5 min read

Cyberbezpieczeństwo w bankowości: znaczenie, zagrożenia, wyzwania

Bankowość

FinTech

Zagrożenie oszustwami finansowymi, cyberatakami i innymi złośliwymi działaniami stało się głównym zmartwieniem dla firm na całym świecie, szczególnie tych działających w sektorze bankowym. Ponieważ zarządzanie ryzykiem ma zasadnicze znaczenie dla ochrony aktywów i utrzymania zaufania klientów, ważne jest, aby rozumieć i być na bieżąco z najnowszymi trendami w zakresie cyberbezpieczeństwa. Trendy cyberbezpieczeństwa w bankowości i najlepsze praktyki, które mają szczególne zastosowanie w bankach. Przy ciągłych zmianach w technologii, regulacjach i wymaganiach bezpieczeństwa zwiększających ogólną złożoność, utrzymanie bezpiecznego działania systemów przy jednoczesnym kontynuowaniu realizacji celów biznesowych może być trudne.

Aby pomóc bankom lepiej chronić swoje sieci przed ewoluującymi zagrożeniami - zarówno inicjowanymi wewnętrznie, jak i zewnętrznie - w tym artykule na blogu przyjrzymy się bliżej obecnym zagrożeniom cyberbezpieczeństwa, przed którymi stoją obecnie banki, a także strategicznym rozwiązaniom, które instytucje mogą wykorzystać do obrony przed przeciwnikami chcącymi uzyskać dostęp do danych osobowych.

Obecny stan cyberbezpieczeństwa w bankach

W 2020 r. cyberataki zajęły piąte miejsce wśród największych zagrożeń, stając się nową normą w sektorze prywatnym i publicznym. Według Security MagazineKażdego dnia dochodzi do ponad 2200 ataków, co daje prawie 1 cyberatak co 39 sekund. Do 2025 r. liczby te znacznie wzrosną, ponieważ same cyberataki na IoT wynoszą spodziewane podwojenie i cyberprzestępczość będą kosztować firmy na całym świecie szacunkowo $10.5 bilion rocznie.Pandemia COVID-19 zapoczątkowała poważną falę cyberataków w 2019 roku. Ze względu na niepewność związaną z pracą zdalną i cyfrową ochroną firm, cyberprzestępczość drastycznie wzrosła o 600%. Ta nowa rzeczywistość zmusiła wszystkie branże do szybkiego dostosowania się i przyjęcia nowych rozwiązań, które doprowadziły do zaostrzenia przepisów dotyczących cyberbezpieczeństwo dla usług finansowych.

Znaczenie cyberbezpieczeństwa dla bankowości

Szybki rozwój technologii sprawił, że utrzymanie bezpiecznego systemu staje się coraz ważniejsze dla banków. W dzisiejszym cyfrowym świecie wrażliwe dane osobowe, takie jak informacje bankowe i hasła, są jeszcze bardziej narażone na ryzyko włamania lub uzyskania dostępu przez złośliwe podmioty. Zapewnienie bezpieczeństwa danych klientów ma kluczowe znaczenie dla przetrwania i reputacji banku. Aby osiągnąć ten cel, banki muszą być stale czujne, wdrażając ulepszone środki bezpieczeństwa, które chronią przed zagrożeniami bezpieczeństwa związanymi z surfowaniem po Internecie lub angażowaniem się w działania bankowości internetowej. Banki powinny również upewnić się, że korzystają z najnowszych aktualizacji oprogramowania i zapewnić szkolenia dla wszystkich pracowników w zakresie prawidłowego przetwarzania danych klientów i bezpiecznych transakcji bankowych. Ostatecznie, ochrona danych klientów poprzez silne cyberbezpieczeństwo jest niezbędna do zagwarantowania bezpieczeństwa w sektorze bankowym i zapewnienia długowieczności operacji biznesowych.

