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Le coût de démarrage d'une bourse de crypto-monnaies en 2025

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En 2024, le nombre de détenteurs de crypto-monnaies dans le monde entier a dépassé les 560 millionset le marché ne fait que croître. D'ici à 2029, on s'attend à ce que a atteint $5.43 milliards en taille, avec un taux de croissance impressionnant de 17,3%.

Avec la montée en flèche de l'adoption des crypto-monnaies, la demande d'échanges de crypto-monnaies fiables en 2025 est plus forte que jamais. Mais combien coûte réellement la construction d'une bourse ? Dans cet article, je vais décomposer les coûts réels et vous guider à travers chaque étape, du développement au lancement. Soutenu par l'expertise approfondie d'Innowise dans les domaines suivants développement de la blockchain et des échanges de crypto-monnaiesJe vous montrerai ce qu'il faut pour lancer une bourse de crypto-monnaies qui transforme les échanges en triomphes.

Principaux enseignements

La création d'une bourse de crypto-monnaies implique un ensemble de facteurs tels que la technologie, la sécurité et la conformité, qui contribuent tous au coût global et à la complexité.
Au fur et à mesure que votre système d'échange se développe, les exigences en matière de performances et de sécurité augmentent. Il est essentiel de planifier l'évolutivité dès le départ afin d'éviter des mises à niveau coûteuses à l'avenir.
Le coût de lancement d'une bourse de crypto-monnaies dépend en grande partie de l'option choisie, CEX ou DEX. Un CEX commence à environ $420 000, tandis qu'un DEX est l'option la plus économique, à partir d'environ $90 000.
Après le lancement de votre bourse, les coûts ne s'arrêtent pas là. Les mises à jour de sécurité, les corrections de bogues et les optimisations de la plateforme sont nécessaires au bon fonctionnement de la bourse et augmentent les dépenses mensuelles.
Il est essentiel de connaître les facteurs qui influencent le coût de votre échange, car leur compréhension peut vous aider à gérer votre budget de manière judicieuse. Cela dit, certains aspects - comme la sécurité et la conformité réglementaire - ne méritent pas que l'on fasse des économies.

Ne vous contentez pas de planifier - créez votre propre bourse de crypto-monnaies avec des experts !

Les coûts de développement des bourses de crypto-monnaies expliqués

Je suis sûr que cela ne vous surprendra pas : il n'y a pas de prix fixe pour lancer une bourse de crypto-monnaies. Les caractéristiques, la sécurité, les intégrations et les besoins en matière de conformité (et, bien sûr, le coût) varient considérablement selon que vous optez pour une bourse centralisée (CEX) ou une bourse décentralisée (DEX).

Pour vous donner une meilleure idée de ce à quoi vous pouvez vous attendre, j'ai décomposé les éléments clés et les coûts pour les deux.

UX/UI design

CEXLe CEX doit offrir une image de marque personnalisée, des graphiques TradingView, des types d'ordres multiples et une interface utilisateur performante afin d'assurer la fluidité des échanges. Cela fait grimper les coûts de $20,000 à $50,000+.
DEX : a DEX se concentre sur les tableaux de bord conviviaux, les interfaces d'échange de jetons et l'intégration transparente des portefeuilles Web3, ce qui fait que le développement de l'interface utilisateur varie entre $10.000 et $30.000+.

Authentification et conformité des utilisateurs (KYC/AML)

CEX : comme les CEX doivent se conformer aux réglementations financières, elles exigent des vérifications KYC/AML, des données biométriques et des outils de détection des fraudes tels que Chainalysis ou Sumsub, ce qui fait grimper les coûts à $30.000 - $100.000+.
DEX : la plupart des DEX évitent les coûts de mise en conformité, mais ceux qui mettent en œuvre le KYC optionnel dépensent environ $5,000 - $20,000+.

Intégration de la blockchain

CEX : pour prendre en charge plusieurs actifs, un CEX a besoin d'une intégration multi-chaînes (Ethereum, BNB Chain, Solana) et d'une mise à l'échelle de la couche 2, ce qui coûte $30,000 - $80,000+.
DEX : un DEX doit intégrer le traitement des transactions sur la chaîne, la compatibilité entre les chaînes et le déploiement de contrats intelligents, ce qui fait passer les coûts de $20 000 à $50 000+.

