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L'impatto dell'automazione robotica dei processi bancari

Il industria bancaria negli ultimi anni la tecnologia ha fatto passi da gigante e uno dei principali progressi è l'ascesa dell'automazione robotica dei processi (RPA). Questa tecnologia all'avanguardia promette di rivoluzionare il settore bancario, ridefinendo l'esperienza del servizio clienti e aumentando l'efficienza. La RPA aiuta le banche ad automatizzare le operazioni chiave, dalle operazioni di front-office al reporting finanziario, utilizzando robot software per automatizzare attività banali come l'inserimento dei dati o l'elaborazione delle richieste di prestito. Le banche possono risparmiare tempo e risorse sfruttando questa soluzione innovativa e migliorando le procedure di controllo della qualità. 

In questo blog post, approfondiremo l'impatto dell'automazione robotica dei processi sul settore bancario, esplorando come questa nuova tecnologia potrebbe trasformare il servizio clienti, le normative di conformità, i costi operativi, i problemi di sicurezza e altro ancora.

Vantaggi della RPA nel settore bancario e finanziario

L'automazione robotica dei processi è uno strumento potente che ha iniziato a rivoluzionare il settore bancario e finanziario. Con l'automazione robotica dei processi, le attività complesse e dispendiose in termini di tempo vengono spesso automatizzate completamente o parzialmente, consentendo alle istituzioni finanziarie di diventare molto più efficienti che mai. Inoltre, poiché l'RPA è in grado di rispettare gli standard di conformità normativa molto più rapidamente rispetto all'elaborazione manuale, consente alle organizzazioni di concentrarsi sull'innovazione invece di essere impantanate nella manutenzione dei sistemi legacy. La RPA aumenta l'accuratezza, elimina gli errori e gli errori umani e riduce i costi e le spese generali associati al lavoro manuale, semplificando al contempo il processo di revisione. Altri vantaggi sono il miglioramento dei tempi di risposta del servizio clienti grazie allo snellimento delle operazioni e all'accesso all'analisi dei dati in tempo reale. Con il notevole sviluppo della tecnologia, si prevede che l'automazione robotica dei processi avrà numerosi altri casi d'uso per questo settore, che renderanno i settori bancario e finanziario più agili e competitivi nel lungo periodo.

Vantaggi della RPA nel settore bancario e finanziario

Ruolo della RPA nel settore bancario: come trasforma la contabilità e la revisione contabile

Utilizzo La RPA nel settore bancario possono migliorare la raccolta dei dati, l'accuratezza, lo snellimento delle operazioni e la flessibilità, oltre ad altri vantaggi. Questa tecnologia elimina gli errori manuali automatizzando le attività più noiose e utilizzando una serie di regole personalizzate in base alle esigenze specifiche. Ciò aiuta le banche a identificare le aree che necessitano di miglioramenti, snellendo le operazioni e migliorando l'efficienza in generale. Inoltre, l'automazione robotizzata dei processi può garantire che i flussi di lavoro automatizzati siano eseguiti correttamente e fornire visibilità sui cicli di processo, in modo che le banche possano controllare meglio il modo in cui le attività sono condotte all'interno della loro organizzazione. La RPA offre enormi vantaggi al settore bancario, trasformando i processi di contabilità e revisione contabile per il miglioramento dei clienti e delle istituzioni finanziarie.

Casi d'uso della RPA nel settore bancario e finanziario

Il settore bancario e finanziario è in continua evoluzione e richiede alle organizzazioni di rimanere agili per stare al passo con i progressi tecnologici. Implementazione della RPA nel settore bancario e finanza ha trasformato le operazioni delle industrie, aumentando l'efficienza e incrementando il coinvolgimento dei clienti.