Największe zagrożenia cybernetyczne dla banków

W ostatnich latach cyberprzestępczość wzrosła tak bardzo, że jest już obiektywnie uważana za największe zagrożenie dla sektora finansowego. W miarę doskonalenia metod i wiedzy hakerów, coraz trudniej jest konsekwentnie odpierać ataki. Poniżej znajdują się główne zagrożenia cyberbezpieczeństwa w sektorze bankowym.

Ataki phishingowe

W tym przypadku hakerzy tworzą klony witryn, do których każdy użytkownik może uzyskać łatwy dostęp za pośrednictwem usług przesyłania wiadomości innych firm. Ponieważ na stronie istnieje wiarygodne uwierzytelnianie wieloskładnikowe i ogólnie wygląda ona jak prawdziwa, użytkownicy nawet nie zdają sobie sprawy, że już przekazali swoje dane uwierzytelniające hakerom.

Rozproszona odmowa usługi (DDoS)

Atak DDoS wykorzystuje botnet - zbiór podłączonych urządzeń internetowych - do zalania docelowej witryny fałszywym ruchem. W przeciwieństwie do innych cyberataków, atak DDoS nie ma na celu naruszenia bezpieczeństwa. Zamiast tego jego celem jest wyczerpanie zasobów sieci, serwerów lub aplikacji, tak aby stały się one niedostępne dla docelowych odbiorców. Atak DDoS może być również wykorzystywany do maskowania innych złośliwych działań i wyłączania urządzeń zabezpieczających, naruszając bezpieczeństwo celu. Interesujące jest również to, że podczas pandemii liczba ataków DDoS wzrosła przez 30% w branży usług finansowych.

Niezaszyfrowane dane

Ponieważ cyberprzestępcy stają się coraz bardziej kreatywni, zagrożenia dla danych nie zmniejszyły się z biegiem czasu. Nie wystarczy już tylko chronić punkty dostępu do danych - same dane muszą być szyfrowane. IBM podał, że średni koszt naruszenia bezpieczeństwa danych wynosi $4,35 mln. Cena ta z pewnością wzrośnie w przyszłości, ponieważ cyberataki zdarzają się każdego dnia, powodując ogromne szkody dla firm i użytkowników. Jednak solidne metody szyfrowania mogą zmniejszyć lub całkowicie wyeliminować te wydatki.

Ransomware

Ransomware jest wykorzystywane przez cyberprzestępców do szyfrowania ważnych danych i uniemożliwiania ich właścicielom dostępu do nich, chyba że zapłacą okup. Ten cyberatak jest niestety poważnym zagrożeniem dla banków, 90% z nich zostały już trafione. W erze kryptowalut oszuści są szczególnie zainteresowani znalezieniem słabych punktów w zdecentralizowanym systemie. Jeśli te słabe punkty istnieją, mogą łatwo ukraść pieniądze z systemu handlowego.

Manipulacja danymi

Praktyka modyfikowania cyfrowych dokumentów i informacji jest znana jako manipulacja danymi. Cyberprzestępcy infiltrują sieci przy użyciu dowolnego wektora ataku, uzyskują dostęp do oprogramowania lub aplikacji i zmieniają dane. Manipulując danymi zamiast je kraść, hakerzy mogą być bardziej skuteczni w tworzeniu katastrofalnych konsekwencji dla organizacji lub osób prywatnych. Jest to wyrafinowany cyberatak, ponieważ może minąć dużo czasu, zanim użytkownik odkryje, że jego wrażliwe i poufne informacje zostały nieodwracalnie zmienione.

Spoofing

Spoofing to forma cyberataku, w której przestępcy ukrywają swoją tożsamość jako zaufane i znane źródło w celu kradzieży poufnych informacji lub pieniędzy. Banki są stale zagrożone atakami spoofingowymi, które mogą mieć poważne konsekwencje dla ich klientów i operacji. Co więcej, ataki typu man-in-the-middle nabierają rozpędu, gdy haker przechwytuje komunikację między klientem a bankiem, aby uzyskać dostęp do danych osobowych, przekierować płatności, a nawet przeprowadzić atak typu denial of service. W związku z tym ważne jest, aby banki zachowały czujność i podjęły kroki w celu ochrony przed tymi zagrożeniami.

