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El impacto de la automatización robótica de procesos en la banca

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En sector bancario ha experimentado un gran número de avances tecnológicos en los últimos años, que la han impulsado hacia un reino de emocionantes desarrollos e infinitas posibilidades. A la cabeza está el auge de automatización robótica de procesos - también conocida como RPA, una innovación que cambiará las reglas del juego y sacudirá el sector bancario. Imagínese un mercado en el que el servicio al cliente se redefine, la eficiencia se dispara y las tareas mundanas las gestionan robots informáticos: este es el potencial de la RPA.

Desde la racionalización de las operaciones de front-office hasta la automatización de los informes financieros, la RPA está remodelando el panorama de las finanzas. Tareas como la introducción de datos y el procesamiento de solicitudes de préstamos ya no tienen por qué ser una sangría de tiempo, energía y recursos; en su lugar, los bancos pueden centrarse ahora en mejorar el control de calidad y ofrecer un servicio excepcional. Con la RPA, el futuro de la banca no es sólo una posibilidad prometedora: ya está aquí, transformando el sector tarea a tarea.

En esta entrada del blog, profundizaremos en el impacto de la RPA en el sector financiero, desentrañando cómo el potencial de esta nueva tecnología está transformando el servicio al cliente, sorteando intrincadas normativas de cumplimiento, reduciendo drásticamente los costes operativos, reforzando las medidas de seguridad y mucho más.

Aprovechar las ventajas de la RPA en banca y finanzas

La automatización robótica de procesos (RPA) no es sólo una palabra de moda: está transformando el funcionamiento de las entidades financieras. Con la RPA, las tareas complejas y que consumen mucho tiempo pueden automatizarse parcial o incluso totalmente, haciéndolas más eficientes que nunca.

La RPA no consiste solo en ahorrar tiempo; es una herramienta enormemente útil para navegar por el campo minado del cumplimiento normativo. Al adherirse rápidamente a las normas reglamentarias, libera valiosos recursos que pueden redirigirse hacia la innovación. Se acabó ahogarse en sistemas obsoletos: La RPA allana el camino hacia un futuro en el que la innovación ocupa un lugar central.

¿Precisión? Sí. La RPA elimina los costosos errores y los fallos humanos, manteniendo el rumbo de las operaciones. Despídase de los costes excesivos y los elevados gastos generales asociados al trabajo manual: La RPA reduce los gastos y simplifica las auditorías. Gracias a la agilización de las operaciones, los tiempos de respuesta se aceleran y los clientes disfrutan de una experiencia sin estrés, análisis de datos en tiempo real significa mantenerse a la vanguardia. A medida que esta tecnología sigue creciendo y evolucionando, la automatización robótica de procesos está a punto de reformar innumerables aspectos del sector bancario y financiero, haciendo que estos sectores sean más ágiles y competitivos a largo plazo.

Papel de la RPA en la banca: cómo transforma la contabilidad y la auditoría

El uso de la RPA en el sector financiero puede beneficiar a la recopilación de datos, contribuir a un mayor nivel de precisión, agilizar las operaciones y aumentar la flexibilidad, entre otras muchas ventajas. Atrás quedaron los días de errores manuales que plagaban las tareas bancarias: con RPA adaptada a las necesidades únicas de cada institución, lo mundano se automatiza, liberando valiosos recursos humanos para tareas más estratégicas.

Esta tecnología ayuda a los bancos a identificar las áreas que necesitan mejoras, al tiempo que mejora la eficiencia en todos los ámbitos. La RPA garantiza que los flujos de trabajo automatizados funcionen exactamente según sus especificaciones, ofreciendo una visibilidad muy mejorada de los ciclos de los procesos para que los bancos puedan comprender y evaluar mejor cómo se llevan a cabo las actividades dentro de su organización. Es un cambio de juego en la evolución del sector financiero, que permite a los bancos dirigir sus operaciones con certeza basada en datos.

Desde el perfeccionamiento de tediosos procesos contables hasta la corrección de procedimientos de auditoría que requieren mucho tiempo, la RPA tiene el potencial de remodelar el panorama bancario. No se trata solo de mejorar las operaciones; se trata de ofrecer un servicio inigualable a los clientes e impulsar a las instituciones financieras hacia el éxito.

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Dmitry Nazarevich CTO

Date: 08 de marzo de 2023

Índice

¿Tiene problemas con los errores manuales que afectan a la eficacia de su contabilidad?

Aproveche la RPA para automatizar tareas tediosas y mejorar la precisión de sus flujos de trabajo contables.

