Desarrollo de software de inversión: 17% de aumento de la eficacia operativa de un importante banco

CRM

Web

Innowise ha desarrollado una aplicación financiera repleta de funciones para gestionar depósitos bancarios, inversiones en acciones, carteras de activos, ahorros para pensiones y mucho más bajo un mismo techo.

Cliente

Industria

Fintech, Banca, Inversión

Región

Alemania, Suiza

Cliente desde

2021

Nuestro cliente es una empresa internacional que ofrece soluciones bancarias integrales que mejoran la comodidad, la flexibilidad y la rentabilidad en toda la cadena de valor financiera.

La información detallada sobre el cliente no puede divulgarse en virtud de las disposiciones del acuerdo de confidencialidad.

Desafío

Portal de inversiones anticuado, sin flexibilidad ni compatibilidad con las directrices bancarias.

En el sector bancario abundan las soluciones que mejoran la experiencia del cliente, atraen a nuevos públicos y mejoran las operaciones comerciales. Sin embargo, los bancos deben hacer que sus ofertas destaquen en este mercado tan competitivo. Además de proporcionar soluciones personalizadas que satisfagan las necesidades de los usuarios, deben garantizar una seguridad sin igual y el cumplimiento de la normativa financiera mundial.

Nuestro cliente ha prestado servicios bancarios y de inversión en más de 20 países, con sucursales repartidas por todo el mundo. El cliente quería modernizar su portal de inversión propio haciéndolo más flexible, completo y compatible con las directrices específicas del sector. Por este motivo, se pusieron en contacto con Innowise para crear una solución de inversión versátil con personalizaciones sin fisuras basada en una solución europea unificada banca legislación.

Solución

Aplicación de back-office de inversiones que incluye panel de administración, sistema CRM, gestor de carteras, etc.

Nuestro cliente ya contaba con un departamento de I+D centrado en el desarrollo de soluciones digitales que abarcan la gestión de patrimonios, inversiones, créditos, seguros, etc. A su vez, se encargó a Innowise la creación de una aplicación de inversión de back-office capaz de añadir nuevas funciones (para aplicaciones web/móviles, localizaciones, etc.) en caso necesario. Junto con los especialistas internos del cliente, desarrollamos una plataforma de inversión integrada que contiene una serie de microservicios para facilitar la gestión de activos financieros.

Funciones de usuario y administrador

Las personas físicas y jurídicas pueden gestionar fácilmente sus finanzas a través de una interfaz de usuario de cliente que muestra las funciones de la aplicación de forma fácil de navegar. Los clientes corporativos pueden consultar el saldo de sus cuentas, transferir fondos, gestionar inversiones, pagar facturas y gestionar la información de sus cuentas. La plataforma también incluye un panel de administración en el que los gestores del banco pueden ajustar diversas configuraciones (divisas, cuestionarios, objetivos, plantillas, localizaciones, etc.), definir funciones y responsabilidades y dar acceso a los artefactos del sistema.

Sistema CRM

Como una de las tareas clave del proyecto, nuestro equipo participó en el desarrollo de CRM, diseñando un sistema basado en bases de datos que permitía a los empleados bancarios recopilar, organizar y analizar información sobre clientes procedente de diversas fuentes, como transacciones, inversiones, interacciones con el servicio de atención al cliente y campañas de marketing. Con un sistema CRM, los empleados del banco pueden gestionar las consultas con eficacia, ya que les ofrece una visión de 360 grados del historial de un cliente y les permite acceder rápidamente a la información almacenando los datos de contacto, de la cuenta y demográficos en una base de datos central. Además, permite a los gestores ajustar las actividades promocionales, realizar un seguimiento del rendimiento operativo e identificar oportunidades de venta cruzada para ofrecer las soluciones bancarias más adecuadas en función de las preferencias y comportamientos de los clientes.

Gestor de cartera

Además, nuestro equipo de proyecto actualizó el gestor de carteras, facilitando a personas físicas y jurídicas la gestión de activos e inversiones. Ahora, los usuarios pueden gestionar carteras de activos y comprar/vender bonos, fondos de inversión y otros activos en tiempo real, optimizar y reequilibrar su rentabilidad basándose en referencias del sector, consultar el historial y las estadísticas, y mucho más desde un mismo lugar. Además, nuestro equipo de proyecto utilizó análisis de inversión avanzados para ayudar a los asignadores a construir una cartera de inversión diversificada alineada con los objetivos de inversión genéricos y las tolerancias de riesgo.

