Finanzberatungssystem für Bonnfinanz

Innowise unterstützte Bonnfinanz bei der Entwicklung einer webbasierten Mendix-Anwendung für seine Berater. Ziel war es, die bewährten Funktionen des Beratungs- und Verwaltungssystems auf eine Plattform der nächsten Generation zu übertragen, die mobiles Arbeiten, die direkte Interaktion mit dem Kunden und einen deutlich kürzeren Weg von der Idee bis zur Veröffentlichung ermöglicht.

Branche Finanzen und Finanzberatung

Angestellte 300+

Region Deutschland

Leistungen Webentwicklung

Kunde seit 2025

Kundenübersicht

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Bonnfinanz ist ein deutsches All-Finance-Beratungsunternehmen, das seit 1970 auf dem deutschen Markt tätig ist. Rund 320 selbstständige Finanzberater betreuen etwa 500.000 Kunden in ganz Deutschland in den Bereichen Absicherung, Altersvorsorge, Immobilienvermögen und Vermögensaufbau. Die Beratung erfolgt nach der firmeneigenen „PlusPrinzip“-Methodik in Verbindung mit der Finanzanalyse nach DIN 77230, der ersten deutschen Norm für Finanzdienstleistungen. Bonnfinanz hat seinen Hauptsitz in Bonn, wo 64 Mitarbeiter im Servicezentrum tätig sind, und gehört seit 2019 zum Portfolio des europäischen Investors BlackFin Capital Partners.

Herausforderung

Bonnfinanz verfügte bereits über den gesamten Funktionsumfang für Beratung und Verwaltung. Das bestehende System hatte die Beratungsarbeit jahrelang zuverlässig unterstützt und legte die Messlatte für seinen Nachfolger sehr hoch. Die Aufgabe bestand darin, es auf eine Plattform der nächsten Generation zu übertragen, ohne dabei die im täglichen Beratungsalltag bewährten Funktionen zu verlieren.
Da die Beratung zunehmend digital und ortsunabhängig stattfindet, musste die neue Plattform daher auf mobilen Geräten funktionieren und die direkte Interaktion mit dem Kunden ermöglichen: das Teilen von Dokumenten, das Einholen von Unterschriften und die Nachbereitung eines Termins ohne Umweg über das Büro.
Die bisherige Plattform war auf längere Release-Zyklen ausgelegt. Bonnfinanz wünschte sich eine kürzere Markteinführungszeit. Regulatorische Änderungen und Marktchancen, wie beispielsweise die DIN-77230-Methodik oder die Reform der staatlich geförderten Altersvorsorge, mussten den Beratern schnell zur Verfügung stehen.
Die Beratungsplattform ist Teil des Angebots, das Bonnfinanz seinen Beratern bereitstellt. Eine intuitive, selbsterklärende Anwendung verkürzt die Zeit, die neu eingestellte Berater benötigen, um produktiv zu werden, und unterstützt das weitere Wachstum des Beraternetzwerks.
Der Kunde wollte das Wachstum ermöglichen, ohne dass der Verwaltungsaufwand proportional zunimmt; daher musste die Plattform skalierbar sein: mehr Berater, mehr Kunden und mehr Verträge auf derselben technischen Grundlage.

Das Vorgängersystem verfügte über eine Datenstruktur, die sich über viele Jahre hinweg mit dem Unternehmen weiterentwickelt hatte. Diese musste auf ein domänengesteuertes Datenmodell abgebildet werden, ohne die Kontinuität der bestehenden Kunden- und Vertragsdaten zu beeinträchtigen, auf die sich die Beratungsarbeit tagtäglich stützt.
Die Plattform musste so aufgebaut sein, dass neue Funktionen schnell bereitgestellt werden können. Funktionen mit gegenseitigen Abhängigkeiten wurden in unabhängig voneinander bereitstellbare Teilfunktionen unterteilt, sodass jedes Inkrement in Betrieb genommen werden konnte, ohne bereits veröffentlichte Funktionen zu beeinträchtigen.
Es war eine Middleware-Schicht erforderlich, um die bestehenden Backend-API-Daten in Modelle umzuwandeln, die ein Mendix-Frontend direkt nutzen kann. Außerdem musste sie alle Funktionsmodule – darunter Kontakte, Protokolle, Dokumente, Termine, Portfoliodaten und Unterschriften – mit einheitlicher Benutzererfahrung und einheitlichen Datenflüssen bedienen und die regulatorischen Anforderungen umsetzen, ohne das fachliche Urteilsvermögen des Beraters einzuschränken.