Casos de uso de RPA en banca y finanzas

Mantenerse a la vanguardia significa adoptar la innovación a cada paso en el vertiginoso y cambiante mundo de las finanzas. Desde la racionalización de los procesos hasta el aumento de la interacción y el compromiso con el cliente, la RPA es el combustible que impulsa a las industrias en la dirección correcta.

Generación de informes

RPA es el aliado definitivo para bancos y entidades financieras - generando cómodamente informes de cumplimiento y proporcionando información detallada sobre el cumplimiento de la normativa por parte de una empresa. ¿Necesita conocer mejor su situación financiera? RPA genera rápidamente balances, cuentas de resultados e informes de tesorería detallados y precisos, que le ofrecen una imagen clara del bienestar financiero de su empresa. Mantenga informados a sus clientes con extractos de cuenta detallados y específicos, historiales de transacciones e informes crediticios, junto con exhaustivas evaluaciones de auditoría interna para valorar los controles, detectar riesgos y asesorar sobre los procesos existentes.

Cuentas por pagar

La automatización robótica de procesos puede mejorar drásticamente la precisión y la competencia cuando se trata de cuentas por pagar. La RPA ofrece un gran número de aplicaciones de gran impacto en las cuentas por pagar, como la consolidación del procesamiento de facturas, la agilización del procesamiento de pagos y la optimización de la gestión de proveedores. El empleo de RPA permite a las empresas extraer fácilmente datos de las facturas, validar la información, cotejar las facturas con las órdenes de compra y actualizar los sistemas contables. Al automatizar estos intrincados procesos, las empresas pueden mitigar los errores y, en última instancia, agilizar todo el ciclo de transacciones.

Además de estas tareas transaccionales, la RPA también tiene un valor incalculable en la gestión de proveedores. Mediante la automatización de los procesos de incorporación y la supervisión continua del cumplimiento de los proveedores, las empresas pueden gestionar eficazmente sus relaciones con ellos y minimizar las cargas administrativas y los quebraderos de cabeza que conllevan. Esta automatización no sólo reduce la probabilidad de errores, sino que también acelera el tiempo de procesamiento. - lo que se traduce en un importante ahorro de costes, una mayor eficacia operativa y la posibilidad de que las empresas se posicionen mejor para prosperar en el dinámico mercado financiero actual.

Cuentas por cobrar

La automatización de los procesos de cuentas por cobrar es un caso de uso común pero muy interesante para la RPA en el sector financiero. Las herramientas de RPA ofrecen una mayor velocidad y precisión en tareas como la facturación, la incorporación de clientes y los cobros mediante la digitalización de los flujos de trabajo y la agregación de datos de diversas fuentes. Estos robots automatizados pueden enviar fácilmente recordatorios de pago, detectar cuentas atrasadas e integrar datos de proveedores en los sistemas de cuentas por cobrar. Además, esta tecnología es capaz de generar informes que contienen métricas esenciales - piense en facturas de clientes, pagos de pedidos, descuentos omitidos, etc. - ofreciendo información valiosa sobre las tendencias financieras y facilitando ajustes en la estrategia en consecuencia. Con una reducción potencial de costes de hasta 25% en las operaciones relacionadas con las cuentas por cobrar, la RPA ha convertido esta transformación tecnológica en una perspectiva enormemente atractiva para los bancos y las empresas de servicios financieros.

Tramitación de hipotecas

El procesamiento de hipotecas es otra área en la que la RPA puede utilizarse con éxito en banca y finanzas. Gracias a la RPA, se puede automatizar fácilmente una amplia variedad de tareas dentro del procesamiento de hipotecas, desde la recopilación y validación de la información del prestatario hasta el escrutinio de las puntuaciones de crédito y la verificación de los registros de empleo e ingresos. La RPA también resulta inestimable a la hora de verificar la información sobre la propiedad, calcular los tipos de interés y generar documentos esenciales. Al automatizar estos procesos, la RPA puede ayudar a las instituciones financieras a reducir errores, aumentar la velocidad y la precisión de las operaciones e incrementar la satisfacción general del cliente.

La RPA también desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar el cumplimiento de las normas reguladoras, ya que recopila y procesa meticulosamente toda la documentación necesaria. Esencialmente, la implantación de RPA en la tramitación de hipotecas puede suponer mejoras significativas en eficiencia y ahorro de costes.

