firmy Bonnfinanz dwie aplikacje w platformie Mendix i połączyliśmy je z istniejącymi systemami zaplecza, przenosząc dotychczasową funkcjonalność doradczą na opartą na chmurze platformę obsługującą urządzenia mobilne. Bonnfinanz jest właścicielem architektury docelowej, modelu domenowego oraz planu rozwoju produktu; firma Innowise odpowiada za projekt rozwiązania, architekturę oraz rozwój aplikacji w platformach Mendix i Azure.

Backend zawiera logikę i dane, z którymi pracuje aplikacja: informacje o umowach pochodzące od Bonnfinanz i jej partnerów produktowych, dane klientów oraz historię doradztwa. Aby dane te mogły być bezpośrednio wykorzystywane w interfejsie, rozwiązanie obejmuje również warstwę oprogramowania pośredniczącego, która ujednolica interfejsy API partnerów produktowych do jednego formatu, z którego aplikacja korzysta za pośrednictwem interfejsów REST.

Aplikacje mają strukturę zestawu modułów dostosowanych do zadań wykonywanych przez doradców: pulpity klienta z danymi dotyczącymi portfela, tworzenie protokołów doradczych, zarządzanie dokumentami, planowanie spotkań, podpisy cyfrowe, analityka oraz uprawnienia oparte na rolach. Struktura ta jest zgodna z modelem domenowym firmy Bonnfinanz i umożliwiła stopniowe wdrażanie funkcji w kolejnych wersjach oprogramowania.

Najważniejsze udostępnione funkcje: aplikacja #1 – doradztwo w miejscu pracy

Pulpit nawigacyjny i przegląd klientów

Pulpit nawigacyjny gromadzi wszystkie szczegóły dotyczące kont i usług w jednym widoku. Doradcy mogą wyświetlać kompleksowe profile klientów zawierające dane kontaktowe, portfel ubezpieczeniowy przedstawiony w formie wykresów pierścieniowych w podziale na poszczególne kategorie ubezpieczeń, wskaźniki zakresu ochrony oraz historię dotychczasowych konsultacji. Podstawowe informacje potrzebne do spotkania są dostępne na jednym ekranie.

Zintegrowane zarządzanie kontaktami i klientami

Aplikacja zapewnia każdemu doradcy jeden, spójny obraz sytuacji każdego klienta: profil 360 stopni, który otwiera się natychmiast i zawiera historię, terminy spotkań oraz ocenę priorytetów. Doradcy mogą uzyskać do niego dostęp zarówno na komputerze stacjonarnym w biurze, jak i na urządzeniu mobilnym przy stole klienta.

Integracja portfela ubezpieczeń obejmującego wielu ubezpieczycieli

Aplikacja gromadzi umowy pochodzące zarówno z własnego portfela Bonnfinanz, jak i od partnerów produktowych, dzięki czemu doradcy mają dostęp do jednego widoku portfela. Umowy są wprowadzane za pośrednictwem ustalonych interfejsów branżowych z firmami partnerskimi, w ramach zgody udzielonej przez klienta. Umowy są automatycznie klasyfikowane według linii biznesowej, a luki w ochronie ubezpieczeniowej są wyraźnie zaznaczane.

Automatyczne generowanie protokołów konsultacyjnych

Platforma generowała protokoły doradcze zgodne z normą DIN 77230 na podstawie ustrukturyzowanych danych: danych klienta pochodzących z kartoteki klienta, aktualnych pozycji z konsolidowanego widoku portfela, szczegółów finansowych oraz produktów rekomendowanych przez doradcę. Logika warunkowa uzupełnia je o odpowiednie informacje regulacyjne, zestawienia kosztów oraz oceny adekwatności. Szablony dostosowują się do konkretnej sytuacji doradczej: wstępnej konsultacji, wizyty kontrolnej, przeglądu rocznego lub konsultacji specjalistycznej. Dzięki temu system konsekwentnie stosuje obowiązujące wymagania.

Zarządzanie dokumentami i ich porządkowanie

Aplikacja pozwala na scentralizowane przechowywanie dokumentów klientów, umów, zawiadomień regulacyjnych, pełnomocnictw, faktur i korespondencji. Dokumenty są automatycznie klasyfikowane według rodzaju, powiązane z odpowiednią umową, oznaczane poziomami priorytetu i udostępniane do wyszukiwania, dzięki czemu każdy dokument można szybko znaleźć, a historia każdego z nich pozostaje podlegająca kontroli dzięki systemowi kontroli wersji.

