Formularz został pomyślnie przesłany.
Więcej informacji można znaleźć w skrzynce pocztowej.
Statystyki dotyczące globalnych przestępstw finansowych w 2024 r. wciąż napływają, ale natknąłem się na Nasdaq's Liczby z 2023 roku naprawdę dały mi do myślenia. Szacuje się, że w tym roku $3,1 biliona nielegalnych funduszy przeniosły się przez globalny system finansowy, a oszustwa i oszustwa bankowe przyniosły kolejne $485,6 mld euro strat. Liczby te dobitnie przypominają o tym, jak ważne jest, aby firmy były na bieżąco i chroniły się.
Rozmawialiśmy już o znaczeniu Monitorowanie transakcji w kontekście AML, ale teraz nadszedł czas, aby dać Poznaj swojego klienta (KYC) rozwiązania programowe uwagę, na jaką zasługują. Jako jeden z kluczowych filarów zapobiegania oszustwom i zgodności z przepisami, odpowiednie narzędzia KYC nie tylko pomagają chronić firmę przed oszustami, ale także utrzymują ją po właściwej stronie przepisów.
Przyjrzyjmy się zatem, w jaki sposób rozwiązania KYC pomagają zapewnić bezpieczeństwo Twojej firmie.
Wiele firm przeszło na oprogramowanie KYC (za chwilę wyjaśnimy dlaczego), ale jeśli nadal polegasz na ręcznych kontrolach, prawdopodobnie jest to dość nieporęczne. W tym miejscu pojawia się oprogramowanie KYC. Eliminuje ono kłopoty z procesami, aby wszystko było szybsze, płynniejsze i niezwykle wydajne.
Zanim zagłębimy się w szczegóły, przyjrzyjmy się kluczowym korzyściom, jakie przynosi to Twojej firmie.
Teraz, gdy omówiliśmy już korzyści, nadszedł czas, aby zagłębić się w to, co naprawdę sprawia, że oprogramowanie Know Your Customer działa. Za kulisami jest to połączenie inteligentnej technologii i zaawansowanych funkcji, które sprawiają, że proces weryfikacji jest szybki, bezpieczny i zgodny z przepisami.
Dokładna weryfikacja tożsamości jest podstawą każdego solidnego procesu KYC. Rozwiązania programowe KYC sprawiają, że proces ten jest szybki, niezawodny i bezpieczny dzięki wykorzystaniu inteligentnej technologii do wykonania pracy.
Bycie na bieżąco z zagrożeniami jest bardzo ważne, jeśli chodzi o zgodność z przepisami i zwalczanie oszustw. Oprogramowanie KYC radzi sobie z tym jak profesjonalista, upewniając się, że nic podejrzanego nie umknie uwadze.
Zgodność z przepisami nie pozostawia miejsca na domysły, a oprogramowanie KYC ułatwia pozostanie po właściwej stronie przepisów bez tonięcia w papierkowej robocie.
Bezpieczeństwo danych klientów nie podlega negocjacjom. Oprogramowanie KYC jest zbudowane z wykorzystaniem silnych środków bezpieczeństwa w celu ochrony poufnych informacji na każdym etapie.
Oprogramowanie KYC nie jest uniwersalne. Są zbudowane tak, aby pasowały do istniejących systemów i skalowały się wraz z rozwojem firmy, bez względu na to, jak szybko się zmieniają.
Proces KYC jest zgodny z globalnymi zasadami określonymi przez organizacje takie jak Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i inne międzynarodowe organy regulacyjne. Podczas gdy podstawy są spójne, mogą istnieć niewielkie poprawki w zależności od branży i lokalnych przepisów. Skupiam się tutaj na podstawowych krokach, których wymaga każdy solidny proces KYC - tych, których żadna firma nie może pominąć.
"Pozostawanie na szczycie przepisów KYC nie jest łatwe, zwłaszcza gdy świat finansów się zmienia, listy sankcji rosną, a oszuści stają się coraz sprytniejsi. Nawet najwięksi gracze, tacy jak Deutsche Bank i Goldman Sachs, zostali ukarani ogromnymi grzywnami za uchybienia, pomimo posiadania dużych zespołów ds. zgodności. W Innowise oferujemy kompletne usługi KYC, od płynnej integracji po niestandardowe rozwiązania dostosowane do Twoich potrzeb. Znamy tajniki, dzięki czemu możesz zachować zgodność z przepisami i bezpieczeństwo."
Kierownik ds. dystrybucji dla Fintech
W bankowości zautomatyzowany KYC przyspiesza proces weryfikacji tożsamości klientów podczas otwierania rachunków, ubiegania się o pożyczki lub przesyłania pieniędzy. Inteligentne, oparte na ryzyku przepływy pracy usprawniają zgodność z przepisami, nadając priorytet klientom i transakcjom o wyższym ryzyku, podczas gdy zautomatyzowane kontrole AML sprawiają, że banki są zawsze gotowe do audytu.
W finansach oprogramowanie KYC ma zasadnicze znaczenie dla ochrony przed przestępstwami finansowymi, takimi jak manipulacje na rynku i wykorzystywanie informacji poufnych. Dla firm z branży FinTech odgrywa ono kluczową rolę w bezpiecznej weryfikacji tożsamości w przypadku pożyczek peer-to-peer, portfeli cyfrowych i transakcji płatniczych, ograniczając po drodze oszustwa.
