Het formulier is succesvol verzonden.
Meer informatie vindt u in uw mailbox.
Over onsFintechBankwezenHandelVerzekeringenBlockchainUit een recente studie van McKinsey & Company blijkt dat 73% van de wereldwijde bankinteracties nu via digitale kanalen verloopt. De boodschap voor banken? Doe mee of blijf achter.
Digitaal bankieren is een blijvertje en wordt alleen maar groter. Kijk maar naar de cijfers: de wereldwijde markt voor digitaal bankieren zal naar schatting $79,4 miljard tegen 2030. De concurrentie is hevig en succes ontstaat door voorop te lopen, niet door bij te blijven.
In dit artikel duiken we in de laatste trends op het gebied van digitaal bankieren om u te helpen voorop te blijven lopen. Blijf dus even hangen - we hebben alle inzichten die u tijdens uw volgende wekelijkse vergadering met uw CIO wilt bespreken!
| Trend | Belangrijkste inzichten |
|---|---|
| GenAI voor slimmer en persoonlijker bankieren | GenAI wordt gebruikt om grote datasets te analyseren, de besluitvorming te verbeteren en AI-gestuurde diensten en kredietbeoordelingen aan te sturen. |
| Open banking verschuift naar meer flexibiliteit | Open banking is flexibeler geworden, waardoor consumenten meer controle hebben over hun financiële informatie. |
| De beveiliging van open financiering versterken | Naarmate open finance zich uitbreidt met meer soorten gegevens, worden blockchain, AI en DeFi gebruikt om de beveiliging te verbeteren en fraude te voorkomen. |
| Ingebedde financiering breidt zich uit buiten betalingen | Embedded finance is het integreren van financiële producten zoals leningen, verzekeringen en beleggingen rechtstreeks in niet-financiële platforms en apps. |
| De verdediging tegen cyberbeveiliging versterken | Er is steeds meer aandacht voor het versterken van cyberbeveiligingsmaatregelen om bescherming te bieden tegen toenemende cyberbedreigingen en datalekken. |
| De opkomst van alleen digitale banken (neobanken) | Digital-only banken, of neobanken, groeien snel en bieden financiële diensten uitsluitend aan via online platforms en mobiele apps. |
| De groeiende aandacht voor duurzaam en ethisch bankieren | Er is steeds meer aandacht voor duurzaam en ethisch bankieren, waarbij financiële instellingen prioriteit geven aan groene beleggingen en afstemmen op ESG-criteria. |
| Beleggen automatiseren met robo-advising | Robo-adviseurs worden op grote schaal gebruikt om beleggingen te automatiseren en gepersonaliseerd financieel advies en portefeuillebeheer te bieden. |
| Samengesteld bankieren voor meer flexibiliteit | Met composable banking kunnen banken flexibele, aanpasbare financiële producten maken door modulaire diensten via API's te integreren. |
| Meer gemak met super apps | Super apps worden populairder en combineren meerdere diensten zoals bankieren, winkelen en berichten versturen in één geïntegreerd platform. |
| Werkstromen opnieuw definiëren met agent AI | Agentic AI stelt systemen in staat om zelfstandig te handelen en zich voortdurend te verbeteren door te leren. |
| Financiële activa tokenization opschalen | De tokenisering breidt zich uit, waardoor financiële activa toegankelijker en liquider worden. |
GenAI's Het vermogen om omvangrijke datasets te analyseren, complexe patronen te ontdekken en waardevolle inzichten te bieden, kan besluitvormingsprocessen ingrijpend veranderen. In 2026, zullen de toepassingen ervan in het digitale bankwezen nog grotere impact hebben, met onder meer algoritmische handel, kredietrisicobeoordeling en het toenemende gebruik van door AI aangestuurde chatbots.
