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Chi siamoServiziTecnologieIndustriePortafoglioInnowise sviluppa piattaforme per l'emissione legale, la custodia sicura e la negoziazione di token garantiti da beni immobili. Dalla strutturazione di SPV e dall'integrazione del KYC all'instradamento sul mercato secondario, realizziamo l'intera infrastruttura, e lo abbiamo fatto su larga scala.
La tokenizzazione immobiliare trasforma i diritti di proprietà relativi a un'unità residenziale, un condominio, uno spazio commerciale o un portafoglio immobiliare in token digitali su una blockchain.
I diritti di proprietà vengono strutturati in token tramite un involucro giuridico. Gli investitori acquistano frazioni e ricevono una quota proporzionale dei proventi da locazione e della rivalutazione del bene.
Gli immobili tokenizzati sono attualmente negoziati sui mercati secondari delle piattaforme e sulle bacheche P2P. Man mano che questa classe di attività matura, la negoziazione si sposta verso sedi regolamentate.
Le diverse classi di asset richiedono una strutturazione, una logica di conformità e modelli di distribuzione diversi. Il design dei token, le restrizioni al trasferimento e i diritti degli investitori variano a seconda del tipo di proprietà e della meccanica dei ricavi. Di seguito sono riportate le principali categorie tipicamente strutturate per la tokenizzazione.
Le attività di uffici, negozi e industrie possono utilizzare SPV, con token che rappresentano diritti di partecipazione o di reddito legati alla locazione e all'andamento degli affitti.
I portafogli multifamiliari e di locazione supportano la proprietà frazionata, in cui i token conferiscono diritti di partecipazione o di reddito da locazione legati al flusso di cassa.
Quando coesistono componenti residenziali e commerciali, la logica dei token alloca i ricavi consolidati o i rendimenti del segmento su flussi di reddito distinti.
I token azionari o di debito strutturato finanziano la pre-costruzione e le costruzioni a tappe, con una logica di rilascio e distribuzione del capitale basata su milestone che riflettono i progressi del progetto.
Le proprietà premium in località ad alta domanda consentono la partecipazione frazionata. L'esposizione all'investimento può comprendere partecipazioni azionarie, revenue share o strutture ibride.
Invece di un singolo asset, i portafogli diversificati sono tokenizzati a livello di fondo, dando agli investitori un'esposizione proporzionale a più proprietà sotto un'unica struttura.
Seleziona il tuo modello di tokenizzazione e attiva le funzionalità di cui hai bisogno. Il carico di lavoro, le tempistiche e le dipendenze dai fornitori verranno aggiornati dinamicamente, e potrai visualizzare il quadro completo del progetto prima ancora di contattare un fornitore.
Modifica il ritardo di un fornitore sul lato sinistro e osserva come cambiano le date a valle. Se ci sono dei colli di bottiglia, puoi valutarne l’impatto fin da ora, anziché scoprirli solo dopo la firma dei contratti.
Abbiamo organizzato l'emissione in conformità con le norme MiFID II e MiCA. In questo modo, possiamo collegare il tuo token alle piattaforme DLT Pilot. Di conseguenza, potrà essere negoziato su 21X e BX Digital.
L'emissione avviene ai sensi del MiCA. Operiamo nell'ambito del quadro normativo vigilato dalla Consob. Ciò garantisce che gli asset italiani siano strutturati correttamente e pronti per gli investitori.
La nostra soluzione è conforme agli standard FINMA previsti dalla legge sulla tecnologia dei registri distribuiti (DLT). Provvediamo al trasferimento del tuo token su BX Digital e SDX. In questo modo avrai accesso al mercato secondario regolamentato svizzero.
Strutturiamo le offerte Reg D e Reg S in conformità alle norme della SEC. In questo modo, con un’unica emissione potrete raggiungere gli investitori statunitensi accreditati e attrarre capitali internazionali.
