Finansiellt rådgivningssystem för Bonnfinanz

Innowise hjälpte Bonnfinanz att utveckla en webbaserad Mendix-applikation för företagets rådgivare. Målet var att överföra den beprövade funktionaliteten i deras rådgivnings- och administrationssystem till en plattform av nästa generation som stödjer mobilt arbete, direkt interaktion med kunden och en märkbart kortare väg från idé till lansering.

Financial advisory system for Bonnfinanz.

Industri Finans och finansiell rådgivning

Anställda 300+

Region Tyskland

Tjänster Webbutveckling

Kund sedan 2025

Översikt över kunder

Sammanfatta artikeln med AI

Bonnfinanz är ett tyskt rådgivningsföretag inom alla finansiella områden som har varit verksamt på den tyska marknaden sedan 1970. Cirka 320 egenföretagande finansrådgivare hjälper ungefär 500 000 kunder över hela Tyskland med försäkringar, pensionsplanering, fastighetsförmögenhet och förmögenhetsuppbyggnad. Rådgivningen följer Bonnfinanz egen metodik, PlusPrinzip, i kombination med den grundläggande finansanalysen enligt DIN 77230, den första tyska standarden för finansiella tjänster. Bonnfinanz har sitt huvudkontor i Bonn, där 64 medarbetare arbetar på servicecentret, och ingår sedan 2019 i portföljen hos den europeiska investeraren BlackFin Capital Partners.

Utmaning

Bonnfinanz hade redan alla funktioner för rådgivning och administration på plats. Det befintliga systemet hade under många år på ett tillförlitligt sätt stöttat rådgivningsarbetet och satt en hög funktionell ribba för sin efterträdare. Uppgiften var att överföra det till en plattform av nästa generation utan att förlora den funktionalitet som visat sig fungera väl i det dagliga rådgivningsarbetet.
Eftersom rådgivningen i allt högre grad sker digitalt och oberoende av plats måste den nya plattformen därför fungera på mobila enheter och stödja direkt interaktion med kunden: delning av dokument, insamling av underskrifter och uppföljning av möten utan att behöva gå via kontoret.
Den tidigare plattformen var utformad för längre lanseringscykler. Bonnfinanz ville ha en kortare tid till marknaden. Förändringar i regelverket och marknadsmöjligheter, såsom DIN 77230-metoden eller reformen av den statligt stödda pensionsförsäkringen, måste snabbt nå rådgivarna.
Rådgivningsplattformen ingår i det utbud som Bonnfinanz erbjuder sina rådgivare. En intuitiv och lättanvänd applikation gör att nyanställda rådgivare snabbare kan bli produktiva och bidrar till den fortsatta tillväxten av rådgivarnätverket.
Kunden ville möjliggöra tillväxt utan att den administrativa arbetsinsatsen ökade i samma utsträckning, så plattformen måste kunna skalas upp: fler rådgivare, fler kunder och fler avtal på samma tekniska grund.

Det tidigare systemet hade en datastruktur som hade vuxit fram i takt med verksamheten under många år. Denna struktur måste anpassas till en domändriven datamodell utan att bryta kontinuiteten i de befintliga kund- och avtalsuppgifterna, som är en förutsättning för det dagliga rådgivningsarbetet.
Plattformen måste byggas på ett sätt som gör det möjligt att snabbt leverera nya funktioner. Funktioner med inbördes beroenden delades upp i delfunktioner som kunde levereras separat, så att varje inkrement kunde tas i drift utan att påverka redan lanserade funktioner.
Ett mellanvarulager behövdes för att omvandla befintliga data från backend-API:et till modeller som ett Mendix-frontend kan använda direkt. Det skulle dessutom betjäna alla funktionsmoduler – inklusive kontakter, protokoll, dokument, möten, portföljdata och signaturer – med en enhetlig användarupplevelse och enhetliga dataflöden, samt tillämpa de lagstadgade kraven utan att begränsa rådgivarens professionella omdöme.

