Le formulaire a été soumis avec succès.
Vous trouverez de plus amples informations dans votre boîte aux lettres.
Sélection de la langue
À proposFintechBanqueTradingAssuranceBlockchainUne étude récente de McKinsey & Company a révélé que 73% des interactions bancaires mondiales se font désormais par le biais de canaux numériques. Le mot d'ordre pour les banques : innover ou être distancées.
La banque numérique est désormais incontournable et poursuit son expansion. Il suffit de regarder les chiffres : le marché mondial de la banque numérique devrait atteindre $79,4 milliards d'ici à 2030. La concurrence est féroce, et le succès vient du fait que l'on prend les devants, et non pas que l'on se contente de suivre.
Dans cet article, nous allons nous pencher sur les dernières tendances de la banque numérique pour vous aider à garder une longueur d'avance. Alors, restez dans les parages - nous avons toutes les informations dont vous voudrez parler à votre DSI lors de votre prochaine réunion hebdomadaire !
| Tendance | Principaux enseignements |
|---|---|
| La GenAI pour des services bancaires plus intelligents et plus personnalisés | La GenAI est utilisée pour analyser de vastes ensembles de données, améliorer la prise de décision et alimenter des services et des évaluations de crédit pilotés par l'IA. |
| L'évolution de l'Open Banking vers plus de flexibilité | La banque ouverte est devenue plus flexible, ce qui permet aux consommateurs de mieux contrôler leurs informations financières. |
| Renforcer la sécurité dans la finance ouverte | Alors que l'open finance se développe pour inclure davantage de types de données, la blockchain, l'IA et le DeFi sont utilisés pour renforcer la sécurité et prévenir la fraude. |
| La finance intégrée s'étend au-delà des paiements | La finance intégrée consiste à intégrer des produits financiers tels que des prêts, des assurances et des investissements directement dans des plateformes et des applications non financières. |
| Renforcer les défenses en matière de cybersécurité | L'accent est mis de plus en plus sur le renforcement des mesures de cybersécurité afin de se protéger contre l'augmentation des cybermenaces et des violations de données. |
| L'essor des banques exclusivement numériques (néobanques) | Les banques exclusivement numériques, ou néobanques, se développent rapidement, offrant des services financiers exclusivement par le biais de plateformes en ligne et d'applications mobiles. |
| L'importance croissante accordée aux services bancaires durables et éthiques | L'accent est mis de plus en plus sur les services bancaires durables et éthiques, les institutions financières donnant la priorité aux investissements verts et s'alignant sur les critères ESG. |
| L'automatisation des investissements grâce aux robots-conseillers | Les robots-conseillers sont largement adoptés pour automatiser les investissements et fournir des conseils financiers personnalisés et une gestion de portefeuille. |
| Des services bancaires composables pour une plus grande flexibilité | Les services bancaires composables permettent aux banques de créer des produits financiers flexibles et personnalisables en intégrant des services modulaires via des API. |
| L'essor des super-apps pour fluidifier l'expérience client | Les super-applications deviennent de plus en plus populaires, combinant plusieurs services tels que les services bancaires, les achats et la messagerie en une seule plateforme intégrée. |
| Redéfinir les flux de travail grâce à l'IA agentique | L'IA agentique permet aux systèmes d'agir de manière indépendante et de s'améliorer continuellement grâce à l'apprentissage. |
| Généralisation de la tokenisation des actifs financiers | La tokenisation se développe, rendant les actifs financiers plus accessibles et plus liquides. |
La capacité de l'IA générative à analyser de vastes volumes de données, à détecter des tendances complexes et à fournir des informations précieuses peut transformer les processus décisionnels. Dans 2026, ses applications dans le domaine de la banque numérique auront un impact encore plus important, notamment dans le trading algorithmique, l'évaluation du risque de crédit et l'adoption croissante de chatbots basés sur l'IA.
Selon une étude récente menée par SAS et Coleman Parkes, 90% des dirigeants bancaires ont alloué des budgets pour des projets de GenAI en 2025. qui témoigne de leur engagement à exploiter les vastes possibilités offertes par cette technologie, qu'il s'agisse de la détection des fraudes, de l'expérience client hyperpersonnalisée ou d'une gestion plus intelligente des risques.
