Korzyści z RPA w bankowości i finansach
Rola RPA w bankowości: jak przekształca księgowość i audyt
Przypadki użycia RPA w bankowości i finansach
Generowanie raportów
RPA może pomóc bankom i instytucjom finansowym zaoszczędzić czas i zasoby poprzez automatyzację żmudnych zadań, minimalizację błędów i zwiększenie produktywności. Może generować raporty zgodności ze szczegółowymi informacjami na temat przestrzegania przepisów przez firmę; sprawozdania finansowe, takie jak bilanse, dochody i przepływy pieniężne, aby uzyskać wgląd w kondycję finansową firmy; wyciągi z kont, historie transakcji i raporty kredytowe, aby informować klientów o ich sprawach finansowych; a także oceny audytu wewnętrznego w celu oceny kontroli, wykrycia ryzyka i doradztwa w zakresie istniejących procesów.Zobowiązania
Jeśli chodzi o zobowiązania, zrobotyzowana automatyzacja procesów może zwiększyć dokładność i wydajność. Niektóre przykłady zastosowań RPA w rozliczeniach zobowiązań obejmują przetwarzanie faktur, przetwarzanie płatności i zarządzanie dostawcami. RPA może wyodrębniać dane z faktur, weryfikować informacje, dopasowywać faktury do zamówień zakupu i aktualizować systemy księgowe. Automatyzacja tych zadań może pomóc instytucjom finansowym zmniejszyć liczbę błędów, zwiększyć szybkość przetwarzania i poprawić wydajność. RPA może również pomóc w zarządzaniu dostawcami poprzez automatyzację procesów wdrażania i monitorowanie zgodności dostawców. Ogólnie rzecz biorąc, wdrożenie RPA w obszarze zobowiązań może przynieść znaczne oszczędności i usprawnić operacje finansowe.Należności
Automatyzacja procesów związanych z należnościami jest powszechnym i cennym zastosowaniem RPA w branży bankowej i finansowej. Narzędzia RPA oferują większą szybkość i dokładność w zadaniach takich jak fakturowanie, wdrażanie klientów i windykacja poprzez digitalizację przepływów pracy i gromadzenie danych z wielu źródeł. Boty mogą również wysyłać automatyczne przypomnienia o płatnościach, wykrywać zaległości na koncie i wprowadzać dane dostawców do systemu należności. Ponadto boty mogą generować raporty zawierające kluczowe informacje, takie jak faktury klientów, płatności za zamówienia i nieodebrane rabaty, umożliwiając wgląd w schematy płatności i ułatwiając dostosowanie strategii. Potencjalne obniżenie kosztów operacji związanych z należnościami nawet o 25% sprawiło, że ta transformacja technologiczna stała się atrakcyjną perspektywą dla banków i firm świadczących usługi finansowe.Obsługa kredytów hipotecznych
Obsługa kredytów hipotecznych to kolejny obszar, w którym RPA może być wykorzystywana w bankowości i finansach. RPA może pomóc zautomatyzować różne zadania związane z przetwarzaniem kredytów hipotecznych, takie jak gromadzenie i weryfikacja informacji o kredytobiorcy, sprawdzanie zdolności kredytowej oraz weryfikacja zatrudnienia i dochodów. RPA może również pomóc w weryfikacji informacji o nieruchomości, obliczaniu stóp procentowych i generowaniu dokumentów. Automatyzując te procesy, RPA może pomóc instytucjom finansowym zmniejszyć liczbę błędów, poprawić szybkość i dokładność oraz zwiększyć zadowolenie klientów. Ponadto RPA może pomóc w spełnieniu wymogów regulacyjnych i zgodności z przepisami, zapewniając, że cała niezbędna dokumentacja jest gromadzona i przetwarzana dokładnie. Ogólnie rzecz biorąc, wdrożenie RPA w przetwarzaniu kredytów hipotecznych może prowadzić do znacznej poprawy wydajności i oszczędności kosztów.Poznaj swojego klienta (KYC)