Effektivisera dina konsultarbetsflöden

Lösning vi levererade

Vi utvecklade två Mendix-applikationer för Bonnfinanz och kopplade dem till de befintliga backend-systemen, vilket innebar att den etablerade rådgivningsfunktionaliteten flyttades över till en molnbaserad, mobilanpassad plattform. Bonnfinanz äger målarkitekturen, domänmodellen och produktplanen; Innowise bidrar med lösningsdesign, arkitektur samt utveckling av Mendix och Azure.

Backend-delen innehåller den logik och de data som applikationen arbetar med: avtalsinformation från Bonnfinanz och dess produktpartner, kunddata samt rådgivningshistorik. För att dessa data ska kunna användas direkt i gränssnittet innehåller lösningen även ett mellanvarulager som standardiserar produktpartnernas API:er till ett enda format som applikationen använder via REST-gränssnitt.

Applikationerna är uppbyggda som en uppsättning moduler som följer de uppgifter som rådgivarna utför: kundpaneler med portföljdata, skapande av rådgivningsprotokoll, dokumenthantering, tidsbokning, digitala signaturer, analyser och rollbaserade behörigheter. Denna struktur följer Bonnfinanz domänmodell och har möjliggjort stegvis leverans över flera versioner.

Viktiga funktioner som levererats: appen #1 – Advisory Workplace

Instrumentpanel och klientöversikt

Kontrollpanelen samlar all information om konton och tjänster i en enda vy. Rådgivare kan öppna omfattande kundprofiler som visar kontaktuppgifter, försäkringsportföljen visualiserad som ringdiagram för de olika försäkringskategorierna, täckningsindikatorer samt tidigare rådgivningshistorik. All grundläggande information inför ett möte finns tillgänglig på en enda skärm.

Enhetlig kontakt- och kundhantering

Applikationen ger varje rådgivare en samlad översikt över sina kunder: en 360-gradersprofil som öppnas omedelbart och visar historik, möten och prioriteringsgrad. De kan komma åt den både på en stationär dator på kontoret och på en mobil enhet vid kundens bord.

Integration av försäkringsportföljer från flera försäkringsgivare

Applikationen sammanför avtal från Bonnfinanz egen portfölj och från företagets produktpartner, vilket gör att rådgivarna kan arbeta med en samlad översikt över portföljen. Avtalen importeras via etablerade branschgränssnitt med partnerföretagen, inom ramen för kundens samtycke. Avtalen kategoriseras automatiskt efter affärsområde, och eventuella täckningsluckor markeras.

Automatiserad generering av konsultationsprotokoll

Plattformen genererade rådgivningsprotokoll i enlighet med DIN 77230 utifrån strukturerade data: kunduppgifter från kundregistret, aktuella innehav från den sammanställda portföljöversikten, finansiella uppgifter samt de produkter som rådgivaren rekommenderat. Med hjälp av villkorslogik läggs tillämpliga lagstadgade upplysningar, kostnadsredovisningar och lämplighetsbedömningar till. Mallarna anpassas efter rådgivningssituationen: inledande konsultation, uppföljning, årlig översyn eller specialkonsultation. De tillämpliga kraven tillämpas därför konsekvent av systemet.

Dokumenthantering och organisation

Applikationen samlar kunddokument, avtal, myndighetsmeddelanden, fullmakter, fakturor och korrespondens på ett ställe. Dokumenten kategoriseras automatiskt efter typ, kopplas till det tillhörande avtalet, märks med prioritetsnivåer och görs sökbara, så att allt går att hitta snabbt och varje dokuments historik förblir spårbar tack vare versionshantering.

Elektronisk signatur och ingående av digitala avtal

Funktionen för elektronisk signatur förkortar väntetiderna. Kunderna får en signaturförfrågan via e-post med en länk till dokumentet. Länken leder till en mobilanpassad signeringssida där de kan läsa dokumentet, autentisera sig och underteckna. Statusmeddelanden uppdaterar rådgivarens instrumentpanel med signaturstatusen. Detta är snabbare och smidigare än utskrivna dokument eller ett separat signeringstillfälle.

