Financieel adviessysteem voor Bonnfinanz

Innowise heeft Bonnfinanz geholpen bij het ontwikkelen van een webgebaseerde Mendix-applicatie voor haar adviseurs. Het doel was om de beproefde functionaliteit van hun advies- en administratiesysteem over te zetten naar een platform van de volgende generatie dat mobiel werken, directe interactie met de klant en een aanzienlijk korter traject van idee tot release ondersteunt.

Financial advisory system for Bonnfinanz.

Industrie Financiën en financieel advies

Werknemers 300+

Regio Duitsland

Diensten Webontwikkeling

Klant sinds 2025

Overzicht klanten

Artikel samenvatten met AI

Bonnfinanz is een Duits adviesbureau op het gebied van alle financiële zaken dat sinds 1970 actief is op de Duitse markt. Ongeveer 320 zelfstandige financiële adviseurs begeleiden circa 500.000 klanten in heel Duitsland op het gebied van verzekeringen, pensioenplanning, vastgoedbeleggingen en vermogensopbouw. Het advieswerk volgt de eigen PlusPrinzip-methodiek van Bonnfinanz in combinatie met de financiële basisanalyse volgens DIN 77230, de eerste Duitse norm voor financiële dienstverlening. Bonnfinanz opereert vanuit het hoofdkantoor in Bonn, waar 64 medewerkers werkzaam zijn in het servicecentrum, en maakt sinds 2019 deel uit van de portefeuille van de Europese investeerder BlackFin Capital Partners.

Uitdaging

Bonnfinanz beschikte al over de volledige advies- en administratiefunctionaliteit. Het bestaande systeem had het advieswerk jarenlang betrouwbaar ondersteund en legde de lat voor de opvolger hoog. De opdracht was om dit over te zetten naar een platform van de volgende generatie, zonder de functionaliteit te verliezen die zich in de dagelijkse adviespraktijk had bewezen.
Aangezien adviesverlening steeds vaker digitaal en locatieonafhankelijk plaatsvindt, moest het nieuwe platform daarom ook op mobiele apparaten werken en directe interactie met de klant mogelijk maken: documenten delen, handtekeningen verzamelen en een vergadering opvolgen zonder eerst langs het kantoor te hoeven gaan.
Het vorige platform was ontworpen voor langere releasecycli. Bonnfinanz wilde een kortere time-to-market. Wijzigingen in de regelgeving en marktkansen, zoals de DIN 77230-methodiek of de hervorming van de door de staat gesteunde pensioenvoorziening, moesten snel bij de adviseurs terechtkomen.
Het adviesplatform maakt deel uit van het aanbod dat Bonnfinanz aan zijn adviseurs biedt. Dankzij een intuïtieve, gebruiksvriendelijke applicatie kunnen nieuw aangeworven adviseurs sneller productief worden, wat de verdere groei van het adviseursnetwerk ondersteunt.
De klant wilde deze groei mogelijk maken zonder dat dit gepaard ging met een evenredige toename van de administratieve rompslomp, dus het platform moest schaalbaar zijn: meer adviseurs, meer klanten en meer contracten op dezelfde technische basis.

Het vorige systeem beschikte over een gegevensstructuur die in de loop van vele jaren samen met het bedrijf was meegegroeid. Deze structuur moest worden omgezet naar een domeingestuurd gegevensmodel, zonder de continuïteit te verstoren van de bestaande klant- en contractgegevens waarop het advieswerk dagelijks steunt.
Het platform moest zo worden gebouwd dat nieuwe functionaliteiten snel kunnen worden opgeleverd. Functies met onderlinge afhankelijkheden werden opgesplitst in afzonderlijk opleverbare subfuncties, zodat elke increment live kon gaan zonder dat dit gevolgen had voor reeds uitgebrachte functionaliteiten.
Er was een middlewarelaag nodig om de bestaande backend-API-gegevens om te zetten in modellen die een Mendix-frontend direct kan gebruiken. Deze moest bovendien alle functionele modules – waaronder contacten, protocollen, documenten, afspraken, portefeuillegegevens en handtekeningen – ondersteunen met een consistente gebruikerservaring en consistente gegevensstromen, en de wettelijke vereisten toepassen zonder het professionele oordeel van de adviseur te beperken.

