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El impacto de la automatización robótica de procesos en la banca

En sector bancario ha dado pasos de gigante en tecnología en los últimos años, y uno de los principales avances es el auge de la automatización robótica de procesos (RPA). Esta tecnología de vanguardia promete revolucionar la banca, redefiniendo las experiencias de servicio al cliente y aumentando la eficiencia. La RPA ayuda a los bancos a automatizar operaciones clave, desde las operaciones de atención al público hasta los informes financieros, utilizando robots de software para automatizar tareas mundanas como la introducción de datos o la tramitación de solicitudes de préstamo. Los bancos pueden ahorrar tiempo y recursos aprovechando esta innovadora solución, al tiempo que mejoran sus procedimientos de control de calidad. 

En esta entrada del blog, profundizaremos en el impacto de la automatización robótica de procesos en el sector bancario, explorando cómo esta nueva tecnología podría transformar el servicio al cliente, las normativas de cumplimiento, los costes operativos, los problemas de seguridad y mucho más.

Ventajas de la RPA en banca y finanzas

La automatización robótica de procesos es una potente herramienta que ha empezado a revolucionar los sectores bancario y financiero. Con la automatización robótica de procesos, las tareas complejas y que consumen mucho tiempo suelen automatizarse total o parcialmente, lo que permite a las instituciones financieras ser mucho más eficientes que antes. Además, dado que la RPA puede adherirse a los estándares de cumplimiento normativo mucho más rápido que el procesamiento manual, permite a las organizaciones centrarse en la innovación en lugar de estancarse en el mantenimiento de sistemas heredados. La RPA aumenta la precisión, elimina los errores y los fallos humanos y reduce los costes y los gastos generales asociados al trabajo manual, al tiempo que simplifica el proceso de auditoría. Otras ventajas son la mejora de los tiempos de respuesta del servicio al cliente gracias a la racionalización de las operaciones y el acceso a data analysis en tiempo real. A medida que la tecnología se desarrolla notablemente, se espera que la automatización robótica de procesos tenga otros numerosos casos de uso para esta industria que harán que los sectores bancario y financiero sean más ágiles y competitivos a largo plazo.

Ventajas de la RPA en banca y finanzas

Papel de la RPA en la banca: cómo transforma la contabilidad y la auditoría

Utilizando RPA en el sector bancario puede mejorar la recogida de datos, aumentar la precisión, agilizar las operaciones y aumentar la flexibilidad, entre otras ventajas. Esta tecnología elimina los errores manuales automatizando las tareas más tediosas y utilizando un conjunto de reglas adaptadas a necesidades específicas. Esto ayuda a los bancos a identificar las áreas que necesitan mejoras, al tiempo que agiliza las operaciones y mejora la eficiencia en general. Además, la automatización robótica de procesos puede garantizar que los flujos de trabajo automatizados se lleven a cabo correctamente y proporcionar visibilidad de los ciclos de los procesos para que los bancos puedan controlar mejor cómo se realizan las actividades dentro de su organización. La RPA aporta enormes beneficios al sector bancario, transformando los procesos de contabilidad y auditoría para la mejora tanto de los clientes como de las instituciones financieras.

Casos de uso de RPA en banca y finanzas

La banca y las finanzas son un campo en constante evolución, que exige que las organizaciones se mantengan ágiles para seguir el ritmo de los avances tecnológicos. Implantación de RPA en la banca y las finanzas ha venido transformando las operaciones de las industrias, aumentando la eficiencia e impulsando el compromiso de los clientes.

Generación de informes

La RPA puede ayudar a bancos e instituciones financieras a ahorrar tiempo y recursos automatizando tareas tediosas, minimizando errores y aumentando la productividad. Puede generar informes de cumplimiento con información detallada sobre el cumplimiento de la normativa por parte de una empresa; estados financieros como balances, ingresos y flujo de caja para conocer el bienestar financiero de la empresa; extractos de cuenta, historiales de transacciones e informes de crédito para mantener a los clientes informados de sus asuntos monetarios; además de evaluaciones de auditoría interna para valorar los controles, detectar riesgos y asesorar sobre los procesos existentes.
Impact of RPA in the banking sector

Cuentas por pagar

Cuando se trata de cuentas por pagar, la automatización robótica de procesos puede aumentar la precisión y la eficiencia. Algunos ejemplos de casos de uso de RPA en cuentas por pagar incluyen el procesamiento de facturas, el procesamiento de pagos y la gestión de proveedores. La RPA puede extraer datos de las facturas, validar la información, cotejar las facturas con las órdenes de compra y actualizar los sistemas contables. La automatización de estas tareas puede ayudar a las instituciones financieras a reducir errores, aumentar la velocidad de procesamiento y mejorar la eficiencia. La RPA también puede ayudar en la gestión de proveedores mediante la automatización de los procesos de incorporación y la supervisión del cumplimiento de los proveedores. En general, la implantación de RPA en las cuentas por pagar puede suponer un importante ahorro de costes y mejorar las operaciones financieras.

