Banking web form to apply for an account opening

Firma Innowise opracowała formularz zgłoszeniowy do zbierania danych korporacyjnych i zatwierdzania/odrzucania wniosków o otwarcie konta.

Klient

Branża

Bankowość, FinTech

Region

MENA

Klient od

2022

The customer is a regional MENA bank committed to promoting sustainable development in the region through providing a wide range of business, investment, government, and international services.

Szczegółowe informacje o kliencie nie mogą być ujawnione zgodnie z postanowieniami NDA.

Wyzwanie

Nasz klient od ponad 20 lat świadczy usługi bankowe dla startupów, dużych korporacji i sektora publicznego w Katarze i na całym świecie. Jednak ostatnio zaobserwował znaczny spadek liczby wniosków o otwarcie rachunków bankowych od firm. Ponadto potrzebowali bezpieczniejszego narzędzia do weryfikacji tożsamości osób fizycznych lub firm otwierających konto, aby zapobiec oszustwom i zachować zgodność z przepisami dotyczącymi Poznaj swojego klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Ponieważ klient już wcześniej współpracował z Innowise nad projektem, zwrócił się do nas, abyśmy zajęli się tym wyzwaniem, jakim jest przyciągnięcie większej liczby klientów korporacyjnych i zapewnienie przyzwoitego bezpieczeństwa cybernetycznego.

Rozwiązanie

Innowise opracował wielopoziomowy formularz internetowy do otwierania konta, który jest zgodny z wymaganiami klienta i najlepszymi praktykami w rozwoju bankowości. Formularz zawiera warunki wstępne, takie jak pochodzenie klienta, prawidłowy adres e-mail i numery telefonów, preferencje językowe i walutowe oraz akceptowane formaty plików. Użytkownik musi również wskazać typ i numer licencji, aby udowodnić swoją zdolność prawną do przeprowadzania transakcji i przechowywania środków.

Formularz zgłoszeniowy

Po spełnieniu warunków wstępnych system generuje jednorazowe hasło w celu weryfikacji tożsamości użytkownika i zapobiegania włamaniom. Po zatwierdzeniu użytkownik może wypełnić niezbędne formularze, określając swoje dane biznesowe (nazwa firmy, numer podatkowy, charakter działalności, początkowy depozyt itp.), dane finansowe (wielkość sprzedaży gotówkowej, liczba transakcji czekowych itp.), produkty, udziałowców, osoby kontaktowe, podmioty powiązane oraz warunki FATCA i CRS. W razie potrzeby można również załączyć pliki.

Przetwarzanie danych

Po przesłaniu i przetworzeniu informacji bank może skontaktować się z potencjalnym klientem korporacyjnym w celu sprostowania wszelkich kontrowersyjnych momentów lub poprosić o dodatkowe informacje. Następnie bank umówi się na spotkanie z potencjalnym klientem w jednym z oddziałów w celu omówienia pozostałych warunków.

Podczas projektu głównym wyzwaniem była weryfikacja i walidacja różnych formularzy zgodnie z procedurami bankowości korporacyjnej. Ponadto specjaliści Innowise zastosowali nowoczesne algorytmy szyfrowania, aby chronić wrażliwe dane klientów i wyeliminować ryzyko naruszenia.

Technologie

Back-end

.NET

Front-end

Flutter Web, Swagger, Listonosz

Baza danych

Microsoft SQL

Serwer WWW

IIS

Bezpieczeństwo

TLS

Proces

Ponieważ Innowise z powodzeniem współpracował z tym klientem w przeszłości, nasz zespół projektowy nie musiał przechodzić przez nowy proces wdrażania. Ponieważ klient potrzebował rozwiązania gotowego do wprowadzenia na rynek bardzo szybko, naszym zadaniem było dostarczenie aplikacji internetowej w napiętych terminach.

Projekt miał na celu zapewnienie logicznych powiązań między wprowadzonymi danymi w oparciu o ograniczenia klientów i przepisy bankowe. Dzięki nowoczesnemu podejściu do tworzenia oprogramowania i dogłębnej wiedzy merytorycznej, nasze deweloperzy aplikacji bankowych zagłębił się w projekt, wykorzystując Flutter do tworzenia interfejsów z automatyczną walidacją danych.

