Koszt stworzenia giełdy kryptowalut w 2026 roku: CEX a DEX

Rodzaj wybranej giełdy ma wpływ na to, jak skomplikowany jest rozwój, jak bezpieczny jest, jakiego rodzaju przepisów należy przestrzegać i ile będzie to kosztować.

• CEX: CEX-y, takie jak Binance i Coinbase, potrzebują solidnych systemów zaplecza, bezpieczeństwa i zarządzania płynnością. Zbudowanie jednego z nich oznacza stworzenie silnika handlowego, funkcji bezpieczeństwa i narzędzi zgodności, takich jak KYC/AML. Są one zazwyczaj droższe ze względu na złożone wymogi zgodności i scentralizowane zarządzanie.
• DEX: DEX-y, takie jak Uniswap i PancakeSwap, wykorzystują smart kontrakty w sieciach blockchain. Nie polegają one na scentralizowanych systemach, a pule płynności są tworzone bezpośrednio przez platformę. Chociaż wymagają one bardziej zaawansowanych rozwój blockchain, Są też tańsze w utrzymaniu na dłuższą metę.
• Giełdy hybrydowe: Giełda hybrydowa, taka jak Kinesis, łączy scentralizowane systemy dopasowywania zamówień ze zdecentralizowanymi elementami, takimi jak zarządzanie tokenami, więc jej budowa wymagałaby wiedzy specjalistycznej w obu obszarach. Ta mieszanka sprawia, że tworzenie giełd hybrydowych jest bardziej kosztowne ze względu na potrzebę integracji międzyplatformowej.
• Giełdy peer-to-peer (P2P): Platformy P2P, takie jak LocalBitcoins, pozwalają użytkownikom handlować bezpośrednio ze sobą. Chociaż są one tańsze w eksploatacji, platforma nadal wymaga systemów depozytowych, weryfikacji użytkowników i solidnych zabezpieczeń, aby transakcje były bezpieczne.

Wybór między dedykowanym rozwojem a rozwiązaniami white-label wpływa na to, ile wydasz z góry, jak szybko możesz uruchomić i jak dobrze Twoja platforma może się rozwijać w przyszłości.

• Rozwój dedykowany: Rozwiązania dedykowane zapewniają pełną kontrolę nad funkcjami, co czyni je idealnymi dla firm, które chcą się wyróżnić. Jednak często wymagają one użycia specyficznych języków programowania lub frameworków, co może wpływać zarówno na szybkość rozwoju, jak i koszt zatrudnienia wykwalifikowanych inżynierów.
• Rozwiązania white-label: Platformy typu white-label, takie jak AlphaPoint lub Coinsoft, są gotowe i można je dostosować do swojej marki. Są szybsze i tańsze w uruchomieniu, ale mogą ograniczać skalowalność i niestandardowe funkcje. Są one idealne dla firm, które chcą szybko wejść na rynek bez ponoszenia wysokich kosztów początkowych.

Płynność jest kluczem do płynnego i szybkiego handlu. Integrując źródła płynności, upewniasz się, że użytkownicy mogą szybko handlować bez żadnych opóźnień.

• W przypadku CEX płynność zwykle pochodzi od dużych dostawców, takich jak Binance lub Cumberland, lub za pośrednictwem animatorów rynku. Jednak dzięki rozwiązaniom brokera nieujawniającego informacji (NDB) giełdy mogą korzystać ze wstępnie zintegrowanych pul płynności, automatyzować tworzenie rynku i natychmiast łączyć się z wieloma dostawcami. Oznacza to szybsze uruchamianie, niższe koszty i płynniejszy handel bez konieczności budowania wszystkiego od zera.
• DEX platformy decydują się na tworzenie własnych pul płynności zamiast polegać na zewnętrznych dostawcach. Chociaż wymaga to specjalistycznej wiedzy w zakresie tokenomiki, inteligentnych kontraktów i zachęt, maksymalizuje zyski i sprzyja bardziej samowystarczalnemu ekosystemowi.

Im więcej funkcji dodasz, tym więcej czasu i pieniędzy zajmie rozwój Twojej giełdy.

• Podstawowa giełda z funkcjami takimi jak handel spot i zlecenia limitowane jest łatwiejsza i tańsza w budowie. Nie potrzeba tak wiele pracy backendowej ani złożonych integracji.
• Dodanie zaawansowanych funkcji, takich jak staking, uprawa plonów, NFT, lub inne funkcje DeFi zwiększają złożoność technologiczną, rozszerzają zakres projektu i nieuchronnie zwiększają koszty.

Połączenie giełdy z pulami płynności, bramkami płatniczymi i usługami KYC/AML jest koniecznością, ale zdecydowanie zwiększa złożoność i koszty.