Zrobotyzowana automatyzacja procesów (RPA) staje się coraz bardziej popularnym narzędziem dla banków i instytucji finansowych do automatyzacji kosztownego i pracochłonnego procesu wdrażania klientów, znanego również jako "Poznaj swojego klienta" (KYC). RPA może szybko sprawdzić duże ilości rekordów pod kątem wymagań związanych ze zgodnością, błędów i anomalii, zadań, które w przeciwnym razie musiałyby być wykonywane ręcznie przez pracowników. Skutkuje to znaczną redukcją kosztów przy jednoczesnym zapewnieniu dokładności i niezawodności. Wdrażając RPA w KYC, instytucje finansowe mogą usprawnić swoje operacje, zmniejszyć ryzyko i poprawić jakość obsługi klienta. Co więcej, RPA może zwolnić czas pracowników, którzy mogą skupić się na zadaniach o wyższej wartości, takich jak zarządzanie ryzykiem i zaangażowanie klientów. Ogólnie rzecz biorąc, RPA jest niezbędnym narzędziem dla instytucji finansowych w celu poprawy wydajności i zgodności w procesach KYC.Wykrywanie oszustw
RPA jest coraz bardziej popularnym narzędziem do wykrywania oszustw w branży bankowej i finansowej. Automatyzując analizę ogromnych ilości danych z wielu źródeł, RPA może identyfikować wzorce i oznaczać potencjalne przypadki oszustw w czasie rzeczywistym. Może również zautomatyzować rutynowe zadania, takie jak gromadzenie danych, weryfikacja i raportowanie. Automatyzując procesy wykrywania oszustw, instytucje finansowe mogą zmniejszyć ryzyko oszustw i zminimalizować straty, jednocześnie poprawiając dokładność i szybkość wykrywania. Ponadto RPA może pomóc bankom w przestrzeganiu przepisów i zwiększeniu zaufania klientów poprzez zapobieganie nieuczciwym działaniom. Dzięki zaawansowanym funkcjom analizy predykcyjnej RPA może wcześnie identyfikować wzorce nieuczciwych zachowań i umożliwiać instytucjom finansowym podejmowanie szybkich działań w celu zapobiegania dalszym szkodom, zmniejszając koszty pracy i potencjalne straty wynikające z nieuczciwych działań.Wdrażanie klienta
Onboarding klientów to kolejny krytyczny obszar, w którym RPA jest szeroko wykorzystywana w bankowości i finansach. Automatyzując procesy onboardingu, RPA może znacznie skrócić czas i wysiłek wymagany do ręcznego wprowadzania danych, weryfikacji i dokumentacji. Boty RPA mogą wyodrębniać i weryfikować informacje o klientach z wielu źródeł, przeprowadzać kontrole przeszłości i automatycznie aktualizować rekordy klientów. Ponadto RPA może ułatwić integrację danych klientów z systemami wewnętrznymi, zmniejszając liczbę błędów i poprawiając dokładność. Automatyzując procesy wdrażania klientów, banki i instytucje finansowe mogą poprawić jakość obsługi klienta, obniżyć koszty operacyjne i zwiększyć zgodność z wymogami regulacyjnymi.Sprawozdania finansowe i zamknięcie finansowe
Zrobotyzowana automatyzacja procesów w branży bankowej może być wykorzystywana z niezwykłym powodzeniem w niezliczonych działaniach, takich jak organizowanie sprawozdań finansowych i finalizowanie zamknięć finansowych. Automatyzując zadania takie jak wprowadzanie danych, uzgadnianie i raportowanie, RPA może skrócić czas i wysiłek wymagany do ukończenia tych procesów. RPA może również poprawić dokładność i spójność, eliminując błędy ręczne i zapewniając, że wszystkie istotne dane są prawidłowo przechwytywane i rejestrowane. Ponadto RPA może pomóc instytucjom finansowym w spełnieniu wymogów regulacyjnych poprzez zapewnienie, że wszystkie sprawozdania finansowe są przygotowywane i raportowane dokładnie i na czas. Ogólnie rzecz biorąc, RPA w przygotowywaniu sprawozdań finansowych i procesach zamknięcia finansowego jest cennym przypadkiem użycia dla banków i instytucji finansowych w celu poprawy wydajności i dokładności ich działalności.Planowanie i prognozowanie finansowe