Cuentas por cobrar

La automatización de los procesos de cuentas por cobrar es un caso de uso común y valioso para la RPA en el sector bancario y financiero. Las herramientas de RPA ofrecen una mayor velocidad y precisión en tareas como la facturación, la incorporación de clientes y los cobros mediante la digitalización de los flujos de trabajo y la recopilación de datos de múltiples fuentes. Los robots también pueden enviar recordatorios de pago automáticos, detectar cuentas atrasadas e introducir datos de proveedores en un sistema de cuentas por cobrar. Además, los bots pueden generar informes con información crucial, como facturas de clientes, pagos de pedidos y descuentos no realizados, lo que permite conocer los patrones de pago y facilita los ajustes de estrategia. Las posibles reducciones de costes de hasta 25% en operaciones relacionadas con las cuentas por cobrar han hecho de esta transformación tecnológica una perspectiva atractiva para bancos y empresas de servicios financieros.

Tramitación de hipotecas

El procesamiento de hipotecas es otra área en la que la RPA puede utilizarse en banca y finanzas. La RPA puede ayudar a automatizar varias tareas de procesamiento de hipotecas, como recopilar y verificar la información del prestatario, comprobar las puntuaciones de crédito y verificar el empleo y los ingresos. La RPA también puede ayudar a verificar la información sobre la propiedad, calcular los tipos de interés y generar documentos. Al automatizar estos procesos, la RPA puede ayudar a las instituciones financieras a reducir errores, mejorar la velocidad y la precisión y aumentar la satisfacción del cliente. Además, la RPA puede ayudar con el cumplimiento y los requisitos normativos garantizando que toda la documentación necesaria se recopila y procesa con precisión. En general, la implementación de RPA en el procesamiento de hipotecas puede conducir a mejoras significativas en la eficiencia y el ahorro de costes.

Conozca a su cliente (KYC)

La automatización robótica de procesos (RPA) se está convirtiendo en una herramienta cada vez más popular entre bancos e instituciones financieras para automatizar el costoso y laborioso proceso de incorporación de clientes, también conocido como "Conozca a su cliente" (KYC). La RPA puede comprobar rápidamente grandes cantidades de registros en busca de requisitos relacionados con el cumplimiento, errores y anomalías, tareas que de otro modo tendría que realizar manualmente el personal. El resultado es una reducción significativa de los costes, al tiempo que se garantiza la precisión y la fiabilidad. Al implementar RPA en KYC, las instituciones financieras pueden agilizar sus operaciones, reducir los riesgos y mejorar la experiencia del cliente. Además, la RPA puede liberar tiempo para que el personal se centre en tareas de mayor valor, como la gestión de riesgos y la captación de clientes. En general, la RPA es una herramienta esencial para que las instituciones financieras mejoren la eficiencia y el cumplimiento de los procesos de KYC.

Detección de fraudes

La RPA es una herramienta cada vez más popular para la detección del fraude en el sector bancario y financiero. Al automatizar el análisis de grandes cantidades de datos procedentes de múltiples fuentes, la RPA puede identificar patrones y señalar posibles casos de fraude en tiempo real. También puede automatizar tareas rutinarias como la recopilación de datos, la verificación y la elaboración de informes. Al automatizar los procesos de detección del fraude, las instituciones financieras pueden reducir el riesgo de fraude y minimizar las pérdidas, al tiempo que mejoran la precisión y la velocidad de detección. Además, la RPA puede ayudar a los bancos a cumplir la normativa y mejorar la confianza de los clientes mediante la prevención de actividades fraudulentas. Con capacidades avanzadas de análisis predictivo, la RPA puede identificar patrones de comportamiento fraudulento en una fase temprana y permitir a las instituciones financieras tomar medidas inmediatas para evitar daños mayores, reduciendo los costes laborales y las pérdidas potenciales derivadas de actividades fraudulentas.

Incorporación de clientes

La incorporación de clientes es otra área crítica en la que la RPA se está utilizando ampliamente en banca y finanzas. Al automatizar los procesos de incorporación, la RPA puede reducir significativamente el tiempo y el esfuerzo necesarios para la introducción manual de datos, la verificación y la documentación. Los robots RPA pueden extraer y verificar la información de los clientes a partir de múltiples fuentes, realizar comprobaciones de antecedentes y actualizar automáticamente los registros de los clientes. Además, la RPA puede facilitar la integración de los datos de los clientes en los sistemas internos, reduciendo los errores y mejorando la precisión. Mediante la automatización de los procesos de incorporación de clientes, los bancos y las instituciones financieras pueden mejorar la experiencia del cliente, reducir los costes operativos y mejorar el cumplimiento de los requisitos normativos.

Estados financieros y cierre financiero

La automatización robótica de procesos en el sector bancario puede utilizarse con notable éxito en una miríada de actividades, como la organización de estados financieros y la realización de cierres financieros. Al automatizar tareas como la introducción de datos, la conciliación y la elaboración de informes, la RPA puede reducir el tiempo y el esfuerzo necesarios para completar estos procesos. La RPA también puede mejorar la precisión y la coherencia al eliminar los errores manuales y garantizar que todos los datos relevantes se capturan y registran correctamente. Además, la RPA puede ayudar a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos reglamentarios al garantizar que todos los estados financieros se preparen y reporten con precisión y a tiempo. En general, la RPA en la preparación de estados financieros y los procesos de cierre financiero es un caso de uso valioso para que los bancos y las instituciones financieras mejoren la eficiencia y la precisión de sus operaciones.

