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O impacto da automatização de processos robóticos no sector bancário

O sector bancário tem feito enormes progressos tecnológicos nos últimos anos, e um dos principais avanços é o surgimento da automação de processos robóticos (RPA). Esta tecnologia de ponta promete revolucionar a banca, redefinindo as experiências de serviço ao cliente e aumentando a eficiência. A RPA ajuda os bancos a automatizar as principais operações, desde as operações de front-office até aos relatórios financeiros, utilizando robôs de software para automatizar tarefas mundanas, como a introdução de dados ou o processamento de pedidos de empréstimo. Os bancos podem poupar tempo e recursos utilizando esta solução inovadora e melhorando os seus procedimentos de controlo de qualidade. 

Nesta publicação do blogue, vamos aprofundar o impacto da automatização de processos robóticos no sector bancário - explorando a forma como esta nova tecnologia pode transformar o serviço ao cliente, os regulamentos de conformidade, os custos operacionais, as preocupações de segurança e muito mais.

Benefícios da RPA no sector bancário e financeiro

A automatização de processos robóticos é uma ferramenta poderosa que começou a revolucionar os sectores bancário e financeiro. Com a automatização de processos robóticos, as tarefas demoradas e complexas são muitas vezes total ou parcialmente automatizadas, permitindo que as instituições financeiras se tornem muito mais eficientes do que nunca. Além disso, uma vez que a RPA pode cumprir as normas de conformidade regulamentar muito mais rapidamente do que o processamento manual, permite que as organizações se concentrem na inovação em vez de ficarem atoladas na manutenção de sistemas antigos. A RPA aumenta a precisão, elimina erros e falhas humanas e reduz os custos e despesas gerais associados ao trabalho manual, simplificando o processo de auditoria. Outras vantagens incluem a melhoria dos tempos de resposta do serviço ao cliente devido à racionalização das operações e ao acesso à análise de dados em tempo real. À medida que a tecnologia se desenvolve de forma notável, espera-se que a automatização de processos robóticos tenha muitos outros casos de utilização para esta indústria que tornarão os sectores bancário e financeiro mais ágeis e competitivos a longo prazo.

Benefícios da RPA no sector bancário e financeiro

O papel da RPA na banca: como transforma a contabilidade e a auditoria

Utilizar RPA no sector bancário pode melhorar a recolha de dados, aumentar a precisão, simplificar as operações e aumentar a flexibilidade, entre outros benefícios. Esta tecnologia elimina os erros manuais, automatizando as tarefas mais aborrecidas e utilizando um conjunto de regras adaptadas a necessidades específicas. Isto ajuda os bancos a identificar áreas que precisam de ser melhoradas, ao mesmo tempo que simplifica as operações e melhora a eficiência em toda a linha. Além disso, a automatização de processos robóticos pode garantir que os fluxos de trabalho automatizados são executados corretamente e dar visibilidade aos ciclos de processos, para que os bancos possam controlar melhor a forma como as actividades são conduzidas na sua organização. A RPA proporciona enormes benefícios para o sector bancário - transformando os processos de contabilidade e auditoria para a melhoria dos clientes e das instituições financeiras.

Casos de utilização da RPA no sector bancário e financeiro

O sector bancário e financeiro é um domínio em constante evolução, exigindo que as organizações se mantenham ágeis para acompanhar os avanços tecnológicos. Implementação da RPA no sector bancário e finanças tem vindo a transformar as operações das indústrias, aumentando a eficiência e impulsionando a participação dos clientes.

Geração de relatórios

A RPA pode ajudar os bancos e as instituições financeiras a poupar tempo e recursos, automatizando tarefas entediantes, minimizando os erros e aumentando a produtividade. Pode gerar relatórios de conformidade com informações pormenorizadas sobre o cumprimento dos regulamentos por parte de uma empresa; demonstrações financeiras, como balanços, rendimentos e fluxos de caixa, para obter informações sobre o bem-estar financeiro da empresa; extractos de contas, históricos de transacções e relatórios de crédito para manter os clientes informados sobre os seus assuntos financeiros; e ainda avaliações de auditoria interna para avaliar controlos, detetar riscos e aconselhar sobre os processos existentes.
Impact of RPA in the banking sector

Contas a pagar

No que diz respeito às contas a pagar, a automatização de processos robóticos pode aumentar a precisão e a eficiência. Alguns exemplos de casos de utilização de RPA em contas a pagar incluem o processamento de facturas, o processamento de pagamentos e a gestão de fornecedores. A RPA pode extrair dados de facturas, validar informações, fazer corresponder facturas a ordens de compra e atualizar sistemas de contabilidade. A automatização destas tarefas pode ajudar as instituições financeiras a reduzir os erros, aumentar a velocidade de processamento e melhorar a eficiência. A RPA também pode ajudar na gestão de fornecedores, automatizando os processos de integração e monitorizando a conformidade dos fornecedores. Em geral, a implementação da RPA nas contas a pagar pode resultar em poupanças de custos significativas e melhorar as operações financeiras.