Correo, notificaciones e informes

Por último, pero no por ello menos importante, implantamos varios servicios auxiliares para gestionar a la perfección los activos personales. El equipo del proyecto configuró el servicio de correo para enviar consultas, solicitar asistencia y proporcionar comentarios. Además, el banco puede enviar a los clientes alertas de seguridad, actualizaciones de cuentas u ofertas promocionales por correo electrónico y otros canales de mensajería.

También modernizamos el sistema de notificaciones bancarias, haciéndolo más preciso y basado en eventos. Así, los clientes reciben notificaciones instantáneas al completar una transacción, realizar un ingreso o efectuar un pago a través de notificaciones push, SMS, correo electrónico o mensajería in-app sin interrupciones ni errores de dirección.

Para supervisar y evaluar la eficiencia de las operaciones bancarias, nuestro equipo de proyecto remodeló el sistema de informes y extractos financieros. Los clientes pueden consultar los saldos de sus cuentas, el historial de transacciones, los registros de pagos y otras datos financieros en tiempo real y descargar estadísticas personales en PDF, Excel o CSV para su posterior análisis o mantenimiento de registros.

Tecnologías y herramientas

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Base de datos

MS SQL, procedimientos almacenados, EF

Cloud

Canalizaciones Azure

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Proceso

En un primer momento, Innowise llevó a cabo un minucioso proceso de integración para conocer a fondo las particularidades de la empresa del cliente antes de sumergirse en el proyecto. El alcance incluía muchas explicaciones y aclaraciones, por lo que mantuvimos un estrecho contacto con el cliente para resolver los problemas con rapidez y mantener el curso del proyecto sin retrasos.

El equipo del proyecto se enfrentó a varios retos a lo largo del proyecto, como requisitos poco claros para las nuevas funciones, sintaxis de código heredada, vocabulario bancario complicado y un proceso engorroso de gestión de proyectos concurrentes por parte del proveedor.

Para hacer un seguimiento de los avances intermedios y los entregables, nuestro equipo utilizó Google Meet para mantenerse en contacto con otros equipos de proyecto y partes interesadas.

Por el momento, el proyecto está en marcha, y Innowise trabaja en los módulos de pensiones y jubilación, prestando apoyo tras el lanzamiento a los ya existentes, solucionando errores del sistema y añadiendo nuevas funciones si es necesario.

Equipo

Analista de negocio

Desarrolladores de Front-end

Desarrolladores de Back-end

Ingeniero DevOps

Ingenieros de QA

Resultados

Agilización de la eficacia operativa y reducción del esfuerzo manual tras el desarrollo del software de banca de inversión

Innowise ha desarrollado un portal de inversiones que proporciona información sobre las carteras de inversión de los usuarios, estadísticas de distribución de activos y cambios de valor, abarcando información sobre depósitos, acciones, bonos, ahorros para pensiones y mucho más. Además de actualizar la interfaz de usuario, el equipo del proyecto introdujo funciones de usuario y administrador. Los usuarios pueden consultar el saldo de su cuenta, transferir fondos, controlar las inversiones, pagar facturas y gestionar la información de su cuenta, mientras que los gestores bancarios, en calidad de administradores, ajustan diversos parámetros (divisas, cuestionarios, objetivos, plantillas, localizaciones, etc.), definen funciones y responsabilidades y dan acceso a los artefactos del sistema.

Además, ayudamos a actualizar el CRM bancario para almacenar información sobre clientes corporativos en un repositorio centralizado sin riesgo de fuga de datos personales. Con gráficos estadísticos avanzados y vívidos cuadros de mando, transformamos el gestor de carteras en una potente herramienta para evaluar y planificar las actividades de inversión en toda la cadena de valor. Además, configuramos notificaciones basadas en eventos, informes inteligentes y servicios de correo para realizar actividades bancarias sin problemas. En consecuencia, la plataforma bancaria única asigna eficazmente los recursos y genera beneficios.

Duración del proyecto

Noviembre 2021 - En curso

24%

reducción del papeleo

17%

aumento de la eficacia operativa

Casos relacionados

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