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Gelieferte Lösung

Wir haben zwei Mendix-Anwendungen für Bonnfinanz entwickelt und diese an die bestehenden Backend-Systeme angebunden, wodurch die etablierten Beratungsfunktionen auf eine cloudbasierte, mobilfähige Plattform übertragen wurden. Bonnfinanz ist für die Zielarchitektur, das Domänenmodell und die Produkt-Roadmap verantwortlich; Innowise steuert das Lösungsdesign, die Architektur sowie die Entwicklung in Mendix und Azure bei.

Das Backend enthält die Logik und die Daten, mit denen die Anwendung arbeitet: Vertragsdaten von Bonnfinanz und seinen Produktpartnern, Kundendaten sowie die Beratungshistorie. Damit diese Daten direkt in der Benutzeroberfläche genutzt werden können, umfasst die Lösung zudem eine Middleware-Schicht, die die APIs der Produktpartner in ein einheitliches Format standardisiert, das die Anwendung über REST-Schnittstellen nutzt.

Die Anwendungen sind als eine Reihe von Modulen aufgebaut, die sich an den Aufgaben der Berater orientieren: Kunden-Dashboards mit Portfoliodaten, Erstellung von Beratungsprotokollen, Dokumentenmanagement, Terminplanung, digitale Signaturen, Analysen und rollenbasierte Berechtigungen. Diese Struktur orientiert sich am Domänenmodell von Bonnfinanz und ermöglichte eine schrittweise Bereitstellung über verschiedene Releases hinweg.

Wichtige bereitgestellte Funktionen: App #1 „Advisory Workplace“

Dashboard und Kundenübersicht

Das Dashboard fasst alle Konto- und Servicedaten in einer Übersicht zusammen. Berater können umfassende Kundenprofile aufrufen, die Kontaktdaten, das als Ringdiagramme nach Versicherungskategorien visualisierte Versicherungsportfolio, Deckungsindikatoren sowie die bisherige Beratungshistorie enthalten. Die grundlegenden Informationen für ein Beratungsgespräch sind auf einem Bildschirm verfügbar.

Zentrale Kontakt- und Kundenverwaltung

Die Anwendung bietet jedem Berater eine zentrale Übersicht über seine Kunden: ein 360-Grad-Profil, das sich sofort öffnen lässt und die Historie, Termine sowie die Prioritätsbewertung anzeigt. Der Zugriff ist sowohl über einen Desktop-Computer im Büro als auch über ein mobiles Gerät am Tisch des Kunden möglich.

Integration eines Versicherungsportfolios mit mehreren Anbietern

Die Anwendung bündelt Verträge aus dem eigenen Portfolio von Bonnfinanz sowie von deren Produktpartnern, sodass Berater mit einer einheitlichen Portfolioübersicht arbeiten können. Die Verträge werden im Rahmen der Einwilligung des Kunden über die etablierten Branchenschnittstellen mit den Partnerunternehmen eingespielt. Die Verträge werden automatisch nach Sparten kategorisiert, und Deckungslücken werden angezeigt.

Automatisierte Erstellung von Konsultationsprotokollen

Die Plattform generierte Beratungsprotokolle gemäß DIN 77230 aus strukturierten Daten: Kundendaten aus der Kundenakte, aktuelle Bestände aus der konsolidierten Portfolioansicht, finanzielle Details und die vom Berater empfohlenen Produkte. Mithilfe bedingter Logik werden die geltenden aufsichtsrechtlichen Angaben, Kostenaufstellungen und Eignungsprüfungen hinzugefügt. Die Vorlagen passen sich der jeweiligen Beratungssituation an: Erstberatung, Folgeberatung, Jahresüberprüfung oder Fachberatung. Die geltenden Anforderungen werden somit vom System konsequent angewendet.