Analys och aktivitetsövervakning

Vi har utvecklat KPI-dashboards i realtid som följer trender på daglig basis, jämfört med föregående vecka, månadsvis, kvartalsvis och årsvis. Händelseuppföljningen omfattar specifika åtgärder med möjlighet till fördjupad analys för detaljerad granskning. Bonnfinanz använder dessa data inom produkt- och försäljningshantering: vilka produkter som väljs oftast, vilka avtalstyper som är populära, hur den säsongsbetonade efterfrågan förändras och vilka rekommendationer som accepteras.

Flerskiktade regler för användarbehörigheter med rollbaserad åtkomstkontroll

Applikationen tillämpar detaljerade behörighetsregler. Varje roll får tillgång till exakt den datamängd som krävs för sin uppgift.

Viktiga levererade funktioner: administration av appen #2 och stamdata

Enkel dataimport och automatisk synkronisering

Så snart en administratör lägger till en ny medarbetare eller ett medarbetarrelaterat objekt överlämnar applikationen posten till mellanprogramvaran, som vidarebefordrar den till de anslutna applikationerna. Alla system hålls synkroniserade och visar samma information utan att någon behöver mata in den två gånger. Återkommande administrativa arbetsuppgifter har blivit snabbare och mindre felbenägna.

Vägledning vid introduktion av nya medarbetare

När en ny medarbetare börjar på företaget genomgår hen en introduktionsprocess direkt i appen. Redan från första dagen lagrar systemet alla nödvändiga person- och anställningsuppgifter. Under denna process kan medarbetarna även ladda upp filer, till exempel identitetshandlingar eller anställningsavtal, direkt till sin profil. Detta underlättar för nya medarbetare att påbörja sitt arbete med de nödvändiga dokumenten ordentligt organiserade i systemet.

Automatisk dataspårning

Applikationen innehåller en ändringshistorik. Varje ändring registreras tillsammans med det tidigare värdet, det nya värdet, upphovsmannen och en tidsstämpel, vilket skyddar medarbetarnas uppgifter och gör dem lätta att granska.

Vi behövde överföra en etablerad rådgivningsplattform till nästa generations mobilanpassade teknik, samtidigt som hundratals rådgivare fortsatte att använda den varje dag. Framgången uppnåddes genom att lösa två saker samtidigt: att migrera en datastruktur som vuxit fram under många år till en ren, domändriven modell utan att förlora kontinuiteten, och att bygga plattformen så att nya funktioner kunde levereras kvartalsvis istället för en långsam, monolitisk release-cykel.

Siarhei Sukhadolski Leveransdirektör och chef för kompetenscenter

Leveransmetod

Innowise fungerade som utvecklingspartner och var integrerad i Bonnfinanz projektorganisation. Bonnfinanz fastställde omfattningen av varje release, prioriterade backloggen och godkände resultaten. Det gemensamma teamet genomförde arbetet med Scrum, i tvåveckorssprintar med förfiningsmöten, sprintplanering, omfattningshantering och retrospektiver, så att resultaten kontinuerligt kunde granskas tillsammans med Bonnfinanz och anpassas allteftersom projektet fortskred. Tid och framsteg följdes upp i Jira.

Större funktioner med flera inbördes beroenden delades upp i oberoende delfunktioner. Varje delfunktion hade en leveransansvarig som ansvarade för testning och integration. För att förhindra fel och säkerställa stabila driftsättningar släpptes funktionerna först när alla delfunktioner hade klarat kvalitetskontrollerna. Detta tillvägagångssätt bidrog också till att upprätthålla utvecklingshastigheten.

