5 minut czytania

Wpływ zrobotyzowanej automatyzacji procesów w bankowości

Bankowość

FinTech

Robotyka

Dostarczone sektor bankowy w ciągu ostatnich kilku lat doświadczyła ogromnej liczby przełomów technologicznych, które wprowadziły ją w sferę ekscytującego rozwoju i nieskończonych możliwości. Wiodącą rolę odgrywają zrobotyzowana automatyzacja procesów - znana również jako RPA - innowacja, która ma wstrząsnąć sektorem bankowym. Wyobraź sobie rynek, na którym obsługa klienta jest na nowo zdefiniowana, wydajność gwałtownie wzrasta, a przyziemne zadania są obsługiwane przez roboty programowe: oto potencjał RPA.

Od usprawnienia operacji front-office po automatyzację raportowania finansowego, RPA zmienia krajobraz finansów. Zadania takie jak wprowadzanie danych i przetwarzanie wniosków kredytowych nie muszą już pochłaniać czasu, energii i zasobów; zamiast tego banki mogą teraz skupić się na poprawie kontroli jakości i zapewnianiu wyjątkowej obsługi. Dzięki RPA przyszłość bankowości nie jest tylko obiecującą możliwością: już tu jest, przekształcając branżę o jedno zautomatyzowane zadanie na raz.

W tym wpisie na blogu przyjrzymy się bliżej wpływowi RPA na sektor finansowy - odkrywając, w jaki sposób potencjał tej nowej technologii przekształca obsługę klienta, poruszanie się po zawiłych przepisach dotyczących zgodności, obniżanie kosztów operacyjnych, wzmacnianie środków bezpieczeństwa i wiele więcej.

Uwolnienie korzyści z RPA w bankowości i finansach

Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA) to nie tylko modne słowo: zmienia ona sposób działania instytucji finansowych. Dzięki RPA czasochłonne i złożone zadania mogą być częściowo lub nawet w pełni zautomatyzowane, co czyni je bardziej wydajnymi niż kiedykolwiek wcześniej.

RPA to nie tylko oszczędność czasu; to niezwykle przydatne narzędzie do poruszania się po polu minowym zgodności z przepisami. Dzięki szybkiemu przestrzeganiu standardów regulacyjnych uwalnia cenne zasoby, które można przekierować na innowacje. Koniec z tonięciem w przestarzałych systemach: RPA toruje drogę do przyszłości, w której innowacje zajmują centralne miejsce.

Dokładność? Sprawdź. RPA eliminuje kosztowne pomyłki i błędy ludzkie, utrzymując operacje na właściwym torze. Pożegnaj się z nadmiernymi kosztami i rosnącymi kosztami ogólnymi związanymi z pracą fizyczną: RPA zmniejsza wydatki, jednocześnie upraszczając audyty. Dzięki usprawnionym operacjom czasy reakcji są turbodoładowane, zapewniając klientom bezstresowe doświadczenie - plus, Analiza danych w czasie rzeczywistym oznacza wyprzedzanie konkurencji. W miarę rozwoju i ewolucji tej technologii, zrobotyzowana automatyzacja procesów ma szansę zreformować niezliczone aspekty branży bankowej i finansowej, czyniąc te sektory bardziej zwinnymi i konkurencyjnymi w dłuższej perspektywie.

Rola RPA w bankowości: jak przekształca księgowość i audyt

Wykorzystanie RPA w sektorze finansowym może korzystnie wpłynąć na gromadzenie danych, zapewnić wyższy poziom precyzji, usprawnić operacje i zwiększyć elastyczność - wraz z niezliczonymi innymi korzyściami. Minęły już czasy ręcznych błędów nękających zadania bankowe: dzięki RPA dostosowanym do unikalnych potrzeb każdej instytucji, przyziemne czynności stają się zautomatyzowane, uwalniając cenne zasoby ludzkie do bardziej strategicznych przedsięwzięć.

Technologia ta pomaga bankom wskazać obszary, które wymagają poprawy - a wszystko to przy jednoczesnej poprawie wydajności we wszystkich obszarach. RPA gwarantuje, że zautomatyzowane przepływy pracy działają dokładnie według specyfikacji klienta, oferując znacznie lepszy wgląd w cykle procesów, dzięki czemu banki mogą lepiej zrozumieć i ocenić, w jaki sposób działania są prowadzone w ich organizacji. Jest to przełom w ewolucji sektora finansowego, umożliwiający bankom kierowanie swoimi operacjami z pewnością opartą na danych.