Volgens recent onderzoek door SAS en Coleman Parkes, 90% van de bankleiders heeft budgetten toegewezen voor GenAI-projecten in 2025 Dit geeft aan dat ze zich willen inzetten voor de enorme mogelijkheden die deze technologie biedt - van fraudedetectie tot hypergepersonaliseerde klantervaringen en slimmer risicobeheer.
De toekomst van GenAI in het bankwezen hangt nauw samen met verklaarbare AI (XAI) terwijl financiële instellingen zowel innovatie als transparantie nastreven. Het gaat niet alleen om het nemen van slimmere beslissingen, maar ook om ervoor te zorgen dat die beslissingen logisch zijn voor mensen. Banken en toezichthouders zullen geen genoegen nemen met AI die alleen maar resultaten uitspuugt; ze willen modellen die het "waarom" achter hun keuzes kunnen uitleggen op een manier die duidelijk en eenvoudig te begrijpen is.
Door de voorspellende kracht van GenAI te combineren met de transparantie van XAI, stevenen we af op een toekomst waarin AI-gestuurd bankieren is niet alleen sneller en efficiënter - het is ook betrouwbaarder, verantwoordelijker en meer in lijn met ethische normen.
Een van de grote trends in digitaal bankieren voor 2026 is open banking — een model waarmee apps van derden via API’s toegang krijgen tot financiële gegevens van banken. Het kent een snelle groei en er zijn geen tekenen dat deze groei zal afnemen; er worden zelfs nog meer ontwikkelingen verwacht die het systeem het komende jaar soepeler en toegankelijker zullen maken.
Open banking brengt bijvoorbeeld alles onder één dak met tools voor het samenvoegen van rekeningen zoals Plaid, Tink en Nordic API Gateway, waardoor klanten al hun rekeningen - van betalingen tot creditcards en beleggingen - op één plek kunnen zien. Een ander goed voorbeeld is beheer van persoonlijke financiën (PFM) Apps zoals Spiir, Yolt en Mint, die gebruikers een duidelijk beeld geven van hun financiën en hen helpen hun uitgaven in de hand te houden.
In de VS zijn de regels inzake open banking voorlopig opgeschort. Het CFPB heeft op 22 oktober 2024 de definitieve versie van de Section 1033-regel vastgesteld. Deze regel geeft consumenten het recht om toegang te krijgen tot hun financiële gegevens en deze te delen met geautoriseerde derde partijen. Voor de grootste instellingen was 1 april 2026 de eerste nalevingsdatum. Maar op 29 oktober 2025 heeft een federale rechtbank in Kentucky een voorlopige voorziening waardoor het CFPB de regel niet kan handhaven zolang het agentschap deze heroverweegt. Er gelden momenteel geen nalevingstermijnen.
In de EU blijft open banking zich verder ontwikkelen nu beleidsmakers de laatste hand leggen aan de Richtlijn betreffende betalingsdiensten (PSD) 3 en de nieuwe Verordening betreffende betalingsdiensten (PSR). Het Europees Parlement en de Raad hebben in november 2025 een voorlopig akkoord bereikt over het pakket, en in 2026 zullen verdere stappen worden gezet in de richting van formele goedkeuring. De hervormingen zijn bedoeld om betalingsdiensten te moderniseren, fraudepreventie en consumentenbescherming te versterken en belemmeringen voor open banking-diensten in de hele EU weg te nemen.
Het Verenigd Koninkrijk is een van de duidelijkste voorbeelden van de verschuiving naar meer flexibiliteit in 2026. De Financial Conduct Authority (FCA) en de Payment Systems Regulator (PSR) werken samen met de betalingssector aan de uitbreiding van open banking tot meer dan alleen eenmalige betalingen, via commerciële Variable Recurring Payments (cVRPs). Met cVRPs kunnen klanten goedgekeurde aanbieders machtigen om een reeks betalingen te verrichten binnen vooraf overeengekomen parameters, zoals betalingslimieten of frequentie. In juni 2026 lanceerde het UK Payments Initiative (UKPI) een door de sector geleid cVRP-programma dat is ontworpen om de commerciële afspraken vast te leggen die nodig zijn voor banken en betalingsaanbieders om flexibele terugkerende betalingen van rekening naar rekening aan te bieden. De FCA ondersteunt ook de inspanningen van de sector om een onafhankelijke Toekomstige entiteit, dat – onder voorbehoud van toekomstige wetgeving – naar verwachting de belangrijkste instantie voor het vaststellen van normen voor API’s op het gebied van open banking in het Verenigd Koninkrijk zal worden.
