Il costo di avvio di uno scambio di criptovalute nel 2025

Il tipo di scambio scelto influisce sulla complessità dello sviluppo, sulla sicurezza, sul tipo di normative da seguire e sul costo complessivo.

• CEX: I CEX, come Binance e Coinbase, hanno bisogno di solidi sistemi di backend, sicurezza e gestione della liquidità. Costruirne uno significa creare un motore di trading, funzioni di sicurezza e strumenti di conformità come KYC/AML. Di solito sono più costosi a causa dei complessi requisiti di conformità e della gestione centralizzata.
• DEX: I DEX come Uniswap e PancakeSwap utilizzano contratti intelligenti su reti blockchain. Non si affidano a sistemi centralizzati e i pool di liquidità sono creati direttamente dalla piattaforma. Sebbene richiedano uno sviluppo più avanzato della blockchain, sono più convenienti da mantenere nel lungo periodo.
• Scambi ibridi: Una borsa ibrida, come Kinesis, combina sistemi centralizzati per la corrispondenza degli ordini con elementi decentralizzati come la gestione dei token, per cui la sua realizzazione richiede competenze in entrambi i settori. Questo mix rende le borse ibride più costose da costruire a causa della necessità di integrazione multipiattaforma.
• Scambi Peer-to-Peer (P2P): Le piattaforme P2P come LocalBitcoins consentono agli utenti di scambiare direttamente tra loro. Sebbene siano più economiche da gestire, la piattaforma necessita comunque di sistemi di deposito a garanzia, di verifica degli utenti e di una solida sicurezza per mantenere le transazioni sicure.

La scelta tra lo sviluppo personalizzato e le soluzioni white-label influisce sulla spesa iniziale, sulla rapidità del lancio e sulla capacità della piattaforma di crescere in futuro.

• Sviluppo personalizzato: Le soluzioni personalizzate offrono il pieno controllo delle funzionalità, il che le rende perfette per le aziende che vogliono distinguersi. Sebbene siano più costose e richiedano più tempo per essere realizzate, offrono una flessibilità totale per personalizzare tutto, dalla sicurezza alla liquidità.
• Soluzioni white-label: Le piattaforme white-label, come AlphaPoint o Coinsoft, sono già pronte e possono essere personalizzate in base al vostro marchio. Sono più veloci ed economiche da lanciare, ma possono limitare la scalabilità e le funzionalità personalizzate. Sono ideali per le aziende che vogliono entrare rapidamente nel mercato senza grandi costi iniziali.

La liquidità è fondamentale per un trading fluido e veloce. Integrando le fonti di liquidità, vi assicurate che gli utenti possano fare trading rapidamente, senza rallentamenti.

• Per CEXLa liquidità di solito proviene da grandi fornitori come Binance o Cumberland o dai market maker. Tuttavia, con le soluzioni NDB (Non-Disclosure Broker), le borse possono attingere a pool di liquidità pre-integrati, automatizzare il market-making e connettersi istantaneamente con più provider. Questo significa lanci più rapidi, costi più bassi e un trading più fluido, senza il fastidio di dover costruire tutto da zero.
• DEX Le piattaforme scelgono di costruire i propri pool di liquidità piuttosto che affidarsi a fornitori esterni. Sebbene questo richieda competenze in materia di tokenomica, contratti intelligenti e incentivi, massimizza i profitti e favorisce un ecosistema più autosufficiente.

Più funzioni si aggiungono, più tempo e denaro saranno necessari per sviluppare la borsa.

• Una borsa di base con funzioni come il trading a pronti e gli ordini limitati è più facile ed economica da costruire. Non è necessario un lavoro di backend o integrazioni complesse.
• L'aggiunta di funzioni avanzate come la stabulazione, l'agricoltura dei rendimenti, le NFT o altre funzionalità della DeFi aumenta la complessità della tecnologia, amplia la portata del progetto e fa inevitabilmente lievitare i costi.

Collegare la borsa ai pool di liquidità, ai gateway di pagamento e ai servizi KYC/AML è un obbligo, ma aggiunge sicuramente complessità e costi.

• L'integrazione di servizi di pagamento come PayPal, Stripe o fornitori locali come AliPay richiede lo sviluppo di API, che può aumentare i costi.
• L'aggiunta di ulteriori API per servizi come KYC, AML o fornitori di liquidità aumenta i tempi di sviluppo e le spese.
• Le API che offrono dati in tempo reale o funzioni di conformità alle normative sono essenziali per uno scambio affidabile, ma comportano una serie di costi.