Moteur de négociation

CEX : un CEX nécessite un moteur de trading à haute fréquence (HFT) avec des capacités d'appariement des ordres et d'exécution des transactions, ce qui en fait l'un des composants les plus chers, coûtant $50,000 - $200,000+.
DEX : Les DEX utilisent des contrats intelligents sur la chaîne au lieu d'un moteur de négociation centralisé, vous n'aurez donc aucun coût à supporter à ce titre.

Intégration du portefeuille

CEX : Comme les CEX détiennent les fonds des utilisateurs, ils nécessitent des portefeuilles chauds/froids, une sécurité MultiSig et HSM, ce qui fait grimper les coûts à $30,000 - $80,000+.
DEX : un DEX se connecte directement aux portefeuilles Web3 tels que MetaMask et Trust Wallet, ce qui permet une intégration de $5,000 - $10,000+.

Intégration des liquidités

CEX : pour garantir une grande liquidité, les CEX doivent s'intégrer aux teneurs de marché et aux fournisseurs de liquidité, ce qui augmente les coûts de $50.000 - $150.000+. Si un CEX choisit de ne pas faire appel à des teneurs de marché tiers, il doit fournir ses propres liquidités. Cela peut nécessiter des dizaines de millions de dollars de capital, en particulier pour les paires très liquides comme BTC/USDT ou ETH/USDT.
DEX : Les DEX utilisent des modèles de tenue de marché automatisée (AMM) et des pools de liquidité, où les utilisateurs fournissent de la liquidité en échange de frais. Les coûts de liquidité de la bourse sont ainsi supprimés, tandis que le développement de l'AMM est une dépense ponctuelle déjà incluse dans l'intégration de la blockchain.

Intégration d'une passerelle de paiement

CEX : pour prendre en charge les dépôts et les retraits de fiats par virement bancaire et par carte de crédit, les CEX doivent intégrer des processeurs tiers, ce qui fait grimper les coûts à $20.000 - $50.000+.
DEX : La plupart des DEX évitent le fiat, mais ceux qui intègrent des swaps fiat-crypto dépensent entre $10 000 et $30 000+.

Panneau d'administration et analyse

CEX : un CEX nécessite un panneau d'administration avec des journaux de sécurité, un support API/webhook et des tableaux de bord analytiques, ce qui fait grimper les coûts à $20.000 - $50.000+.
DEX : Les DEX ne disposent pas de panneaux d'administration centralisés.

Sécurité et cryptage

CEX : En raison de sa nature de dépositaire, un CEX doit inclure une protection DDoS, 2FA, un stockage à froid et des mesures de sécurité de niveau institutionnel pour protéger les fonds. Cela fait grimper les coûts de $50,000 à $150,000+.
DEX : un DEX nécessite des audits de contrats intelligents, des protections de gouvernance et des mesures de sécurité décentralisées, ce qui fait grimper les coûts à $20.000 - $70.000+. Notamment, le forçage de contrats audités existants peut réduire considérablement, voire éliminer, ces coûts.

Tests et assurance qualité

Pour les CEX et les DEX, les tests et l'assurance qualité sont essentiels pour garantir la fonctionnalité, la conformité et la sécurité. Il est difficile de déterminer les coûts exacts, mais ils représentent généralement entre 25 et 35% des dépenses totales des étapes de développement précédentes, en fonction de la complexité de la bourse de crypto-monnaies.

Déploiement et hébergement

CEX : Étant donné qu'un CEX repose sur des serveurs dédiés, l'hébergement en nuage et l'équilibrage de la charge, les coûts de déploiement varient entre $10 000 et $50 000+.
DEX : la plupart des opérations DEX se déroulent sur la chaîne, ce qui réduit les coûts d'infrastructure à $5.000 - $20.000.