L'avenir de la GenAI dans le secteur bancaire est étroitement lié aux éléments suivants l'IA explicable (XAI) alors que les institutions financières poussent à la fois à l'innovation et à la transparence. Il ne s'agit pas seulement de prendre des décisions plus intelligentes, mais aussi de s'assurer que ces décisions ont un sens pour les humains. Les banques et les régulateurs ne se contenteront pas d'une IA qui se contente de produire des résultats ; ils voudront des modèles capables d'expliquer le "pourquoi" de leurs choix d'une manière claire et facile à comprendre.
En combinant le pouvoir prédictif de GenAI et la transparence de XAI, nous nous dirigeons vers un avenir où la banque pilotée par l'IA sera non seulement plus performante et plus efficace - elle est aussi plus fiable, plus responsable et plus conforme aux normes éthiques.
L'un des grands tendances de la banque en ligne depuis plus de 2026 Il s'agit de l'« open banking », un modèle qui permet à des applications tierces d'accéder aux données financières des banques via des API. Ce secteur connaît une croissance rapide et ne montre aucun signe de ralentissement ; de nouvelles évolutions devraient d'ailleurs le rendre encore plus fluide et plus accessible au cours de l'année à venir.
Par exemple, les services bancaires ouverts regroupent tout sous un même toit grâce à des outils d'agrégation de comptes tels que Plaid, Tink et Nordic API Gateway, qui permettent aux clients de voir tous leurs comptes - des paiements aux cartes de crédit et aux investissements - en un seul endroit. Un autre bon exemple est la gestion des finances personnelles (GFP) des applications telles que Spiir, Yolt et Mint, qui donnent aux utilisateurs une vision claire de leurs finances et les aident à contrôler leurs dépenses.
Aux États-Unis, la réglementation relative à l’« open banking » est suspendue. Le CFPB a finalisé son règlement au titre de la section 1033 le 22 octobre 2024. Celui-ci confère aux consommateurs le droit d’accéder à leurs données financières et de les partager avec des tiers autorisés. Pour les plus grands établissements, la première date de mise en conformité était fixée au 1er avril 2026. Mais le 29 octobre 2025, un tribunal fédéral du Kentucky a rendu une injonction provisoire qui empêche le CFPB d'appliquer cette règle tant que l'agence ne l'aura pas réexaminée. Aucune date d'entrée en vigueur n'est actuellement prévue.
Au sein de l'Union européenne, l'« open banking » continue d'évoluer alors que les décideurs politiques mettent la dernière main à la directive sur les services de paiement (PSD) 3 et au nouveau règlement sur les services de paiement (PSR). Le Parlement européen et le Conseil sont parvenus à un accord provisoire sur ce paquet législatif en novembre 2025, et les prochaines étapes menant à son adoption formelle auront lieu en 2026. Ces réformes visent à moderniser les services de paiement, à renforcer la prévention de la fraude et la protection des consommateurs, ainsi qu’à réduire les obstacles aux services d’open banking dans toute l’UE.
Le Royaume-Uni offre l'un des exemples les plus frappants de cette évolution vers une plus grande flexibilité en 2026. La Financial Conduct Authority (FCA) et le Payment Systems Regulator (PSR), en collaboration avec le secteur des paiements, soutiennent l’extension de l’open banking au-delà des paiements ponctuels grâce aux paiements récurrents variables commerciaux (cVRPs). Les VRP permettent aux clients d’autoriser des prestataires agréés à effectuer une série de paiements dans le respect de paramètres convenus au préalable, tels que des limites de paiement ou une fréquence. En juin 2026, l’Initiative britannique sur les paiements (UKPI) a lancé un programme de cVRP piloté par le secteur, conçu pour mettre en place les accords commerciaux nécessaires permettant aux banques et aux prestataires de paiement de proposer des paiements récurrents flexibles de compte à compte. La FCA soutient également les efforts du secteur visant à mettre en place un organisme indépendant Entité future, qui, sous réserve de la législation à venir, devrait devenir le principal organisme de normalisation des API d'open banking au Royaume-Uni.
Tendances de la banque en ligne tels que la finance ouverte et la banque ouverte sont étroitement liés. La banque ouverte permet aux consommateurs de partager, avec leur accord, les données relatives à leur compte bancaire, mais la finance ouverte va plus loin. Elle englobe un éventail plus large de données, telles que les prêts, les investissements et les retraites. De plus, elle intègre davantage les données provenant de secteurs non financiers, comme la santé et l'administration publique.
