Automazione robotizzata dei processi bancari: x2 di efficienza per la conformità normativa

Innowise ha integrato la RPA nell'ecosistema bancario per automatizzare i controlli SOX e ITGC, riducendo l'impegno manuale.

Cliente

Industria

Fintech, banche

Regione

STATI UNITI

Cliente da

2021

Il nostro cliente è una grande banca americana che opera nel settore finanziario. Fondata 50 anni fa, offre conti personali, carte di credito, mutui e prestiti a privati e aziende.

Le informazioni dettagliate sul cliente non possono essere divulgate in base alle disposizioni dell NDA.

Sfida

Conformità normativa complicata e ingombrante che richiede una supervisione umana

L'attività bancaria è indissolubilmente legata a una moltitudine di normative obbligatorie che determinano l'idoneità delle banche a operare e a fornire servizi qualitativi. In particolare, tutte le banche americane devono rispettare il SOX (legge federale statunitense che impone alle società pubbliche di istituire controlli interni sul reporting finanziario) e l'ITGC (controlli di base applicati a computer, sistemi operativi, database e infrastrutture di supporto, che garantiscono l'integrità e la sicurezza dei dati).

Nell'ecosistema del nostro cliente, questi controlli erano complessi e voluminosi e richiedevano una rigorosa supervisione umana per garantire efficienza e accuratezza. Oltre ad aumentare il rischio di conformità, l'esecuzione manuale consumava risorse preziose che potevano essere utilizzate meglio per attività a maggior valore aggiunto. Inoltre, la banca aveva difficoltà a estrarre i dati dai documenti necessari per la conformità SOX e ITGC, richiedendo un laborioso inserimento manuale che comportava un significativo rischio di errore.

Di conseguenza, la banca voleva una soluzione RPA integrata per automatizzare l'esecuzione dei controlli rilevanti ai fini SOX, semplificare l'estrazione dei dati e integrarsi perfettamente con le applicazioni esistenti.

Soluzione

La RPA nel settore bancario per automatizzare la conformità normativa e liberare risorse umane

Grazie alla nostra esperienza nel settore, il nostro team di progetto ha proposto una soluzione RPA completa che comprende funzioni intelligenti per affrontare efficacemente le sfide della banca.

Esecuzione automatizzata del controllo

Inizialmente, abbiamo analizzato meticolosamente le attività di controllo esistenti del cliente per identificare i potenziali candidati all'automazione bancaria. Utilizzando la piattaforma RPA di Workfusion, abbiamo sviluppato nuovi flussi di lavoro di automazione su misura per i controlli specifici rilevanti ai fini SOX del cliente. Grazie alla RPA, i nostri ingegneri software hanno garantito un processo di esecuzione dei controlli coerente e privo di errori, riducendo così i rischi di conformità e migliorando i risultati delle verifiche.

Estrazione automatica dei dati

Un'altra sfida importante per il cliente era l'estrazione manuale dei dati da vari documenti come bilanci, fatture e rapporti di revisione. Come soluzione perfetta, abbiamo utilizzato il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) per riconoscere e convertire il testo di documenti scansionati, immagini o altri contenuti visivi in dati modificabili e ricercabili. Quindi, i nostri specialisti hanno incorporato senza problemi i dati estratti nei flussi di lavoro di esecuzione dei controlli, garantendo accuratezza e coerenza e migliorando l'affidabilità dei processi automatizzati.

Script RPA

Il nostro team ha sviluppato una serie completa di script RPA per eseguire ogni specifico controllo SOX in modo efficiente e fornire un'automazione su misura senza la supervisione umana. Abbiamo collaborato a stretto contatto con i team del cliente durante tutta la fase di sviluppo per raccogliere dati mission-critical e convalidare la funzionalità degli script. Attraverso un processo di sviluppo iterativo, abbiamo messo a punto gli script RPA per adattarli a qualsiasi modifica e aggiornamento delle attività di controllo del cliente.

Debug RPA

Nel perseguire un'esperienza di automazione fluida e priva di errori, il nostro team ha monitorato e affrontato diligentemente tutti gli errori riscontrati durante le esecuzioni RPA. Abbiamo implementato meccanismi completi di gestione degli errori per identificare e diagnosticare potenziali problemi all'interno degli script RPA. Grazie al monitoraggio continuo dei processi automatizzati, abbiamo affrontato rapidamente qualsiasi anomalia, riducendo il rischio di violazioni della conformità e garantendo un'esecuzione coerente dei controlli.