Od udoskonalania żmudnych procesów księgowych po korygowanie czasochłonnych procedur audytowych, RPA ma potencjał, by zmienić krajobraz bankowości. Nie chodzi tylko o usprawnienie operacji; chodzi o zapewnienie klientom niezrównanej obsługi i doprowadzenie instytucji finansowych do sukcesu.

Dziękujemy za ocenę!

Dziękuję za komentarz!

Dmitry Nazarevich CTO

Data: 08 marca 2023 r.

Spis treści

Czy zmagasz się z błędami ręcznymi, które wpływają na efektywność Twojej księgowości?

Wykorzystaj RPA do automatyzacji żmudnych zadań i zwiększenia dokładności w swoich przepływach pracy księgowej.

Przypadki użycia RPA w bankowości i finansach

Utrzymanie się na czele oznacza wprowadzanie innowacji na każdym kroku w szybko zmieniającym się świecie finansów. Od usprawniania procesów po zwiększanie interakcji i zaangażowania klientów, RPA jest paliwem napędzającym branże we właściwym kierunku.

Generowanie raportów

RPA jest ostatecznym sprzymierzeńcem dla banków i instytucjami finansowymi - wygodne generowanie raportów zgodności i zapewnianie dogłębnego wglądu w przestrzeganie przepisów przez firmę. Chcesz lepiej zrozumieć swoją kondycję finansową? RPA szybko tworzy szczegółowe i dokładne bilanse, rachunki zysków i strat oraz raporty przepływów pieniężnych, dając jasny obraz kondycji finansowej firmy. Informuj klientów na bieżąco dzięki dokładnym i szczegółowym wyciągom z kont, historiom transakcji i raportom kredytowym, a także kompleksowym ocenom audytu wewnętrznego w celu oceny kontroli, wykrycia ryzyka i doradztwa w zakresie istniejących procesów.

Zobowiązania

Zrobotyzowana automatyzacja procesów może znacznie poprawić dokładność i kompetencje w zakresie zobowiązań. RPA oferuje ogromną liczbę wpływowych aplikacji w zakresie zobowiązań, w tym konsolidację przetwarzania faktur, przyspieszenie przetwarzania płatności i optymalizację zarządzania dostawcami. Zastosowanie RPA oznacza, że firmy mogą łatwo wyodrębniać dane z faktur, weryfikować informacje, dopasowywać faktury do zamówień zakupu i aktualizować systemy księgowe. Automatyzując te skomplikowane procesy, firmy mogą ograniczyć liczbę błędów i ostatecznie przyspieszyć cały cykl transakcji.

Oprócz tych zadań transakcyjnych, RPA okazuje się również nieoceniona w zarządzaniu dostawcami. Dzięki zautomatyzowanym procesom onboardingu i ciągłemu monitorowaniu zgodności dostawców, firmy mogą efektywnie zarządzać swoimi relacjami z dostawcami, jednocześnie minimalizując obciążenia administracyjne i związane z nimi bóle głowy. Automatyzacja ta nie tylko zmniejsza prawdopodobieństwo wystąpienia błędów, ale także przyspiesza czas przetwarzania danych - Skutkuje to znacznymi oszczędnościami kosztów, poprawą wydajności operacyjnej i szansą dla firm na lepszą pozycję, aby prosperować na dzisiejszym dynamicznym rynku finansowym.

Należności

Automatyzacja procesów związanych z należnościami to powszechny, ale bardzo opłacalny przypadek zastosowania RPA w branży finansowej. Narzędzia RPA oferują zwiększoną szybkość i precyzję zadań, w tym fakturowania, wdrażania klientów i windykacji poprzez cyfryzację przepływów pracy i agregację danych z różnych źródeł. Te zautomatyzowane boty mogą z łatwością wysyłać przypomnienia o płatnościach, wykrywać zaległości na koncie i integrować dane dostawców z systemami należności. Dodatkowo, technologia ta jest w stanie generować raporty zawierające istotne wskaźniki - na przykład faktury klientów, płatności za zamówienia, niewykorzystane rabaty itp. - oferując cenny wgląd w trendy finansowe i ułatwiając odpowiednie dostosowanie strategii. Dzięki potencjalnym redukcjom kosztów do 25% w operacjach związanych z należnościami, RPA sprawiła, że ta transformacja technologiczna stała się niezwykle atrakcyjną perspektywą dla banków i firm świadczących usługi finansowe.