Dans la finance ouverte, blockchain maintient les transactions sécurisées et transparentes avec des contrats intelligents et des contrôles d'identité décentralisés, tandis que les apps DeFi rendent les prêts, les actifs tokenisés et les paiements transfrontaliers plus rapides et moins chers en supprimant les intermédiaires. L'IA et le ML intensifient la détection des fraudes, automatisent la conformité et affinent l'évaluation du crédit, ce qui rend les services financiers plus sûrs, plus intelligents et plus accessibles dans un écosystème ouvert.
Maintenant que la Loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) La réglementation est désormais officiellement en vigueur : l'« open finance » est soumise à des règles de sécurité plus strictes et à une surveillance renforcée. — en particulier lorsqu’il s’agit de prestataires technologiques tiers. Cela signifie que les plateformes financières devront renforcer leur résilience, en veillant à pouvoir faire face aux cybermenaces et aux perturbations sans perdre une seconde.
À l'avenir, nous pouvons nous attendre à une plus grande transparence, fiabilité et confiance dans la finance ouverte à travers l'UE, avec des protections plus fortes contre les cyber-risques et un écosystème financier numérique plus stable qui équilibre l'innovation et le respect de la réglementation.
La finance intégrée ne se limite plus aux seuls paiements : elle transforme la manière dont nous recevons nos paiements, réservons nos voyages et gérons nos entreprises. Dans 2026, Des plateformes de gestion des salaires et de gestion des déplacements aux places de marché B2B, toutes intègrent désormais des services financiers directement dans l'expérience utilisateur. Les salariés peuvent désormais investir automatiquement une partie de leur salaire ou se faire verser leur rémunération quand ils le souhaitent, sans plus avoir à attendre le jour de paie. Des outils comptables tels que QuickBooks et les ERP comme SAP permettent de gérer la facturation, les flux de trésorerie, les prêts et les paiements des fournisseurs en mode automatique, de sorte que les entreprises peuvent garder le contrôle de leurs finances sans même y penser.
Le financement intégré devrait atteindre une valeur de marché de $7,2 trillions d'ici à 2030 et un nombre impressionnant de 92% des entreprises prévoient de le mettre en œuvre au cours des cinq prochaines années. Une évolution notable est attendue en la banque en tant que service (BaaS) alors que de nouvelles réglementations resserrent le marché, remodelant la manière dont les entreprises non bancaires proposent des produits financiers.
PSD3 introduira des exigences de conformité plus strictes dans l'UE pour les fournisseurs financiers non bancaires, ce qui affectera les FinTechs qui s'appuient sur le BaaS pour les services financiers intégrés. Pendant ce temps, aux États-Unis, la Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB) s'apprête à mettre en place de nouvelles réglementations sur le crédit intégré et les prêts, en mettant l'accent sur les éléments suivants Acheter maintenant, payer plus tard (BNPL) pour répondre aux préoccupations en matière de protection des consommateurs.
En conséquence, les banques et les institutions agréées joueront un rôle plus important, éloignant le financement intégré des solutions exclusivement FinTech et renforçant la nécessité d'une surveillance réglementaire et de cadres de conformité plus solides.
Alors que nous nous plongeons dans 2026, il est clair que cybersécurité est plus critique que jamais pour les institutions financières. Les cybercriminels deviennent plus intelligents et utilisent des tactiques beaucoup plus sophistiquées pour infiltrer les systèmes financiers. Je parle ici de les menaces persistantes avancées (APT) - des cyberattaques ciblées et de longue durée visant à voler des données sensibles ou à perturber les opérations. C'est un véritable jeu du chat et de la souris.
Pour rester dans la course, de nombreuses banques et coopératives de crédit se tournent vers les services d'information et de conseil. la cybersécurité en tant que service (CaaS). Au lieu d'essayer de tout gérer en interne, ce qui peut représenter une énorme perte de ressources, elles externalisent des éléments clés de leur cybersécurité tels que la détection des menaces, la gestion des vulnérabilités et la réponse aux incidents.
Bien que la cybersécurité ait toujours été une priorité absolue et que les banques aient sans cesse mis en place des outils et des mesures de pointe, tels que le chiffrement, l’authentification multifactorielle (MFA) et la détection des menaces basée sur l’IA, je voudrais mettre en avant la technologie qui gagne du terrain dans 2026 qui promet de faire passer la cybersécurité bancaire à un niveau supérieur.
