Automatisation des processus robotiques dans le secteur bancaire: x2 pour améliorer l'efficacité en matière de conformité réglementaire

Innowise a intégré RPA dans l'écosystème bancaire pour automatiser les contrôles SOX et ITGC, réduisant ainsi le besoin d'efforts manuels.

Client

Industrie

Fintech, Banque

Région

Client depuis

2021

Notre client est une grande banque américaine opérant dans le secteur financier. Fondée il y a 50 ans, elle propose des comptes personnels, des cartes de crédit, des hypothèques et des prêts aux particuliers et aux entreprises.

Les informations détaillées sur le client ne peuvent être divulguées en vertu des dispositions de la NDA.

Défi

Conformité réglementaire compliquée et lourde la supervision humaine nécessaire

Le secteur bancaire est inextricablement lié à une multitude de réglementations obligatoires qui déterminent l'éligibilité des banques à opérer et à fournir des services qualitatifs. En particulier, toutes les banques américaines doivent se conformer à la loi SOX (loi fédérale américaine obligeant les entreprises publiques à mettre en place des contrôles internes sur les rapports financiers) et à l'ITGC (contrôles de base appliqués aux ordinateurs, aux systèmes d'exploitation, aux bases de données et à l'infrastructure de soutien, garantissant l'intégrité et la sécurité des données).

Dans l'écosystème de notre client, ces contrôles étaient complexes et volumineux, nécessitant une supervision humaine rigoureuse pour garantir l'efficacité et la précision. En plus d'augmenter le risque de conformité, l'exécution manuelle consommait des ressources précieuses qui auraient pu être mieux utilisées pour des activités à plus forte valeur ajoutée. De plus, la banque rencontrait des difficultés pour extraire les données des documents nécessaires à la conformité SOX et ITGC, ce qui nécessitait une saisie manuelle laborieuse qui présentait un risque d'erreur important.

La banque souhaitait donc une solution RPA intégrée pour automatiser l'exécution des contrôles relatifs à la loi SOX, rationaliser l'extraction des données et s'intégrer de manière transparente à ses applications existantes.

Solution

RPA secteur bancaire pour automatiser la conformité réglementaire et libérer des ressources humaines

S'appuyant sur notre expertise dans le domaine, notre équipe de projet a proposé une solution RPA complète comprenant des fonctionnalités intelligentes pour répondre efficacement aux défis de la banque.

Exécution automatisée des contrôles

Dans un premier temps, nous avons méticuleusement analysé les activités de contrôle existantes du client afin d'identifier les candidats potentiels à l'automatisation bancaire. En utilisant la plateforme RPA de Workfusion, nous avons développé de nouveaux workflows d'automatisation adaptés aux contrôles SOX spécifiques du client. Grâce à la RPA, nos ingénieurs logiciels ont assuré un processus d'exécution des contrôles cohérent et sans erreur, réduisant ainsi les risques de conformité et améliorant les résultats de l'audit.

Extraction automatisée des données

Un autre défi important pour le client était l'extraction manuelle de données à partir de divers documents tels que des états financiers, des factures et des rapports d'audit. Comme solution parfaitement adaptée, nous avons utilisé la reconnaissance optique de caractères (OCR) pour reconnaître et convertir le texte de documents scannés, d'images ou d'autres contenus visuels en données éditables et consultables. Ensuite, nos spécialistes agréés ont incorporé de manière transparente les données extraites dans les flux de travail d'exécution des contrôles pertinents, en garantissant l'exactitude et la cohérence et en améliorant la fiabilité des processus automatisés.

Scripts RPA

Notre équipe a développé un ensemble complet de scripts RPA pour exécuter efficacement chaque contrôle SOX spécifique et fournir une automatisation sur mesure sans supervision humaine. Nous avons collaboré étroitement avec les équipes du client tout au long de la phase de développement afin de recueillir des données critiques et de valider la fonctionnalité des scripts. Grâce à un processus de développement itératif, nous avons affiné les scripts RPA pour les adapter aux changements et aux mises à jour des activités de contrôle du client.

Débogage de l'APR

Afin de garantir une expérience d'automatisation fluide et sans erreur, notre équipe a surveillé et corrigé avec diligence toutes les erreurs rencontrées au cours des exécutions RPA. Nous avons mis en place des mécanismes complets de traitement des erreurs afin d'identifier et de diagnostiquer les problèmes potentiels dans les scripts RPA. En surveillant en permanence les processus automatisés, nous avons rapidement corrigé toute anomalie, atténuant ainsi le risque de manquement à la conformité et garantissant une exécution cohérente des contrôles.

