Développement de logiciels d'investissement: 17% d'amélioration de l'efficacité opérationnelle pour une grande banque

CRM

Web

Innowise a développé une application financière riche en fonctionnalités pour gérer les dépôts bancaires, les investissements en actions, les portefeuilles d'actifs, l'épargne retraite et bien plus encore sous un même toit.

Client

Industrie

Fintech, Banque, Investissement

Région

Allemagne, Suisse

Client depuis

2021

Notre client est une entreprise internationale qui fournit des solutions bancaires complètes qui améliorent la commodité, la flexibilité et la rentabilité tout au long de la chaîne de valeur financière.

Les informations détaillées sur le client ne peuvent être divulguées en vertu des dispositions de la NDA.

Défi

Portail d'investissement obsolète manquant de flexibilité et de compatibilité avec les directives bancaires

Le secteur bancaire regorge de solutions permettant d'améliorer l'expérience des clients, d'attirer de nouveaux publics et d'améliorer les opérations commerciales. Toutefois, les banques doivent faire en sorte que leurs offres se distinguent sur ce marché hautement concurrentiel. En plus de fournir des solutions personnalisées qui répondent aux besoins des utilisateurs, elles doivent garantir une sécurité inégalée et la conformité avec les réglementations financières mondiales.

Notre client fournit des services bancaires et d'investissement dans plus de 20 pays, avec des succursales disséminées dans le monde entier. Le client souhaitait moderniser son portail d'investissement propriétaire en le rendant plus flexible, plus complet et plus compatible avec les directives spécifiques à l'industrie. C'est pourquoi il a fait appel à Innowise pour créer une solution d'investissement polyvalente avec des personnalisations transparentes basées sur des normes européennes unifiées banque la législation.

Solution

Application d'investissement back-office comprenant un panneau d'administration, un système de gestion de la relation client, un gestionnaire de portefeuille, etc.

Notre client disposait déjà d'un département R&D qui se concentrait sur le développement de solutions numériques dans les domaines de la gestion de patrimoine, de l'investissement, du crédit, de l'assurance, etc. De son côté, Innowise a été chargée de créer une application d'investissement back-office capable d'ajouter de nouvelles fonctionnalités (pour les applications web/mobiles, les localisations, etc.) si nécessaire. En collaboration avec les spécialistes internes du client, nous avons développé une plateforme d'investissement intégrée contenant un certain nombre de microservices afin de faciliter la gestion des actifs financiers.

Rôles des utilisateurs et des administrateurs

Les personnes physiques et morales peuvent facilement gérer leurs finances grâce à une interface utilisateur qui présente les fonctionnalités de l'application de manière conviviale. Les entreprises clientes peuvent y consulter le solde de leur compte, transférer des fonds, gérer leurs investissements, payer leurs factures et gérer les informations relatives à leur compte. La plateforme comprend également un panneau d'administration où les directeurs de banque peuvent ajuster divers paramètres (devises, questionnaires, objectifs, modèles, localisations, etc.), définir les rôles et les responsabilités, et donner accès aux artefacts du système.

Système de gestion de la relation client (CRM)

Notre équipe a participé au développement d'un système de gestion de la relation client en concevant un système basé sur une base de données qui permet aux employés de la banque de collecter, d'organiser et d'analyser les informations sur les clients provenant de diverses sources, notamment les transactions, les investissements, les interactions avec le service clientèle et les campagnes de marketing. Grâce à un système de CRM, les employés de banque peuvent gérer efficacement les demandes de renseignements en offrant une vue à 360 degrés de l'historique d'un client et en leur permettant d'accéder rapidement aux informations grâce au stockage des coordonnées, des comptes et des données démographiques dans une base de données centrale. En outre, il permet aux responsables d'ajuster les activités promotionnelles, de suivre les performances opérationnelles et d'identifier les opportunités de ventes croisées afin d'offrir les solutions bancaires les mieux adaptées en fonction des préférences et des comportements des clients.

Gestionnaire de portefeuille

Notre équipe de projet a également mis à jour le gestionnaire de portefeuille, ce qui facilite la gestion des actifs et des investissements pour les personnes physiques et morales. Désormais, les utilisateurs peuvent gérer des portefeuilles d'actifs et acheter/vendre des obligations, des fonds communs de placement et d'autres actifs en temps réel, optimiser et rééquilibrer leur rentabilité sur la base de références sectorielles, consulter l'historique et les statistiques, et plus encore, à partir d'un seul endroit. En outre, notre équipe de projet a utilisé des analyses d'investissement avancées pour aider les investisseurs à construire un portefeuille d'investissement diversifié aligné sur des objectifs d'investissement génériques et des tolérances au risque.