Trends op het gebied van digitaal bankieren zoals open finance en open banking zijn onderling verbonden. Met open banking kunnen consumenten met toestemming gegevens van hun bankrekening delen, maar open finance gaat nog een stap verder. Het omvat een breder scala aan gegevens, zoals leningen, beleggingen en pensioenen. Bovendien worden gegevens hierin op grotere schaal geïntegreerd met niet-financiële sectoren, zoals de gezondheidszorg en de overheid.
In open financiering, blockchain houdt transacties veilig en transparant met smart contracts en gedecentraliseerde identiteitscontroles, terwijl DeFi-apps lenen, tokenen en grensoverschrijdende betalingen sneller en goedkoper maken door tussenpersonen weg te laten. AI en ML verbeteren de fraudedetectie, automatiseren compliance en verfijnen kredietscores, waardoor financiële diensten veiliger, slimmer en toegankelijker worden in een open ecosysteem.
Nu de Wet Digitale Operationele Veerkracht (DORA) nu het officieel van kracht is, krijgt open finance te maken met strengere veiligheidsregels en intensiever toezicht — vooral als het gaat om externe technologieleveranciers. Dit betekent dat financiële platforms hun veerkracht moeten vergroten, zodat ze cyberdreigingen en verstoringen kunnen opvangen zonder ook maar een moment te haperen.
In de toekomst kunnen we meer transparantie, betrouwbaarheid en vertrouwen in open financiering in de hele EU verwachten, met sterkere bescherming tegen cyberrisico's en een stabieler digitaal financieel ecosysteem dat innovatie in evenwicht brengt met naleving van de regelgeving.
Bij ‘embedded finance’ gaat het niet meer alleen om betalingen — het verandert de manier waarop we betaald krijgen, reizen boeken en bedrijven runnen. In 2026, Van salaris- en reisplatforms tot B2B-marktplaatsen: overal worden financiële diensten rechtstreeks in de gebruikerservaring geïntegreerd. Werknemers kunnen nu automatisch een deel van hun salaris beleggen of hun salaris laten uitbetalen wanneer ze maar willen, zonder nog te hoeven wachten op de betaaldag. Boekhoudtools zoals QuickBooks en ERP's zoals SAP helpen facturatie, cashflow, leningen en betalingen aan leveranciers op de automatische piloot af te handelen, zodat bedrijven hun financiën op orde kunnen houden zonder er zelfs maar over na te hoeven denken.
Ingebedde financiering zal naar verwachting een marktwaarde bereiken van $7,2 biljoen tegen 2030 en een overweldigende 92% van de bedrijven is van plan het te implementeren binnen de komende vijf jaar. Een opmerkelijke verschuiving wordt verwacht in bankieren-als-service (BaaS) Door nieuwe regelgeving wordt de markt krapper, waardoor de manier waarop niet-bancaire bedrijven financiële producten aanbieden verandert.
PSD3 zal in de EU strengere compliance-eisen invoeren voor niet-bancaire financiële dienstverleners, wat gevolgen zal hebben voor FinTechs die vertrouwen op BaaS voor geïntegreerde financiële diensten. Ondertussen zal in de VS de Bureau voor consumentenbescherming (CFPB) staat op het punt om nieuwe regels uit te rollen voor ingebedde kredieten en leningen, met speciale aandacht voor Nu kopen, later betalen (BNPL) modellen om problemen met consumentenbescherming aan te pakken.