Przepisy dotyczące cyberbezpieczeństwa dla banków, które mają wpływ na FinTech

Instytucje finansowe powinny przestrzegać FinTech w celu utrzymania silnej pozycji w zakresie bezpieczeństwa i zapobiegania naruszeniom danych. Korzystając z tych przepisów, liderzy ds. bezpieczeństwa mogą ocenić swoje postawy bezpieczeństwa i postawy swoich dostawców. Ponadto organizacja może łatwo zidentyfikować procesy i procedury niezbędne do ograniczenia ryzyka cyberbezpieczeństwa. Poniżej znajdują się trzy najpopularniejsze cyberbezpieczeństwa w bankowości.

NIST

NIST stał się standardem nr 1 w zakresie oceny cyberbezpieczeństwa, identyfikacji słabych punktów bezpieczeństwa i zgodności z przepisami dotyczącymi cyberbezpieczeństwa, nawet jeśli zgodność nie jest obowiązkowa. Istnieje 110 wymagań opracowanych przez NIST, które obejmują różne aspekty procedur, polityk i technologii IT organizacji. Wymagania te obejmują kontrolę dostępu, konfigurację systemu i metody uwierzytelniania. Ponadto definiują one protokoły cyberbezpieczeństwa i reagowania na incydenty. Spełnienie każdego z tych wymogów gwarantuje, że sieć, systemy i pracownicy organizacji są skutecznie przygotowani do zarządzania wszelkimi kontrolowanymi informacjami jawnymi (CUI) w bezpieczny sposób.

Ustawa o tajemnicy bankowej/przeciwdziałanie praniu pieniędzy (BSA/AML)

Ustawa o tajemnicy bankowej / przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (BSA/AML) to zbiór przepisów ustawowych i wykonawczych, które mają pomóc instytucjom finansowym w wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Wymogi BSA/AML mają kluczowe znaczenie dla banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i innych instytucji finansowych, ponieważ pomagają chronić ich klientów przed oszustwami, kradzieżami i innymi nielegalnymi działaniami. Przepisy te zapewniają również organom regulacyjnym niezbędne narzędzia do zapewnienia, że banki przestrzegają zasad określonych przez rząd. W związku z tym zgodność z BSA/AML jest niezbędna dla każdej instytucji, która ma do czynienia z pieniędzmi lub aktywami.

Standard bezpieczeństwa danych w branży kart płatniczych (PCI DSS)

PCI DSS to zestaw standardów bezpieczeństwa mających na celu ochronę danych klientów i informacji o płatnościach przed nieautoryzowanym dostępem, wykorzystaniem lub ujawnieniem. Zgodność z PCI DSS jest obowiązkowa dla każdej firmy, która przetwarza, przechowuje lub przesyła informacje o kartach kredytowych. Przestrzegając tych standardów, firmy mogą zapewnić integralność danych swoich klientów i chronić je przed zagrożeniami cybernetycznymi.

RODO

Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) to ramy bezpieczeństwa mające na celu ochronę danych osobowych obywateli. Każde przedsiębiorstwo, które przetwarza prywatne dane obywateli UE, ręcznie lub automatycznie, musi przestrzegać RODO. Rozporządzenie to podkreśla szereg wytycznych dotyczących bezpieczeństwa dla podmiotów przetwarzających dane i administratorów danych w celu zapewnienia bezpieczeństwa wszystkich danych użytkowników w całym cyklu ich życia.

ISO/IEC 27001

Uznana na całym świecie norma ISO/IEC 27001 minimalizuje ryzyko związane z bezpieczeństwem i chroni systemy informatyczne. Jest to zestaw uznanych na całym świecie polityk i procedur bezpieczeństwa zaprojektowanych, aby pomóc firmom w poprawie ich pozycji w zakresie bezpieczeństwa w wielu branżach.

Ze względu na swoją reputację jako międzynarodowego standardu odporności cyberbezpieczeństwa i ochrony danych, instytucje finansowe, które chcą pokazać interesariuszom swoje wyjątkowe procedury cyberbezpieczeństwa, powinny uzyskać akredytację ISO/IEC 27001.