Per gli utenti l'accessibilità è essenziale, sia che si tratti di cogliere il momento giusto per fare trading, sia che si tratti di accedere ai propri conti in qualsiasi momento e ovunque. Pertanto, investire in piattaforme web e mobili è un obbligo: un costo aggiuntivo, ma fondamentale per rimanere competitivi.

• Per fornire l'accesso mobile ai trader CEX, è possibile sviluppare applicazioni native per iOS e Android accanto a una piattaforma web. Ciò comporta un aumento dei costi, ma il loro abbandono significa rinunciare a una parte dell'esperienza dell'utente, in quanto le piattaforme web, per quanto reattive, non offrono alcuni vantaggi legati ai dispositivi mobili, come le notifiche push per gli avvisi di negoziazione o l'accesso offline ai dati di portafoglio.
• Per un DEX, l'accesso mobile funziona in modo diverso. Invece di app standalone, gli utenti si collegano tramite WalletConnect, collegando il proprio portafoglio mobile a un'app web o utilizzando il browser integrato in un portafoglio non depositario. In ogni caso, l'interfaccia del DEX deve essere ottimizzata per i portafogli mobili, il che aumenta i costi, ma è comunque molto più conveniente rispetto allo sviluppo di un'applicazione nativa per iOS o Android.

La sicurezza è una priorità assoluta per le borse di criptovalute. È ciò che tiene al sicuro i beni degli utenti e impedisce che si verifichino potenziali violazioni.

• Per i CEX, le caratteristiche di sicurezza come l'archiviazione a freddo, la protezione DDoS e i portafogli MultiSig sono fondamentali, ma hanno un costo elevato a causa della necessità di un'infrastruttura robusta e di un monitoraggio costante.
• I DEX sono naturalmente più sicuri in termini di custodia, ma richiedono comunque una forte sicurezza per gli smart contract, i pool di liquidità e le integrazioni con Oracle. I regolari audit di sicurezza, i test di penetrazione e i controlli di vulnerabilità sono essenziali e aumentano i costi, anche se in genere non sono così elevati come i requisiti di sicurezza dei CEX.

La conformità normativa è una parte importante dei costi del vostro exchange. E qui sta la parte difficile: ogni regione ha le proprie regole e i propri standard tecnologici, quindi il panorama legale - e il prezzo da pagare per essere conformi - può essere completamente diverso a seconda del luogo in cui opera la vostra borsa.

• Nell'UE, gli scambi di criptovalute devono seguire le severe norme GDPR e antiriciclaggio, mentre in Asia possono essere richiesti metodi di pagamento locali come AliPay o WeChat Pay, il che aggiunge complessità e costi allo sviluppo.
• Negli Stati Uniti, la conformità alle norme FinCEN richiede spesso sistemi aggiuntivi per tracciare le transazioni, segnalare le attività sospette e integrarsi con gli strumenti di monitoraggio, il che aumenta i costi operativi.
• In Giappone, la FSA esige controlli KYC/AML dettagliati, che richiedono investimenti in sistemi sicuri di verifica degli utenti e audit continui.

La scelta tra cloud e hosting on-premise influisce sulle prestazioni e sulla scalabilità dell'exchange nel tempo. La scelta influisce sia sull'investimento iniziale che sulla manutenzione continua, quindi è fondamentale scegliere l'opzione giusta in base ai propri piani di crescita.

• L'hosting Cloud (AWS, Google Cloud, Microsoft Azure) offre flessibilità e facilità di scalabilità, ma i costi possono aumentare con la crescita della base di utenti.
• L'hosting on-premise offre un maggiore controllo, ma è più difficile da scalare e richiede costi iniziali più elevati per l'infrastruttura.

Se non disponete di un team interno o se il vostro team non ha le competenze necessarie, l'assunzione di sviluppatori diventa essenziale. Il costo può variare in base alla loro ubicazione e al modello di collaborazione, con un impatto significativo sul vostro budget.

• Gli sviluppatori statunitensi in genere fatturano $150 - $250 all'ora, mentre quelli dell'Europa orientale e dell'Asia fatturano rispettivamente $50 - $100 e $30 - $75 all'ora, a seconda delle competenze e della complessità del progetto.
• La delocalizzazione può ridurre i costi, ma è importante assicurarsi che il team di sviluppo abbia la giusta esperienza e competenza per fornire risultati di qualità.