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ConócenosServiciosTecnologíasCarteraInnowise desarrolla plataformas para la emisión legal, la custodia segura y la negociación de tokens respaldados por activos inmobiliarios. Desde la estructuración de entidades con fines específicos (SPV) y la integración de los procedimientos de «conozca a su cliente» (KYC) hasta la gestión del mercado secundario, creamos la solución integral, y lo hemos hecho a gran escala.
La tokenización inmobiliaria convierte los derechos de propiedad sobre una vivienda, un edificio de apartamentos, un local comercial o una cartera de inmuebles en tokens digitales en una cadena de bloques.
Los derechos de propiedad se estructuran en tokens mediante un marco jurídico. Los inversores compran fracciones y reciben una parte proporcional de los ingresos por alquiler y de la revalorización del activo.
Los activos inmobiliarios tokenizados se negocian actualmente en los mercados secundarios de las plataformas y en los foros P2P. A medida que esta clase de activos va madurando, la negociación se traslada a mercados regulados.
Las distintas clases de activos requieren una estructuración, una lógica de cumplimiento y unos modelos de distribución diferentes. El diseño de los tokens, las restricciones de transferencia y los derechos de los inversores varían en función del tipo de propiedad y la mecánica de ingresos. A continuación se indican las principales categorías que suelen estructurarse para la tokenización.
Los activos de oficinas, comercios e industria pueden utilizar SPV, con fichas que representen capital o derechos de renta vinculados al rendimiento de los arrendamientos y alquileres.
Las carteras multifamiliares y de alquiler admiten la propiedad fraccionaria, en la que los tokens conceden derechos de renta variable o de alquiler vinculados al flujo de caja.
Cuando coexisten componentes residenciales y comerciales, la lógica de los tokens asigna los ingresos consolidados o los rendimientos de los segmentos a distintas fuentes de ingresos.
Los tokens de capital o de deuda estructurada financian la preconstrucción y las construcciones por etapas, con una lógica de liberación y distribución de capital basada en hitos que refleja el progreso del proyecto.
Las propiedades premium en ubicaciones de gran demanda permiten la participación fraccionaria. La exposición a la inversión puede incluir capital, participación en los ingresos o estructuras híbridas.
En lugar de un único activo, las carteras diversificadas se tokenizan a nivel de fondo, ofreciendo a los inversores una exposición proporcional a través de múltiples propiedades bajo una misma estructura.
Selecciona tu modelo de tokenización y activa o desactiva las funciones que necesites. El esfuerzo, los plazos y las dependencias de los proveedores se actualizarán dinámicamente, y podrás ver el proceso completo de desarrollo antes de ponerte en contacto con un proveedor.
Ajusta el retraso de un proveedor a la izquierda y observa cómo cambian las fechas posteriores. Si hay algún cuello de botella, puedes estimar su efecto ahora mismo, en lugar de descubrirlo una vez firmados los contratos.
Configuramos la emisión de acuerdo con la normativa de la MiFID II y la MiCA. De este modo, podemos conectar tu token a las plataformas de DLT Pilot. Como resultado, podrá comenzar a cotizar en 21X y BX Digital.
La emisión se lleva a cabo al amparo de la MiCA. Lo hacemos dentro del marco regulado por la Consob. Esto garantiza que los activos italianos estén correctamente estructurados y listos para los inversores.
Nuestra estructura cumple con las normas de la FINMA establecidas en la Ley de Tecnología de Libretas Digitales (DLT). Transferimos tu token a BX Digital y SDX. De este modo, obtienes acceso al mercado secundario regulado de Suiza.
Estructuramos las ofertas bajo las normas Reg D y Reg S de la SEC. Gracias a ello, podrá acceder a inversores estadounidenses acreditados y a capital internacional mediante una única emisión.
Dado que tu token se ha creado de acuerdo con los requisitos de ADGM y VARA, obtienes una emisión de nivel institucional y una vía directa para su distribución en Oriente Medio y Asia.
Tu activo estará libre de cargas legales y listo para los inversores antes del lanzamiento, ya que creamos entidades con fines específicos (SPV) aisladas de la quiebra y configuramos los límites de inversión según la regla «≤150» en cada jurisdicción.
Ninguna plataforma genérica acierta con la tokenización inmobiliaria. Nuestros equipos parten de la estructura de activos, la jurisdicción y las normas de los inversores, y diseñan la plataforma para que el token se ajuste a la realidad jurídica y económica.
La tokenización es lógica contractual más controles operativos. Nuestros ingenieros construyen ambas cosas para que la propiedad, las transferencias y los pagos se comporten de forma predecible con la actividad real de los inversores.
Si el cumplimiento se gestiona manualmente, se romperá a escala. Cableamos KYC/AML, permisos y restricciones de transferencia directamente en el comportamiento de la plataforma.
Una plataforma de tokenización debe soportar múltiples activos, más usuarios y reglas cambiantes sin caos. Construimos para esa realidad desde el primer día.
La mayoría de los bienes inmuebles pueden tokenizarse si los derechos económicos están claramente definidos y son legalmente exigibles. Los activos típicos incluyen edificios comerciales, carteras residenciales y de alquiler, proyectos de uso mixto, capital o deuda en fase de desarrollo y estructuras de fondos o carteras en las que los tokens representan participaciones en el vehículo tenedor.
El cumplimiento se gestiona a través de una combinación de estructuración legal (por ejemplo, la envoltura de la entidad y los derechos del inversor) más la aplicación de la plataforma, como la incorporación de KYC/AML y las restricciones de transferencia para los participantes verificados. Estándares como ERC-3643 están diseñados para codificar la identidad y las normas de transferencia de activos autorizados.
La propiedad fraccionaria funciona dividiendo los derechos económicos en unidades más pequeñas representadas por tokens, de modo que los inversores pueden poseer una parte del activo en lugar de comprar la propiedad completa. En un modelo de mercado de tokens, esas porciones pueden transferirse entre participantes elegibles y ser agregadas por los compradores si desean aumentar su participación.
La tokenización puede implementarse en Ethereum y otras redes compatibles con EVM, así como en Polkadot/Substrate, en función de los requisitos. La elección de la red se basa en el modelo de cumplimiento normativo, los costes de transacción, las integraciones con el ecosistema, las opciones de custodia y las necesidades operativas de la emisión y las transferencias secundarias.
Una plataforma de tokenización inmobiliaria suele llevar varios meses, en función del alcance del cumplimiento y las integraciones. Los plazos varían en función de la estructura de los activos, la jurisdicción, el modelo de token, la profundidad de KYC/AML, el enfoque de custodia y si necesita flujos de trabajo de transferencia secundaria, módulos de informes e integraciones de sistemas externos.
El coste depende del alcance de los activos (un solo activo frente a varios activos), la profundidad de la incorporación (niveles KYC, flujos de documentos), la elección de custodia, los requisitos de transferencia secundaria y el número de sistemas externos que necesita conectar. La forma más rápida de obtener una cifra fiable es definir primero el modelo operativo y las limitaciones de cumplimiento, y después calcular los módulos.
La tokenización inmobiliaria suele utilizar ERC-20 para unidades de propiedad fungibles y ERC-721 para activos únicos o tokens vinculados a documentos. Para las ofertas reguladas, ERC-3643 y ERC-1400 se utilizan a menudo para apoyar las transferencias autorizadas, la elegibilidad basada en la identidad y los controles basados en el cumplimiento.