En regardant au-delà de 2026, la convergence entre la cybersécurité et la prévention de la fraude — ce qu’on appelle Cyber Fraud Fusion (CFF) - va bouleverser le monde des services financiers. Cette approche réunit des équipes spécialisées dans la cybersécurité, la gestion des identités et la détection des fraudes afin de créer des moyens plus intelligents et plus complets de protéger les consommateurs. Selon un rapport de Groupe CCN Nous voyons déjà les premiers signes de ce changement dans le secteur bancaire et, dans les cinq prochaines années, nous pouvons nous attendre à une refonte majeure du mode de fonctionnement des institutions financières.
Le marché mondial des néobanques a été évalué à $210,16 milliards en 2025. À partir de là, il devrait connaître une croissance rapide, pour atteindre $310,15 milliards en 2026, puis le chiffre impressionnant de $7,6 billions d’ici 2034, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 49,30% sur cette période.
En 2026, les néobanques révolutionnent les paiements transfrontaliers en utilisant blockchain et crypto pour des transferts plus rapides et moins coûteux, ce qui permet de se passer des banques traditionnelles. Elles prennent également au sérieux la question de la durabilité, en proposant des cartes de crédit respectueuses de l'environnement et des options d'investissement vertes, ce qui est un succès auprès des clients plus jeunes et soucieux de l'environnement. De plus, les néobanques se développent sur les marchés émergents, fournissant des services bancaires essentiels par l'intermédiaire de smartphones dans des endroits où les services bancaires traditionnels sont difficiles à obtenir, contribuant ainsi à stimuler l'inclusion financière.
Dans les années à venir, nous verrons les néobanques bousculer la banque d'affaires traditionnelle en proposant des solutions pour les PME qui mélangent la facilité numérique avec des fonctionnalités spécifiques à l'entreprise. Grâce à leur technologie moderne, les banques B2B en tant que service leur permettront de monétiser leur infrastructure en offrant des solutions white-label aux banques traditionnelles et aux établissements non bancaires afin de déployer rapidement des produits numériques. Les néobanques se lanceront également dans des marchés de niche, en fournissant des services financiers à des groupes mal desservis, ce qui favorisera l'inclusion financière. Au fil du temps, nous assisterons à des collaborations plus étroites entre les néobanques et les banques traditionnelles qui mêleront néobanques numérique avec l'infrastructure solide des banques établies.
Les banques reconnaissent de plus en plus la nécessité de lutter contre le changement climatique et d'intégrer des pratiques durables dans leurs activités. En se concentrant sur les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) Ils contribuent à promouvoir une économie à faible émission de carbone et offrent à leurs clients des options pour réduire leur empreinte carbone, comme l'investissement dans des crédits carbone pour la reforestation, l'énergie renouvelable et la réduction des déchets.
De nombreuses banques passent au numérique pour être plus durables. Commerzbank a par exemple réduit sa consommation de papier en proposant des relevés électroniques et des contrats numériques, tout en fournissant des outils tels que des calculateurs de carbone pour aider les clients à évaluer leur impact sur l'environnement. Standard Chartered a franchi une étape supplémentaire en se passant presque entièrement de papier. Les clients peuvent gérer leurs comptes, demander des prêts et investir en ligne, tout en réduisant les déchets papier. Aux États-Unis, Bank of the West a pleinement adopté la banque numérique, en proposant des transactions et des relevés sans papier. L'application permet également aux clients de contrôler leur impact sur l'environnement, ce qui va encore plus loin dans le développement durable.
L'avenir de la banque durable passe par l'adoption de nouvelles réglementations et de progrès numériques. L'Open Banking montre la voie en déployant des services numériques qui réduisent l'empreinte carbone et encouragent des pratiques financières plus écologiques. Applications comme Greenly et Svalna utilisent des données bancaires ouvertes pour aider les clients à voir leur impact sur l'environnement, ce qui leur permet de faire plus facilement des choix plus durables.
Des crypto-monnaies respectueuses de l'environnement sont également appelées à jouer un rôle important dans l'avenir de la banque. Alors que nous nous éloignons des crypto-monnaies traditionnelles comme le bitcoin, qui reposent sur des systèmes de preuve de travail (PoW) gourmands en énergie, l'accent est mis sur des options plus durables qui utilisent les technologies de l'information et de la communication (TIC). preuve d'enjeu (PoS) pour réduire la consommation d'énergie. De plus, les crypto-monnaies vertes comme Green Bitcoin, eTukTuk et Bitcoin Minetrix poussent l'industrie encore plus loin vers la durabilité en se concentrant sur l'énergie propre et en réduisant la consommation d'énergie.
