Lämna dina kontaktuppgifter så skickar vi vårt whitepaper till dig via e-post
Jag samtycker till att mina personuppgifter behandlas för att skicka personligt marknadsföringsmaterial i enlighet med Integritetspolicy. Genom att bekräfta inlämningen samtycker du till att få marknadsföringsmaterial
Tack!

Formuläret har skickats in framgångsrikt.
Ytterligare information finns i din brevlåda.

Innowise är ett internationellt företag som utvecklar mjukvara för hela cykeln som grundades 2007. Vi är ett team på över 1600+ IT-proffs som utvecklar mjukvara för andra företag yrkesverksamma över hela världen.
Om oss
Innowise är ett internationellt företag som utvecklar mjukvara för hela cykeln som grundades 2007. Vi är ett team på över 1600+ IT-proffs som utvecklar mjukvara för andra företag yrkesverksamma över hela världen.

Tokenisering av egendom: framtiden för fastighetstillgångar

Fastighetsbranschen har traditionellt förknippats med höga inträdesbarriärer, illikviditet och begränsad tillgänglighet för småskaliga investerare. Men med tillkomsten av blockkedjeteknik, ett nytt koncept kallat "Tokenisering" revolutionerar sättet att köpa, sälja och handla med fastighetstillgångar. I den här artikeln undersöks tokenisering av fastigheter och dess potential som framtidens förvaltning av fastighetstillgångar.

Vad är tokenisering av fastigheter?

Tokenization innebär att materiella tillgångar från den fysiska och digitala världen, som fastigheter och mark, omvandlas till digitala tokens på en blockkedja. Varje token representerar en del av den underliggande tillgången, vilket ger investerare delägarskap utan att de behöver köpa hela tillgången i sin helhet. Dessa tokens härleder sitt värde från den motsvarande fastigheten, vilket ger investerarna de fördelar och den potentiella avkastning som är kopplade till fastighetsägande.Med en marknadsstorlek på cirka $200 miljoner eurostår fastighetstoken för nästan 40% av den digitala värdepappersmarknaden, vilket gör dem till ett allt populärare investeringsalternativ. I Security Token Markets fastighetsrapport från december 2020 uppskattades det totala marknadsvärdet för fastighetstokenisering till över $25 miljoner. I juni 2021 hade börsvärdet stigit till över $32 miljoner, en ökning med mer än 25% på sex månader.

Hur fungerar tokenisering av fastigheter?

Tokenisering av fastigheter omfattar flera viktiga steg. Först genomgår fastigheten en due diligence och värderas av experter för att fastställa dess marknadsvärde. Därefter skapas ett specialföretag (SPV) för att inneha fastigheten, säkerställa efterlevnad av lagar och skydda tokeninnehavare. Fastigheten delas sedan upp i fraktionerade ägandeenheter, representerade som fastigheter krypto tokens på en blockkedjeplattform.

Investerare kan sedan köpa dessa tokens, som ger dem proportionella äganderätter, inklusive hyresintäkter, kapitaltillväxt och möjligheten att handla sina tokens på sekundärmarknader. Smarta kontrakt, programmerade på blockkedjan, automatiserar och verkställer villkoren för investeringen, vilket garanterar transparens och säkerhet.

Token för fastigheter

Real estate is a tough market for new investors.

The tokenization of real estate lowers the entry barrier and democratizes investments in assets.

Fördelar med tokenisering av fastigheter

Lägre inträdesbarriärer: bredare tillgång till fastighetsinvesteringar

Tokenisering av fastigheter fungerar som en drivkraft för att bredda investeringsmöjligheterna genom att möjliggöra delägande av fysiska tillgångar. Denna innovativa metod gör det lättare för småskaliga investerare att delta på fastighetsmarknaden och undanröjer konventionella inträdesbarriärer. Till skillnad från traditionella fastighetsinvesteringar som ofta kräver ett betydande startkapital, erbjuder tokenisering lägre minimikrav på investeringar, vilket ger privatinvesterare tillgång till potentiellt lukrativa avkastningar utan en tung finansiell börda.