Obsługa kredytów hipotecznych

Obsługa kredytów hipotecznych to kolejny obszar, w którym RPA może być z powodzeniem wykorzystywana w bankowości i finansach. Dzięki RPA można z łatwością zautomatyzować wiele różnych zadań związanych z przetwarzaniem kredytów hipotecznych, od gromadzenia i zatwierdzania informacji o kredytobiorcach, po analizę wyników kredytowych oraz weryfikację zatrudnienia i dochodów. RPA okazuje się również nieoceniona przy weryfikacji informacji o nieruchomości, obliczaniu stóp procentowych i generowaniu niezbędnych dokumentów. Automatyzując te procesy, RPA może pomóc instytucjom finansowym zmniejszyć liczbę błędów, zwiększyć szybkość i precyzję operacji oraz podnieść ogólne zadowolenie klientów.

RPA odgrywa również kluczową rolę w zapewnianiu zgodności z normami regulacyjnymi poprzez skrupulatne gromadzenie i przetwarzanie całej wymaganej dokumentacji. Zasadniczo wdrożenie RPA w przetwarzaniu kredytów hipotecznych może prowadzić do znacznej poprawy wydajności i oszczędności kosztów.

Poznaj swojego klienta (KYC)

Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA) staje się coraz bardziej popularnym narzędziem dla banków i instytucji finansowych do automatyzacji kosztownego i pracochłonnego procesu wdrażania klientów, znanego również jako "Poznaj swojego klienta" (KYC). RPA może szybko przeszukiwać ogromne zbiory danych, skanując oszałamiająco dużą liczbę rekordów pod kątem wymagań związanych ze zgodnością, błędów i anomalii - zadań, które wcześniej wymagały pracy fizycznej. Podejście to nie tylko skutkuje znaczącą redukcją kosztów przy jednoczesnym zapewnieniu dokładności i niezawodności. Wdrażając RPA w KYC, instytucje finansowe mogą usprawnić operacje, jednocześnie zmniejszając ryzyko i poprawiając ogólną obsługę klienta.

RPA może również uwolnić ogromne ilości czasu dla pracowników, którzy mogą skupić się na zadaniach o wyższej wartości - takich jak zarządzanie ryzykiem i zaangażowanie klientów. Ostatecznie RPA jest niezbędnym zasobem dla instytucji finansowych, podnosząc wydajność i zgodność w ramach KYC.

Wykrywanie oszustw

RPA staje się coraz bardziej popularnym narzędziem w walce z oszustwami w sektorze finansowym. Jego zdolność do usprawnienia analizy ogromnych zbiorów danych pochodzących z różnych kanałów umożliwia identyfikację nieprawidłowości i wzorców w czasie rzeczywistym, sygnalizując potencjalne przypadki oszustw, gdy tylko się pojawią, jednocześnie automatyzując rutynowe zadania, takie jak gromadzenie danych, weryfikacja i raportowanie.

Włączenie RPA do protokołów wykrywania oszustw oznacza, że instytucje finansowe mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i ograniczyć potencjalne straty - a wszystko to przy jednoczesnej poprawie dokładności i szybkości wykrywania. RPA może pomóc bankom w przestrzeganiu przepisów i budowaniu większego zaufania wśród grup klientów poprzez ochronę przed nieuczciwymi działaniami. Dzięki zaawansowanym możliwościom analizy predykcyjnej RPA może wcześnie identyfikować wzorce nieuczciwych zachowań i umożliwiać instytucjom finansowym podejmowanie szybkich działań w celu zapobiegania dalszym szkodom. Nie tylko obniża to koszty pracy, ale także chroni przed potencjalnymi skutkami finansowymi nieuczciwych działań, wzmacniając ogólną odporność ekosystemu finansowego.

Wdrażanie klienta

Automatyzacja procesów onboardingu za pomocą RPA może znacznie zmniejszyć czas i wysiłek wymagany do ręcznego wprowadzania danych, weryfikacji i dokumentowania w całym procesie onboardingu klienta. Boty RPA mogą wyodrębniać i weryfikować informacje o klientach z wielu źródeł, przeprowadzać kontrole przeszłości i automatycznie aktualizować rekordy klientów. Ponadto RPA ułatwia integrację danych klientów z istniejącymi systemami, zmniejszając liczbę błędów i poprawiając dokładność. Automatyzując procesy wdrażania klientów, banki i instytucje finansowe mogą znacznie poprawić jakość obsługi klienta, obniżyć koszty operacyjne i zapewnić zgodność z wymogami regulacyjnymi.

Sprawozdania finansowe i zamknięcie finansowe

Zrobotyzowana automatyzacja procesów wstrząsa sektorem bankowym, usprawniając przygotowywanie sprawozdań finansowych i proces zamknięcia finansowego.