Développement application mobile

CEX : une application de négociation mobile nécessite des mises à jour en temps réel, un suivi du portefeuille et la sécurité du portefeuille, ce qui fait passer les coûts de $100 000 à $250 000.
DEX : un DEX se concentre sur la compatibilité Web3 et l'intégration des applications DeFi, en maintenant les coûts entre $10.000 - $15.000.

Maintenance et assistance

CEX : pour garantir la sécurité, les mises à jour de conformité et l'assistance à la clientèle, les coûts permanents varient de $10 000 à $30 000/mois.
DEX : Les DEX nécessitent un suivi des contrats intelligents et des améliorations de l'interface utilisateur, pour un coût de $5 000 à $15 000/mois.

Marketing et promotion

Le marketing et la promotion doivent être pris en compte lorsque créer une bourse de crypto-monnaiesC'est pourquoi je les ai également inclus. Un CEX doit investir dans le référencement, les annonces payantes, le marketing d'influence et les incitations à la liquidité, tandis qu'un DEX s'appuie davantage sur le marketing axé sur la communauté et les largages de jetons. Ces coûts peuvent varier considérablement, de minimes à pratiquement illimités, en fonction de l'ampleur de vos efforts.

Coûts de développement CEX vs. DEX : ventilation

Composant/caractéristique	CEX	DEX
UX/UI design	$20.000 - $50.000	$10.000 - $30.000
Authentification des utilisateurs et conformité	$30.000 - $100.000	$5,000 - $20,000
Intégration de la blockchain	$30.000 - $80.000	$20,000 - $50,000
Moteur de négociation	$50.000 - $200.000	N/A
Intégration du portefeuille	$30.000 - $80.000	$5,000 - $10,000
Intégration des liquidités	$50.000 - $150.000	N/A
Intégration d'une passerelle de paiement	$20.000 - $50.000	$10,000 - $30,000
Panneau d'administration et analyse	$20.000 - $50.000	N/A
Sécurité et cryptage	$50.000 - $150.000	$20,000 - $70,000
Tests et assurance qualité	25 - 35% du total des étapes précédentes	25 - 35% du total des étapes précédentes
Déploiement et hébergement	$10.000 - $50.000	$5,000 - $20,000
Développement application mobile	$100.000 - $250.000	$10,000 - $15,000
Maintenance et soutien	$10 000 - $30 000/mois	$5 000 - $15 000/mois
Marketing et promotion	Variable	Variable
Total	$420,000 - $1,240,000	$90,000 - $260,000

Comme vous pouvez le constater, les coûts de construction d'un CEX et d'un DEX sont très différents. J'ai présenté les fourchettes de coûts prévus, mais elles ne sont pas figées - et les totaux du tableau ne tiennent même pas compte des coûts de marketing et d'assurance qualité. C'est pourquoi il est judicieux de s'associer à des experts qui peuvent vous guider à chaque étape, vous aider à faire des investissements stratégiques et à construire un marché d'échange de crypto-monnaies positionné pour un succès à long terme.

"L'essor des crypto-monnaies a alimenté la demande de plateformes d'échange, mais le marché évolue trop rapidement pour en construire une à partir de zéro. Chez Innowise, nous recommandons toujours d'utiliser une NDB - c'est plus rapide, moins cher et cela donne accès à des liquidités externes. De plus, nous avons des partenariats solides avec des fournisseurs de solutions, ce qui rend le processus de lancement encore plus fluide.

Dmitry Nazarevich

DIRECTEUR TECHNIQUE

Facteurs influençant le coût de démarrage d'une plateforme d'échange de crypto-monnaies

Je pense que la clé de la réussite d'une bourse de crypto-monnaies est de trouver le bon équilibre. Si vous comprenez ce qui détermine les coûts et que vous élaborez soigneusement le projet en fonction des besoins de votre entreprise, vous pourrez maîtriser votre budget et obtenir une valeur réelle de votre bourse de crypto-monnaies.

Examinons donc les facteurs qui peuvent faire augmenter vos coûts et ceux qui peuvent vous aider à les réduire.

Le type d'échange que vous choisissez influe sur la complexité du développement, le degré de sécurité, le type de réglementation à respecter et le coût global.