Transakcje dotyczące nieruchomości zazwyczaj obejmują aktywa o wysokiej wartości, a czasami transakcje międzynarodowe, które mogą być trudne do śledzenia. Oprogramowanie KYC może połączyć się z lokalnymi bazami danych nieruchomości, aby dwukrotnie sprawdzić rejestry własności i upewnić się, że tytuły własności są legalne, a historia własności nieruchomości jest jasna i nie można jej zmienić po zarejestrowaniu.
Wraz ze wzrostem popularności pieniądza mobilnego, kart przedpłaconych i portfeli cyfrowych, firmy telekomunikacyjne stają w obliczu zwiększonego ryzyka oszustw i prania pieniędzy. Oprogramowanie KYC pomaga firmom telekomunikacyjnym wykrywać oszustwa związane z kartami SIM, kradzieżą tożsamości i wymianą kart SIM, wykorzystując dane biometryczne, weryfikację dokumentów, a nawet kontrole oparte na lokalizacji.
Wraz ze wzrostem zakupów online rośnie ryzyko oszustw, takich jak oszustwa płatnicze i przejęcia kont. Oprogramowanie KYC pomaga platformom e-commerce upewnić się, że tylko prawdziwi klienci mogą dokonywać zakupów, wykrywając takie rzeczy, jak zbyt wiele nieudanych prób płatności lub nagłe zmiany adresów wysyłki i oznaczając je do weryfikacji.
Wybór odpowiedniego rozwiązania KYC jest równie ważny jak sama weryfikacja. Niektóre firmy mogą zintegrować istniejących dostawców, podczas gdy inne potrzebują niestandardowego rozwiązania dla bardziej rygorystycznego bezpieczeństwa i zgodności. W Innowise pomagamy znaleźć najlepsze rozwiązanie - niezależnie od tego, czy jest to płynna integracja, czy w pełni dostosowana platforma. Oto porównanie obu opcji.
Wraz z rozwojem technologii rozwijają się sztuczki stosowane przez oszustów w celu ominięcia zabezpieczeń. Dobrą wiadomością jest to, że rozwiązania KYC nie pozostają w tyle - stają się coraz silniejsze, inteligentniejsze i bezpieczniejsze. Co dalej z KYC? Przyjrzyjmy się najbliższej przyszłości.
Dzięki ZKP użytkownicy mogą udowodnić zgodność - na przykład wiek lub miejsce zamieszkania - bez ujawniania danych osobowych. W miarę jak technologia chroniąca prywatność zyskuje na popularności, organy regulacyjne badają jej zastosowanie w AML i należytej staranności wobec klienta CDD, aby zrównoważyć bezpieczeństwo z ochroną danych.
Zetknąłem się z wieloma firmami zmagającymi się z dopracowaniem swoich procesów KYC. Niektóre z nich tonęły w papierkowej robocie, inne stanęły w obliczu ryzyka oszustwa, którego nie przewidziały, a kilka po prostu nie wiedziało, od czego zacząć. Właśnie dlatego chciałem zbadać rozwiązania w zakresie oprogramowania KYC. Niezależnie od branży i tego, jak długo polegałeś na tych samych systemach, zmiana nie musi oznaczać bólu głowy. Niezależnie od tego, czy integrujesz istniejące rozwiązanie, czy budujesz je od podstaw, odpowiednie rozwiązanie KYC może uprościć zgodność, zwiększyć bezpieczeństwo i powstrzymać oszustów.
W Innowise jesteśmy tutaj, aby poprowadzić Cię od pierwszego dnia i pomóc Ci znaleźć najlepsze rozwiązanie dla Twoich potrzeb. Dlaczego nie rozpocząć poszukiwań?
W swej istocie KYC zapewnia bezpieczeństwo Twojej firmie - powstrzymuje oszustwa, zapewnia zgodność z przepisami i chroni Twoją reputację. Jego pominięcie otwiera drzwi do wysokich grzywien, ryzyka oszustw i poważnych bólów głowy.
Oprogramowanie KYC eliminuje kłopoty związane z onboardingiem, automatyzując kontrole tożsamości, skracając czas oczekiwania i porzucając papierkową robotę. Dzięki sztucznej inteligencji, biometrii i sprawdzaniu baz danych w czasie rzeczywistym szybko weryfikuje klientów, zapewniając jednocześnie bezpieczeństwo i zgodność z przepisami.
Absolutnie! Oprogramowanie KYC podłącza się bezpośrednio do istniejących systemów, niezależnie od tego, czy są to platformy bankowe, CRM czy płatnicze. Dzięki interfejsom API i synchronizacji danych w czasie rzeczywistym działa płynnie w tle, nie zakłócając przepływu pracy.
CDD to standardowa kontrola tożsamości - weryfikująca tożsamość klienta i oceniająca podstawowe ryzyko. EDD rozpoczyna się w przypadku klientów o wyższym ryzyku, wymagając dokładniejszego sprawdzenia przeszłości, weryfikacji źródła finansowania i ciągłego monitorowania w celu wykrycia wszelkich sygnałów ostrzegawczych.
Ekspert FinTech
Siarhei kieruje naszym kierunkiem FinTech dzięki dogłębnej wiedzy branżowej i jasnemu spojrzeniu na to, dokąd zmierzają finanse cyfrowe. Pomaga klientom w poruszaniu się po złożonych przepisach i wyborach technicznych, kształtując rozwiązania, które są nie tylko bezpieczne - ale także stworzone z myślą o rozwoju.