Als gevolg daarvan zullen banken en gelicentieerde instellingen een grotere rol gaan spelen, waardoor ingebedde financiering verschuift van oplossingen die alleen uit FinTech bestaan en de behoefte aan sterker regelgevend toezicht en nalevingskaders wordt versterkt.
Nu we ons verdiepen in 2026, het is duidelijk dat cyberbeveiliging is voor financiële instellingen belangrijker dan ooit. Cybercriminelen worden steeds slimmer en gebruiken steeds geavanceerdere tactieken om financiële systemen te infiltreren. Ik heb het over geavanceerde aanhoudende bedreigingen (APT's) - gerichte, langdurige cyberaanvallen die zijn ontworpen om gevoelige gegevens te stelen of een loopje te nemen met de bedrijfsvoering. Het is een echt kat-en-muisspel.
Om bij te blijven wenden veel banken en kredietverenigingen zich tot cyberbeveiliging als dienst (CaaS). In plaats van te proberen alles intern af te handelen, wat een enorme aanslag op de middelen kan zijn, besteden ze belangrijke onderdelen van hun cyberbeveiliging uit, zoals detectie van bedreigingen, kwetsbaarheidsbeheer en reactie op incidenten.
Hoewel cyberbeveiliging altijd al een topprioriteit is geweest en banken voortdurend geavanceerde hulpmiddelen en maatregelen hebben ingevoerd, zoals versleuteling, MFA en AI-gestuurde dreigingsdetectie, wil ik graag de aandacht vestigen op de technologie die steeds meer aan populariteit wint in 2026 die belooft de cyberbeveiliging in de banksector naar een hoger niveau te tillen.
Verder vooruitkijkend 2026, de combinatie van cyberbeveiliging en fraudepreventie — wat ook wel wordt genoemd Cyberfraude fusie (CFF) - zal de wereld van de financiële dienstverlening op zijn grondvesten doen schudden. Deze aanpak brengt teams van cyberbeveiliging, identiteitsbeheer en fraudedetectie samen om slimmere, uitgebreidere manieren te creëren om consumenten te beschermen. Volgens een rapport van NCC Groep We zien nu al de eerste tekenen van deze verschuiving in het bankwezen en in de komende vijf jaar kunnen we een grote verandering verwachten in de manier waarop financiële instellingen werken.
De wereldwijde markt voor neobanking werd gewaardeerd op $210,16 miljard in 2025. Vanaf dat moment zal de markt naar verwachting snel groeien en in 2026 $310,15 miljard bereiken, en tegen 2034 een indrukwekkende $7,6 biljoen in 2034, met een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 49,30% gedurende deze periode.
In 2026, neobanken zetten een nieuwe standaard in grensoverschrijdende betalingen door gebruik te maken van blockchain en crypto voor snellere en goedkopere overboekingen, waardoor traditionele banken buiten spel komen te staan. Ze nemen duurzaamheid ook serieus en bieden dingen aan als milieuvriendelijke creditcards en groene beleggingsopties, wat een hit is bij jongere, milieubewuste klanten. Bovendien breiden neobanken zich uit naar opkomende markten door essentiële bankdiensten aan te bieden via smartphones op plaatsen waar traditioneel bankieren moeilijk is, wat bijdraagt aan financiële inclusie.
In de komende jaren zullen we zien dat neobanken het traditionele zakelijk bankieren door elkaar schudden door MKB-oplossingen aan te bieden die digitaal gemak combineren met bedrijfsspecifieke functies. Met hun moderne technologie zullen B2B banking-as-a-service hen in staat stellen hun infrastructuur te gelde te maken door white-label-oplossingen aan te bieden voor traditionele banken en niet-banken om snel digitale producten uit te rollen. Neobanken zullen zich ook op nichemarkten storten en financiële diensten aanbieden aan minderbedeelde groepen die streven naar meer financiële inclusie. En naarmate de tijd verstrijkt, zullen we nauwere samenwerkingen zien tussen neobanken en traditionele banken die een mix vormen van neobanken digitale snelheid met de sterke infrastructuur van gevestigde banken.