Versnel je consultancy-workflows

Oplossing die we hebben geleverd

We hebben twee Mendix-applicaties voor Bonnfinanz ontwikkeld en deze gekoppeld aan de bestaande back-endsystemen, waardoor de bestaande adviesfunctionaliteit is overgezet naar een cloudgebaseerd, mobielvriendelijk platform. Bonnfinanz is eigenaar van de doelarchitectuur, het domeinmodel en de productroadmap; Innowise draagt bij aan het ontwerp van de oplossing, de architectuur en de ontwikkeling in Mendix en Azure.

De backend bevat de logica en de gegevens waarmee de applicatie werkt: contractgegevens van Bonnfinanz en haar productpartners, klantgegevens en de adviesgeschiedenis. Om die gegevens direct in de interface bruikbaar te maken, omvat de oplossing ook een middlewarelaag die de API’s van de productpartners standaardiseert tot één formaat dat de applicatie via REST-interfaces gebruikt.

De applicaties zijn opgebouwd uit een reeks modules die aansluiten bij de taken die adviseurs uitvoeren: klantdashboards met portefeuillegegevens, het opstellen van adviesprotocollen, documentbeheer, afsprakenplanning, digitale handtekeningen, analyses en op rollen gebaseerde machtigingen. Deze structuur sluit aan bij het domeinmodel van Bonnfinanz en maakte een stapsgewijze oplevering in verschillende releases mogelijk.

Belangrijkste geleverde functionaliteit: app #1 – Advisory Workplace

Dashboard en klantoverzicht

Het dashboard brengt alle account- en servicegegevens samen in één overzicht. Adviseurs kunnen uitgebreide klantprofielen openen met contactgegevens, de verzekeringsportefeuille weergegeven in donutgrafieken per verzekeringscategorie, dekkingsindicatoren en eerdere adviesgeschiedenis. De basisinformatie voor een gesprek is op één scherm beschikbaar.

Geïntegreerd contact- en klantbeheer

De applicatie biedt elke adviseur één totaaloverzicht van zijn of haar klanten: een 360-gradenprofiel dat direct wordt geopend en waarin de geschiedenis, afspraken en prioriteitsbeoordeling worden weergegeven. Ze hebben er zowel op een desktop op kantoor als op een mobiel apparaat aan de tafel van de klant toegang toe.

Integratie van verzekeringsportefeuilles van meerdere aanbieders

De applicatie bundelt contracten uit de eigen portefeuille van Bonnfinanz en die van haar productpartners, zodat adviseurs vanuit één portefeuilleoverzicht kunnen werken. Contracten worden, binnen de grenzen van de toestemming van de klant, via de gangbare branche-interfaces met de partnerbedrijven ingevoerd. Contracten worden automatisch ingedeeld per branche en eventuele dekkingslacunes worden aangegeven.

Geautomatiseerde generatie van consultatieprotocollen

Het platform genereerde adviesprotocollen in overeenstemming met DIN 77230 op basis van gestructureerde gegevens: klantgegevens uit het klantdossier, de huidige posities uit het geconsolideerde portefeuilleoverzicht, financiële gegevens en de door de adviseur aanbevolen producten. Aan de hand van voorwaardelijke logica worden de toepasselijke wettelijk verplichte mededelingen, kostenoverzichten en geschiktheidsbeoordelingen toegevoegd. Sjablonen passen zich aan de adviessituatie aan: eerste adviesgesprek, vervolgafspraak, jaarlijkse evaluatie of gespecialiseerd adviesgesprek. De toepasselijke vereisten worden daardoor consequent door het systeem toegepast.

Documentbeheer en -organisatie

De applicatie brengt klantdocumenten, contracten, wettelijke kennisgevingen, volmachten, facturen en correspondentie op één plek samen. Documenten worden automatisch op type gecategoriseerd, aan het bijbehorende contract gekoppeld, voorzien van prioriteitsniveaus en doorzoekbaar gemaakt, zodat alles snel kan worden teruggevonden en de geschiedenis van elk document via versiebeheer controleerbaar blijft.

Elektronische handtekeningen en het digitaal afsluiten van contracten

De functie voor elektronische handtekeningen verkort de wachttijden. Klanten ontvangen per e-mail een verzoek om te ondertekenen met een link naar het document. De link leidt naar een voor mobiel geoptimaliseerde ondertekenpagina waar ze het document kunnen lezen, zich kunnen authenticeren en kunnen ondertekenen. Statusmeldingen werken het dashboard van de adviseur bij met de ondertekeningsstatus. Dit is sneller en handiger dan gedrukte documenten of een aparte afspraak om te ondertekenen.