Förmåga att skapa likviditet: diversifiering, riskminimering och förbättrad marknadsdynamik

En av de viktigaste fördelarna med symbolisering av egendom är dess förmåga att skapa likviditet på marknaden. Genom att utnyttja blockkedjeteknikens möjligheter kan tokens som representerar fysiska tillgångar överföras enkelt och med starka säkerhetsåtgärder. Denna funktion gör det möjligt för investerare att förbättra portföljdiversifieringen och minska riskerna. Genom att investera i fraktionella delar av tillgångar får individer friheten att köpa och sälja tokens på sekundärmarknader och därigenom låsa upp tillgångar som tidigare var svåra att likvidera. Den nyvunna likviditeten stärker både investerare och tillgångsägare och främjar en mer dynamisk och inkluderande marknad för materiella tillgångar.

Lägre transaktionskostnader: strömlinjeformade processer och ökad avkastning

Tokenisering av fastigheter ger möjlighet till lägre transaktionskostnader genom automatiserade processer och användning av en permanent, manipuleringssäker digital huvudbok. Genom att utnyttja blockkedjeteknik kan investeringstransaktioner strömlinjeformas, vilket minskar tidskrävande pappersarbete och administrativa bördor. Automatiseringen och effektiviteten i tokeniseringen påskyndar inte bara transaktionerna utan bidrar också till kostnadsbesparingar för alla inblandade parter. I slutändan leder detta till förbättrad avkastning för investerarna, eftersom högre effektivitet leder till ökad lönsamhet.Dessutom erbjuder tokenisering ytterligare fördelar såsom realtidsspårning av kapitaliseringstabeller, förbättrad tillgänglighet och större transparens för potentiella investerare. Med blockkedjans decentraliserade huvudbok kan intressenter få värdefulla insikter i investeringslandskapet, vilket ger dem möjlighet att fatta välgrundade beslut baserade på korrekt och aktuell information.

Mer transparenta och effektiva transaktioner: revolutionerar köp- och säljprocessen

Tokenisering revolutionerar konventionella transaktioner som involverar fysiska fastigheter genom att eliminera mellanhänder som mäklare eller agenter. Denna förenklade process påskyndar köp och försäljning av tillgångar, minskar komplexiteten och förbättrar transaktionseffektiviteten. Införlivandet av blockkedjeteknik garanterar transparens, eftersom alla transaktioner registreras och är oföränderliga i en decentraliserad huvudbok. Den ökade transparensen skapar förtroende bland investerarna, minskar risken för bedrägerier och förbättrar transaktionernas övergripande integritet.

Bättre likviditet: fraktionerat ägande och sekundärmarknader

Tokenisering av materiella tillgångar bryter likviditetsbarriären för traditionellt svårsålda tillgångar genom att dela upp dem i tokens. Denna modell med fraktionerat ägande ger investerare möjlighet att handla med fraktioner av dessa tillgångar på sekundärmarknader, vilket ger en exitmöjlighet och ökar den totala likviditeten. Fastighetsägare kan frigöra värdet på sina tillgångar, medan investerare får ökad flexibilitet och diversifiering i sina investeringsportföljer. Sekundärmarknaden för dessa tokens ökar likviditeten ytterligare genom att erbjuda en plattform för sömlös interaktion och effektiva transaktioner mellan köpare och säljare.

Möjlighet för småskaliga investerare: demokratisering av fastighetsinvesteringar

Tokenisering ökar tillgängligheten till fastighetsmarknaden och gör den inkluderande för ett bredare spektrum av investerare, inklusive de med begränsade budgetar. Genom att minska kravet på minsta investering gör tokenisering det möjligt för privatpersoner att investera i värdefulla fastigheter som tidigare var utom räckhåll. Denna demokratisering av fastighetsinvesteringar gör det möjligt för småskaliga investerare att engagera sig i denna tillgångsklass och skörda den potentiella avkastningen i samband med fastighetssatsningar. Genom tokenisering har individer nu möjlighet att utforska och kapitalisera på fastighetsutsikter som tidigare var begränsade till ett fåtal privilegierade.