Banken erkennen steeds meer de noodzaak om klimaatverandering tegen te gaan en duurzame praktijken in hun activiteiten in te voeren. Door zich te richten op factoren op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG) helpen ze bij het stimuleren van een koolstofarme economie en geven ze klanten opties om hun ecologische voetafdruk te verkleinen, zoals investeren in koolstofkredieten voor herbebossing, hernieuwbare energie en het verminderen van afval.
Veel banken maken de overstap naar digitaal om duurzamer te worden. Commerzbank heeft bijvoorbeeld papier bespaard door e-statements en digitale contracten aan te bieden, terwijl het ook tools biedt zoals CO2-calculators om klanten te helpen hun milieu-impact bij te houden. Standard Chartered is nog een stap verder gegaan en is bijna volledig papierloos geworden. Klanten kunnen hun rekeningen beheren, leningen aanvragen en online beleggen, terwijl ze minder papier verspillen. In de VS heeft de Bank van het Westen heeft volledig gekozen voor digitaal bankieren en biedt papierloze transacties en afschriften. Met hun app kunnen klanten ook hun impact op het milieu in de gaten houden, waardoor duurzaamheid nog verder wordt doorgevoerd.
De toekomst van duurzaam bankieren draait om het omarmen van nieuwe regelgeving en digitale vooruitgang. Open banking neemt hier het voortouw door digitale diensten uit te rollen die de ecologische voetafdruk verkleinen en groenere financiële praktijken aanmoedigen. Apps zoals Groen en Svalna maken gebruik van open bankgegevens om klanten inzicht te geven in hun milieu-impact, zodat ze gemakkelijker duurzamere keuzes kunnen maken.
Milieuvriendelijke cryptocurrencies gaan ook een grote rol spelen in de toekomst van het bankieren. Nu we afstappen van traditionele cryptocurrencies zoals Bitcoin, die afhankelijk zijn van energieverslindende proof of work (PoW)-systemen, verschuift de aandacht naar duurzamere opties die gebruikmaken van proof of stake (PoS) om energie te besparen. Plus, groene cryptocurrencies zoals Groene Bitcoin, eTukTuk en Bitcoin Minetrix duwen de industrie nog verder in de richting van duurzaamheid door zich te richten op schone energie en het verminderen van energieverbruik.
Een robo-adviseur, ook wel bekend als "robo", is een digitale effectenrekening die het beleggingsproces automatiseert. Het bouwt portefeuilles met goedkope exchange-traded funds (ETF's) en biedt flexibiliteit in accounttypes, waaronder belastbare makelaarsrekeningen en Individuele pensioenrekeningen (IRA's) met belastingvoordeel. Opties zoals traditionele IRA's, Roth IRA's en SEP IRA's zijn beschikbaar om de meest geschikte rekening te kiezen op basis van financiële doelen.
Robo-adviseurs gebruiken moderne portefeuilletheorie (MPT) om portefeuilles samen te stellen en tegelijkertijd het rendement te maximaliseren en het risico te minimaliseren door middel van diversificatie. MPT stelt voor om beleggingen te spreiden over verschillende activaklassen om de impact van marktschommelingen te beperken en een gestage groei van de portefeuille te behouden.
Volgens IMARC Group kan de wereldwijde markt voor robo-advisering het volgende bereiken $95,6 miljard tegen 2034, wat neerkomt op een CAGR van 22,42%.
Hoewel robo-adviseurs waarschijnlijk niet snel menselijke adviseurs zullen vervangen, biedt een hybride aanpak die digitale algoritmen combineert met een menselijke aanpak grote voordelen. Deze mix verbetert de digitale klantenservice en laat adviseurs meer tijd besteden aan het opbouwen van klantrelaties en het geven van strategisch advies.