Oprócz zwykłej oszczędności czasu i wysiłku, RPA zwiększa dokładność i spójność, eliminując błędy ręczne i zapewniając, że każdy element danych jest przechwytywany i rejestrowany bezbłędnie. To nie tylko usprawnia operacje, ale także wzmacnia zgodność z wymogami regulacyjnymi - gwarantując, że sprawozdania finansowe są przygotowywane i raportowane z dużą dbałością o szczegóły. Włączenie RPA do procesów przygotowywania i zamykania sprawozdań finansowych jest czymś więcej niż tylko mądrym posunięciem; to prawdziwy przełom w sektorze bankowym. Dla instytucji finansowych wykorzystanie RPA przekłada się na większą wydajność i dokładność - ustanawiając nowy standard w operacjach i przenosząc te organizacje na wyższy poziom.

Planowanie i prognozowanie finansowe

RPA jest szczególnie korzystna dla codziennych funkcji biznesowych, zwłaszcza jeśli chodzi o planowanie i prognozowanie finansowe. Zapewniając analitykom narzędzia niezbędne do szybkiego przetwarzania ogromnych zbiorów danych, RPA robi miejsce na dokładniejsze prognozy - zwiększając produktywność pracowników i zapewniając klientom szybsze, bardziej kompleksowe usługi w rozsądnym czasie.

Dzięki takim funkcjom, jak funkcje ścieżki audytu, które umożliwiają szczegółowe rejestrowanie zdarzeń i algorytmy uczenia maszynowego, które oferują analitykę predykcyjną, zrobotyzowana automatyzacja procesów poprawia dokładność i znacznie zmniejsza ryzyko błędów. Trudno zliczyć korzyści płynące z wykorzystania RPA do planowania i prognozowania finansowego. Co jednak najważniejsze, technologia ta pozwala firmom podejmować rozsądne decyzje inwestycyjne i mieć pewność co do bezpieczeństwa i wiarygodności ich danych. Dzięki RPA to proste: przyszłość planowania finansowego jest bardziej precyzyjna, wydajna i niezawodna niż kiedykolwiek wcześniej.

Obsługa podróży i wydatków

RPA staje się coraz bardziej popularne w przetwarzaniu podróży i wydatków dzięki swojej zdolności do automatyzacji pracochłonnego zadania wprowadzania danych do systemów przedsiębiorstwa. Technologia ta może obsługiwać wszystko, od pojedynczych kroków po całe procesy w podróży pracownika związanej z roszczeniem dotyczącym wydatków - od złożenia wniosku do ostatecznej płatności. Ten poziom generowania wglądu i zarządzania na dużą skalę jest prawie nieosiągalny bez mocy automatyzacji opartej na RPA. Wyobraź sobie technologię, która jest w stanie skrupulatnie weryfikować dokładność roszczeń finansowych, przydzielać koszty do właściwych centrów kosztów i wykonywać złożone obliczenia - wszystko z precyzją i szybkością. Korzyści są niezwykłe: większa dokładność szczegółów, znaczne obniżenie kosztów związanych z ręcznym przetwarzaniem oraz możliwość generowania szybkich, wnikliwych raportów. Automatyzacja oparta na RPA oznacza, że firmy mogą skupić się na strategicznym rozwoju, zamiast grzęznąć w żmudnych i czasochłonnych zadaniach administracyjnych.

Uzgodnienia kont

W bankowości i finansach uzgadnianie kont ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia zarówno dokładności, jak i zgodności z przepisami. Tradycyjnie zadanie to polega na dopasowywaniu wyciągów bankowych do wewnętrznej dokumentacji finansowej, takiej jak konta księgi głównej, i ręcznym oznaczaniu wszelkich rozbieżności do dalszego przeglądu.

Z drugiej strony RPA może identyfikować i dopasowywać transakcje, weryfikować salda i uzgadniać wyjątki - zmniejszając nakład pracy ręcznej, zwiększając dokładność i poprawiając zgodność. To z kolei prowadzi do szybszych cykli uzgadniania i lepszego wglądu w informacje finansowe.

Zarządzanie danymi

Utrzymanie regularnego i dokładnego przepływu danych ma kluczowe znaczenie dla branży finansowej. RPA zapewnia zaawansowane rozwiązanie do optymalizacji procedur przetwarzania i zarządzania danymi. Podejmuje się stosunkowo nudnych zadań walidacji, czyszczenia, łączenia i konsolidacji baz danych i przekształca to, co kiedyś było ręcznym, podatnym na błędy procesem, w usprawnioną, wydajną operację. Technologia ta integruje wszystkie niezbędne informacje z różnych baz danych w jedną, spójną platformę.