CEX : Les bourses d'échange, comme Binance et Coinbase, ont besoin de systèmes dorsaux, d'une sécurité et d'une gestion des liquidités solides. La mise en place d'un tel système implique la création d'un moteur d'échange, de fonctions de sécurité et d'outils de conformité tels que KYC/AML. Ces systèmes sont généralement plus coûteux en raison des exigences de conformité complexes et de la gestion centralisée.
DEX : Les DEX comme Uniswap et PancakeSwap utilisent des contrats intelligents sur des réseaux blockchain. Ils ne s'appuient pas sur des systèmes centralisés et les pools de liquidité sont créés directement par la plateforme. Bien qu'ils nécessitent un développement plus avancé de la blockchain, leur maintenance est plus abordable à long terme.
Échanges hybrides : Une bourse hybride, comme Kinesis, combine des systèmes centralisés pour le rapprochement des ordres et des éléments décentralisés comme la gestion des jetons, de sorte que sa construction nécessiterait une expertise dans les deux domaines. Cette combinaison rend les bourses hybrides plus coûteuses à construire en raison de la nécessité d'une intégration multiplateforme.
Les échanges de pair à pair (P2P) : Les plateformes P2P comme LocalBitcoins permettent aux utilisateurs d'échanger directement entre eux. Bien que leur fonctionnement soit moins coûteux, la plateforme a toujours besoin de systèmes de dépôt fiduciaire, de vérification des utilisateurs et d'une sécurité solide pour garantir la sécurité des transactions.

Le choix entre le développement personnalisé et les solutions white-label a une incidence sur le montant des dépenses initiales, la rapidité de lancement et la capacité de croissance future de votre plateforme.

Développement personnalisé : Les solutions personnalisées vous permettent de contrôler entièrement les fonctionnalités, ce qui les rend parfaites pour les entreprises qui veulent se démarquer. Bien qu'elles soient plus chères et plus longues à mettre en place, elles offrent une flexibilité totale pour tout personnaliser, de la sécurité à la liquidité.
Solutions en marque blanche : Les plateformes en marque blanche, comme AlphaPoint ou Coinsoft, sont prêtes à l'emploi et peuvent être adaptées à votre marque. Leur lancement est plus rapide et moins coûteux, mais elles peuvent limiter l'évolutivité et les fonctionnalités personnalisées. Elles conviennent parfaitement aux entreprises qui cherchent à entrer rapidement sur le marché sans avoir à supporter des coûts initiaux importants.

La liquidité est la clé d'une négociation fluide et rapide. En intégrant des sources de liquidité, vous vous assurez que les utilisateurs peuvent effectuer des transactions rapidement et sans interruption.

Pour CEXsLa liquidité provient généralement de grands fournisseurs tels que Binance ou Cumberland, ou de teneurs de marché. Toutefois, grâce aux solutions de courtiers de non-divulgation (NDB), les bourses peuvent puiser dans des pools de liquidités pré-intégrés, automatiser la tenue de marché et se connecter instantanément à de multiples fournisseurs. Cela signifie des lancements plus rapides, des coûts moins élevés et des échanges plus fluides sans avoir à tout construire à partir de zéro.
DEX optent pour la création de leurs propres pools de liquidités plutôt que de s'appuyer sur des fournisseurs externes. Bien que cela exige une expertise en tokenomics, en contrats intelligents et en incitations, cela maximise les profits et favorise un écosystème plus autonome.

Plus vous ajoutez de fonctionnalités, plus il vous faudra de temps et d'argent pour développer votre échange.

Il est plus facile et moins coûteux de mettre en place une bourse de base dotée de fonctions telles que les transactions au comptant et les ordres limités. Vous n'avez pas besoin d'autant de travail d'arrière-plan ou d'intégrations complexes.
L'ajout de fonctions avancées telles que le jalonnement, l'agriculture de rendement, les NFT ou d'autres fonctionnalités DeFi augmente la complexité technique, élargit la portée du projet et fait inévitablement grimper les coûts.