Generazione di rapporti

La RPA può aiutare le banche e gli istituti finanziari a risparmiare tempo e risorse automatizzando le attività più noiose, riducendo al minimo gli errori e aumentando la produttività. È in grado di generare rapporti di conformità con informazioni dettagliate sull'aderenza di un'azienda alle normative; rendiconti finanziari come bilanci, entrate e flussi di cassa per comprendere il benessere finanziario dell'azienda; estratti conto, cronologie delle transazioni e rapporti di credito per tenere i clienti informati sulle loro questioni monetarie; oltre a valutazioni di audit interno per valutare i controlli, individuare i rischi e fornire consulenza sui processi esistenti.
Impatto della RPA nel settore bancario

Debiti

Per quanto riguarda la contabilità fornitori, l'automazione robotica dei processi può aumentare l'accuratezza e l'efficienza. Alcuni esempi di casi d'uso della RPA nella contabilità fornitori includono l'elaborazione delle fatture, l'elaborazione dei pagamenti e la gestione dei fornitori. L'RPA può estrarre i dati dalle fatture, convalidare le informazioni, abbinare le fatture agli ordini di acquisto e aggiornare i sistemi contabili. L'automazione di queste attività può aiutare gli istituti finanziari a ridurre gli errori, aumentare la velocità di elaborazione e migliorare l'efficienza. L'RPA può anche aiutare nella gestione dei fornitori, automatizzando i processi di onboarding e monitorando la conformità dei fornitori. Nel complesso, l'implementazione della RPA nella contabilità fornitori può portare a significativi risparmi sui costi e migliorare le operazioni finanziarie.

Crediti

L'automazione dei processi di gestione dei crediti è un caso d'uso comune e prezioso per l'RPA nel settore bancario e finanziario. Gli strumenti RPA offrono una maggiore velocità e precisione in attività come la fatturazione, l'inserimento dei clienti e gli incassi, digitalizzando i flussi di lavoro e raccogliendo dati da più fonti. I bot possono anche inviare solleciti di pagamento automatici, rilevare gli arretrati e inserire i dati dei fornitori in un sistema di contabilità. Inoltre, i bot possono generare report contenenti informazioni cruciali come le fatture dei clienti, i pagamenti degli ordini e i mancati sconti, consentendo di comprendere i modelli di pagamento e facilitando gli aggiustamenti della strategia. La potenziale riduzione dei costi fino a 25% sulle operazioni relative ai crediti ha reso questa trasformazione tecnologica una prospettiva interessante per le banche e le società di servizi finanziari.

Elaborazione di mutui

L'elaborazione dei mutui è un'altra area in cui la RPA può essere utilizzata nel settore bancario e finanziario. L'RPA può aiutare ad automatizzare diverse attività di elaborazione dei mutui, come la raccolta e la verifica delle informazioni sul mutuatario, il controllo dei punteggi di credito e la verifica dell'occupazione e del reddito. L'RPA può anche aiutare a verificare le informazioni sulla proprietà, a calcolare i tassi di interesse e a generare documenti. Automatizzando questi processi, la RPA può aiutare gli istituti finanziari a ridurre gli errori, migliorare la velocità e l'accuratezza e aumentare la soddisfazione dei clienti. Inoltre, la RPA può contribuire alla conformità e ai requisiti normativi, garantendo che tutta la documentazione necessaria venga raccolta ed elaborata con precisione. In generale, l'implementazione della RPA nell'elaborazione dei mutui può portare a significativi miglioramenti in termini di efficienza e risparmio economico.

Conoscere il cliente (KYC)

L'automazione robotica dei processi (RPA) sta diventando uno strumento sempre più diffuso tra le banche e gli istituti finanziari per automatizzare il costoso e laborioso processo di onboarding dei clienti, noto anche come "Know Your Customer" (KYC). L'RPA è in grado di controllare rapidamente grandi quantità di record alla ricerca di requisiti di conformità, errori e anomalie, attività che altrimenti dovrebbero essere svolte manualmente dal personale. Ciò si traduce in una significativa riduzione dei costi, garantendo al contempo accuratezza e affidabilità. Implementando la RPA nel settore KYC, gli istituti finanziari possono snellire le loro operazioni, ridurre i rischi e migliorare l'esperienza dei clienti. Inoltre, la RPA può liberare tempo per il personale, che può così concentrarsi su attività di maggior valore, come la gestione del rischio e il coinvolgimento dei clienti. Nel complesso, la RPA è uno strumento essenziale per gli istituti finanziari per migliorare l'efficienza e la conformità dei processi KYC.