Minskad motpartsrisk: ökat förtroende och ökad säkerhet

Tokenisering av tillgångar utnyttjar de säkra funktionerna i blockkedjetekniken och minimerar effektivt motpartsrisken. Smarta kontrakt, som är en integrerad del av tokenisering, garanterar att transaktioner endast sker när förutbestämda villkor uppfylls. Detta eliminerar risken för bedrägeri eller bristande efterlevnad och skapar en säker investeringsmiljö för investerare. Dessutom sprider fraktionerat ägande som möjliggörs genom tokenisering risken bland flera investerare, snarare än att koncentrera den enbart till en ägare. Genom att minska motpartsrisken stärker tokenisering investerarnas förtroende och skapar ett mer robust investeringslandskap.
säkerhet

Minskade transaktionskostnader och ökad effektivitet: kraften i smarta kontrakt

Tokenization introducerar den transformativa potentialen hos "smarta kontrakt", som revolutionerar transaktionsprocesser inom fastighetsbranschen. Genom att ersätta traditionellt pappersarbete och mödosam administration effektiviserar och automatiserar smarta kontrakt komplexa uppgifter, vilket avsevärt minskar driftskostnaderna och förbättrar den övergripande effektiviteten. Den här innovativa tekniken möjliggör friktionsfri överföring av digitala fastighetstillgångar och öppnar nya vägar för investerare att snabbt och säkert navigera i tidigare besvärliga processer. Smarta kontrakt kan komma att förändra hur transaktioner genomförs på fastighetsmarknaden och bana väg för ett mer effektivt och kostnadseffektivt investeringslandskap.

Tydliga regler och institutionella investerare: att bana väg för tillväxt

Även om fördelarna med sekundärmarknader för digitala tillgångar är uppenbara, hänger ett aktivt deltagande från institutionella investerare på tydligheten i regelverket. Eftersom institutionella investerare förväntar sig tydligare regler är marknaden redo för en betydande expansion så snart nödvändiga ramverk och riktlinjer har fastställts. Marknadens utveckling kommer att påskyndas av ett ökat engagemang från institutionella investerare, vilket leder till ytterligare tillväxt och förverkligandet av fastighetstokeniseringens fulla potential.

Revision och transparens: mervärde till investeringsportföljer

Digitala tillgångar som införlivas i investeringsportföljer ger ökad transparens och spårbarhet tack vare blockkedjeteknikens inneboende egenskaper. Blockkedjans oföränderliga och decentraliserade karaktär säkerställer att transaktioner är transparenta och spårbara, vilket inger förtroende hos investerarna och främjar ansvarsskyldighet. Genom att anamma digitala tillgångar gynnas investerare ur ett revisionsperspektiv, eftersom den underliggande tekniken förbättrar tydligheten och tillförlitligheten i finansiella poster. Införlivandet av blockkedjebaserade digitala tillgångar är ett stort steg framåt för portföljförvaltningen, eftersom det skapar mervärde genom ökad transparens och inger förtroende bland investerarna.

Viktiga överväganden när det gäller tokenisering av fastigheter

Även om tokenisering innebär många fördelar kommer det också med vissa utmaningar och risker. Dessa inkluderar osäkerhet kring regelverk, potentiell marknadsvolatilitet, behovet av robusta cybersäkerhetsåtgärder och beroendet av blockkedjeinfrastruktur. Att ta itu med dessa utmaningar genom regelverk, branschstandarder och tekniska framsteg kommer att vara avgörande för en utbredd användning av tokeniserade fastigheter.