La connexion de votre bourse à des pools de liquidités, à des passerelles de paiement et à des services KYC/AML est indispensable, mais elle ajoute indéniablement à la complexité et aux coûts.

L'intégration de services de paiement tels que PayPal, Stripe ou des fournisseurs locaux comme AliPay nécessite le développement d'une API, ce qui peut augmenter vos coûts.
L'ajout d'API supplémentaires pour des services tels que KYC, AML ou les fournisseurs de liquidités augmente à la fois le temps de développement et les dépenses.
Les API qui offrent des données en temps réel ou des fonctions de conformité réglementaire sont essentielles pour un échange fiable, mais elles s'accompagnent de leurs propres coûts.

Pour les utilisateurs, l'accessibilité est essentielle, qu'il s'agisse de saisir le bon moment pour négocier ou d'accéder à leurs comptes à tout moment et en tout lieu. C'est pourquoi il est indispensable d'investir dans des plateformes web et mobiles - un coût supplémentaire, mais crucial pour rester compétitif.

Pour fournir un accès mobile aux traders de la Bourse de Paris, des applications natives iOS et Android peuvent être développées parallèlement à une plateforme web. En effet, les plateformes web, aussi réactives soient-elles, ne disposent pas de certains avantages liés à la mobilité, comme les notifications push pour les alertes de transactions ou l'accès hors ligne aux données du portefeuille.
Pour un DEX, l'accès mobile fonctionne différemment. Au lieu d'applications autonomes, les utilisateurs se connectent via WalletConnect, soit en reliant leur portefeuille mobile à une application web, soit en utilisant le navigateur intégré dans un portefeuille non gardien. Dans les deux cas, l'interface DEX doit être optimisée pour les portefeuilles mobiles, ce qui augmente le coût mais reste bien plus abordable que le développement d'une application iOS ou Android native.

La sécurité est une priorité absolue pour les bourses de crypto-monnaies. C'est ce qui permet de protéger les actifs des utilisateurs et d'empêcher les violations potentielles.

Pour les CEX, les fonctions de sécurité telles que le stockage à froid, la protection DDoS et les portefeuilles MultiSig sont essentielles, mais elles ont un coût élevé en raison de la nécessité d'une infrastructure robuste et d'une surveillance constante.
Les DEX sont naturellement plus sûres en termes de conservation, mais nécessitent toujours une sécurité solide pour les contrats intelligents, les pools de liquidités et les intégrations Oracle. Des audits de sécurité réguliers, des tests de pénétration et des vérifications de vulnérabilité sont essentiels et augmentent les coûts, bien qu'ils ne soient généralement pas aussi élevés que les exigences de sécurité CEX.

La conformité réglementaire représente une part importante des coûts de votre bourse. Et c'est là que le bât blesse : chaque région a ses propres règles et normes techniques, de sorte que le paysage juridique - et le prix à payer pour rester en conformité - peut être complètement différent selon l'endroit où votre bourse opère.

Dans l'UE, les échanges de crypto-monnaies doivent suivre des règles strictes en matière de GDPR et d'AML, tandis qu'en Asie, des méthodes de paiement locales comme AliPay ou WeChat Pay peuvent être exigées, ce qui ajoute de la complexité et des coûts au développement.
Aux États-Unis, la mise en conformité avec les règles du FinCEN nécessite souvent des systèmes supplémentaires pour suivre les transactions, signaler les activités suspectes et s'intégrer aux outils de surveillance, ce qui augmente les coûts opérationnels.
Au Japon, la FSA exige des contrôles KYC/AML détaillés, qui nécessitent des investissements dans des systèmes sécurisés de vérification des utilisateurs et des audits continus.

Le choix entre l'hébergement dans le nuage et l'hébergement sur site a une incidence sur les performances et l'évolutivité de votre système d'échange au fil du temps. Le choix a un impact à la fois sur l'investissement initial et sur la maintenance continue, il est donc essentiel de choisir la bonne option en fonction de vos plans de croissance.