Conozca a su cliente (KYC)

La automatización robótica de procesos (RPA) se está convirtiendo en una herramienta cada vez más popular entre bancos e instituciones financieras para automatizar el costoso y laborioso proceso de incorporación de clientes, también conocido como "Conozca a su cliente" (KYC). La RPA puede examinar rápidamente enormes conjuntos de datos, escaneando un número exorbitante de registros en busca de requisitos, errores y anomalías relacionados con el cumplimiento. - tareas que antes quedaban relegadas al trabajo manual. Este enfoque no solo permite reducir los costes de forma significativa, sino que también garantiza la precisión y la fiabilidad. Al implementar RPA en KYC, las instituciones financieras pueden agilizar las operaciones al tiempo que reducen los riesgos y mejoran la experiencia general del cliente.

La RPA también puede liberar enormes cantidades de tiempo para que el personal se centre en tareas de mayor valor. - como la gestión de riesgos y la captación de clientes. En última instancia, la RPA es un activo indispensable para las entidades financieras, ya que aumenta la eficiencia y el cumplimiento de los marcos KYC.

Detección de fraudes

La RPA se ha convertido en una herramienta cada vez más popular en el arsenal contra el fraude en el sector financiero. Su capacidad para agilizar el análisis de grandes conjuntos de datos procedentes de diversos canales permite identificar irregularidades y patrones en tiempo real, detectar posibles casos de fraude en cuanto aparecen y automatizar tareas rutinarias como la recopilación de datos, la verificación y la elaboración de informes.

Integrar la RPA en los protocolos de detección del fraude significa que las instituciones financieras pueden reducir el riesgo de fraude y frenar las pérdidas potenciales - todo ello mejorando la precisión y la velocidad de detección. La RPA puede ayudar a los bancos a cumplir la normativa y generar mayores niveles de confianza entre los grupos de clientes, protegiéndolos frente a actividades fraudulentas. Gracias a sus avanzadas capacidades de análisis predictivo, la RPA puede identificar patrones de comportamiento fraudulento en una fase temprana y permitir a las instituciones financieras tomar medidas inmediatas para evitar daños mayores. Esto no solo reduce los costes laborales, sino que también protege contra las posibles consecuencias financieras de las actividades fraudulentas, reforzando la resistencia general del ecosistema financiero.

Incorporación de clientes

La automatización de los procesos de incorporación con RPA puede reducir significativamente el tiempo y el esfuerzo necesarios para la introducción manual de datos, la verificación y la documentación a lo largo del proceso de incorporación de clientes. Los robots RPA pueden extraer y verificar la información de los clientes a partir de múltiples fuentes, realizar comprobaciones de antecedentes y actualizar automáticamente los registros de los clientes. Además, la RPA facilita la integración de los datos de los clientes en los sistemas existentes, reduciendo los errores y mejorando la precisión. Mediante la automatización de los procesos de incorporación de clientes, los bancos y las instituciones financieras pueden mejorar sustancialmente la experiencia del cliente, reducir los costes operativos y garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos.

Estados financieros y cierre financiero

La automatización robótica de procesos está sacudiendo el sector bancario al agilizar la preparación de los estados financieros y el proceso de cierre financiero.

Más allá del simple ahorro de tiempo y esfuerzo, la RPA aumenta la precisión y la coherencia al eliminar los errores manuales y garantizar que cada dato se captura y registra a la perfección. Esto no solo agiliza las operaciones, sino que también refuerza el cumplimiento de los requisitos normativos. - garantizando que los estados financieros se preparan y presentan con un alto nivel de atención al detalle. La incorporación de la RPA a los procesos de preparación y cierre de estados financieros es mucho más que una medida inteligente: supone un auténtico cambio de juego en el sector bancario. Para las instituciones financieras, el uso de RPA se traduce en una mayor eficiencia y precisión. - estableciendo un nuevo estándar en las operaciones y llevando a estas organizaciones al siguiente nivel.

Planificación y previsión financieras

La RPA ha resultado especialmente beneficiosa para las funciones empresariales cotidianas, sobre todo en lo que respecta a la planificación y previsión financieras. Al proporcionar a los analistas las herramientas necesarias para procesar rápidamente grandes conjuntos de datos, la RPA permite realizar predicciones más precisas. - aumentar la productividad de los empleados y ofrecer a los clientes servicios más rápidos y completos en un tiempo razonable.

Con características como las funciones de registro de auditoría que permiten un registro detallado de los eventos y los algoritmos de aprendizaje automático que ofrecen análisis predictivos, la automatización robótica de procesos mejora la precisión y reduce sustancialmente el riesgo de errores. Es difícil contar las ventajas de utilizar RPA para la planificación y previsión financieras. Sin embargo, lo más importante es que esta tecnología permite a las empresas tomar decisiones de inversión acertadas y confiar en la seguridad y fiabilidad de sus datos. Con RPA, es sencillo: el futuro de la planificación financiera es más preciso, eficiente y fiable que nunca.