Podpis elektroniczny i zawieranie umów w formie cyfrowej

Funkcja podpisu elektronicznego skraca czas oczekiwania. Klienci otrzymują e-mailem prośbę o podpisanie dokumentu wraz z linkiem do niego. Link prowadzi do zoptymalizowanego pod kątem urządzeń mobilnych widoku do podpisania, w którym mogą zapoznać się z treścią dokumentu, uwierzytelnić się i złożyć podpis. Powiadomienia o statusie aktualizują pulpit doradcy, informując o statusie podpisu. Jest to szybsze i wygodniejsze niż dokumenty drukowane lub osobne spotkanie w celu złożenia podpisu.

Analizy i monitorowanie aktywności

Stworzyliśmy pulpity wskaźników KPI działające w czasie rzeczywistym, które śledzą trendy dzienne, tygodniowe, miesięczne, kwartalne i roczne. Śledzenie zdarzeń obejmuje konkretne działania wraz z możliwością drążenia danych w celu szczegółowej analizy. Bonnfinanz wykorzystuje te dane w zarządzaniu produktami i sprzedażą: które produkty są wybierane najczęściej, jakie rodzaje umów zyskują na popularności, jak zmienia się popyt sezonowy oraz które rekomendacje są akceptowane.

Wielowarstwowe reguły uprawnień użytkowników z kontrolą dostępu opartą na rolach

Aplikacja stosuje szczegółowe zasady przyznawania uprawnień. Każda rola ma dostęp wyłącznie do tych danych, które są niezbędne do wykonania jej zadania.

Najważniejsze wdrożone funkcje: administrowanie aplikacją #2 oraz dane podstawowe

Łatwy import danych i automatyczna synchronizacja

Gdy tylko administrator doda nowego pracownika lub obiekt związany z pracownikiem, aplikacja przekazuje ten rekord do oprogramowania pośredniczącego, które rozsyła go do podłączonych aplikacji. Wszystkie systemy pozostają zsynchronizowane i wyświetlają te same informacje, bez konieczności dwukrotnego wprowadzania danych. Powtarzające się czynności administracyjne stały się szybsze i mniej podatne na błędy.

Wprowadzenie nowych pracowników z przewodnikiem

Kiedy nowa osoba dołącza do firmy, przechodzi proces wdrażania realizowany w aplikacji. Od pierwszego dnia system gromadzi wszystkie niezbędne dane osobowe i informacje dotyczące stanowiska. W trakcie tego procesu pracownicy mogą również przesyłać pliki, takie jak dokumenty tożsamości lub umowy o pracę, bezpośrednio do swojego profilu. Dzięki temu nowi pracownicy mogą rozpocząć pracę, mając wymagane dokumenty uporządkowane w systemie.

Automatyczne śledzenie danych

Aplikacja zawiera ścieżkę audytu. Każda zmiana jest rejestrowana wraz z poprzednią wartością, nową wartością, autorem i sygnaturą czasową, co zapewnia ochronę danych pracowników i ułatwia ich przeglądanie.

Musieliśmy przenieść sprawdzoną platformę doradczą na technologię nowej generacji, dostosowaną do urządzeń mobilnych, podczas gdy setki doradców nadal z niej korzystało każdego dnia. Sukces wynikał z jednoczesnego rozwiązania dwóch problemów: migracji struktury danych, która rozwijała się przez wiele lat, do przejrzystego modelu opartego na dziedzinach bez utraty ciągłości oraz zbudowania platformy w taki sposób, aby nowe funkcje mogły być wprowadzane co kwartał, zamiast w ramach powolnego, monolitycznego cyklu wydawniczego.

Siarhei Sukhadolski Dyrektor ds. Dostarczania Usług i Kierownik Centrum Kompetencyjnego

Podejście do dostawy

Firma Innowise pełniła rolę partnera programistycznego, wkomponowanego w strukturę organizacyjną projektu Bonnfinanz. Bonnfinanz określało zakres poszczególnych wydań, ustalało priorytety zadań z listy zaległości oraz zatwierdzało wyniki. Wspólny zespół realizował prace w metodologii Scrum, w dwutygodniowych sprintach obejmujących sesje doprecyzowania, planowanie sprintu, zarządzanie zakresem oraz retrospektywy, dzięki czemu wyniki mogły być na bieżąco weryfikowane wspólnie z Bonnfinanz i dostosowywane w miarę postępów projektu. Czas i postępy były śledzone w systemie Jira.

Główne funkcje, charakteryzujące się licznymi wzajemnymi zależnościami, zostały podzielone na niezależne podfunkcje. Za każdą podfunkcję odpowiedzialny był właściciel zadania, który zajmował się jej testowaniem i integracją. Aby zapobiec awariom i zapewnić stabilność wdrożeń, funkcje były udostępniane dopiero wtedy, gdy wszystkie podfunkcje przeszły kontrolę jakości. Takie podejście pomogło również w utrzymaniu tempa rozwoju.