Analyses en activiteitsmonitoring

We hebben realtime KPI-dashboards ontwikkeld waarmee trends op dag-, week-, maand-, kwartaal- en jaarbasis worden bijgehouden. De gebeurtenisregistratie omvat specifieke acties met de mogelijkheid om in te zoomen voor gedetailleerd onderzoek. Bonnfinanz gebruikt deze gegevens voor product- en verkoopbeheer: welke producten worden het vaakst gekozen, welke contracttypes zijn in opkomst, hoe verandert de seizoensgebonden vraag en welke aanbevelingen worden geaccepteerd.

Meerlaagse regels voor gebruikersrechten met op rollen gebaseerde toegangscontrole

De applicatie hanteert gedetailleerde toegangsregels. Elke rol krijgt precies die gegevens te zien die nodig zijn voor zijn of haar taak.

Belangrijkste geleverde functionaliteit: beheer van app #2 en stamgegevens

Eenvoudige gegevensimport en automatische synchronisatie

Zodra een beheerder een nieuwe medewerker of een aan een medewerker gerelateerd object toevoegt, geeft de applicatie het record door aan de middleware, die het vervolgens naar de gekoppelde applicaties verstuurt. Alle systemen blijven gesynchroniseerd en tonen dezelfde informatie, zonder dat iemand deze gegevens twee keer hoeft in te voeren. Terugkerende administratieve taken verlopen nu sneller en er worden minder fouten gemaakt.

Begeleide inwerkperiode voor nieuwe medewerkers

Wanneer er een nieuwe medewerker bij het bedrijf komt werken, doorloopt deze een in-app-onboardingproces. Vanaf de eerste dag slaat het systeem alle benodigde persoonlijke en functiegerelateerde gegevens op. Tijdens dit proces kunnen medewerkers ook bestanden, zoals identiteitsbewijzen of arbeidscontracten, rechtstreeks naar hun profiel uploaden. Zo kunnen nieuwe medewerkers aan de slag terwijl de vereiste documenten overzichtelijk in het systeem zijn opgeslagen.

Automatische gegevensregistratie

De applicatie beschikt over een audittrail. Elke wijziging wordt vastgelegd met de vorige waarde, de nieuwe waarde, de auteur en het tijdstip, waardoor de gegevens van medewerkers worden beschermd en gemakkelijk kunnen worden gecontroleerd.

We moesten een bestaand adviesplatform overzetten naar technologie van de volgende generatie, die geschikt is voor mobiel gebruik, terwijl honderden adviseurs het dagelijks bleven gebruiken. Het succes kwam voort uit het tegelijkertijd oplossen van twee zaken: het migreren van een gegevensstructuur die in de loop van vele jaren was gegroeid naar een schoon, domeingestuurd model zonder aan continuïteit in te boeten, en het zo inrichten van het platform dat nieuwe functionaliteit op kwartaalbasis kon worden uitgerold in plaats van via een trage, monolithische releasecyclus.

Siarhei Sukhadolski Operationeel Directeur Levering & Hoofd van het Competence Center

Aanpak voor levering

Innowise fungeerde als ontwikkelingspartner en was geïntegreerd in de projectorganisatie van Bonnfinanz. Bonnfinanz stelde de omvang van de releases vast, stelde prioriteiten in de backlog en keurde de resultaten goed. Het gezamenlijke team voerde het werk uit volgens de Scrum-methode, in sprints van twee weken met refinement-sessies, sprintplanning, scopebeheer en retrospectieven, zodat de resultaten voortdurend met Bonnfinanz konden worden geëvalueerd en aangepast naarmate het project vorderde. De tijd en voortgang werden bijgehouden in Jira.

Grote functies met onderlinge afhankelijkheden werden opgesplitst in onafhankelijke subfuncties. Voor elke subfunctie was er een ‘delivery owner’ verantwoordelijk voor het testen en de integratie. Om storingen te voorkomen en stabiele implementaties te garanderen, werden functies pas vrijgegeven wanneer alle subfuncties de kwaliteitscontroles hadden doorstaan. Deze aanpak droeg ook bij aan het handhaven van de ontwikkelingssnelheid.