W trakcie projektu zespół był na bieżąco z wizją projektu klienta, dostosowując się do zmian bez rozszerzania zakresu. Zespół odbywał codzienne spotkania w celu omówienia postępów pośrednich, wyjaśnienia obowiązków za pośrednictwem Google Meet, przypisania zadań i śledzenia ukończenia projektu w Jira. Ogólnie rzecz biorąc, projekt był zarządzany zgodnie z metodologią Scrum z dwutygodniowymi sprintami.

Po otrzymaniu informacji zwrotnej od klienta, nasz zespół projektowy wprowadził poprawki i skorygował drobne błędy. Innowise z powodzeniem ukończyło projekt w napiętym terminie i dostarczyło pełnowartościowe rozwiązanie. Obecnie formularz internetowy gromadzi informacje o potencjalnych klientach korporacyjnych i zatwierdza/odrzuca wnioski o otwarcie konta na podstawie dostarczonych danych.

Zespół

Kierownik projektu

Programistów back-end

Programistów front-end

QA Engineer

Expected results

Innowise has created a digital banking web form that streamlines the process of account opening. Our team has developed a solution that eliminates the need to visit a bank branch or deal with cumbersome paperwork. With this web form, users can easily become corporate clients from the comfort of their own homes. This approach offers users a convenient, speedy, and secure account opening experience.

Ponadto nasz cyfrowy formularz otwarcia jest tańszy dla klienta niż tradycyjne procesy papierowe, eliminując potrzebę drukowania i wysyłania formularzy papierowych. Dzięki automatycznej walidacji pól, formularze otwarcia konta zapewniają, że brakujące lub nieprawidłowe informacje są sprawdzane przed ich przesłaniem, redukując błędy ludzkie.

Dzięki szyfrowaniu, bezpiecznym serwerom i innym środkom bezpieczeństwa gwarantujemy kompleksową ochronę danych, eliminując najmniejsze ryzyko ich wycieku.

Ogólnie rzecz biorąc, rozwiązanie internetowe opracowane przez Innowise zaowocowało usprawnionym procesem otwierania rachunków i ugruntowaną, zgodną z prawem relacją między bankiem a posiadaczami rachunków.

Czas trwania projektu

Luty 2023 r. - w trakcie realizacji

x2.5

szybsze otwarcie konta

25%

zmniejszenie ilości papierkowej roboty

Podobne projekty

Skontaktuj się z nami

Umów się na rozmowę lub wypełnij poniższy formularz, a my odezwiemy się do Ciebie po przetworzeniu Twojego zgłoszenia

Nazwa

Firma

E-mail

Telefon

Wiadomość

Wyślij nam wiadomość głosową

Załącz dokumenty

Prześlij plik

Można załączyć 1 plik o rozmiarze do 2 MB. Prawidłowe formaty plików: pdf, jpg, jpeg, png.

Klikając Wyślij, wyrażasz zgodę na przetwarzanie Twoich danych osobowych przez Innowise zgodnie z nasz Polityką Prywatności w celu przekazania Ci odpowiednich informacji. Podając numer telefonu, zgadzasz się na kontakt za pośrednictwem połączeń głosowych, SMS-ów lub komunikatorów. Mogą obowiązywać opłaty za połączenia, wiadomości i transmisję danych.

Możesz także wysłać swoje zapytanie
na adres contact@innowise.com

Co dalej?

Po otrzymaniu i przetworzeniu zgłoszenia skontaktujemy się z Tobą, aby szczegółowo opisać projekt i podpisać umowę NDA w celu zapewnienia poufności.

Po zapoznaniu się z Twoimi potrzebami i oczekiwaniami, nasz zespół opracuje projekt wraz z zakresem prac, wielkością zespołu, czasem i szacunkowymi kosztami.

Zorganizujemy spotkanie w celu omówienia oferty i ustalenia szczegółów.

Na koniec podpiszemy umowę, błyskawicznie rozpoczynając pracę nad projektem.