Benefícios da RPA no sector bancário e financeiro
O papel da RPA na banca: como transforma a contabilidade e a auditoria
Casos de utilização da RPA no sector bancário e financeiro
Geração de relatórios
A RPA pode ajudar os bancos e as instituições financeiras a poupar tempo e recursos, automatizando tarefas entediantes, minimizando os erros e aumentando a produtividade. Pode gerar relatórios de conformidade com informações pormenorizadas sobre o cumprimento dos regulamentos por parte de uma empresa; demonstrações financeiras, como balanços, rendimentos e fluxos de caixa, para obter informações sobre o bem-estar financeiro da empresa; extractos de contas, históricos de transacções e relatórios de crédito para manter os clientes informados sobre os seus assuntos financeiros; e ainda avaliações de auditoria interna para avaliar controlos, detetar riscos e aconselhar sobre os processos existentes.Contas a pagar
No que diz respeito às contas a pagar, a automatização de processos robóticos pode aumentar a precisão e a eficiência. Alguns exemplos de casos de utilização de RPA em contas a pagar incluem o processamento de facturas, o processamento de pagamentos e a gestão de fornecedores. A RPA pode extrair dados de facturas, validar informações, fazer corresponder facturas a ordens de compra e atualizar sistemas de contabilidade. A automatização destas tarefas pode ajudar as instituições financeiras a reduzir os erros, aumentar a velocidade de processamento e melhorar a eficiência. A RPA também pode ajudar na gestão de fornecedores, automatizando os processos de integração e monitorizando a conformidade dos fornecedores. Em geral, a implementação da RPA nas contas a pagar pode resultar em poupanças de custos significativas e melhorar as operações financeiras.Contas a receber
A automatização dos processos de contas a receber é um caso de utilização comum e valioso para a RPA no sector bancário e financeiro. As ferramentas de RPA oferecem maior rapidez e precisão em tarefas como a faturação, a integração de clientes e as cobranças, digitalizando fluxos de trabalho e recolhendo dados de várias fontes. Os bots também podem enviar lembretes de pagamento automáticos, detetar atrasos nas contas e introduzir dados de fornecedores num sistema de contas a receber. Além disso, os bots podem gerar relatórios com informações cruciais, tais como facturas de clientes, pagamentos de encomendas e descontos não efectuados, o que permite conhecer os padrões de pagamento e facilitar os ajustes na estratégia. As potenciais reduções de custos de até 25% nas operações relacionadas com as contas a receber tornaram esta transformação tecnológica uma perspetiva atractiva para os bancos e as empresas de serviços financeiros.Processamento de hipotecas
O processamento de hipotecas é outra área em que a RPA pode ser utilizada no sector bancário e financeiro. A RPA pode ajudar a automatizar várias tarefas de processamento de hipotecas, tais como a recolha e verificação de informações sobre o mutuário, a verificação da pontuação de crédito e a verificação do emprego e dos rendimentos. A RPA também pode ajudar a verificar a informação sobre a propriedade, calcular as taxas de juro e gerar documentos. Ao automatizar estes processos, a RPA pode ajudar as instituições financeiras a reduzir os erros, melhorar a velocidade e a precisão e aumentar a satisfação do cliente. Além disso, a RPA pode ajudar a cumprir os requisitos regulamentares e de conformidade, garantindo que toda a documentação necessária é recolhida e processada com precisão. Em geral, a implementação da RPA no processamento de hipotecas pode levar a melhorias significativas na eficiência e na redução de custos.Conhecer o seu cliente (KYC)
A automatização de processos robóticos (RPA) está a tornar-se uma ferramenta cada vez mais popular entre os bancos e as instituições financeiras para automatizar o processo dispendioso e trabalhoso de integração de clientes, também conhecido como "Know Your Customer" (KYC). A RPA pode verificar rapidamente grandes quantidades de registos em busca de requisitos de conformidade, erros e anomalias, tarefas que, de outra forma, teriam de ser executadas manualmente pelo pessoal. Isto resulta em reduções de custos significativas, garantindo simultaneamente a precisão e a fiabilidade. Ao implementar a RPA no KYC, as instituições financeiras podem otimizar as suas operações, reduzir os riscos e melhorar a experiência do cliente. Além disso, a RPA pode libertar tempo para que o pessoal se concentre em tarefas de maior valor, como a gestão do risco e o envolvimento do cliente. Em geral, a RPA é uma ferramenta essencial para as instituições financeiras melhorarem a eficiência e a conformidade nos processos KYC.Detecção de fraudes
A RPA é uma ferramenta cada vez mais popular para a deteção de fraudes no sector bancário e financeiro. Ao automatizar a análise de grandes quantidades de dados provenientes de várias fontes, a RPA pode identificar padrões e assinalar potenciais casos de fraude em tempo real. Pode também automatizar tarefas de rotina, como a recolha de dados, a verificação e a elaboração de relatórios. Ao automatizar os processos de deteção de fraude, as instituições financeiras podem reduzir o risco de fraude e minimizar as perdas, melhorando simultaneamente a precisão e a rapidez da deteção. Além disso, a RPA pode ajudar os bancos a cumprir os regulamentos e a melhorar a confiança dos clientes, prevenindo actividades fraudulentas. Com capacidades avançadas de análise preditiva, a RPA pode identificar antecipadamente padrões de comportamento fraudulento e permitir que as instituições financeiras tomem medidas imediatas para evitar mais danos, reduzindo os custos de mão de obra e as potenciais perdas decorrentes de actividades fraudulentas.Integração de clientes