Un robo-advisor, également appelé "robo", est un compte de courtage numérique qui automatise le processus d'investissement. Il construit des portefeuilles avec les fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût et offre une flexibilité dans les types de comptes, y compris les comptes de courtage imposables et les comptes d'épargne-retraite. les comptes de retraite individuels (IRA) bénéficiant d'avantages fiscaux. Des options telles que les IRA traditionnels, les Roth IRA et les SEP IRA sont disponibles pour aider à choisir le compte le plus approprié en fonction des objectifs financiers.
Les robots-conseillers utilisent la théorie moderne du portefeuille (MPT) de construire des portefeuilles en maximisant les rendements et en minimisant les risques grâce à la diversification. La MPT suggère de répartir les investissements entre différentes catégories d'actifs afin de réduire l'impact des fluctuations du marché et de maintenir une croissance régulière du portefeuille.
Selon le groupe IMARC, le marché mondial des services de conseil en ligne (robo-advisory) devrait atteindre les 1,5 milliard d'euros $95,6 milliards d'ici 2034, ce qui correspond à un TCAC de 22,421 TP180T.
Si les robots-conseillers ne remplaceront probablement pas les conseillers humains de sitôt, une approche hybride combinant des algorithmes numériques et une touche humaine présente d'importants avantages. Cette combinaison stimule le service client numérique et permet aux conseillers de consacrer plus de temps à l'établissement de relations avec les clients et à l'offre de conseils stratégiques.
En 2026, la banque modulable fait parler d'elle dans technologies bancaires numériques en permettant aux banques de développer leurs services de manière beaucoup plus souple et personnalisable. Au lieu de s'en tenir à un système standardisé, les banques exploitent des composants modulaires provenant de partenaires externes afin d'améliorer leur configuration technique. Les API sont la clé du succès, car elles permettent de tout connecter en douceur et aux banques de combiner différents systèmes et services.
Ce qui rend les services bancaires composables si puissants, c'est qu'ils permettent aux banques de rester souples. Si un certain service ne trouve plus d'écho auprès des clients, elles peuvent facilement le remplacer sans tout démolir. Cette capacité à pivoter rapidement est cruciale car le marché ne cesse d'évoluer.
À l'avenir, les services bancaires composables deviendront probablement la norme en matière de des services financiers à la pointe du numérique. L'écosystème croissant de fournisseurs tiers et de partenariats FinTech alimentera de nouveaux progrès et rendra la banque composable essentielle pour les banques qui cherchent à rester compétitives. La gestion des risques et de la conformité deviendra également plus facile, grâce à de meilleures solutions modulaires qui aident les banques à s'adapter rapidement aux changements réglementaires. Enfin, les services bancaires composables aideront démocratiser les services financiers et les rendre plus accessibles et adaptés à un plus grand nombre de clients.
Dans le monde financier, une super application regroupe toutes sortes de services financiers en une seule application mobile pratique. Au lieu de télécharger des applications distinctes pour les services bancaires, les investissements, les paiements, les assurances et la planification financière, une super-application financière regroupe tous les services en un seul endroit.
Principales caractéristiques des super-applications FinTech dans 2026:
L'avenir des super-applications financières pourrait les voir se développer davantage sur les marchés occidentaux. Toutefois, les consommateurs occidentaux ont l'habitude d'utiliser des applications dédiées à des besoins spécifiques, comme Instagram pour les photos, Discord pour discuter pendant les jeux et Venmo pour envoyer de l'argent. En raison de cette habitude et de la concurrence existante, nous pourrions voir apparaître en Occident des super-applications de niche plutôt que les super-applications tout-en-un populaires en Asie.
L'IA agentique est en passe de devenir l'un des principaux tendances dans le domaine de la banque numérique, surpassant l'IA générique en permettant la prise de décision, l'apprentissage et la collaboration de manière autonome. Contrairement à l'IA générique, qui repose sur des consignes humaines, l'IA agentique peut percevoir, raisonner, agir et s'améliorer de manière autonome au fil du tempse en utilisant des réseaux d'agents.
Dans le domaine bancaire, l'IA agentique emprunte deux voies principalesEn interne, il automatise les tâches de routine telles que la saisie de données, les contrôles de conformité et la modélisation prédictive pour la négociation et la gestion des risques. En externe, elle améliore les relations avec les clients grâce à des services d'assistance automatisés, des conseils d'investissement personnalisés, etc.