Säkerställa efterlevnad av regelverk

För att följa lokala bestämmelser är det viktigt att genomdriva obligatorisk användaridentifiering innan man säljer tokens. Till exempel skulle ingen stat tillåta utfärdande av token om de inte är övertygade om att personer från terroristorganisationer inte kan få dem. För att uppfylla dessa krav implementerar vi ett smart kontraktsbaserat blockeringssystem för tokenåtkomst genom att kombinera SoulBound NFT teknik och KYC-förfaranden. Som ett resultat kan användare som inte har genomgått KYC eller inte har motsvarande SoulBound NFTs i sina plånböcker kommer inte att kunna delta i några tokenrelaterade transaktioner eller få tillgång till plattformen.

Konsekvenser för värdepapperslagstiftningen

I allmänhet är det vanligt att kategorisera tokenisering av fastigheter som ett värdepapper, men det är viktigt att bedöma varje enskild token separat från början. Om en token anses vara ett värdepapper kommer emissionen av denna token att regleras av relevanta prospektkrav eller möjligheten att förlita sig på ett undantag, såsom undantaget för "ackrediterade investerare". Dessutom måste emittenten också ta hänsyn till de relevanta registreringsskyldigheterna, utöver prospektkraven.

Avstämning med fastighetsregistren

För att säkerställa särprägel i tokeniseringen av fastigheter är det avgörande att anpassa transaktionen till de rådande systemen för fastighetsregistrering. Till exempel, eftersom varje region i Kanada har sitt eget fastighetsregistreringssystem, måste en utgivare av fastighetstoken ta på sig ansvaret att harmonisera transaktionen med fastighetsregistreringssystemen i de specifika regioner där de fysiska fastigheterna är belägna.  

Användningsfall

Tokenisering av fastigheter har introducerat ett banbrytande tillvägagångssätt som förändrar det konventionella landskapet för fastighetsägande och investeringar. Även om detta innovativa koncept är relativt nytt har det redan lett till anmärkningsvärda framgångar inom digitala fastigheter. Här är några exempel exempel på digitala fastigheter.

Pionjär inom tokenisering: Elevated Returns och St. Regis Resort

Under 2018 skapade Elevated Returns, ett kapitalförvaltningsbolag baserat i New York, rubriker genom att slutför sin första fastighetsaffär med tokenisering. Företaget inledde ett banbrytande initiativ genom att tokenisera den prestigefyllda St. Regis Resort i Aspen, Colorado, med ett uppskattat värde på $18 miljoner, med hjälp av Ethereum blockchain. Elevated Returns planerade ursprungligen att sälja fastigheten som en enda tillgång, men valde att erbjuda 18,9% ägande genom försäljning av tokens.För att underlätta försäljningen samarbetade Elevated Returns med Templum Markets LLP och använde Indiegogo-plattformen. Detta samarbete öppnade dörrar till nya möjligheter inom tokeniserade fastighetsinvesteringarvilket lockar ett bredare spektrum av investerare som är angelägna om att delta i fraktionerat ägande.

Red Swan och kraften i tokenisering

Red Swan, en Texas-baserad marknadsplats för kommersiella fastigheter, har också gjort betydande framsteg inom tokenisering. Med hjälp av säkerhetstokenplattformen Polymath har Red Swan framgångsrikt tokeniserade fastighetstillgångar till ett värde av $2,2 miljarder, med ytterligare $4 miljarder i fastigheter som står i kö för tokenisering, vilket rapporterades av CoinDesk i februari 2020. Denna imponerande prestation understryker det växande erkännandet av tokenisering som en katalysator för likviditet, effektivitet och kostnadsminskning inom fastighetsmarknaden.

