Rozwój oprogramowania inwestycyjnego: 17% wzrost wydajności operacyjnej dla znanego banku

CRM

Web

Innowise opracowało bogatą w funkcje aplikację finansową do zarządzania depozytami bankowymi, inwestycjami w akcje, portfelami aktywów, oszczędnościami emerytalnymi i nie tylko pod jednym dachem.

Klient

Przemysł

Fintech, Bankowość, Inwestycje

Region

Niemcy, Szwajcaria

Klient od

2021

Naszym klientem jest międzynarodowa firma dostarczająca kompleksowe rozwiązania bankowe, które zwiększają wygodę, elastyczność i efektywność kosztową w całym finansowym łańcuchu wartości.

Szczegółowe informacje o kliencie nie mogą zostać ujawnione zgodnie z postanowieniami umowy NDA.

Wyzwanie

Przestarzały portal inwestycyjny pozbawiony elastyczności i zgodności z wytycznymi bankowymi

Branża bankowa obfituje w rozwiązania, które poprawiają doświadczenia klientów, przyciągają nowych odbiorców i usprawniają operacje biznesowe. Banki powinny jednak sprawić, by ich oferta wyróżniała się na tym wysoce konkurencyjnym rynku. Oprócz dostarczania niestandardowych rozwiązań, które spełniają potrzeby użytkowników, muszą zapewnić niezrównane bezpieczeństwo i zgodność z globalnymi przepisami finansowymi.

Nasz klient świadczy usługi bankowe i inwestycyjne w ponad 20 krajach, z oddziałami rozproszonymi na całym świecie. Klient chciał zmodernizować swój własny portal inwestycyjny, czyniąc go bardziej elastycznym, wszechstronnym i zgodnym z wytycznymi branżowymi. W związku z tym zwrócił się do Innowise o stworzenie wszechstronnego rozwiązania inwestycyjnego z płynnymi dostosowaniami w oparciu o ujednolicone europejskie wytyczne. bankowość ustawodawstwo.

Rozwiązanie

Aplikacja inwestycyjna typu back-office, w tym panel administracyjny, system CRM, menedżer portfela i inne.

Nasz klient posiadał już dział badawczo-rozwojowy, który koncentrował się na opracowywaniu rozwiązań cyfrowych obejmujących zarządzanie majątkiem, inwestowanie, kredyty, ubezpieczenia i inne. Z kolei Innowise miał za zadanie stworzyć aplikację inwestycyjną typu back-office, zdolną do dodawania nowych funkcji (dla aplikacji internetowych/mobilnych, lokalizacji itp.) w razie potrzeby. Wspólnie z wewnętrznymi specjalistami klienta opracowaliśmy zintegrowaną platformę inwestycyjną zawierającą szereg mikrousług ułatwiających zarządzanie aktywami finansowymi.

Role użytkowników i administratorów

Osoby fizyczne i prawne mogą łatwo zarządzać swoimi finansami za pośrednictwem interfejsu użytkownika klienta, który wyświetla funkcje aplikacji w łatwy do nawigacji sposób. Klienci korporacyjni mogą tam przeglądać saldo swojego konta, przelewać środki, zarządzać inwestycjami, płacić rachunki i zarządzać informacjami o swoim koncie. Platforma zawiera również panel administracyjny, w którym menedżerowie banków mogą dostosowywać różne ustawienia (waluty, kwestionariusze, cele, szablony, lokalizacje itp.), definiować role i obowiązki oraz udzielać dostępu do artefaktów systemu.

System CRM

Jako jedno z kluczowych zadań projektu, nasz zespół uczestniczył w rozwoju CRM, projektując system oparty na bazie danych, który umożliwił pracownikom bankowym gromadzenie, organizowanie i analizowanie informacji o klientach z różnych źródeł, w tym transakcji, inwestycji, interakcji z obsługą klienta i kampanii marketingowych. Korzystając z systemu CRM, pracownicy banku mogą efektywnie zarządzać zapytaniami, zapewniając 360-stopniowy widok historii klienta i umożliwiając im szybki dostęp do informacji poprzez przechowywanie danych kontaktowych, kont i informacji demograficznych w centralnej bazie danych. Co więcej, pozwala menedżerom dostosowywać działania promocyjne, śledzić wyniki operacyjne i identyfikować możliwości sprzedaży krzyżowej, aby oferować najlepiej dopasowane rozwiązania bankowe w oparciu o preferencje i zachowania klientów.

Menedżer portfela

Ponadto nasz zespół projektowy zaktualizował menedżera portfela, ułatwiając osobom fizycznym i prawnym zarządzanie aktywami i inwestycjami. Teraz użytkownicy mogą zarządzać portfelami aktywów i kupować/sprzedawać obligacje, fundusze inwestycyjne i inne aktywa w czasie rzeczywistym, optymalizować i przywracać ich rentowność w oparciu o benchmarki branżowe, przeglądać historię i statystyki oraz wiele więcej z jednego miejsca. Ponadto nasz zespół projektowy wykorzystał zaawansowaną analitykę inwestycyjną, aby pomóc alokatorom zbudować zdywersyfikowany portfel inwestycyjny dostosowany do ogólnych celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka.

Mailing, powiadomienia i raporty

Wreszcie, wdrożyliśmy kilka usług pomocniczych, aby płynnie zarządzać zasobami osobistymi. Zespół projektowy skonfigurował usługę mailingową do wysyłania zapytań, próśb o wsparcie i przekazywania informacji zwrotnych. Ponadto bank może wysyłać klientom alerty bezpieczeństwa, aktualizacje konta lub oferty promocyjne za pośrednictwem poczty elektronicznej i innych kanałów komunikacji.