A integração de clientes é outra área crítica em que a RPA está a ser amplamente utilizada no sector bancário e financeiro. Ao automatizar os processos de integração, a RPA pode reduzir significativamente o tempo e o esforço necessários para a introdução manual de dados, a verificação e a documentação. Os bots de RPA podem extrair e verificar as informações dos clientes a partir de várias fontes, realizar verificações de antecedentes e atualizar automaticamente os registos dos clientes. Além disso, a RPA pode facilitar a integração dos dados dos clientes nos sistemas internos, reduzindo os erros e melhorando a exatidão. Ao automatizar os processos de integração de clientes, os bancos e as instituições financeiras podem melhorar a experiência do cliente, reduzir os custos operacionais e aumentar a conformidade com os requisitos regulamentares.Demonstrações financeiras e encerramento financeiro
A automatização de processos robóticos no sector bancário pode ser utilizada com um êxito notável em inúmeras actividades, como a organização de demonstrações financeiras e a conclusão de encerramentos financeiros. Ao automatizar tarefas como a introdução de dados, a reconciliação e a elaboração de relatórios, a RPA pode reduzir o tempo e o esforço necessários para concluir estes processos. A RPA também pode melhorar a precisão e a consistência, eliminando erros manuais e assegurando que todos os dados relevantes são capturados e registados corretamente. Além disso, a RPA pode ajudar as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulamentares, assegurando que todas as demonstrações financeiras são preparadas e comunicadas com exatidão e atempadamente. De um modo geral, a RPA na preparação das demonstrações financeiras e nos processos de fecho financeiro é um caso de utilização valioso para os bancos e as instituições financeiras melhorarem a eficiência e a precisão das suas operações.Planeamento e previsão financeira
A RPA tem sido particularmente benéfica para as funções empresariais diárias, como o planeamento financeiro e as previsões, permitindo que os analistas financeiros façam previsões mais precisas com base no processamento rápido de grandes conjuntos de dados. A RPA melhora a experiência dos funcionários com tarefas de gestão de dados eficientes e os clientes beneficiam de um acesso mais rápido aos serviços devido a uma maior eficiência operacional. Com características como funções de registo de auditoria que permitem o registo detalhado de eventos e algoritmos de aprendizagem automática que oferecem análises preditivas, a automatização de processos robóticos pode ajudar a melhorar a precisão e a reduzir o risco de erros. As vantagens da utilização da RPA no planeamento e previsão financeiros são múltiplas - mas o mais importante é que as empresas podem tomar decisões de investimento sólidas sabendo que dispõem de dados fiáveis.Processamento de viagens e despesas
A RPA está a tornar-se cada vez mais popular no processamento de viagens e despesas, que requer grandes quantidades de dados introduzidos em sistemas empresariais específicos. A RPA automatiza partes, ou mesmo processos inteiros, relacionados com o percurso de um pedido de reembolso de despesas de um colaborador, desde a apresentação até ao pagamento final - incluindo a verificação da exatidão dos pedidos de reembolso, a atribuição de custos aos centros de custos correctos e a realização de cálculos complexos relacionados com as despesas. Isto melhora os níveis de precisão dos detalhes e minimiza os custos associados aos esforços manuais. Consequentemente, as empresas podem gerar uma visão rápida e uma gestão mais eficiente à escala - algo quase impossível sem a automatização baseada em RPA.Reconciliações de contas
As reconciliações de contas são uma tarefa crucial no sector bancário e financeiro para garantir a exatidão e a conformidade com os regulamentos. A RPA pode automatizar o processo de reconciliação de extractos bancários com registos financeiros internos, tais como contas do razão geral, e assinalar discrepâncias para revisão. A RPA também pode identificar e fazer corresponder transacções, verificar saldos e reconciliar excepções. Ao automatizar as reconciliações de contas, os bancos e as instituições financeiras podem reduzir o trabalho manual, melhorar a precisão e aumentar a conformidade. Isto conduz a ciclos de reconciliação mais rápidos e a uma melhor visibilidade da informação financeira. De um modo geral, a RPA é uma ferramenta eficaz para os bancos e as instituições financeiras optimizarem o processo de reconciliação de contas, reduzirem os riscos e melhorarem a eficiência operacional.Gestão de dados
Um fluxo de dados regular e exato é essencial para o sector bancário e financeiro. A automatização de processos robóticos fornece uma solução sofisticada para otimizar o processamento de dados e os procedimentos de gestão de dados. Ao automatizar tarefas de rotina, como a validação, limpeza, fusão e consolidação de bases de dados, que podem conduzir a ineficiências quando efectuadas manualmente, a RPA garante resultados precisos. Além disso, esta tecnologia permite recolher a informação necessária de diferentes bases de dados para uma plataforma unitária e facilita a atualização da informação, garantindo a disponibilidade de dados fiáveis para a tomada de decisões em tempo útil. Desta forma, as empresas de serviços financeiros podem beneficiar de um sistema eficiente que suporta uma vasta gama de actividades com maior precisão.Como implementar a RPA no seu banco?