Contas a receber

A automatização dos processos de contas a receber é um caso de utilização comum e valioso para a RPA no sector bancário e financeiro. As ferramentas de RPA oferecem maior rapidez e precisão em tarefas como a faturação, a integração de clientes e as cobranças, digitalizando fluxos de trabalho e recolhendo dados de várias fontes. Os bots também podem enviar lembretes de pagamento automáticos, detetar atrasos nas contas e introduzir dados de fornecedores num sistema de contas a receber. Além disso, os bots podem gerar relatórios com informações cruciais, tais como facturas de clientes, pagamentos de encomendas e descontos não efectuados, o que permite conhecer os padrões de pagamento e facilitar os ajustes na estratégia. As potenciais reduções de custos de até 25% nas operações relacionadas com as contas a receber tornaram esta transformação tecnológica uma perspetiva atractiva para os bancos e as empresas de serviços financeiros.

Processamento de hipotecas

O processamento de hipotecas é outra área em que a RPA pode ser utilizada no sector bancário e financeiro. A RPA pode ajudar a automatizar várias tarefas de processamento de hipotecas, tais como a recolha e verificação de informações sobre o mutuário, a verificação da pontuação de crédito e a verificação do emprego e dos rendimentos. A RPA também pode ajudar a verificar a informação sobre a propriedade, calcular as taxas de juro e gerar documentos. Ao automatizar estes processos, a RPA pode ajudar as instituições financeiras a reduzir os erros, melhorar a velocidade e a precisão e aumentar a satisfação do cliente. Além disso, a RPA pode ajudar a cumprir os requisitos regulamentares e de conformidade, garantindo que toda a documentação necessária é recolhida e processada com precisão. Em geral, a implementação da RPA no processamento de hipotecas pode levar a melhorias significativas na eficiência e na redução de custos.

Conhecer o seu cliente (KYC)

A automatização de processos robóticos (RPA) está a tornar-se uma ferramenta cada vez mais popular entre os bancos e as instituições financeiras para automatizar o processo dispendioso e trabalhoso de integração de clientes, também conhecido como "Know Your Customer" (KYC). A RPA pode verificar rapidamente grandes quantidades de registos em busca de requisitos de conformidade, erros e anomalias, tarefas que, de outra forma, teriam de ser executadas manualmente pelo pessoal. Isto resulta em reduções de custos significativas, garantindo simultaneamente a precisão e a fiabilidade. Ao implementar a RPA no KYC, as instituições financeiras podem otimizar as suas operações, reduzir os riscos e melhorar a experiência do cliente. Além disso, a RPA pode libertar tempo para que o pessoal se concentre em tarefas de maior valor, como a gestão do risco e o envolvimento do cliente. Em geral, a RPA é uma ferramenta essencial para as instituições financeiras melhorarem a eficiência e a conformidade nos processos KYC.

Detecção de fraudes

A RPA é uma ferramenta cada vez mais popular para a deteção de fraudes no sector bancário e financeiro. Ao automatizar a análise de grandes quantidades de dados provenientes de várias fontes, a RPA pode identificar padrões e assinalar potenciais casos de fraude em tempo real. Pode também automatizar tarefas de rotina, como a recolha de dados, a verificação e a elaboração de relatórios. Ao automatizar os processos de deteção de fraude, as instituições financeiras podem reduzir o risco de fraude e minimizar as perdas, melhorando simultaneamente a precisão e a rapidez da deteção. Além disso, a RPA pode ajudar os bancos a cumprir os regulamentos e a melhorar a confiança dos clientes, prevenindo actividades fraudulentas. Com capacidades avançadas de análise preditiva, a RPA pode identificar antecipadamente padrões de comportamento fraudulento e permitir que as instituições financeiras tomem medidas imediatas para evitar mais danos, reduzindo os custos de mão de obra e as potenciais perdas decorrentes de actividades fraudulentas.

Integração de clientes

A integração de clientes é outra área crítica em que a RPA está a ser amplamente utilizada no sector bancário e financeiro. Ao automatizar os processos de integração, a RPA pode reduzir significativamente o tempo e o esforço necessários para a introdução manual de dados, a verificação e a documentação. Os bots de RPA podem extrair e verificar as informações dos clientes a partir de várias fontes, realizar verificações de antecedentes e atualizar automaticamente os registos dos clientes. Além disso, a RPA pode facilitar a integração dos dados dos clientes nos sistemas internos, reduzindo os erros e melhorando a exatidão. Ao automatizar os processos de integração de clientes, os bancos e as instituições financeiras podem melhorar a experiência do cliente, reduzir os custos operacionais e aumentar a conformidade com os requisitos regulamentares.

Demonstrações financeiras e encerramento financeiro

A automatização de processos robóticos no sector bancário pode ser utilizada com um êxito notável em inúmeras actividades, como a organização de demonstrações financeiras e a conclusão de encerramentos financeiros. Ao automatizar tarefas como a introdução de dados, a reconciliação e a elaboração de relatórios, a RPA pode reduzir o tempo e o esforço necessários para concluir estes processos. A RPA também pode melhorar a precisão e a consistência, eliminando erros manuais e assegurando que todos os dados relevantes são capturados e registados corretamente. Além disso, a RPA pode ajudar as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulamentares, assegurando que todas as demonstrações financeiras são preparadas e comunicadas com exatidão e atempadamente. De um modo geral, a RPA na preparação das demonstrações financeiras e nos processos de fecho financeiro é um caso de utilização valioso para os bancos e as instituições financeiras melhorarem a eficiência e a precisão das suas operações.