Framtiden för tokeniserade fastighetstillgångar

Framtiden för tokeniserade fastighetstillgångar är mycket lovande när det gäller att förändra branschen och revolutionera investeringsmöjligheterna. I takt med att tekniken fortsätter att utvecklas och regelverken anpassas kan vi förvänta oss en utbredd användning av tokeniserade fastigheter på global nivå. Detta skifte kommer sannolikt att åtföljas av framväxten av specialiserade plattformar och Tokeniserade marknadsplatser för fastigheter som ägnar sig åt handel med fastighetstokens, vilket kommer att förbättra likviditeten och utöka investeringsalternativen.

Tokenization erbjuder en bekväm och kostnadseffektiv metod för att investera i fastighetstillgångar. Men på grund av att det är så nytt saknas det fortfarande konsekventa regelverk för tokenisering av fastigheter. Tillämpningen av värdepapperslagar varierar beroende på den tokeniserade tillgångens karaktär, och denna brist på tydlighet kan innebära utmaningar för marknadsaktörerna.

Trots dessa utmaningar har tokenisering potential att revolutionera fastighetsinvesteringar genom att öka likviditeten i en annars illikvid tillgångsklass, minska inträdeshindren för privata investerare och sänka transaktionskostnaderna. Det är dock viktigt att ta itu med nyckelfrågor som att fastställa tydliga marknadsregler, stämma av tokeniserade tillgångar med fastighetsregister och genomföra centraliserad rapportering av transaktioner.

För investerare och fastighetsägare som vill dra nytta av de möjligheter som tokenisering av fastigheter innebär är det viktigt att söka råd från experter. Genom att hantera dessa komplexa frågor och arbeta tillsammans kan intressenterna frigöra den fulla potentialen hos tokeniserade fastigheter och forma en framtid där investeringar i fastigheter är mer tillgängliga och effektiva än någonsin tidigare.

Tack för ditt betyg!
Tack för din kommentar!
författare
Andrew Nalichaev Expert på blockkedjor

Innehållsförteckning

Betygsätt den här artikeln:

4/5

4,8/5 (45 recensioner)

Relaterat innehåll

Blogg
Blogg
Small cover Utvecklingen av P2P-transaktioner
Blogg
juniora utvecklare
Blogg
Sprint tokenisering
Blogg
Digital teknik Tillverkning
Blogg
De viktigaste trenderna inom mjukvaruutveckling
Blogg
10 programvaruarkitekturmönster du borde veta om
Blogg
Beslutsunderrättelseverksamhet
Blogg
Artificiell intelligens i vården
Blogg
Google's Carbon-språk kan ersätta C++
Blogg
Blogg
Blogg

Har du en utmaning för oss?

    Vänligen inkludera projektinformation, varaktighet, teknologistack, IT-proffs som behövs och annan relevant information
    Spela in ett röstmeddelande om ditt projekt för att hjälpa oss att förstå det bättre
     
    Bifoga ytterligare dokument vid behov
    Ladda upp filen

    Du kan bifoga upp till 1 fil på totalt 2 MB. Giltiga filer: pdf, jpg, jpeg, png

    Observera att när du klickar på knappen Skicka kommer Innowise att behandla dina personuppgifter i enlighet med vår Integritetspolicy för att ge dig lämplig information.

    Vad händer härnäst?

    1

    Efter att ha mottagit och behandlat din begäran kommer vi att återkomma till dig inom kort för att specificera dina projektbehov och underteckna en NDA för att säkerställa konfidentialitet av information.

    2

    Efter att ha undersökt kraven utarbetar våra analytiker och utvecklare en projektförslag med arbetets omfattning, lagets storlek, tid och kostnad uppskattningar.

    3

    Vi ordnar ett möte med dig för att diskutera erbjudandet och komma överens.

    4

    Vi skriver på ett kontrakt och börjar arbeta med ditt projekt så snabbt som möjligt.

    Tack!

    Ditt meddelande har skickats.
    Vi behandlar din begäran och kontaktar dig så snart som möjligt.

    Tack!

    Ditt meddelande har skickats.
    Vi behandlar din begäran och kontaktar dig så snart som möjligt.

    pil