Robotisering van bankprocessen: x2 boost in efficiëntie naleving regelgeving

Innowise heeft RPA geïntegreerd in het bancaire ecosysteem om SOX- en ITGC-controles te automatiseren, waardoor er minder handmatige inspanning nodig is.

Klant

Industrie

Fintech, Bankwezen

Regio

Klant sinds

2021

Onze klant is een grote Amerikaanse bank die actief is in de financiële sector. De klant is 50 jaar geleden opgericht en biedt persoonlijke rekeningen, creditcards, hypotheken en leningen aan particulieren en bedrijven.

Gedetailleerde informatie over de klant kan niet openbaar worden gemaakt krachtens de bepalingen van de NDA.

Uitdaging

Ingewikkelde en omslachtige naleving van regelgeving de vereiste menselijke supervisie

Bankieren is onlosmakelijk verbonden met een groot aantal verplichte regels die bepalen of banken in aanmerking komen om te opereren en kwalitatieve diensten te verlenen. In het bijzonder moeten alle Amerikaanse banken voldoen aan SOX (de Amerikaanse federale wet die overheidsbedrijven verplicht interne controles in te stellen op de financiële verslaglegging) en ITGC (basiscontroles die worden toegepast op computers, besturingssystemen, databases en ondersteunende infrastructuur, om de integriteit en veiligheid van gegevens te garanderen).

In het ecosysteem van onze klant waren deze controles complex en omvangrijk en vereisten ze nauwgezet menselijk toezicht om efficiëntie en nauwkeurigheid te garanderen. Handmatige uitvoering verhoogde niet alleen het compliance risico, maar verbruikte ook waardevolle middelen die beter gebruikt konden worden voor activiteiten die meer waarde toevoegden. Bovendien had de bank problemen met het extraheren van gegevens uit documenten die nodig waren voor SOX- en ITGC-compliance, waardoor een moeizame handmatige invoer nodig was die een aanzienlijk foutenrisico met zich meebracht.

Daarom wilde de bank een geïntegreerde RPA-oplossing om de uitvoering van SOX-relevante controles te automatiseren, de gegevensextractie te stroomlijnen en naadloos te integreren met de bestaande applicaties.

Oplossing

RPA in het bankwezen om naleving van regelgeving te automatiseren en personeel vrij te maken

Op basis van onze expertise in het domein stelde ons projectteam een uitgebreide RPA-oplossing voor met intelligente functies om de uitdagingen van de bank effectief aan te pakken.

Geautomatiseerde controle-uitvoering

In eerste instantie hebben we de bestaande controleactiviteiten van de klant nauwkeurig geanalyseerd om potentiële kandidaten voor bancaire automatisering te identificeren. Met behulp van Workfusion's RPA-platform ontwikkelden we nieuwe automatiseringsworkflows op maat van de specifieke SOX-relevante controles van de klant. Door middel van RPA zorgden onze software engineers voor een consistent en foutloos proces voor het uitvoeren van controles, waardoor de compliancerisico's afnamen en de auditresultaten verbeterden.

Geautomatiseerde gegevensextractie

Een andere belangrijke uitdaging voor de klant was het handmatig extraheren van gegevens uit verschillende documenten, zoals financiële overzichten, facturen en auditrapporten. Als perfect passende oplossing maakten we gebruik van optische tekenherkenning (OCR) om tekst uit gescande documenten, afbeeldingen of andere visuele content te herkennen en om te zetten in bewerkbare en doorzoekbare gegevens. Vervolgens verwerkten onze doorgelichte specialisten de geëxtraheerde gegevens naadloos in de relevante workflows voor het uitvoeren van controles, waardoor nauwkeurigheid en consistentie werden gegarandeerd en de betrouwbaarheid van de geautomatiseerde processen werd verbeterd.

RPA scripts

Ons team ontwikkelde een uitgebreide set RPA-scripts om elke specifieke SOX-controle efficiënt uit te voeren en automatisering op maat te leveren zonder menselijk toezicht. Tijdens de ontwikkelingsfase hebben we nauw samengewerkt met de teams van de klant om bedrijfskritische gegevens te verzamelen en de functionaliteit van de scripts te valideren. Door middel van een iteratief ontwikkelingsproces hebben we de RPA-scripts verfijnd om ze aan te passen aan alle wijzigingen en updates van de controleactiviteiten van de klant.

RPA foutopsporing

Bij het nastreven van een soepele en foutloze automatiseringservaring heeft ons team alle fouten die tijdens de RPA-runs zijn opgetreden nauwlettend in de gaten gehouden en aangepakt. We implementeerden uitgebreide foutafhandelingsmechanismen om mogelijke problemen binnen de RPA-scripts te identificeren en te diagnosticeren. Door de geautomatiseerde processen continu te bewaken, hebben we eventuele afwijkingen snel aangepakt, het risico op compliance fouten beperkt en een consistente uitvoering van de controles gewaarborgd.

