Investeringsplattform med omnikanal för förvaltning av finansiella tillgångar

Innowise har utvecklat en funktionsrik finansiell applikation för att styra bankinsättningar, aktieinvesteringar, tillgångsportföljer, pensionssparande och mer under ett tak.

Utmaning

Bankbranschen är full av lösningar som förbättrar kundupplevelsen, attraherar nya målgrupper och förbättrar affärsverksamheten. Bankerna bör dock se till att deras erbjudanden sticker ut på denna mycket konkurrensutsatta marknad. Förutom att tillhandahålla skräddarsydda lösningar som uppfyller användarnas behov måste de säkerställa enastående säkerhet och efterlevnad av globala finansiella regler.

Vår kund ville modernisera sin egen investeringsportal genom att göra den mer flexibel, omfattande och kompatibel med branschspecifika riktlinjer. På grund av detta kontaktade de Innowise för att skapa en mångsidig investeringslösning med sömlösa anpassningar.

Lösning

Backoffice-applikation för investeringar med administrationspanel, CRM-system, portföljhanterare med mera

Vår kund hade redan en FoU-avdelning som fokuserade på att utveckla digitala lösningar som omfattar förmögenhetsförvaltning, investeringar, krediter, försäkringar med mera. Innowise fick i uppdrag att skapa en backoffice-applikation för investeringar som vid behov kan kompletteras med nya funktioner (för webb-/mobilapplikationer, lokaliseringar etc.). Tillsammans med kundens interna specialister utvecklade vi en integrerad investeringsplattform som innehåller ett antal mikrotjänster för att göra det enklare att hantera finansiella tillgångar.

Användar- och administratörsroller

Enskilda och juridiska personer kan enkelt hantera sin ekonomi via ett klientgränssnitt som visar applikationens funktioner på ett lättnavigerat sätt. Där kan företagskunder se sitt kontosaldo, överföra pengar, styra investeringar, betala räkningar och hantera sin kontoinformation. Plattformen innehåller också en adminpanel där bankchefer kan justera olika inställningar (valutor, frågeformulär, mål, mallar, lokaliseringar etc.), definiera roller och ansvarsområden samt ge åtkomst till systemartefakter.

CRM-system

Som en av de viktigaste projektuppgifterna deltog vårt team i CRM-utvecklingen och utformade ett databasdrivet system som gjorde det möjligt för bankanställda att samla in, organisera och analysera kundinformation från olika källor, inklusive transaktioner, investeringar, kundserviceinteraktioner och marknadsföringskampanjer. Med hjälp av ett CRM-system kan bankanställda hantera förfrågningar effektivt genom att ge en 360-gradersvy av en kunds historik och göra det möjligt för dem att snabbt få tillgång till informationen genom att lagra kontakt-, konto- och demografisk information i en central databas. Dessutom kan cheferna anpassa marknadsföringsaktiviteter, spåra operativa resultat och identifiera möjligheter till korsförsäljning för att erbjuda de bäst lämpade banklösningarna baserat på kundernas preferenser och beteenden.

Portföljförvaltare

Vårt projektteam har också uppdaterat portföljhanteraren, vilket gör det enklare för privatpersoner och juridiska personer att hantera tillgångar och investeringar. Nu kan användarna hantera tillgångsportföljer och köpa/sälja obligationer, fonder och andra tillgångar i realtid, optimera och ombalansera sin lönsamhet baserat på branschriktmärken, visa historik och statistik med mera från en och samma plats. Dessutom använde vårt projektteam avancerad investeringsanalys för att hjälpa allokerare att bygga en diversifierad investeringsportfölj i linje med generiska investeringsmål och risktoleranser.

Utskick, meddelanden och rapporter

Sist men inte minst implementerade vi flera hjälptjänster för att hantera personliga tillgångar på ett smidigt sätt. Projektteamet konfigurerade e-posttjänsten för att skicka förfrågningar, begära support och ge feedback. Banken kan också skicka säkerhetsvarningar, kontouppdateringar eller kampanjerbjudanden till kunderna via e-post och andra meddelandekanaler.