Tramitación de viajes y gastos

La RPA es cada vez más popular en el procesamiento de viajes y gastos gracias a su capacidad para automatizar la laboriosa tarea de introducir datos en los sistemas empresariales. Esta tecnología puede encargarse de todo, desde pasos individuales hasta procesos completos en el viaje de reclamación de gastos de un empleado. - desde el envío hasta el pago final. Este nivel de generación y gestión de información a gran escala es prácticamente inalcanzable sin el poder de la automatización basada en RPA. Imagine una forma de tecnología capaz de verificar meticulosamente la exactitud de las reclamaciones financieras, asignar costes a los centros de costes correctos y realizar cálculos complejos... - todo con precisión y rapidez. Las ventajas son notables: mayor precisión en los detalles, reducciones sustanciales de los costes asociados al procesamiento manual y capacidad para generar informes rápidos y perspicaces. La automatización impulsada por RPA permite a las empresas centrarse en el crecimiento estratégico en lugar de estancarse en tareas administrativas tediosas y lentas.

Conciliaciones de cuentas

En banca y finanzas, las conciliaciones de cuentas son vitales para garantizar tanto la precisión como el cumplimiento de la normativa. Tradicionalmente, esta tarea implica cotejar los extractos bancarios con los registros financieros internos, como las cuentas del libro mayor, y señalar manualmente cualquier discrepancia para su posterior revisión.

La RPA, por su parte, puede identificar y cotejar transacciones, verificar saldos y conciliar excepciones, reduciendo el trabajo manual, aumentando la precisión y mejorando el cumplimiento. Esto, a su vez, agiliza los ciclos de conciliación y mejora la visibilidad de la información financiera.

Gestión de datos

Mantener un flujo de datos regular y preciso es esencial para el sector financiero. La RPA ofrece una solución sofisticada para optimizar los procedimientos de procesamiento y gestión de datos. Asume las tareas relativamente aburridas de validar, limpiar, fusionar y consolidar bases de datos y transforma lo que antes era un proceso manual y propenso a errores en una operación racionalizada y eficiente. Esta tecnología integra toda la información necesaria de varias bases de datos en una plataforma única y cohesionada.

Con RPA, la actualización de datos se convierte en un juego de niños, proporcionando a las empresas información puntual y fiable para una toma de decisiones mejor informada. En el caso de los servicios financieros, esto se traduce en un sistema sólido y eficiente que aumenta la precisión y da soporte a una amplia gama de actividades diferentes.

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Cómo implantar RPA en su banco

Admitámoslo: saber por dónde empezar a la hora de implantar procesos de automatización puede ser un reto relativamente intimidante. En primer lugar, tendrá que identificar los procesos manuales que necesitan una automatización urgente. Piense en la fruta madura: las tareas aburridas y los procedimientos que consumen mucho tiempo. - estos son sus principales candidatos para la RPA. Una vez identificadas estas oportunidades, es hora de dotarse de las herramientas adecuadas adaptadas a las necesidades específicas de su banco. El diseño y la creación de sus robots requiere un buen ojo para los detalles, y tendrá que tener en cuenta cualquier peculiaridad o incoherencia en sus operaciones y suavizarlas para un rendimiento óptimo de la RPA. - un poco como poner a punto un motor para conseguir la máxima eficiencia. Si decide establecer un Centro de Excelencia de RPA en su organización, podrá proporcionar a su negocio una columna vertebral de apoyo continuo, financiación adecuada y una cultura de aprendizaje continuo. Con estas consideraciones en mente - y el apoyo adecuado para guiarte durante este reto - la implantación de RPA en su banco debería convertirse en un proceso relativamente sencillo.

Nota final

No cabe duda de que la automatización robótica de procesos está cambiando drásticamente el sector financiero tal y como lo conocemos. Ya hemos visto su impacto en otras industrias, y no hay razón para creer que el sector bancario vaya a ser diferente. Con una demanda cada vez mayor de servicios más rápidos y eficientes, la RPA es el mejor aliado: proporciona una solución integral para ayudar a las instituciones financieras no sólo a cumplir las expectativas, sino a superarlas. - al tiempo que se reducen los costes operativos. A medida que la RPA sigue creciendo y evolucionando, solo podemos imaginar las posibilidades y ventajas que aportará tanto al personal como a los clientes de los bancos.

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