Testningen delades upp: Innowise testade apparna inom ramen för sprinten, medan Bonnfinanz genomförde systemintegrationstester och affärsmässiga godkännandetester i sin egen godkännandemiljö, med formellt godkännande före varje release. Releaseerna följde en kvartalscykel, vilket gav Bonnfinanz regelbundna stegvisa förbättringar av den fungerande funktionaliteten och lämnade utrymme för testning, användarfeedback och förbättringar inför nästa lansering.

Teknik och verktyg

Backend

Java; Mendix

Frontend

JavaScript, React, HTML, CSS, SCSS/SASS, Mendix Atlas UI

Databaser

Mendix inbyggd databas, PostgreSQL, Mendix OQL

Low-code-utveckling

Mendix, Mendix Studio Pro, Mendix Atlas UI, Mendix Team Server, Mendix Charts, Mendix Document Generation

Plattformar

Webb, Mendix Studio Pro

Webbserver

Mendix Cloud

Integrationer

REST, mellanprogramvara, Microsoft Graph, Azure, Mendix Document Generation (PDF-generering), SSO

DevOps

Mendix Cloud

Kontinuerlig distribution

CI/CD

Versionshanteringssystem

Mendix Team Server

Övervakning av servrar

Mendix Cloud

Hantering av loggar

Mendix Cloud

QA

Manuell testning

Övriga

Mendix-appsäkerhet, XPath, import/export till Excel, Mendix-diagram, domändriven design (DDD)

Team

Mendix utvecklare

Resultat

Projektets löptid

September 2025 – Pågående

Bonnfinanz-rådgivarna arbetar nu på en plattform som de kan använda både på kontoret och när de är på resande fot. Plattformen samlar all kundrelaterad information på ett och samma ställe: dokument, försäkringsportföljer från olika leverantörer, möten och rådgivningshistorik. Rådgivarna kan granska kundinformation och innehav, skapa protokoll som uppfyller gällande krav, boka möten och samla in digitala signaturer utan att behöva växla mellan olika avsnitt.
Bakom gränssnittet integreras applikationen med Bonnfinanz befintliga backend-system via produktpartnergränssnitten och mellanvarulagret, vilket innebär att den nya rådgivningsupplevelsen passar in i företagets tekniska infrastruktur. Den modulära strukturen och den kvartalsvisa release-cykeln förkortar dessutom tiden från att ett nytt affärskrav ställs till att funktionaliteten är tillgänglig för rådgivaren.
Bonnfinanz och Innowise fortsätter sitt samarbete kring de kommande stegen i plattformens utveckling.

Innehållsförteckning

Uppgradera ditt rådgivningssystem med Innowise-modellen

Relaterade fall

Kontakta oss

Boka ett samtal eller fyll i formuläret nedan så återkommer vi till dig när vi har behandlat din förfrågan.

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande

Skicka ett röstmeddelande till oss

Bifoga dokument

Ladda upp filen

Du kan bifoga 1 fil på upp till 2 MB. Giltiga filformat: pdf, jpg, jpeg, png.

Genom att klicka på Skicka samtycker du till att Innowise behandlar dina personuppgifter enligt vår integritetspolicy för att förse dig med relevant information. Genom att lämna ditt telefonnummer samtycker du till att vi kan kontakta dig via röstsamtal, SMS och meddelandeappar. Avgifter för samtal, SMS och datatrafik kan tillkomma.

Du kan också skicka din förfrågan till oss

på contact@innowise.com

Vad händer härnäst?

När vi har tagit emot och behandlat din förfrågan återkommer vi till dig för att diskutera era projektbehov och underteckna ett sekretessavtal (NDA).

Efter att ha undersökt dina önskemål, behov och förväntningar kommer vårt team att ta fram ett projektförslag med arbetsomfattning, teamstorlek, tids- och kostnadsberäkningar.

Vi ordnar ett möte med dig för att diskutera erbjudandet och fastställa detaljerna.

Slutligen signerar vi avtalet och påbörjar arbetet med ert projekt omgående.