Poiché il tuo token è stato realizzato in conformità con i requisiti dell'ADGM e della VARA, potrai beneficiare di un'emissione di livello istituzionale e di un accesso diretto ai mercati del Medio Oriente e dell'Asia.
Il vostro asset è legalmente in regola e pronto per gli investitori già prima del lancio, poiché costituiamo società veicolo (SPV) a prova di fallimento e configuriamo i limiti di collocamento secondo la regola ≤150 per ciascuna giurisdizione.
Nessuna piattaforma generica è in grado di realizzare una tokenizzazione immobiliare corretta. I nostri team partono dalla struttura patrimoniale, dalla giurisdizione e dalle regole degli investitori, per poi progettare la piattaforma in modo che il token corrisponda alla realtà legale ed economica.
La tokenizzazione è una logica contrattuale più controlli operativi. I nostri ingegneri costruiscono entrambi, in modo che la proprietà, i trasferimenti e i pagamenti si comportino in modo prevedibile nell'ambito dell'attività reale degli investitori.
Se la conformità è gestita manualmente, si romperà su scala. Noi inseriamo KYC/AML, autorizzazioni e vincoli di trasferimento direttamente nel comportamento della piattaforma.
Una piattaforma di tokenizzazione deve supportare più asset, più utenti e regole mutevoli senza creare caos. Noi costruiamo per questa realtà fin dal primo giorno.
La maggior parte dei beni immobili può essere tokenizzata se i diritti economici sono chiaramente definiti e legalmente applicabili. Le attività tipiche includono edifici commerciali, portafogli residenziali e di locazione, progetti a uso misto, capitale o debito in fase di sviluppo e strutture di fondi o portafogli in cui i token rappresentano quote del veicolo di partecipazione.
La conformità è gestita attraverso una combinazione di strutturazione legale (ad esempio, il wrapper dell'entità e i diritti dell'investitore) e di applicazione della piattaforma, come l'onboarding KYC/AML e le restrizioni al trasferimento per i partecipanti verificati. Standard come l'ERC-3643 sono progettati per codificare l'identità e le regole di trasferimento per gli asset autorizzati.
La proprietà frazionaria funziona suddividendo i diritti economici in unità più piccole rappresentate da token, in modo che gli investitori possano detenere una porzione del bene invece di acquistare l'intera proprietà. In un modello di mercato a gettoni, queste porzioni possono essere trasferite tra i partecipanti idonei e aggregate dagli acquirenti se vogliono aumentare la loro quota.
La tokenizzazione può essere implementata su Ethereum e su altre reti compatibili con l’EVM, nonché su Polkadot/Substrate, a seconda delle esigenze. La scelta della rete si basa sul modello di conformità, sui costi di transazione, sulle integrazioni con l’ecosistema, sulle opzioni di custodia e sulle esigenze operative relative all’emissione e ai trasferimenti secondari.
Una piattaforma di tokenizzazione immobiliare richiede in genere diversi mesi, a seconda della portata della conformità e delle integrazioni. Le tempistiche variano in base alla struttura degli asset, alla giurisdizione, al modello di token, alla profondità KYC/AML, all'approccio di custodia e alla necessità di flussi di lavoro di trasferimento secondari, moduli di reporting e integrazioni di sistemi esterni.
I costi dipendono dalla portata degli asset (singolo asset o multi asset), dalla profondità dell'onboarding (livelli KYC, flussi documentali), dalla scelta della custodia, dai requisiti di trasferimento secondario e dal numero di sistemi esterni da collegare. Il modo più rapido per ottenere un numero affidabile è definire prima il modello operativo e i vincoli di conformità, quindi stimare i moduli.
La tokenizzazione immobiliare utilizza comunemente l'ERC-20 per le unità di proprietà fungibili e l'ERC-721 per i beni unici o per i token collegati a documenti. Per le offerte regolamentate, ERC-3643 e ERC-1400 sono spesso utilizzati per supportare i trasferimenti autorizzati, l'ammissibilità basata sull'identità e i controlli di conformità.