Rilevamento delle frodi

La RPA è uno strumento sempre più diffuso per il rilevamento delle frodi nel settore bancario e finanziario. Automatizzando l'analisi di grandi quantità di dati provenienti da più fonti, la RPA è in grado di identificare modelli e segnalare potenziali casi di frode in tempo reale. Può anche automatizzare attività di routine come la raccolta dei dati, la verifica e la creazione di rapporti. Automatizzando i processi di rilevamento delle frodi, gli istituti finanziari possono ridurre il rischio di frode e minimizzare le perdite, migliorando al contempo l'accuratezza e la velocità di rilevamento. Inoltre, la RPA può aiutare le banche a rispettare le normative e a migliorare la fiducia dei clienti prevenendo le attività fraudolente. Grazie a funzionalità avanzate di analisi predittiva, l'RPA è in grado di identificare precocemente i modelli di comportamento fraudolento e di consentire agli istituti finanziari di intervenire tempestivamente per prevenire ulteriori danni, riducendo i costi di manodopera e le potenziali perdite derivanti da attività fraudolente.

Inserimento del cliente

L'onboarding dei clienti è un'altra area critica in cui la RPA viene ampiamente utilizzata nel settore bancario e finanziario. Automatizzando i processi di onboarding, l'RPA può ridurre significativamente il tempo e l'impegno necessari per l'inserimento manuale dei dati, la verifica e la documentazione. I bot RPA sono in grado di estrarre e verificare le informazioni sui clienti da più fonti, di effettuare controlli di base e di aggiornare automaticamente i record dei clienti. Inoltre, la RPA può facilitare l'integrazione dei dati dei clienti nei sistemi interni, riducendo gli errori e migliorando l'accuratezza. Automatizzando i processi di onboarding dei clienti, le banche e gli istituti finanziari possono migliorare l'esperienza dei clienti, ridurre i costi operativi e aumentare la conformità ai requisiti normativi.

Bilancio e chiusura finanziaria

L'automazione robotica dei processi nel settore bancario può essere utilizzata con notevole successo in una miriade di attività, come l'organizzazione dei bilanci e il completamento delle chiusure finanziarie. Automatizzando attività come l'inserimento dei dati, la riconciliazione e la creazione di report, l'RPA può ridurre il tempo e l'impegno necessari per completare questi processi. L'RPA può anche migliorare l'accuratezza e la coerenza, eliminando gli errori manuali e garantendo che tutti i dati rilevanti siano acquisiti e registrati correttamente. Inoltre, la RPA può aiutare gli istituti finanziari a rispettare i requisiti normativi, garantendo che tutti i bilanci siano preparati e rendicontati in modo accurato e puntuale. Nel complesso, la RPA nella preparazione dei bilanci e nei processi di chiusura finanziaria è un caso d'uso prezioso per le banche e gli istituti finanziari per migliorare l'efficienza e l'accuratezza delle loro operazioni.

Pianificazione e previsione finanziaria

La RPA si è rivelata particolarmente vantaggiosa per le funzioni aziendali quotidiane, come la pianificazione e le previsioni finanziarie, consentendo agli analisti finanziari di fare previsioni più accurate grazie alla rapida elaborazione di grandi insiemi di dati. La RPA migliora l'esperienza dei dipendenti con attività efficienti di gestione dei dati e i clienti beneficiano di un accesso più rapido ai servizi grazie a una maggiore efficienza operativa. Grazie a funzionalità quali le funzioni di audit trail che consentono di registrare in modo dettagliato gli eventi e gli algoritmi di apprendimento automatico che offrono analisi predittive, l'automazione robotica dei processi può contribuire a migliorare l'accuratezza e a ridurre il rischio di errori. I vantaggi dell'utilizzo dell'RPA per la pianificazione e le previsioni finanziarie sono molteplici, ma soprattutto le aziende possono prendere decisioni di investimento solide sapendo di disporre di dati affidabili.