Het testen werd verdeeld: Innowise testte de apps binnen de sprint, en Bonnfinanz voerde systeemintegratietests en bedrijfskundige acceptatietests uit in zijn eigen acceptatieomgeving, met een formele goedkeuring vóór elke release. De releases volgden een driemaandelijkse cyclus, waardoor Bonnfinanz regelmatig over nieuwe, werkende functionaliteit beschikte en er ruimte was voor testen, feedback van gebruikers en verbeteringen vóór de volgende lancering.

Technologieën en instrumenten

Backend

Java; Mendix

Frontend

JavaScript, React, HTML, CSS, SCSS/SASS, Mendix Atlas UI

Databases

Ingebouwde database van Mendix, PostgreSQL, Mendix OQL

Low-code-ontwikkeling

Mendix, Mendix Studio Pro, Mendix Atlas UI, Mendix Team Server, Mendix Charts, Mendix Document Generation

Platformen

Web, Mendix Studio Pro

Webserver

Mendix Cloud

Integraties

REST, middleware, Microsoft Graph, Azure, Mendix Document Generation (PDF-generatie), SSO

DevOps

Mendix Cloud

Continue inzet

CI/CD

Versiebeheersystemen

Mendix Team Server

Serverbewaking

Mendix Cloud

Logboekbeheer

Mendix Cloud

QA

Handmatig testen

Anderen

Beveiliging van Mendix-apps, XPath, Excel-import/export, Mendix-grafieken, Domain-Driven Design (DDD)

Team

Mendix ontwikkelaars

Resultaten

Duur van het project

september 2025 – Doorlopend

De adviseurs van Bonnfinanz werken nu op een platform dat ze zowel op kantoor als onderweg kunnen gebruiken. Hier vinden ze alle klantgerelateerde informatie op één plek: documenten, verzekeringsportefeuilles van verschillende aanbieders, afspraken en de adviesgeschiedenis. Adviseurs kunnen klantgegevens en beleggingen inzien, aan de regelgeving conforme verslagen opstellen, afspraken inplannen en digitale handtekeningen verzamelen zonder tussen afzonderlijke onderdelen te hoeven schakelen.
Achter de interface werkt de applicatie samen met de bestaande backend van Bonnfinanz via de interfaces van de productpartners en de middlewarelaag, zodat de nieuwe advieservaring naadloos aansluit op de technische omgeving van het bedrijf. De modulaire opbouw en de driemaandelijkse releasecyclus zorgen er bovendien voor dat er minder tijd nodig is om een nieuwe zakelijke behoefte om te zetten in functionaliteit die de adviseur daadwerkelijk kan gebruiken.
Bonnfinanz en Innowise zetten hun samenwerking voort bij de volgende fasen van het platform.

Inhoudsopgave

Breid je adviessysteem uit met het Innowise-model

Gerelateerde gevallen

Contacteer ons

Boek een gesprek of vul het onderstaande formulier in en we nemen contact met u op zodra we uw aanvraag hebben verwerkt.

Naam

Bedrijf

E-mail

Telefoon

Bericht

Stuur ons een spraakbericht

Documenten bijvoegen

Bestand uploaden

Je kunt 1 bestand van maximaal 2 MB bijvoegen. Geldige bestandsformaten: pdf, jpg, jpeg, png.

Door op ‘Stuur’ te klikken, stemt u ermee in dat Innowise uw persoonsgegevens verwerkt volgens ons privacybeleid om u van relevante informatie te voorzien. Door uw telefoonnummer op te geven, gaat u ermee akkoord dat we contact met u opnemen via telefoongesprekken, sms en messaging-apps. Voor bellen, berichten en dataverbruik kunnen kosten in rekening worden gebracht.

U kunt ons ook uw verzoek sturen
naar contact@innowise.com

Wat gebeurt er nu?

Zodra we uw aanvraag hebben ontvangen en verwerkt, nemen we contact met u op om de details van uw projectbehoeften te bespreken en tekenen we een NDA om vertrouwelijkheid te garanderen.

Na het bestuderen van uw wensen, behoeften en verwachtingen zal ons team een projectvoorstel opstellen met de omvang van het werk, de teamgrootte, de tijd en de geschatte kosten.

We zullen een afspraak met u maken om het aanbod te bespreken en de details vast te leggen.

Tot slot tekenen we een contract en gaan we meteen aan de slag met uw project.