RPA jest szczególnie korzystna dla codziennych funkcji biznesowych, takich jak planowanie finansowe i prognozowanie, umożliwiając analitykom finansowym dokonywanie dokładniejszych prognoz w oparciu o szybkie przetwarzanie dużych zbiorów danych. RPA zwiększa komfort pracowników dzięki wydajnym zadaniom zarządzania danymi, a klienci korzystają z szybszego dostępu do usług dzięki zwiększonej wydajności operacyjnej. Dzięki takim funkcjom, jak funkcje ścieżki audytu, które umożliwiają szczegółowe rejestrowanie zdarzeń i algorytmy uczenia maszynowego, które oferują analitykę predykcyjną, zrobotyzowana automatyzacja procesów może pomóc poprawić dokładność i zmniejszyć ryzyko błędów. Korzyści z wykorzystania RPA do planowania i prognozowania finansowego są wielorakie - ale co najważniejsze, firmy mogą podejmować rozsądne decyzje inwestycyjne, wiedząc, że dysponują wiarygodnymi danymi.Obsługa podróży i wydatków
RPA staje się coraz bardziej popularne w przetwarzaniu podróży i wydatków, które wymaga ogromnych ilości danych wprowadzanych do określonych systemów przedsiębiorstwa. RPA automatyzuje części, a nawet całe procesy, które odnoszą się do podróży pracownika z wnioskiem o zwrot kosztów od złożenia do ostatecznej płatności - obejmują one sprawdzanie dokładności wniosków finansowych, przypisywanie kosztów do właściwych centrów kosztów i wykonywanie złożonych obliczeń związanych z wydatkami. Poprawia to poziom dokładności szczegółów i minimalizuje koszty związane z ręcznymi działaniami. W rezultacie firmy mogą generować szybki wgląd i bardziej wydajne zarządzanie na dużą skalę - coś prawie niemożliwego bez automatyzacji opartej na RPA.Uzgodnienia kont
Uzgadnianie kont jest kluczowym zadaniem w bankowości i finansach w celu zapewnienia dokładności i zgodności z przepisami. RPA może zautomatyzować proces uzgadniania wyciągów bankowych z wewnętrzną dokumentacją finansową, taką jak konta księgi głównej, i oznaczać rozbieżności do przeglądu. RPA może również identyfikować i dopasowywać transakcje, weryfikować salda i uzgadniać wyjątki. Automatyzując uzgadnianie rachunków, banki i instytucje finansowe mogą ograniczyć pracę ręczną, poprawić dokładność i zwiększyć zgodność z przepisami. Prowadzi to do szybszych cykli uzgadniania i lepszego wglądu w informacje finansowe. Ogólnie rzecz biorąc, RPA jest skutecznym narzędziem dla banków i instytucji finansowych w celu usprawnienia procesu uzgadniania rachunków, zmniejszenia ryzyka i poprawy wydajności operacyjnej.Zarządzanie danymi
Regularny i dokładny przepływ danych jest niezbędny dla branży bankowej i finansowej. Zrobotyzowana automatyzacja procesów zapewnia zaawansowane rozwiązanie do optymalizacji przetwarzania danych i procedur zarządzania nimi. Poprzez automatyzację rutynowych zadań, takich jak walidacja, czyszczenie, łączenie i konsolidacja baz danych, które mogą prowadzić do nieefektywności, gdy są wykonywane ręcznie, RPA zapewnia dokładne wyniki. Ponadto technologia ta umożliwia gromadzenie niezbędnych informacji z różnych baz danych w ramach jednej jednolitej platformy i ułatwia aktualizację informacji, zapewniając, że wiarygodne dane są dostępne do podejmowania decyzji w odpowiednim czasie. W ten sposób firmy z branży usług finansowych mogą korzystać z wydajnego systemu, który obsługuje szeroki zakres działań ze zwiększoną dokładnością.