Dzięki RPA aktualizacja danych staje się dziecinnie prosta, zapewniając firmom aktualne, wiarygodne informacje umożliwiające podejmowanie bardziej świadomych decyzji. W przypadku usług finansowych oznacza to solidny, wydajny system, który zwiększa dokładność i obsługuje szeroki zakres różnych działań.

Dziękujemy za ocenę!

Dziękuję za komentarz!

Zarządzanie danymi Czy proces KYC opóźnia proces wdrażania Twoich klientów?

Wdrożenie RPA do automatyzacji procedury KYC i sprawienie, aby była jak najprostsza.

Jak wdrożyć RPA w swoim banku

Spójrzmy prawdzie w oczy: wiedza o tym, od czego zacząć wdrażanie procesów automatyzacji, może być stosunkowo onieśmielającym wyzwaniem. Po pierwsze, należy zidentyfikować procesy manualne, które pilnie potrzebują automatyzacji. Pomyśl o nisko wiszących owocach: nudnych zadaniach i czasochłonnych procedurach - to główni kandydaci do zastosowania RPA. Po określeniu tych możliwości nadszedł czas, aby uzbroić się w odpowiednie narzędzia dostosowane do unikalnych potrzeb banku. Projektowanie i budowanie botów wymaga dbałości o szczegóły i trzeba wziąć pod uwagę wszelkie dziwactwa lub niespójności w operacjach i wygładzić je w celu uzyskania optymalnej wydajności RPA - To trochę jak dostrajanie silnika w celu uzyskania maksymalnej wydajności. Jeśli zdecydujesz się na utworzenie Centrum Doskonałości RPA w swojej organizacji, będziesz w stanie zapewnić swojej firmie ciągłe wsparcie, odpowiednie finansowanie i kulturę ciągłego uczenia się. Mając na uwadze powyższe kwestie - i odpowiednie wsparcie, które poprowadzi Cię podczas tego wyzwania - Wdrożenie RPA w banku powinno stać się stosunkowo prostym procesem.

Uwaga końcowa

Nie ma wątpliwości, że zrobotyzowana automatyzacja procesów drastycznie zmienia branżę finansową, jaką znamy. Widzieliśmy już jej wpływ na wiele innych branż i nie ma powodu, by sądzić, że w sektorze bankowym będzie inaczej. Przy stale rosnącym zapotrzebowaniu na szybsze i bardziej wydajne usługi, RPA jest ostatecznym sprzymierzeńcem: zapewnia kompleksowe rozwiązanie, które pomaga instytucjom finansowym nie tylko spełniać, ale i przekraczać oczekiwania - jednocześnie obniżając koszty operacyjne. W miarę rozwoju i ewolucji RPA możemy sobie tylko wyobrazić możliwości i korzyści, jakie przyniesie ona zarówno pracownikom banków, jak i klientom.

Dziękujemy za ocenę!

Dziękuję za komentarz!

Oceń ten artykuł:

★★★★★ 4/5

4.8/5 (45 opinii)

Wyzwanie dla nas?

Nazwa

Firma

E-mail

Telefon

Wiadomość Prosimy o podanie szczegółów projektu, czasu trwania, stosu technologicznego, potrzebnych specjalistów IT i innych istotnych informacji.

Nagraj wiadomość głosową na temat
projekt, który pomoże nam lepiej go zrozumieć

W razie potrzeby dołącz dodatkowe dokumenty

Prześlij plik

Można załączyć maksymalnie 1 plik o łącznej wielkości 2 MB. Ważne pliki: pdf, jpg, jpeg, png

Informujemy, że po kliknięciu przycisku Wyślij Innowise będzie przetwarzać Twoje dane osobowe zgodnie z naszą Polityką prywatności w celu dostarczenia Ci odpowiednich informacji.

Co będzie dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu Twojego zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą wkrótce, aby wyszczególnić potrzeby projektu i podpisać umowę o zachowaniu poufności, aby zapewnić poufność informacji.

Po przeanalizowaniu wymagań, nasi analitycy i programiści opracowują projekt z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i kosztami szacunki.

Umówimy się z Tobą na spotkanie, aby omówić ofertę i dojść do porozumienia porozumienia.

Podpisujemy umowę i rozpoczynamy pracę nad projektem tak szybko, jak to możliwe.