Testowanie było podzielone: zespół Innowise testował aplikacje w ramach sprintu, a Bonnfinanz przeprowadzał testy integracji systemowej oraz testy akceptacyjne biznesowe we własnym środowisku akceptacyjnym, z formalnym zatwierdzeniem przed każdym wydaniem. Wydania odbywały się w cyklu kwartalnym, co zapewniało firmie Bonnfinanz regularne przyrosty działającej funkcjonalności oraz pozostawiało czas na testy, opinie użytkowników i ulepszenia przed kolejnym uruchomieniem.

Technologie i narzędzia

Backend

Java; Mendix

Frontend

JavaScript, React, HTML, CSS, SCSS/SASS, Mendix Atlas UI

Bazy danych

Wbudowana baza danych Mendix, PostgreSQL, Mendix OQL

Tworzenie oprogramowania metodą „low-code”

Mendix, Mendix Studio Pro, Mendix Atlas UI, Mendix Team Server, Mendix Charts, Mendix Document Generation

Platformy

Internet, Mendix Studio Pro

Serwer WWW

Mendix Cloud

Integracje

REST, oprogramowanie pośredniczące, Microsoft Graph, Azure, generowanie dokumentów w Mendix (generowanie plików PDF), SSO

DevOps

Mendix Cloud

Ciągłe wdrażanie

CI/CD

Systemy kontroli wersji

Mendix Team Server

Monitorowanie serwera

Mendix Cloud

Zarządzanie dziennikami

Mendix Cloud

QA

Testowanie ręczne

Inne

Bezpieczeństwo aplikacji Mendix, XPath, import/eksport z programu Excel, wykresy Mendix, projektowanie oparte na domenie (DDD)

Zespół

programistów Mendix

Wyniki

Czas trwania projektu

Wrzesień 2025 r. – Stałe

Doradcy Bonnfinanz pracują teraz na platformie, z której mogą korzystać zarówno w biurze, jak i w podróży. Dzięki niej mają dostęp do wszystkich informacji dotyczących klientów w jednym miejscu: dokumentów, portfeli ubezpieczeniowych różnych ubezpieczycieli, terminów spotkań oraz historii doradztwa. Doradcy mogą przeglądać informacje o klientach i ich portfelach, generować protokoły zgodne z przepisami, umawiać spotkania oraz zbierać podpisy cyfrowe bez konieczności przełączania się między poszczególnymi sekcjami.
Za interfejsem aplikacja współpracuje z istniejącym zapleczem Bonnfinanz za pośrednictwem interfejsów partnerów produktowych oraz warstwy oprogramowania pośredniczącego, dzięki czemu nowe rozwiązanie doradcze idealnie wpisuje się w infrastrukturę techniczną firmy. Modułowa struktura oraz kwartalny cykl wydawania aktualizacji skracają również czas od pojawienia się nowego wymagania biznesowego do udostępnienia danej funkcji doradcy.
Bonnfinanz i Innowise kontynuują współpracę nad kolejnymi etapami rozwoju platformy.

Spis treści

Ulepsz swoją platformę ładującą dzięki modelowi Innowise

Powiązane projekty

Skontaktuj się z nami

Umów się na rozmowę lub wypełnij poniższy formularz, a my odezwiemy się do Ciebie po przetworzeniu Twojego zgłoszenia.

Nazwa

Firma

E-mail

Telefon

Wiadomość

Wyślij nam wiadomość głosową

Załącz dokumenty

Prześlij plik

Można załączyć 1 plik o rozmiarze do 2 MB. Prawidłowe formaty plików: pdf, jpg, jpeg, png.

Klikając "Wyślij", wyrażasz zgodę na przetwarzanie Twoich danych osobowych przez Innowise zgodnie z naszą Polityką prywatności w celu przekazania Ci odpowiednich informacji. Podając numer telefonu, zgadzasz się na kontakt za pośrednictwem połączeń głosowych, SMS-ów lub komunikatorów. Mogą obowiązywać opłaty za połączenia, wiadomości i transmisję danych.

Możesz także wysłać swoje zapytanie
na contact@innowise.com

Co dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą, aby szczegółowo opisać projekt i podpisać umowę NDA w celu zapewnienia poufności.

Po zapoznaniu się z Twoimi potrzebami i oczekiwaniami, nasz zespół opracuje projekt wraz z zakresem prac, wielkością zespołu, wymaganym czasem i szacunkowymi kosztami.

Zorganizujemy spotkanie w celu omówienia oferty i ustalenia szczegółów.

Na koniec podpiszemy umowę, błyskawicznie rozpoczynając pracę nad projektem.