Mailing, notifications et rapports

Enfin, nous avons mis en place plusieurs services auxiliaires pour gérer les actifs personnels de manière transparente. L'équipe de projet a configuré le service de messagerie pour envoyer des demandes de renseignements, d'assistance et de retour d'information. La banque peut également envoyer à ses clients des alertes de sécurité, des mises à jour de compte ou des offres promotionnelles par courrier électronique ou par d'autres canaux de messagerie.

Nous avons également modernisé le système de notification bancaire, le rendant plus précis et axé sur les événements. Ainsi, les clients reçoivent des notifications instantanées lorsqu'ils effectuent une transaction, un dépôt ou un paiement via des notifications push, des SMS, des courriels ou des messages in-app, sans interruption ni erreur d'adressage.

Pour contrôler et évaluer l'efficacité des opérations bancaires, notre équipe de projet a remodelé le système de rapports et d'états financiers. Les clients peuvent consulter le solde de leurs comptes, l'historique de leurs transactions, les relevés de paiement et d'autres informations données financières en temps réel et télécharger des statistiques personnelles au format PDF, Excel ou CSV à des fins d'analyse ou d'archivage.

Technologies et outils

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Base de données

MS SQL, Procédures stockées, EF

Cloud

Azure Pipelines

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Processus

Dans un premier temps, Innowise a mis en place un processus d'intégration complet afin de bien comprendre les spécificités de l'activité du client avant de se lancer dans le projet. La portée du projet comprenait de nombreuses explications et clarifications, nous avons donc gardé un contact étroit avec le client afin de résoudre rapidement les problèmes et de maintenir le cours du projet sans retard.

L'équipe chargée du projet a été confrontée à plusieurs difficultés tout au long du projet, notamment des exigences peu claires concernant les nouvelles fonctionnalités, une syntaxe de code héritée du passé, un vocabulaire bancaire compliqué et un processus lourd de gestion de projets simultanés de la part du fournisseur.

Pour suivre les progrès intermédiaires et les livrables, notre équipe a utilisé Google Meet pour rester en contact avec les autres équipes de projet et les parties prenantes.

À l'heure actuelle, le projet est en cours, Innowise travaillant sur les modules de pension et de retraite, fournissant une assistance post-lancement pour les modules existants, corrigeant les erreurs du système et ajoutant de nouvelles fonctionnalités si nécessaire.

Équipe

Analyste commercial

Développeurs Front-End

Développeurs Back-End

Ingénieur DevOps

Ingénieurs QA

Résultats

Rationalisation de l'efficacité opérationnelle et réduction des tâches manuelles après le développement d'un logiciel pour la banque d'investissement

Innowise a développé un portail d'investissement qui fournit des informations sur les portefeuilles d'investissement des utilisateurs, les statistiques de distribution des actifs et les changements de valeur, couvrant des informations sur les dépôts, les actions, les obligations, l'épargne retraite, etc. Outre la mise à jour de l'interface utilisateur, l'équipe de projet a introduit des rôles d'utilisateur et d'administrateur. Les utilisateurs peuvent consulter le solde de leur compte, transférer des fonds, gérer les investissements, payer les factures et gérer les informations relatives à leur compte, tandis que les directeurs de banque, en tant qu'administrateurs, ajustent divers paramètres (devises, questionnaires, objectifs, modèles, localisations, etc.), définissent les rôles et les responsabilités et donnent accès aux artefacts du système.

En outre, nous avons contribué à la mise à jour du CRM bancaire afin de stocker les informations sur les entreprises clientes dans un référentiel centralisé sans risque de fuite de données personnelles. Avec des graphiques statistiques avancés et des tableaux de bord vivants, nous avons transformé le gestionnaire de portefeuille en un outil puissant d'évaluation et de planification des activités d'investissement tout au long de la chaîne de valeur. En outre, nous avons configuré des notifications pilotées par les événements, des rapports intelligents et des services d'envoi pour effectuer des activités bancaires de manière transparente. Par conséquent, la plateforme bancaire à guichet unique alloue efficacement les ressources et génère des bénéfices.

Durée du projet

Novembre 2021 - En cours

24%

réduction de la paperasserie

17%

augmentation de l'efficacité opérationnelle

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