• Integracja usług płatniczych, takich jak PayPal, Stripe lub lokalnych dostawców, takich jak AliPay, wymaga opracowania interfejsu API, co może zwiększyć koszty.
• Dodanie dodatkowych interfejsów API dla usług takich jak KYC, AML lub dostawców płynności zwiększa zarówno czas rozwoju, jak i koszty.
• Interfejsy API oferujące dane w czasie rzeczywistym lub funkcje zgodności z przepisami są niezbędne dla niezawodnej wymiany, ale wiążą się z własnym zestawem kosztów.

Dla użytkowników dostępność jest niezbędna, niezależnie od tego, czy chodzi o złapanie odpowiedniego momentu na handel, czy dostęp do ich kont w dowolnym miejscu i czasie. Dlatego inwestowanie w platformy internetowe i mobilne jest koniecznością - dodatkowym kosztem, ale kluczowym dla utrzymania konkurencyjności.

• Aby zapewnić mobilny dostęp dla traderów CEX, natywne aplikacje na iOS i Androida mogą być tworzone równolegle z platformą internetową. Zwiększa to koszty, ale pominięcie ich oznacza rezygnację z niektórych doświadczeń użytkownika, ponieważ platformy internetowe, bez względu na to, jak responsywne, nie mają pewnych zalet natywnych dla urządzeń mobilnych, takich jak powiadomienia push o alertach handlowych lub dostęp offline do danych portfela.
• W przypadku DEX dostęp mobilny działa inaczej. Zamiast samodzielnych aplikacji, użytkownicy łączą się za pośrednictwem WalletConnect, łącząc swój portfel mobilny z aplikacją internetową lub korzystając z wbudowanej przeglądarki w portfelu niebędącym własnością firmy. Tak czy inaczej, interfejs DEX musi być zoptymalizowany pod kątem portfeli mobilnych, co zwiększa koszty, ale nadal jest znacznie tańsze niż tworzenie natywnej aplikacji na iOS lub Androida.

Bezpieczeństwo jest najwyższym priorytetem dla giełd kryptowalut. To właśnie ono zapewnia bezpieczeństwo aktywów użytkowników i zapobiega potencjalnym naruszeniom.

• W przypadku CEX-ów funkcje bezpieczeństwa, takie jak przechowywanie w niskich temperaturach, ochrona przed atakami DDoS i portfele MultiSig, są kluczowe, ale wiążą się z wysokimi kosztami ze względu na potrzebę solidnej infrastruktury i stałego monitorowania.
• DEX są naturalnie bezpieczniejsze pod względem przechowywania, ale nadal wymagają silnych zabezpieczeń dla inteligentnych kontraktów, pul płynności i integracji Oracle. Regularne audyty bezpieczeństwa, testowanie penetracyjne, Kontrole bezpieczeństwa i podatności są niezbędne i zwiększają koszty, choć zazwyczaj nie tak bardzo, jak wymagania bezpieczeństwa CEX.

Zgodność z przepisami stanowi dużą część kosztów giełdy. A oto najtrudniejsza część: każdy region ma swoje własne zasady i standardy technologiczne, więc krajobraz prawny, a także cena zachowania zgodności, mogą wyglądać zupełnie inaczej w zależności od tego, gdzie działa giełda.

• W UE giełdy kryptowalut muszą przestrzegać rygorystycznych przepisów GDPR i przepisów AML, podczas gdy w Azji mogą być wymagane lokalne metody płatności, takie jak AliPay lub WeChat Pay, co zwiększa złożoność i koszty rozwoju.
• W Stanach Zjednoczonych zgodność z FinCEN Reguły często wymagają dodatkowych systemów do śledzenia transakcji, zgłaszania podejrzanych działań i integracji z narzędziami monitorującymi, co zwiększa koszty operacyjne.

Wybór między hostingiem w chmurze a hostingiem lokalnym wpływa na wydajność i skalowalność giełdy w czasie. Wybór ma wpływ zarówno na początkową inwestycję, jak i bieżącą konserwację, dlatego kluczowe jest wybranie odpowiedniej opcji w oparciu o plany rozwoju.

• Chmura Hosting (AWS, Google Cloud, Microsoft Azure) oferuje elastyczność i łatwe skalowanie, ale koszty mogą rosnąć wraz ze wzrostem bazy użytkowników.
• Hosting lokalny zapewnia większą kontrolę, ale jest trudniejszy do skalowania i wymaga wyższych kosztów początkowych związanych z infrastrukturą.

Jeśli nie masz własnego zespołu lub Twojemu zespołowi brakuje wymaganej wiedzy specjalistycznej, wynajem programistów staje się niezbędny. Koszt może się różnić w zależności od ich lokalizacji i modelu współpracy, co może znacząco wpłynąć na budżet.

• Stawka programistów z USA zazwyczaj wynosi 150 $- 250 $ za godzinę, podczas gdy deweloperzy z Europy Wschodniej i Azji pobierają odpowiednio 50 $-100 $ i 30 $-75 $ za godzinę, w zależności od umiejętności i złożoności projektu.
• Offshoring może obniżyć koszty, ale ważne jest, aby upewnić się, że zespół programistów ma odpowiednie doświadczenie i wiedzę, aby zapewnić wysokiej jakości wyniki.