In 2026, ‘composable banking’ zorgt voor opschudding in technologieën voor digitaal bankieren door banken in staat te stellen hun diensten op een veel flexibelere en beter aanpasbare manier op te zetten. In plaats van vast te houden aan een standaardoplossing, maken banken gebruik van modulaire componenten van externe partners om hun technische installatie te verbeteren. API's zijn hier de sleutel, die alles soepel met elkaar verbinden en banken in staat stellen om verschillende systemen en diensten te mixen en matchen.
Wat composable banking zo krachtig maakt, is hoe het banken wendbaar maakt. Als een bepaalde dienst niet meer aanslaat bij klanten, kunnen ze die eenvoudig vervangen zonder alles af te breken. Dit vermogen om snel te schakelen is cruciaal nu de markt blijft verschuiven.
Vooruitkijkend zal composable banking waarschijnlijk de standaard worden voor digital-first financiële diensten. Het groeiende ecosysteem van externe leveranciers en FinTech-partnerschappen zal verdere vooruitgang stimuleren en composable banking essentieel maken voor banken die concurrerend willen blijven. Het beheer van risico's en compliance zal ook eenvoudiger worden dankzij betere modulaire oplossingen waarmee banken zich snel kunnen aanpassen aan veranderingen in de regelgeving. Tot slot zal composable banking helpen financiële diensten democratiseren en toegankelijker maken en afgestemd op een breder scala aan klanten.
In de financiële wereld, een super app combineert allerlei financiële diensten in één handige mobiele app. In plaats van aparte apps te downloaden voor bankieren, beleggen, betalingen, verzekeringen en financiële planning, heb je met een financiële super app alles op één plek.
Belangrijkste kenmerken van FinTech-superapps in 2026:
De toekomst van financiële superapps zou kunnen zijn dat ze zich uitbreiden naar Westerse markten. Westerse consumenten zijn echter gewend om speciale apps te gebruiken voor specifieke behoeften, zoals Instagram voor foto's, Discord voor chatten tijdens het gamen en Venmo voor het versturen van geld. Vanwege deze vaste gewoonte en de bestaande concurrentie zullen we in het Westen misschien niche-specifieke super apps zien in plaats van de alles-in-één super apps die populair zijn in Azië.
Agentische AI is hard op weg om een van de belangrijkste trends op het gebied van digitaal bankieren, waarbij het GenAI overtreft door autonome besluitvorming, leren en samenwerking mogelijk te maken. In tegenstelling tot GenAI, dat afhankelijk is van menselijke aanwijzingen, kan agentische AI zelfstandig waarnemen, redeneren, handelen en zich in de loop van de tijd verbeterene met behulp van netwerken van agenten.
In het bankwezen, agentische AI leidt twee hoofdpadenIntern automatiseert het routinetaken zoals gegevensinvoer, nalevingscontroles en voorspellende modellering voor handel en risicobeheer. Extern verbetert het de relaties met klanten via geautomatiseerde helpdesks, gepersonaliseerd beleggingsadvies en meer.
Deze innovaties zijn bedoeld om de efficiëntie te verhogen en de kosten te verlagen. Zoals Citigroup benadrukte in zijn Rapport januari 2025, agent AI is ingesteld op de "Doe het voor mij"-economie aanzwengelen Dit heeft mogelijk een nog grotere impact op de financiële sector dan het internettijdperk.
Hoewel agentic AI zich nog in de experimentele fase bevindt, hebben verwijzingen ernaar in bedrijfsdocumenten en persartikelen al het volgende opgeleverd alleen al in 2024 17 keer gestegen en we verwachten dat dit alleen maar zal toenemen. Naarmate agentic AI zich verder ontwikkelt, zal het de manier waarop we werken door elkaar schudden. Taken die gewoonlijk worden uitbesteed aan aannemers of derden zullen waarschijnlijk steeds meer worden uitgevoerd door AI-systemen, waardoor de manier waarop we ons werk benaderen verandert.
