1. Flux de travail spécifiques à l'assurance
Je commence par gestion des politiques. S'il ne peut pas gérer les configurations multi-lignes, les couvertures superposées, les cycles de renouvellement et les champs spécifiques à l'assureur sans créer de chaos, il est éliminé. Il en va de même pour les demandes d'indemnisation. Je ne me contente pas d'un "statut du sinistre" caché dans un obscur onglet. Je veux des mises à jour en temps réel, des vues chronologiques et des alertes intelligentes. Si un client appelle pour demander des informations sur son sinistre et que l'agent doit lui répondre, "Laissez-moi vérifier avec les opérations". que le CRM a déjà échoué.
Souscription est le suivant. Les bons outils vous aident à normaliser la logique du risque et à l'appliquer à tous les niveaux. Les mauvaises ? Ils vous obligent à retaper les mêmes données cinq fois, de cinq façons différentes. J'ai vu des équipes perdre des jours à cause de ce genre d'inefficacité.
2. Renseignement et visibilité
Puis j'ai creusé dans analyses de données. Vous seriez surpris de voir le nombre de systèmes qui collectent tout et ne remontent rien à la surface. Je cherche des signaux de désabonnement, des modèles de vente croisée, des incohérences dans les commissions, et je veux les visualiser. Des tableaux de bord, pas des téléchargements.
Données centralisées n'est pas négociable. Si je trouve trois versions du même dossier client, des notes éparses ou des points de contact manquants, je le signale. Le rôle d'un CRM est de créer de la clarté, pas du désordre.
Suivi des commissions est un autre facteur décisif. Les agents doivent savoir exactement ce qu'ils ont gagné. Les responsables doivent être en mesure de réconcilier les paiements sans avoir recours à une thérapie par tableur. Si ce n'est pas le cas, il ne faut pas s'attendre à ce que l'adoption se poursuive.
3. Une communication qui relie réellement
Outils de communication sont souvent négligés jusqu'à ce qu'ils vous coûtent de l'argent. Je veux voir les textos, les courriels et même les appels intégrés. Tout est enregistré. Tout peut être déclenché. La police d'assurance d'un client doit être renouvelée ? Le CRM doit le savoir et agir en conséquence.
Automatisation du marketing doivent être intégrées, et non pas collées. Campagnes au goutte-à-goutte. Les incitations au renouvellement. L'accueil des nouveaux clients. C'est la différence entre des équipes qui chassent manuellement les clients potentiels et celles qui les gardent à l'esprit automatiquement.
Idem pour devis et demandes. Les clients ne devraient pas avoir à changer d'onglet ou à remplir des PDF. L'ensemble du processus (demande de devis, remplissage du formulaire, soumission) doit se dérouler en un seul flux.
4. Automatisation et efficacité
Acheminement intelligent des pistes n'est pas facultative. Que ce soit par zone géographique, par licence, par langue ou par ligne de produits, si votre CRM ne peut pas attribuer automatiquement des pistes, vous perdez des heures et risquez de perdre des marchés.
Catalogues de produits ont plus d'importance qu'on ne le pense. Des modèles intelligents, des offres groupées et des messages de vente croisée réduisent les erreurs de devis et accélèrent la conclusion des contrats.
Les flux de travail ? Automatisez-les. Les suivis, la création de tâches et les changements de statut, s'ils peuvent être répétés, doivent être automatisés. Tout ce qui n'est pas automatisé ne fait qu'alourdir la charge de travail.
5. Flexibilité technique et disponibilité sur le terrain
Intégrations en est une importante. Si votre CRM ne communique pas avec DocuSign, par exemple, votre logiciel de comptabilité, vos outils de devis, votre équipe se retrouve à faire de la double saisie, ou pire, à ne pas en faire du tout. Les meilleurs CRM sont compatibles avec les autres.
Et enfin, mobile. Si vos agents de terrain ne peuvent pas charger la police d'un client, mettre à jour une note ou envoyer un suivi à partir de leur téléphone sur placevous vous exposez à une perte d'informations et à un ralentissement des ventes.
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