Integration & documentation

Abbiamo ottenuto un flusso di lavoro coeso ed efficiente integrando la piattaforma RPA con i sistemi finanziari, il software proprietario e altre piattaforme del cliente. Grazie a questa perfetta integrazione, i processi automatizzati interagiscono ininterrottamente con i sistemi principali della banca, sfruttando i dati e le funzionalità esistenti.

Inoltre, il nostro team ha creato una documentazione completa dei flussi di lavoro RPA, degli script, dei metodi di integrazione OCR e delle interfacce di sistema per garantire il trasferimento delle conoscenze e la sostenibilità a lungo termine. Grazie a questa documentazione concisa e chiara, i team interni della banca sono stati in grado di comprendere e gestire efficacemente i processi automatizzati a distanza.

Tecnologie

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Integrazioni

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Elaborazione di documenti ed estrazione di dati

ODF, Apache POI, OCR

Processo

Durante il processo di sviluppo, abbiamo applicato la metodologia Agile per garantire un approccio flessibile e iterativo, suddividendo il campo di applicazione in diverse fasi con risultati da consegnare al cliente in ogni fase.

Durante la fase di scoperta, il nostro team di progetto ha condotto incontri iniziali con gli stakeholder della banca per comprenderne i punti dolenti e i requisiti. Di conseguenza, i nostri analisti aziendali hanno creato un documento che descrive le caratteristiche principali della soluzione proposta e ne garantisce la fattibilità tecnica.

In seguito, abbiamo collaborato con i product owner della banca per progettare nuovi flussi di lavoro di automazione bancaria e raccogliere i dati per gli script RPA, semplificando l'esecuzione dei controlli SOX, l'estrazione dei dati e l'integrazione dei sistemi. Dal punto di vista programmatico, i nostri sviluppatori esperti hanno scelto Java e Workfusion come base solida per l'implementazione dell'RPA nel settore bancario, insieme al framework ODF per un'efficiente estrazione dei dati dai documenti. Inoltre, abbiamo utilizzato Selenium e XPath per automatizzare senza problemi i processi basati su web e desktop, mentre HTML, CSS, JS e jQuery hanno facilitato lo sviluppo front-end e i miglioramenti dell'interfaccia utente.

Prima dell'implementazione, il nostro team ha condotto ampie simulazioni di scenari reali per identificare e risolvere i potenziali problemi. Per il tracciamento delle attività e la gestione del progetto, abbiamo utilizzato Jira, consentendo una collaborazione continua e assicurando che tutti fossero sulla stessa pagina con la visione del progetto. I nostri specialisti hanno mantenuto un atteggiamento aperto e trasparente con gli stakeholder della banca durante tutto il processo di sviluppo, organizzando riunioni periodiche, stabilendo comunicazioni via e-mail e tenendo videoconferenze per discutere i progressi, affrontare i problemi e ricevere feedback.

Al momento, Innowise fornisce un supporto post-lancio con la correzione di piccoli bug e la consulenza.

Team

Analista aziendale

Sviluppatori RPA

Ingegnere DevOps

Ingegneri QA

Risultati

64 ore di lavoro risparmiate settimanalmente dopo l'automazione robotica dei processi bancari

Dopo il successo dell'implementazione della nostra soluzione, la banca ha assistito a miglioramenti significativi nell'esecuzione dei controlli SOX e nei processi di conformità. Di conseguenza, Innowise ha fornito una soluzione RPA per il settore bancario unica nel suo genere, che automatizza la banale conformità normativa e libera preziose risorse umane.

In questo modo, l'automazione robotica dei processi ha ridotto il numero di esecuzioni di controlli significativi SOX difettosi di ben 50%, aumentando al contempo l'efficienza operativa complessiva della banca. Inoltre, l'automazione RPA nel settore bancario ha permesso al nostro cliente di risparmiare più di otto equivalenti a tempo pieno (FTE), consentendo un'allocazione delle risorse più equilibrata.

In conclusione, la nostra soluzione di automazione completa ha fornito alla banca un approccio efficace, accurato e semplificato alla conformità SOX, con risultati di audit migliori, costi ridotti e una migliore allocazione delle risorse.

Durata del progetto

Novembre 2021 - In corso

ore di lavoro risparmiate settimanalmente

aumento dell'efficienza della conformità normativa

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