Planificación y previsión financieras

La RPA ha resultado especialmente beneficiosa para funciones empresariales cotidianas como la planificación y previsión financieras, permitiendo a los analistas financieros realizar predicciones más precisas basadas en el procesamiento rápido de grandes conjuntos de datos. La RPA mejora la experiencia de los empleados con tareas eficientes de gestión de datos, y los clientes se benefician de un acceso más rápido a los servicios gracias a la mejora de la eficiencia operativa. Con características como las funciones de registro de auditoría que permiten un registro detallado de los eventos y los algoritmos de aprendizaje automático que ofrecen análisis predictivos, la automatización robótica de procesos puede ayudar a mejorar la precisión y reducir el riesgo de errores. Las ventajas de utilizar RPA para la planificación y previsión financieras son múltiples, pero lo más importante es que las empresas pueden tomar decisiones de inversión sólidas sabiendo que disponen de datos fiables.

Tramitación de viajes y gastos

La RPA es cada vez más popular en el procesamiento de viajes y gastos, que requiere grandes cantidades de datos introducidos en sistemas empresariales específicos. La RPA automatiza partes, o incluso procesos enteros, relacionados con el recorrido de la declaración de gastos de un empleado, desde su presentación hasta el pago final, lo que incluye la comprobación de la exactitud de las declaraciones financieras, la asignación de costes a los centros de costes correctos y la realización de cálculos complejos relacionados con los gastos. Esto mejora los niveles de precisión de los detalles y minimiza los costes asociados a los esfuerzos manuales. En consecuencia, las empresas pueden generar una visión rápida y una gestión más eficiente a escala, algo casi imposible sin la automatización impulsada por RPA.

Conciliaciones de cuentas

La conciliación de cuentas es una tarea crucial en banca y finanzas para garantizar la precisión y el cumplimiento de la normativa. Los RPA pueden automatizar el proceso de conciliación de los extractos bancarios con los registros financieros internos, como las cuentas del libro mayor, y señalar las discrepancias para su revisión. La RPA también puede identificar y cotejar transacciones, verificar saldos y conciliar excepciones. Al automatizar las conciliaciones de cuentas, los bancos y las instituciones financieras pueden reducir el trabajo manual, mejorar la precisión y mejorar el cumplimiento. Esto conduce a ciclos de conciliación más rápidos y a una mejor visibilidad de la información financiera. En general, la RPA es una herramienta eficaz para que los bancos y las instituciones financieras agilicen el proceso de conciliación de cuentas, reduzcan los riesgos y mejoren la eficiencia operativa.

Gestión de datos

Un flujo de datos regular y preciso es esencial para el sector bancario y financiero. La automatización robótica de procesos ofrece una solución sofisticada para optimizar los procedimientos de procesamiento y gestión de datos. Al automatizar tareas rutinarias como la validación, limpieza, fusión y consolidación de bases de datos, que pueden dar lugar a ineficiencias cuando se hacen manualmente, la RPA garantiza resultados precisos. Además, esta tecnología permite recopilar la información necesaria de diferentes bases de datos en una plataforma unitaria y facilita la actualización de la información, lo que garantiza la disponibilidad de datos fiables para la toma de decisiones en el momento oportuno. De este modo, las empresas de servicios financieros pueden beneficiarse de un sistema eficiente que da soporte a una amplia gama de actividades con mayor precisión.
Gestión de datos

¿Cómo implantar RPA en su banco?

Para automatizar los procesos de un banco es necesario identificar los que pueden automatizarse. Una vez identificadas las posibles estrategias, puede seleccionar las herramientas adecuadas para su implantación en función de los requisitos de su negocio.

Además, al diseñar y construir los robots, asegúrese de tener en cuenta cualquier incoherencia operativa que deba corregirse para lograr un rendimiento óptimo de la RPA. Por último, si decide formar un Centro de Excelencia de RPA dentro de su organización, asegúrese de contar con la financiación adecuada y las medidas apropiadas para el aprendizaje y la formación continuos. Teniendo en cuenta estas consideraciones, la implantación de la RPA en su banco debería convertirse en un proceso relativamente sencillo.

Nota final

No cabe duda de que la automatización robótica de procesos está cambiando drásticamente los bancos y el sector bancario tal y como lo conocemos. La RPA ya ha tenido un impacto significativo en otros sectores, y no hay razón para creer que la banca vaya a ser diferente. Con la creciente demanda de servicios más rápidos y eficientes, la RPA proporciona una solución para ayudar a los bancos a satisfacer estas demandas al tiempo que reduce los costes operativos. A medida que la automatización robótica de procesos siga evolucionando, sólo podemos imaginar las posibilidades y ventajas que aportará a los empleados y clientes de los bancos.

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