Dokumentenverwaltung und -organisation

Die Anwendung bündelt Kundendokumente, Verträge, behördliche Bescheide, Vollmachten, Rechnungen und Korrespondenz. Die Dokumente werden automatisch nach Art kategorisiert, mit dem zugehörigen Vertrag verknüpft, mit Prioritätsstufen versehen und durchsuchbar gemacht, sodass sich alles schnell finden lässt und die Historie jedes Dokuments durch Versionskontrolle nachvollziehbar bleibt.

Elektronische Signatur und digitale Vertragsabwicklung

Die Funktion zur elektronischen Signatur verkürzt die Wartezeiten. Kunden erhalten per E-Mail eine Signaturanfrage mit einem Link zum Dokument. Der Link führt zu einer für Mobilgeräte optimierten Signaturansicht, in der sie das Dokument lesen, sich authentifizieren und unterschreiben können. Statusbenachrichtigungen aktualisieren das Dashboard des Beraters mit dem Signaturstatus. Dies ist schneller und bequemer als gedruckte Dokumente oder ein separater Termin zur Unterzeichnung.

Analytik und Aktivitätsüberwachung

Wir haben Echtzeit-KPI-Dashboards entwickelt, die tägliche, wöchentliche, monatliche, vierteljährliche und jährliche Trends erfassen. Die Ereignisverfolgung erfasst bestimmte Aktionen und ermöglicht eine Detailansicht für eingehende Analysen. Bonnfinanz nutzt diese Daten im Produkt- und Vertriebsmanagement: welche Produkte am häufigsten ausgewählt werden, welche Vertragsarten im Trend liegen, wie sich die saisonale Nachfrage verändert und welche Empfehlungen angenommen werden.

Mehrstufige Regeln für Benutzerberechtigungen mit rollenbasierter Zugriffskontrolle

Die Anwendung setzt detaillierte Berechtigungsregeln durch. Jede Rolle sieht genau den Datensatz, der für ihre Aufgabe erforderlich ist.

Wichtige bereitgestellte Funktionen: Verwaltung und Stammdaten der App #2

Einfacher Datenimport und automatische Synchronisierung

Sobald ein Administrator einen neuen Mitarbeiter oder ein mitarbeiterbezogenes Objekt hinzufügt, leitet die Anwendung den Datensatz an die Middleware weiter, die ihn an die verbundenen Anwendungen verteilt. Alle Systeme bleiben synchronisiert und zeigen dieselben Informationen an, ohne dass jemand diese doppelt eingeben muss. Wiederkehrende Verwaltungsaufgaben lassen sich nun schneller und fehlerfreier erledigen.

Strukturierte Einarbeitung neuer Mitarbeiter

Wenn ein neuer Mitarbeiter in das Unternehmen eintritt, durchläuft er einen Onboarding-Prozess innerhalb der App. Vom ersten Tag an speichert das System alle erforderlichen persönlichen und berufsbezogenen Daten. Im Rahmen dieses Prozesses können Mitarbeiter außerdem Dateien wie Ausweisdokumente oder Arbeitsverträge direkt in ihr Profil hochladen. So können neue Mitarbeiter ihre Tätigkeit aufnehmen, während die erforderlichen Dokumente im System übersichtlich organisiert sind.

Automatische Datenverfolgung

Die Anwendung verfügt über ein Änderungsprotokoll. Jede Änderung wird zusammen mit dem vorherigen Wert, dem neuen Wert, dem Verfasser und dem Zeitstempel protokolliert, wodurch die Mitarbeiterdaten geschützt werden und sich leicht überprüfen lassen.

Wir mussten eine etablierte Beratungsplattform auf eine mobile, zukunftsfähige Technologie der nächsten Generation übertragen, während Hunderte von Beratern sie weiterhin täglich nutzten. Der Erfolg beruhte darauf, zwei Aufgaben gleichzeitig zu lösen: die Migration einer über viele Jahre gewachsenen Datenstruktur auf ein sauberes, domänenorientiertes Modell ohne Verlust der Kontinuität sowie den Aufbau der Plattform so, dass neue Funktionen im vierteljährlichen Rhythmus bereitgestellt werden konnten, anstatt eines langsamen, monolithischen Release-Zyklus.

