1. Przepływy pracy specyficzne dla ubezpieczeń
Zaczynam od zarządzanie polityką. Jeśli nie jest w stanie obsłużyć konfiguracji wieloliniowych, pokrycia warstwowego, cykli odnawiania i pól specyficznych dla przewoźnika bez tworzenia chaosu, odpada. To samo dotyczy roszczeń. Nie satysfakcjonuje mnie "status roszczenia" schowany w jakiejś niejasnej zakładce. Chcę aktualizacji w czasie rzeczywistym, widoków osi czasu i inteligentnych alertów. Jeśli klient dzwoni z pytaniem o swoje roszczenie, a agent musi powiedzieć, "Sprawdzę w dziale operacyjnym" że CRM już zawiódł.
Underwriting jest następny. Te dobre pomagają standaryzować logikę ryzyka i stosować ją we wszystkich obszarach. Te złe? Zmuszają do ponownego wpisywania tych samych danych pięć razy, na pięć różnych sposobów. Widziałem zespoły, które traciły dni na tego rodzaju nieefektywność.
2. Inteligencja i widoczność
Następnie zagłębiłem się w analityka danych. Zdziwiłbyś się, jak wiele systemów zbiera wszystko i nic nie wyświetla. Szukam sygnałów rezygnacji, wzorców sprzedaży krzyżowej, niespójności prowizji i chcę je wizualizować. Dashboardy, a nie pliki do pobrania.
Scentralizowane dane nie podlega negocjacjom. Jeśli znajdę trzy wersje tego samego rekordu klienta, rozproszone notatki lub brakujące punkty kontaktowe, oznaczam to. Zadaniem CRM jest tworzenie przejrzystości, a nie większego bałaganu.
Śledzenie prowizji jest kolejnym czynnikiem decydującym. Agenci powinni dokładnie wiedzieć, ile zarobili. Menedżerowie powinni być w stanie uzgodnić wypłaty bez konieczności korzystania z arkuszy kalkulacyjnych. Jeśli tego nie potrafią, nie oczekuj, że adopcja się przyjmie.
3. Komunikacja, która faktycznie łączy
Narzędzia do komunikacji są często pomijane, dopóki nie kosztują Cię biznesu. Chcę widzieć wbudowane wiadomości tekstowe, e-maile, a nawet połączenia telefoniczne. Wszystko jest rejestrowane. Wszystko można uruchomić. Zbliża się termin odnowienia polisy klienta? CRM powinien o tym wiedzieć i podjąć odpowiednie działania.
Automatyzacja marketingu powinny być wypiekane, a nie przyklejane taśmą. Kampanie kroplowe. Zachęty do przedłużenia umowy. Wdrażanie nowych klientów. To różnica między zespołami, które ręcznie ścigają potencjalnych klientów, a zespołami, które automatycznie pozostają na topie.
To samo dotyczy oferty i aplikacje. Klienci nie powinni przełączać kart ani wypełniać plików PDF. Cały proces (prośba o wycenę, wypełnienie formularza, przesłanie) powinien odbywać się w jednym, czystym strumieniu.
4. Automatyzacja i wydajność
Inteligentne kierowanie potencjalnych klientów nie jest opcjonalne. Niezależnie od tego, czy chodzi o geografię, licencję, język czy linię produktów, jeśli Twój CRM nie może automatycznie przypisywać potencjalnych klientów, marnujesz godziny i prawdopodobnie tracisz transakcje.
Katalogi produktów ma większe znaczenie niż się ludziom wydaje. Inteligentne szablony, oferty pakietowe i podpowiedzi dotyczące sprzedaży krzyżowej zmniejszają liczbę błędów w wycenach i przyspieszają zamykanie transakcji.
Przepływy pracy? Zautomatyzuj je. Działania następcze, tworzenie zadań i zmiany statusu, jeśli są powtarzalne, powinny być zautomatyzowane. Wszystko, co jest zautomatyzowane, to tylko dodatkowa praca.
5. Elastyczność techniczna i gotowość do pracy w terenie
Integracje są duże. Jeśli Twój CRM nie komunikuje się na przykład z DocuSign, oprogramowaniem księgowym, narzędziami do wyceny, Twój zespół kończy na podwójnym wprowadzaniu danych lub, co gorsza, nie robi tego wcale. Najlepsze systemy CRM współpracują z innymi.
I wreszcie, mobilny. Jeśli agenci terenowi nie mogą załadować polisy klienta, zaktualizować notatki lub wysłać powiadomienia z telefonu na miejscuW ten sposób tylko prosisz się o pominięcie informacji i spowolnienie sprzedaży.