Elaborazione di viaggi e spese

La RPA sta diventando sempre più popolare nell'elaborazione delle trasferte e delle spese, che richiede l'inserimento di grandi quantità di dati in sistemi aziendali specifici. L'RPA automatizza parti, o addirittura interi processi, che riguardano il percorso delle note spese di un dipendente, dalla presentazione al pagamento finale, tra cui la verifica dell'accuratezza delle richieste finanziarie, l'assegnazione dei costi ai centri di costo corretti e l'esecuzione di calcoli complessi relativi alle spese. In questo modo si migliorano i livelli di accuratezza dei dettagli e si riducono al minimo i costi associati agli sforzi manuali. Di conseguenza, le aziende possono generare una visione rapida e una gestione più efficiente su scala, cosa quasi impossibile senza l'automazione guidata dall'RPA.

Riconciliazioni dei conti

Le riconciliazioni dei conti sono un'attività cruciale nel settore bancario e finanziario per garantire l'accuratezza e la conformità alle normative. L'RPA può automatizzare il processo di riconciliazione degli estratti conto bancari con i registri finanziari interni, come i conti della contabilità generale, e segnalare le discrepanze per la revisione. L'RPA può anche identificare e abbinare le transazioni, verificare i saldi e riconciliare le eccezioni. Automatizzando le riconciliazioni dei conti, le banche e gli istituti finanziari possono ridurre il lavoro manuale, migliorare l'accuratezza e aumentare la conformità. Questo porta a cicli di riconciliazione più rapidi e a una migliore visibilità delle informazioni finanziarie. Nel complesso, la RPA è uno strumento efficace per le banche e gli istituti finanziari per semplificare il processo di riconciliazione dei conti, ridurre i rischi e migliorare l'efficienza operativa.

Gestione dei dati

Un flusso di dati regolare e accurato è essenziale per il settore bancario e finanziario. L'automazione robotica dei processi offre una soluzione sofisticata per ottimizzare le procedure di elaborazione e gestione dei dati. Automatizzando le attività di routine come la convalida, la pulizia, l'unione e il consolidamento dei database, che possono portare a inefficienze se eseguite manualmente, l'RPA garantisce risultati accurati. Inoltre, questa tecnologia consente di raccogliere le informazioni necessarie da diversi database in un'unica piattaforma e facilita l'aggiornamento delle informazioni, garantendo la disponibilità di dati affidabili per il processo decisionale in modo tempestivo. In questo modo, le aziende di servizi finanziari possono beneficiare di un sistema efficiente che supporta un'ampia gamma di attività con una maggiore precisione.
Gestione dei dati

Come implementare la RPA nella vostra banca?

Per automatizzare i processi all'interno di una banca è necessario individuare quelli che possono essere automatizzati. Una volta identificate le potenziali strategie, è possibile selezionare gli strumenti adatti all'implementazione in base ai requisiti aziendali.

Inoltre, durante la progettazione e la costruzione dei bot, assicuratevi di tenere conto di eventuali incoerenze operative che devono essere corrette per ottenere prestazioni RPA ottimali. Infine, se decidete di creare un centro di eccellenza RPA all'interno della vostra organizzazione, assicuratevi che vi siano finanziamenti adeguati e misure appropriate per l'apprendimento e la formazione continui. Tenendo conto di queste considerazioni, l'implementazione della RPA nella vostra banca dovrebbe diventare un processo relativamente semplice.

Nota finale

Non c'è dubbio che l'automazione robotica dei processi stia cambiando drasticamente le banche e il settore bancario così come lo conosciamo. La RPA ha già avuto un impatto significativo su altri settori e non c'è motivo di credere che il settore bancario sarà diverso. Con la crescente domanda di servizi più rapidi ed efficienti, la RPA fornisce una soluzione per aiutare le banche a soddisfare queste richieste, riducendo al contempo i costi operativi. Con la continua evoluzione dell'automazione robotica dei processi, possiamo solo immaginare le possibilità e i vantaggi che porterà ai dipendenti e ai clienti delle banche.

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