Siarhei Sukhadolski Leiter der Projektabwicklung & Leiter des Kompetenzzentrums

Ansatz für die Lieferung

Innowise agierte als Entwicklungspartner, der in die Projektorganisation von Bonnfinanz integriert war. Bonnfinanz legte den Umfang der Releases fest, priorisierte das Backlog und genehmigte die Ergebnisse. Das gemeinsame Team arbeitete nach dem Scrum-Ansatz in zweiwöchigen Sprints mit Refinement-Sitzungen, Sprint-Planung, Umfangsmanagement und Retrospektiven, sodass die Ergebnisse kontinuierlich mit Bonnfinanz besprochen und im Laufe des Projekts angepasst werden konnten. Zeit und Fortschritt wurden in Jira erfasst.

Größere Funktionen mit mehreren gegenseitigen Abhängigkeiten wurden in unabhängige Teilfunktionen zerlegt. Für jede Teilfunktion gab es einen „Delivery Owner“, der für das Testen und die Integration verantwortlich war. Um Fehler zu vermeiden und stabile Bereitstellungen zu gewährleisten, wurden Funktionen erst freigegeben, wenn alle Teilfunktionen die Qualitätsprüfungen bestanden hatten. Ein solcher Ansatz trug zudem dazu bei, die Entwicklungsgeschwindigkeit aufrechtzuerhalten.

Die Tests wurden aufgeteilt: Innowise testete die Apps innerhalb des Sprints, während Bonnfinanz die Systemintegrationstests und die geschäftlichen Abnahmetests in seiner eigenen Abnahmeumgebung durchführte, wobei vor jeder Veröffentlichung eine formelle Freigabe erfolgte. Die Releases erfolgten im Quartalsrhythmus, wodurch Bonnfinanz regelmäßig neue funktionsfähige Inkremente erhielt und vor dem nächsten Release Zeit für Tests, Nutzerfeedback und Verbesserungen blieb.

Technologien & Tools

Backend

Java; Mendix

Frontend

JavaScript, React, HTML, CSS, SCSS/SASS, Mendix Atlas UI

Databases

Mendix-eigene Datenbank, PostgreSQL, Mendix OQL

Low-Code-Entwicklung

Mendix, Mendix Studio Pro, Mendix Atlas UI, Mendix Team Server, Mendix Charts, Mendix Document Generation

Plattformen

Web, Mendix Studio Pro

Webserver

Mendix Cloud

Integrationen

REST, Middleware, Microsoft Graph, Azure, Mendix-Dokumentengenerierung (PDF-Generierung), SSO

DevOps

Mendix Cloud

Kontinuierliche Bereitstellung

CI/CD

Systeme zur Revisionskontrolle

Mendix Team Server

Serverüberwachung

Mendix Cloud

Log Management

Mendix Cloud

QS

Manuelles Testen

Anderes

Mendix-App-Sicherheit, XPath, Excel-Import/Export, Mendix-Diagramme, Domain-Driven Design (DDD)

Team

Mendix-Entwickler*innen

Ergebnisse

Projektdauer

September 2025 – Laufend

Die Berater von Bonnfinanz arbeiten nun mit einer Plattform, die sie sowohl im Büro als auch unterwegs nutzen können. Sie bietet ihnen einen zentralen Ort für alle kundenbezogenen Informationen: Dokumente, versicherungsbezogene Bestände verschiedener Anbieter, Termine und die Beratungshistorie. Die Berater können Kundeninformationen und Bestände einsehen, vorschriftsmäßige Protokolle erstellen, Termine vereinbaren und digitale Unterschriften einholen, ohne zwischen verschiedenen Bereichen hin- und herwechseln zu müssen.
Hinter der Benutzeroberfläche arbeitet die Anwendung über die Produktpartnerschnittstellen und die Middleware-Schicht mit dem bestehenden Backend von Bonnfinanz zusammen, sodass sich das neue Beratungserlebnis nahtlos in die technische Infrastruktur des Unternehmens einfügt. Der modulare Aufbau und der vierteljährliche Release-Zyklus verkürzen zudem den Weg von einer neuen Geschäftsanforderung bis hin zur Funktionalität, die dem Berater zur Verfügung steht.
Bonnfinanz und Innowise setzen ihre Zusammenarbeit bei den nächsten Entwicklungsschritten der Plattform fort.

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