Intégration et documentation

Nous avons obtenu un flux de travail cohérent et efficace en intégrant la plateforme RPA aux systèmes financiers du client, à son logiciel propriétaire et à d'autres plateformes. Grâce à cette intégration transparente, les processus automatisés interagissent de manière ininterrompue avec les systèmes centraux de la banque, en exploitant les données et les fonctionnalités existantes.

En outre, notre équipe a créé une documentation complète couvrant les flux de travail RPA, les scripts, les méthodes d'intégration OCR et les interfaces système afin d'assurer le transfert des connaissances et la viabilité à long terme. Grâce à cette documentation concise et claire, les équipes internes de la banque ont pu comprendre et maintenir efficacement les processus automatisés sur une longue distance.

Technologies

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Intégrations

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Traitement des documents et extraction des données

ODF, Apache POI, OCR

Processus

Au cours du processus de développement, nous avons appliqué la méthodologie Agile pour garantir une approche flexible et itérative, en divisant le champ d'application en plusieurs étapes avec des livrables pour le client à chaque étape.

Au cours de la phase de découverte, notre équipe de projet a organisé des réunions initiales avec les parties prenantes de la banque afin de comprendre leurs problèmes et leurs besoins. En conséquence, nos analystes commerciaux ont créé un document décrivant les principales caractéristiques de la solution proposée et garantissant sa viabilité technique.

Ensuite, nous avons collaboré avec les propriétaires de produits de la banque pour concevoir de nouveaux flux d'automatisation bancaire et recueillir des données pour les scripts RPA, en rationalisant l'exécution des contrôles SOX, l'extraction des données et l'intégration du système. Sur le plan programmatique, nos développeurs expérimentés ont choisi Java et Workfusion comme base solide pour l'implémentation de la RPA secteur bancaire, associés au cadre ODF pour une extraction efficace des données à partir des documents. Nous avons également utilisé Selenium et XPath pour automatiser de manière transparente les processus basés sur le web et les processus de bureau, tandis que HTML, CSS, JS et jQuery ont facilité le développement du front-end et l'amélioration de l'interface utilisateur.

Avant le déploiement, notre équipe a procédé à des simulations approfondies de scénarios réels afin d'identifier et de résoudre les problèmes potentiels. Pour le suivi des tâches et la gestion du projet, nous avons utilisé Jira, ce qui a permis une collaboration transparente et a garanti que tout le monde était sur la même longueur d'onde en ce qui concerne la vision du projet. Nos spécialistes sont restés ouverts et transparents avec les parties prenantes de la banque tout au long du processus de développement, en organisant des réunions régulières, en établissant une communication par courrier électronique et en organisant des vidéoconférences pour discuter des progrès, aborder les préoccupations et recevoir des commentaires.

Pour l'instant, Innowise fournit une assistance post-lancement avec des corrections de bugs mineurs et des conseils.

Équipe

Analyste commercial

Développeurs RPA

Ingénieur DevOps

Ingénieurs QA

Résultats

64 heures de travail économisées par semaine grâce à l'automatisation robotisée des processus dans le secteur bancaire

Après la mise en œuvre réussie de notre solution, la banque a constaté des améliorations significatives dans ses processus de conformité et d'exécution des contrôles SOX. Par conséquent, Innowise a fourni une solution RPA unique en son genre dans le secteur bancaire, qui automatise la conformité réglementaire banale et libère des ressources humaines précieuses.

Ainsi, l'automatisation robotisée des processus a permis de réduire le nombre d'exécutions de contrôles SOX défectueux et significatifs d'un nombre impressionnant de 50%, tout en renforçant l'efficacité opérationnelle globale de la banque. En outre, l'automatisation des processus robotisés dans le secteur bancaire a permis à notre client d'économiser plus de huit équivalents temps plein (ETP), ce qui a permis une allocation plus équilibrée des ressources.

En conclusion, notre solution d'automatisation complète a fourni à la banque une approche efficace, précise et rationalisée de la conformité à la loi SOX, ce qui a permis d'améliorer les résultats des audits, de réduire les coûts et d'améliorer l'affectation des ressources.

Durée du projet

Novembre 2021 - En cours

heures de travail économisées par semaine

amélioration de l'efficacité en matière de conformité réglementaire

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