Podsumowanie

Bezpieczeństwo danych organizacji to poważny problem. W przypadku banków przechowujących ogromne ilości danych osobowych i list transakcji, rozwiązania i procedury w zakresie cyberbezpieczeństwa mają kluczowe znaczenie. Obecnie Znaczenie cyberbezpieczeństwa w bankowości nie mogą być ignorowane. W wyniku rozwoju technologicznego cyberataki na systemy bankowe stały się bardziej powszechne.

Innowise jest jedną z wiodących firm programistycznych, która specjalizuje się w tworzeniu oprogramowania bankowego z naciskiem na cyberbezpieczeństwo. Wykorzystując najnowsze technologie, jesteśmy w stanie zapewnić organizacjom innowacyjne rozwiązania dostosowane do ich indywidualnych wymagań biznesowych. Innowise wykorzystuje swoje bogate doświadczenie w branży i możliwości rozwiązywania problemów, aby zapewnić doskonałą ochronę przed cyberzagrożeniami i naruszeniami danych. Doświadczenie Innowise w zakresie rozwój oprogramowania bankowego pomaga firmom zapobiegać cyberzagrożeniom poprzez dostarczanie bezpiecznych systemów, które priorytetowo traktują bezpieczeństwo i użyteczność.

Dziękujemy za ocenę!

Dziękuję za komentarz!

Denis Yarosh Account Manager w branży FinTech

Data: 02 lutego 2023 r.

Spis treści

Oceń ten artykuł:

★★★★★ 4/5

4.8/5 (45 opinii)

Powiązane treści

Blog

Ewolucja transakcji P2P: kompleksowy przewodnik

Blog

Oprogramowanie open-source do wykrywania oszustw finansowych: obniżenie kosztów ogólnych przy zachowaniu jakości

Blog

Jak wdrożyć centralny system bankowy przy użyciu rozwiązań open-source?

Blog

Tokenizacja Sprint: przełom w przetwarzaniu danych

Blog

Bankowość bezrdzeniowa: uwolnienie banków od sztywnych systemów oprogramowania

Blog

Wpływ zrobotyzowanej automatyzacji procesów w bankowości

Blog

Jak uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja są wykorzystywane w bankowości i finansach?

Blog

Jak zbudować cyfrowy portfel, który pokochają miliony?

Blog

Jak wejść na giełdę kryptowalut?

Przyniósł nam wyzwanie?

Nazwa

Firma

E-mail

Telefon

Wiadomość Prosimy o podanie szczegółów projektu, czasu trwania, stosu technologicznego, potrzebnych specjalistów IT i innych istotnych informacji.

Nagraj wiadomość głosową na temat
projekt, który pomoże nam lepiej go zrozumieć

W razie potrzeby dołącz dodatkowe dokumenty

Prześlij plik

Można załączyć maksymalnie 1 plik o łącznej wielkości 2 MB. Ważne pliki: pdf, jpg, jpeg, png

Informujemy, że po kliknięciu przycisku Wyślij Innowise będzie przetwarzać Twoje dane osobowe zgodnie z naszą Polityką prywatności w celu dostarczenia Ci odpowiednich informacji.

Co będzie dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu Twojego zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą wkrótce, aby wyszczególnić potrzeby projektu i podpisać umowę o zachowaniu poufności, aby zapewnić poufność informacji.

Po przeanalizowaniu wymagań, nasi analitycy i programiści opracowują projekt z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i kosztami szacunki.

Umówimy się z Tobą na spotkanie, aby omówić ofertę i dojść do porozumienia porozumienia.

Podpisujemy umowę i rozpoczynamy pracę nad projektem tak szybko, jak to możliwe możliwe.

Cyberbezpieczeństwo w bankowości: znaczenie, zagrożenia, wyzwania

Obecny stan cyberbezpieczeństwa w bankach

Znaczenie cyberbezpieczeństwa dla bankowości