Planeamento e previsão financeira

A RPA tem sido particularmente benéfica para as funções empresariais diárias, como o planeamento financeiro e as previsões, permitindo que os analistas financeiros façam previsões mais precisas com base no processamento rápido de grandes conjuntos de dados. A RPA melhora a experiência dos funcionários com tarefas de gestão de dados eficientes e os clientes beneficiam de um acesso mais rápido aos serviços devido a uma maior eficiência operacional. Com características como funções de registo de auditoria que permitem o registo detalhado de eventos e algoritmos de aprendizagem automática que oferecem análises preditivas, a automatização de processos robóticos pode ajudar a melhorar a precisão e a reduzir o risco de erros. As vantagens da utilização da RPA no planeamento e previsão financeiros são múltiplas - mas o mais importante é que as empresas podem tomar decisões de investimento sólidas sabendo que dispõem de dados fiáveis.

Processamento de viagens e despesas

A RPA está a tornar-se cada vez mais popular no processamento de viagens e despesas, que requer grandes quantidades de dados introduzidos em sistemas empresariais específicos. A RPA automatiza partes, ou mesmo processos inteiros, relacionados com o percurso de um pedido de reembolso de despesas de um colaborador, desde a apresentação até ao pagamento final - incluindo a verificação da exatidão dos pedidos de reembolso, a atribuição de custos aos centros de custos correctos e a realização de cálculos complexos relacionados com as despesas. Isto melhora os níveis de precisão dos detalhes e minimiza os custos associados aos esforços manuais. Consequentemente, as empresas podem gerar uma visão rápida e uma gestão mais eficiente à escala - algo quase impossível sem a automatização baseada em RPA.

Reconciliações de contas

As reconciliações de contas são uma tarefa crucial no sector bancário e financeiro para garantir a exatidão e a conformidade com os regulamentos. A RPA pode automatizar o processo de reconciliação de extractos bancários com registos financeiros internos, tais como contas do razão geral, e assinalar discrepâncias para revisão. A RPA também pode identificar e fazer corresponder transacções, verificar saldos e reconciliar excepções. Ao automatizar as reconciliações de contas, os bancos e as instituições financeiras podem reduzir o trabalho manual, melhorar a precisão e aumentar a conformidade. Isto conduz a ciclos de reconciliação mais rápidos e a uma melhor visibilidade da informação financeira. De um modo geral, a RPA é uma ferramenta eficaz para os bancos e as instituições financeiras optimizarem o processo de reconciliação de contas, reduzirem os riscos e melhorarem a eficiência operacional.

Gestão de dados

Um fluxo de dados regular e exato é essencial para o sector bancário e financeiro. A automatização de processos robóticos fornece uma solução sofisticada para otimizar o processamento de dados e os procedimentos de gestão de dados. Ao automatizar tarefas de rotina, como a validação, limpeza, fusão e consolidação de bases de dados, que podem conduzir a ineficiências quando efectuadas manualmente, a RPA garante resultados precisos. Além disso, esta tecnologia permite recolher a informação necessária de diferentes bases de dados para uma plataforma unitária e facilita a atualização da informação, garantindo a disponibilidade de dados fiáveis para a tomada de decisões em tempo útil. Desta forma, as empresas de serviços financeiros podem beneficiar de um sistema eficiente que suporta uma vasta gama de actividades com maior precisão.
Gestão de dados

Como implementar a RPA no seu banco?

A automatização de processos num banco requer a identificação dos que podem ser automatizados. Uma vez identificadas as potenciais estratégias, pode selecionar as ferramentas adequadas para implementação com base nos seus requisitos empresariais.

Além disso, ao conceber e construir os bots, certifique-se de que tem em conta quaisquer inconsistências operacionais que tenham de ser corrigidas para obter um desempenho ótimo da RPA. Por fim, se decidir criar um Centro de Excelência de RPA na sua organização, garanta o financiamento adequado e medidas apropriadas para a aprendizagem e formação contínuas. Com estas considerações em mente, a implementação da RPA no seu banco deverá tornar-se um processo relativamente simples.

Nota final

Não há dúvida de que a automatização de processos robóticos está a mudar drasticamente os bancos e o sector bancário tal como o conhecemos. A RPA já teve um impacto significativo noutros sectores e não há razão para acreditar que a banca será diferente. Com a crescente procura de serviços mais rápidos e eficientes, a RPA fornece uma solução para ajudar os bancos a satisfazer essas exigências, reduzindo simultaneamente os custos operacionais. À medida que a automatização de processos robóticos continua a evoluir, só podemos imaginar as possibilidades e os benefícios que trará aos funcionários e clientes dos bancos.

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