Voor het bankwezen - een van de strengst gereguleerde sectoren - zal het een grote uitdaging zijn om de juiste balans te vinden tussen het omarmen van agentic AI en het naleven van de regelgeving. Hoe financiële diensten AI integreren en er tegelijkertijd voor zorgen dat veiligheid, privacy en ethische normen worden gehandhaafd, zal bepalend zijn voor hoe deze technologie de toekomst vormgeeft.
Tokenisatie van financiële activa wint geleidelijk aan terrein, en er wordt een aanzienlijke versnelling verwacht naarmate de netwerkeffecten aan kracht winnen. In 2026, wordt verwacht dat bepaalde activaklassen op grote schaal zullen worden toegepast, wat wordt gedefinieerd als overschrijdt $100 miljard in tokenized marktkapitalisatie tegen het einde van het decennium. Vermogenscategorieën zoals contanten en deposito's, obligaties en op de beurs verhandelde notes (ETN's), beleggingsfondsen, op de beurs verhandelde fondsen (ETF's), evenals leningen en securitisatie. De adoptiecijfers voor deze activa vertonen al aanzienlijke vooruitgang, gedreven door het vermogen van blockchain om de efficiëntie te verhogen, waarde te creëren en de haalbaarheid van regelgeving te verbeteren.
Op 9 januari 2025 publiceerde de OESO een nieuw Beleidsdocument over de tokenization van activa op financiële markten en benadrukt de belangrijkste uitdagingen bij de invoering ervan. Deze risico's omvatten cyberveiligheidsbedreigingen, pseudonimiteit, AML/CFT-zorgen en kwetsbaarheden in slimme contracten. Daarnaast kunnen bestaande regelgevende kaders moeite hebben om deze unieke risico's aan te pakken vanwege de verschillen tussen DLT-gebaseerde financiering en traditionele systemen, wat leidt tot potentiële hiaten in de handhaving.
In de toekomst zullen regelgevers een cruciale rol spelen bij het bijwerken van het beleid om ervoor te zorgen dat het aanpasbaar en robuust genoeg is om deze opkomende risico's te beheren. Meer verfijnde regelgeving die een balans vindt tussen innovatie en veiligheid zal helpen bij het creëren van een meer geïntegreerd, transparant en efficiënt ecosysteem voor de financiële markt als tokenized assets blijven groeien.
Technologieën voor digitaal bankieren de ontwikkelingen gaan snel en er vinden voortdurend nieuwe ontwikkelingen plaats. Traditionele banken moeten deze veranderingen goed in de gaten houden om relevant te blijven, terwijl banken die al digitaal zijn, zich moeten richten op het versterken van hun aanbod, het beheersen van veiligheidsrisico’s en het bieden van soepele, intuïtieve diensten. Of u nu net begint met digitalisering of al volledig digitaal bent, Innowise kan u helpen Bouw de juiste technologie om voorop te blijven lopen.
AI helpt banken om fraude beter op te sporen en nauwkeuriger financiële voorspellingen te doen. Het helpt ze ook om risico's te beperken, geld te besparen op oude systemen en processen te stroomlijnen die vroeger erg tijdrovend en handmatig waren.
Blockchain transformeert het bankwezen door de veiligheid te vergroten, transacties te versnellen en kosten te verlagen. Bovendien biedt het snellere en goedkopere grensoverschrijdende transacties, waardoor het hele proces soepeler en efficiënter verloopt.
Open banking geeft externe ontwikkelaars via API's toegang tot financiële gegevens van traditionele banken. Het maakt financiële diensten makkelijker toegankelijk, maakt directe transacties mogelijk en stimuleert partnerschappen tussen banken en FinTechs.
In 2026 voeren banken hun cyberbeveiliging op om de toenemende bedreigingen het hoofd te bieden. Ze stappen over op wachtwoordloze authenticatie en maken gebruik van biometrische technologieën zoals vingerafdrukken en gezichtsherkenning om het fraudeurs moeilijker te maken hun doel te bereiken.