Vi har också moderniserat bankaviseringssystemet och gjort det mer exakt och händelsestyrt. Kunderna får omedelbara meddelanden när de slutför en transaktion, gör en insättning eller genomför en betalning via push-notiser, SMS, e-post eller meddelanden i appen utan avbrott eller feladressering.

För att övervaka och utvärdera effektiviteten i bankverksamheten omformade vårt projektteam systemet för finansiella rapporter och utdrag. Kunderna kan se sina kontosaldon, transaktionshistorik, betalningsuppgifter och andra Finansiella uppgifter i realtid och ladda ner personlig statistik i PDF, Excel eller CSV för vidare analys eller registerhållning.

Teknik och verktyg

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Databas

MS SQL, lagrade procedurer, EF

Cloud

Azure Pipelines

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Process

Inledningsvis genomförde Innowise en grundlig onboarding-process för att fullt ut förstå detaljerna i kundens verksamhet innan projektet påbörjades. Omfattningen innehöll många förklaringar och förtydliganden, så vi höll nära kontakt med kunden för att lösa problem snabbt och upprätthålla ett förseningsfritt projektförlopp.

Projektteamet ställdes inför flera utmaningar under projektets gång, bland annat oklara krav på nya funktioner, äldre kodsyntax, komplicerad bankvokabulär och en tungrodd process för att hantera samtidiga projekt på leverantörssidan.

För att spåra mellanliggande framsteg och leveranser använde vårt team Google Meet för att hålla kontakten med andra projektteam och intressenter.

Team krävs

Affärsan-alytiker

Front-end-utvecklare

Back-end utvecklare

DevOps-ingenjör

QA-ingenjörer

Resultat

Effektivare drift och mindre manuellt arbete efter utveckling av programvara för investment banking

Innowise har utvecklat en investeringsportal som ger information om användarnas investeringsportföljer, statistik över tillgångsfördelning och värdeförändringar, och som omfattar information om insättningar, aktier, obligationer, pensionssparande med mera. Förutom att uppdatera användargränssnittet införde projektteamet både användar- och administratörsroller. Användare kan se sitt kontosaldo, överföra pengar, styra investeringar, betala räkningar och hantera sin kontoinformation, medan bankchefer som administratörer justerar olika inställningar (valutor, frågeformulär, mål, mallar, lokaliseringar etc.), definierar roller och ansvarsområden samt ger åtkomst till systemartefakter.

Dessutom hjälpte vi till att uppdatera bankernas CRM-system så att information om företagskunder kan lagras i ett centraliserat arkiv utan risk för att personuppgifter läcker ut. Med avancerade statistiska diagram och levande instrumentpaneler förvandlade vi portföljhanteraren till ett kraftfullt verktyg för att utvärdera och planera investeringsaktiviteter genom hela värdekedjan. Dessutom konfigurerade vi händelsestyrda notifieringar, smart rapportering och posttjänster för att utföra bankaktiviteter sömlöst.

Relaterade fall

Kontakta oss

Boka ett samtal eller fyll i formuläret nedan så återkommer vi till dig när vi har behandlat din förfrågan.

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande

Skicka ett röstmeddelande till oss

Bifoga dokument

Ladda upp filen

Du kan bifoga 1 fil på upp till 2 MB. Giltiga filformat: pdf, jpg, jpeg, png.

Genom att klicka på Skicka samtycker du till att Innowise behandlar dina personuppgifter enligt våra Integritetspolicy för att förse dig med relevant information. Genom att lämna ditt telefonnummer samtycker du till att vi kan kontakta dig via röstsamtal, SMS och meddelandeappar. Samtals-, meddelande- och datataxor kan gälla.

Du kan också skicka oss din förfrågan

till contact@innowise.com

Vad händer härnäst?

När vi har tagit emot och behandlat din förfrågan återkommer vi till dig för att beskriva dina projektbehov och undertecknar en NDA för att säkerställa sekretess.

Efter att ha undersökt dina önskemål, behov och förväntningar kommer vårt team att ta fram ett projektförslag förslag med arbetsomfattning, teamstorlek, tids- och kostnadsberäkningar.

Vi ordnar ett möte med dig för att diskutera erbjudandet och fastställa detaljerna.

Slutligen undertecknar vi ett kontrakt och börjar arbeta med ditt projekt direkt.