Zmodernizowaliśmy również system powiadomień bankowych, czyniąc go bardziej dokładnym i opartym na zdarzeniach. Dzięki temu klienci otrzymują natychmiastowe powiadomienia po zakończeniu transakcji, dokonaniu wpłaty lub dokonaniu płatności za pośrednictwem powiadomień push, SMS, e-mail lub wiadomości w aplikacji bez przerywania lub błędnego adresowania.

Aby monitorować i oceniać efektywność operacji bankowych, nasz zespół projektowy przekształcił system raportów i zestawień finansowych. Klienci mogą przeglądać salda swoich rachunków, historię transakcji, rejestry płatności i inne dane. dane finansowe w czasie rzeczywistym i pobierać osobiste statystyki w formacie PDF, Excel lub CSV w celu dalszej analizy lub prowadzenia dokumentacji.

Technologie i narzędzia

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Baza danych

MS SQL, procedury składowane, EF

Cloud

Azure Rurociągi

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Proces

Początkowo Innowise przeprowadziło dokładny proces onboardingu, aby w pełni zrozumieć specyfikę działalności klienta przed przystąpieniem do projektu. Zakres obejmował wiele wyjaśnień i doprecyzowań, więc utrzymywaliśmy bliski kontakt z klientem, aby szybko rozwiązywać problemy i utrzymywać przebieg projektu bez opóźnień.

Zespół projektowy stanął przed kilkoma wyzwaniami w trakcie całego projektu, w tym niejasnymi wymaganiami dotyczącymi nowych funkcji, starszą składnią kodu, skomplikowanym słownictwem bankowym i uciążliwym procesem zarządzania równoległymi projektami po stronie dostawcy.

Aby śledzić pośrednie postępy i rezultaty, nasz zespół korzystał z Google Meet, aby pozostać w kontakcie z innymi zespołami projektowymi i interesariuszami.

Obecnie projekt jest w toku, a Innowise pracuje nad modułami emerytalnymi i emerytalnymi, zapewniając wsparcie po uruchomieniu istniejących modułów, usuwając błędy systemowe i dodając nowe funkcje w razie potrzeby.

Zespół

Analityk biznesowy

Programiści Front-End

Programiści back-end

Inżynier DevOps

Inżynierowie QA

Wyniki

Usprawniona wydajność operacyjna i zmniejszony wysiłek manualny po opracowaniu oprogramowania dla bankowości inwestycyjnej

Innowise opracował portal inwestycyjny, który dostarcza informacji na temat portfeli inwestycyjnych użytkowników, statystyk dystrybucji aktywów i zmian wartości, obejmujących informacje o depozytach, akcjach, obligacjach, oszczędnościach emerytalnych i innych. Oprócz aktualizacji interfejsu użytkownika, zespół projektowy wprowadził role użytkownika i administratora. Użytkownicy mogą przeglądać saldo swojego konta, przelewać środki, zarządzać inwestycjami, płacić rachunki i zarządzać informacjami o swoim koncie, podczas gdy menedżerowie banków jako administratorzy dostosowują różne ustawienia (waluty, kwestionariusze, cele, szablony, lokalizacje itp.), definiują role i obowiązki oraz udzielają dostępu do artefaktów systemu.

Ponadto pomogliśmy zaktualizować bankowy CRM, aby przechowywać informacje o klientach korporacyjnych w scentralizowanym repozytorium bez ryzyka wycieku danych osobowych. Dzięki zaawansowanym wykresom statystycznym i żywym pulpitom nawigacyjnym przekształciliśmy menedżera portfela w potężne narzędzie do oceny i planowania działań inwestycyjnych w całym łańcuchu wartości. Dodatkowo skonfigurowaliśmy powiadomienia sterowane zdarzeniami, inteligentne raportowanie i usługi pocztowe, aby płynnie wykonywać czynności bankowe. W rezultacie kompleksowa platforma bankowa skutecznie alokuje zasoby i generuje zyski.

Czas trwania projektu

Listopad 2021 r. - w toku

24%

ograniczenie formalności

17%

wzrost wydajności operacyjnej

Powiązane przypadki

Skontaktuj się z nami!

Zarezerwuj połączenie lub wypełnij poniższy formularz, a my skontaktujemy się z Tobą po przetworzeniu Twojego zgłoszenia.

Nazwa

Firma

E-mail

Telefon

Wiadomość Prosimy o podanie szczegółów projektu, czasu trwania, stosu technologicznego, potrzebnych specjalistów IT i innych istotnych informacji.

Nagraj wiadomość głosową na temat
projekt, który pomoże nam lepiej go zrozumieć

W razie potrzeby dołącz dodatkowe dokumenty

Prześlij plik

Można załączyć maksymalnie 1 plik o łącznej wielkości 2 MB. Ważne pliki: pdf, jpg, jpeg, png

Informujemy, że po kliknięciu przycisku Wyślij Innowise będzie przetwarzać Twoje dane osobowe zgodnie z naszą Polityką prywatności w celu dostarczenia Ci odpowiednich informacji.

Co będzie dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu Twojego zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą wkrótce, aby wyszczególnić potrzeby projektu i podpisać umowę o zachowaniu poufności, aby zapewnić poufność informacji.

Po przeanalizowaniu wymagań, nasi analitycy i programiści opracowują projekt z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i kosztami szacunki.

Umówimy się z Tobą na spotkanie, aby omówić ofertę i dojść do porozumienia porozumienia.

Podpisujemy umowę i rozpoczynamy pracę nad projektem tak szybko, jak to możliwe możliwe.

Rozwój oprogramowania inwestycyjnego: 17% wzrost wydajności operacyjnej dla znanego banku

Klient

Wyzwanie

Przestarzały portal inwestycyjny pozbawiony elastyczności i zgodności z wytycznymi bankowymi

Rozwiązanie