L'hébergement Cloud (AWS, Google Cloud, Microsoft Azure) offre une flexibilité et une évolutivité facile, mais les coûts peuvent augmenter à mesure que votre base d'utilisateurs s'accroît.
L'hébergement sur site vous donne plus de contrôle, mais il est plus difficile à faire évoluer et nécessite des coûts initiaux plus élevés pour l'infrastructure.

Si vous ne disposez pas d'une équipe interne ou si votre équipe n'a pas l'expertise requise, il devient essentiel d'engager des développeurs. Le coût peut varier en fonction de leur localisation et de leur modèle de collaboration, ce qui peut avoir un impact significatif sur votre budget.

Les développeurs américains facturent généralement $150 - $250 par heure, tandis que les développeurs d'Europe de l'Est et d'Asie facturent respectivement $50 - $100 et $30 - $75 par heure, en fonction de l'ensemble des compétences et de la complexité du projet.
La délocalisation peut réduire les coûts, mais il est important de s'assurer que l'équipe de développement dispose de l'expérience et de l'expertise nécessaires pour fournir des résultats de qualité.

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Créez votre propre bourse de crypto-monnaies avec Innowise

Notre équipe dispose d'une expérience réelle et pratique en matière de crypto et de blockchain, nous ne nous contentons donc pas de parler de théorie - nous savons ce qui fonctionne. Cela nous permet de fournir des solutions solides et de tout ajuster pour que votre bourse de crypto-monnaies ne se contente pas de fonctionner, mais change complètement la donne.

Diverses plateformes de blockchain

Au sein de l'écosystème modulaire Substrate, nous développons des DEX qui offrent une meilleure évolutivité, des tokenomics personnalisés et une interopérabilité entre les chaînes. Sur les blockchains compatibles avec l'EVM, nous créons des forks de DEX populaires comme Uniswap v2 et Uniswap v3, en ajoutant des fonctionnalités supplémentaires pour améliorer l'UX et les performances.

Amélioration des incitations pour les utilisateurs

Nous ajoutons des programmes de fidélité pour stimuler l'engagement des utilisateurs sur les bourses de crypto-monnaies, avec des récompenses pour la fourniture de liquidité aux pools, le cashback pour les échanges de jetons et le partage des frais avec les fournisseurs de liquidité. De plus, nous mettons en place des fonctionnalités personnalisées telles que des récompenses exclusives sous forme de jetons, uniquement pour votre plateforme. Ces mesures contribuent à maintenir les utilisateurs actifs et fidèles.

Intégration de DEX dans des solutions plus larges

Nous intégrons les DEX dans des produits plus vastes, notamment avec des portefeuilles non dépositaires, afin que les utilisateurs puissent effectuer des transactions directement dans l'interface de leur portefeuille. Nous nous intégrons également au Metaverse, ce qui permet aux utilisateurs d'échanger des jetons dans le cadre de jeux ou d'expériences virtuelles et de créer des interactions transparentes et immersives.

Minimiser les coûts pour les clients

Pour CEX, nous utilisons les solutions NDB pour réduire les coûts de développement, vous évitant ainsi de lourds investissements initiaux dans la construction de systèmes complexes. En intégrant ces solutions, nous vous aidons à vous lancer plus rapidement, à rester compétitif et à utiliser vos ressources plus judicieusement pour faire avancer votre entreprise.

Conclusion

Maintenant que vous avez une idée plus claire de ce qu'il faut faire pour lancer une bourse de crypto-monnaies, vous vous rendez probablement compte que chaque projet est unique. Avec autant de pièces mobiles, il est facile de se sentir dépassé. C'est là que le bon partenaire technologique entre en jeu. Chez Innowise, nous apportons des années d'expérience dans les domaines suivants développement d'une bourse de crypto-monnaiesNous vous guiderons à chaque étape du processus. De l'élaboration des fonctionnalités à la mise au point des performances et au lancement de votre plateforme, nous ferons en sorte qu'elle soit une réussite.

Stanislav Kazanov Responsable du développement durable

Date: 26 février 2025

Andrew Nalichaev Expert du domaine de la blockchain et analyste DeFi

Date: 26 février 2025

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