Ces innovations visent à accroître l'efficacité et à réduire les coûts. Comme l'a souligné Citigroup dans son Rapport de janvier 2025 l'IA agentique est appelée à propulser l'économie du « Do It For Me » Le secteur financier pourrait être encore plus touché que par l'ère de l'internet.
Même si l'IA agentique en est encore à la phase expérimentale, les documents d'entreprise et les articles de presse y font référence a été multipliée par 17 pour la seule année 2024 et nous nous attendons à ce que ce chiffre monte en flèche. Le développement de l'IA agentique va bouleverser notre façon de travailler. Les tâches qui sont habituellement confiées à des entrepreneurs ou à des tiers seront probablement de plus en plus prises en charge par des systèmes d'IA, ce qui modifiera notre façon d'aborder le travail.
Pour le secteur bancaire - l'un des secteurs les plus étroitement réglementés - trouver le bon équilibre entre l'adoption de l'IA agentique et le respect des réglementations sera un défi majeur. La façon dont les services financiers intègrent l'IA tout en veillant au respect de la sécurité, de la vie privée et des normes éthiques sera déterminante pour la manière dont cette technologie façonnera l'avenir.
La tokenisation des actifs financiers gagne progressivement du terrain, et on s'attend à une accélération significative à mesure que les effets de réseau prendront de l'ampleur. En 2026, on s'attend à ce que certaines classes d'actifs connaissent une adoption significative, définie comme dépassant les $100 milliards de capitalisation boursière en jetons d'ici la fin de la décennie. Les classes d'actifs telles que les liquidités et les dépôts, les obligations et les obligations négociées en bourse (ETN), les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (ETF), ainsi que les prêts et la titrisation. Les taux d'adoption de ces actifs montrent déjà des progrès substantiels, grâce à la capacité de la blockchain à accroître l'efficacité, à créer de la valeur et à améliorer la faisabilité réglementaire.
Le 9 janvier 2025, l'OCDE a publié une nouvelle Document d'orientation sur la tokenisation des actifs sur les marchés financiers et met en évidence les principaux défis liés à son adoption. Ces risques sont les suivants les menaces de cybersécurité, le pseudonymat, les préoccupations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et les vulnérabilités des contrats intelligents. En outre, les cadres réglementaires existants peuvent avoir du mal à faire face à ces risques uniques en raison des différences entre la finance basée sur les DLT et les systèmes traditionnels, ce qui entraîne des lacunes potentielles en matière d'application.
À l'avenir, les régulateurs joueront un rôle crucial dans la mise à jour des politiques pour s'assurer qu'elles sont suffisamment adaptables et robustes pour gérer ces risques émergents. Des réglementations plus raffinées qui équilibrent l'innovation et la sécurité contribueront à créer un écosystème de marché financier plus intégré, transparent et efficace à mesure que les actifs tokénisés continueront de croître.
Technologies bancaires numériques évoluent rapidement, avec des innovations constantes. Les banques traditionnelles doivent suivre le rythme de ces changements pour rester dans la course, tandis que celles qui ont déjà adopté le numérique doivent s'attacher à renforcer leur offre, à gérer les risques liés à la sécurité et à proposer des services fluides et intuitifs. Que vous commenciez tout juste votre transition vers le numérique ou que vous y soyez déjà, Innowise vous accompagne dans le développement et le déploiement des solutions technologiques adaptées.
L'IA permet aux institutions financières de perfectionner la détection des fraudes et à faire des prévisions financières plus précises. Elle les aide également à réduire les risques, à économiser de l'argent sur les anciens systèmes et à rationaliser les processus qui prenaient beaucoup de temps et étaient manuels.
La blockchain transforme le secteur bancaire en renforçant la sécurité, en accélérant les transactions et en réduisant les coûts. De plus, elle permet des transactions transfrontalières plus rapides et moins coûteuses, ce qui rend l'ensemble du processus plus fluide et plus efficace.
L'open banking permet aux développeurs tiers d'accéder aux données financières des banques traditionnelles par le biais d'API. Elle facilite l'accès aux services financiers, permet des transactions instantanées et encourage les partenariats entre les banques et les FinTechs.
En 2026, les banques renforcent leurs mesures de cybersécurité pour faire face à la montée des menaces. Elles s'orientent vers l'authentification sans mot de passe et recourent à des technologies biométriques, telles que les empreintes digitales et la reconnaissance faciale, afin de compliquer la tâche des fraudeurs.