Integratie & documentatie

We realiseerden een samenhangende en efficiënte workflow door het RPA-platform te integreren met de financiële systemen, bedrijfseigen software en andere platforms van de klant. Dankzij deze naadloze integratie werken de geautomatiseerde processen ononderbroken samen met de kernsystemen van de bank, waarbij gebruik wordt gemaakt van bestaande gegevens en functionaliteit.

Daarnaast creëerde ons team uitgebreide documentatie over de RPA-workflows, scripts, OCR-integratiemethoden en systeeminterfaces om kennisoverdracht en duurzaamheid op de lange termijn te garanderen. Dankzij deze beknopte en duidelijke documentatie waren de interne teams van de bank in staat om de geautomatiseerde processen over een lange afstand effectief te begrijpen en te onderhouden.

Technologieën

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Integraties

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Documentverwerking en gegevensextractie

ODF, Apache POI, OCR

Proces

Tijdens het ontwikkelingsproces pasten we de Agile-methodologie toe om een flexibele en iteratieve aanpak te garanderen, waarbij we de scope in verschillende fasen verdeelden met deliverables voor de klant in elke fase.

Tijdens de ontdekkingsfase voerde ons projectteam eerste gesprekken met de belanghebbenden van de bank om hun pijnpunten en vereisten te begrijpen. Op basis daarvan stelden onze bedrijfsanalisten een document op waarin de belangrijkste kenmerken van de voorgestelde oplossing werden beschreven en de technische haalbaarheid ervan werd gewaarborgd.

Daarna werkten we samen met de producteigenaren van de bank om nieuwe bancaire automatiseringsworkflows te ontwerpen en gegevens te verzamelen voor de RPA-scripts, om de uitvoering van SOX-controles, gegevensextractie en systeemintegratie te stroomlijnen. Programmatisch selecteerden onze ervaren ontwikkelaars Java en Workfusion als een robuuste basis voor RPA-implementatie in de bankwereld, gekoppeld aan het ODF-framework voor efficiënte gegevensextractie uit documenten. Ook maakten we gebruik van Selenium en XPath om webgebaseerde en desktopprocessen naadloos te automatiseren, terwijl HTML, CSS, JS en jQuery de front-end ontwikkeling en verbeteringen van de gebruikersinterface mogelijk maakten.

Voorafgaand aan de implementatie voerde ons team uitgebreide simulaties uit van echte scenario's om mogelijke problemen te identificeren en aan te pakken. Voor het bijhouden van taken en projectbeheer gebruikten we Jira, wat een naadloze samenwerking mogelijk maakte en ervoor zorgde dat iedereen op één lijn zat met de projectvisie. Onze specialisten bleven tijdens het ontwikkelingsproces open en transparant met de belanghebbenden van de bank, organiseerden regelmatige bijeenkomsten, communiceerden via e-mail en hielden videoconferenties om de voortgang te bespreken, problemen aan te pakken en feedback te ontvangen.

Vanaf nu biedt Innowise ondersteuning na de lancering met kleine bugfixing en advies.

Team

Bedrijfsanalist

RPA-ontwikkelaars

DevOps Engineer

QA Engineers

Resultaten

64 werkuren per week bespaard na robotische procesautomatisering in het bankwezen

Na de succesvolle implementatie van onze oplossing zag de bank aanzienlijke verbeteringen in de uitvoering van SOX-controles en complianceprocessen. Innowise leverde dan ook een unieke RPA in banking oplossing die alledaagse naleving van regelgeving automatiseert en waardevolle menselijke middelen vrijmaakt.

Zo verminderde de automatisering van robotprocessen het aantal defecte significante SOX-relevante controles met een indrukwekkende 50%, terwijl tegelijkertijd de algehele operationele efficiëntie van de bank een impuls kreeg. Bovendien kon onze klant dankzij de RPA-automatisering in de banksector meer dan acht fulltime equivalenten (FTE's) besparen, waardoor een evenwichtigere toewijzing van middelen mogelijk werd.

Kortom, onze uitgebreide automatiseringsoplossing bood de bank een effectieve, nauwkeurige en gestroomlijnde aanpak voor SOX-compliance, wat resulteerde in betere auditresultaten, lagere kosten en een betere toewijzing van middelen.

Duur van het project

November 2021 - Doorlopend

wekelijks bespaarde werkuren

efficiëntere naleving van regelgeving

Gerelateerde gevallen

Neem contact met ons op!

Boek een gesprek of vul het onderstaande formulier in en we nemen contact met je op zodra we je aanvraag hebben verwerkt.

Naam

Bedrijf

E-mail

Telefoon

Bericht Voeg projectgegevens alsjeblieft, duur, technische stapel, IT-professionals nodig en andere relevante informatie toe

Neem een spraakbericht over uw
project op om het ons beter te helpen begrijpen

Voeg indien nodig aanvullende documenten bij

Bestand uploaden

Je kunt maximaal 1 bestand van 2MB bijvoegen. Geldige bestanden: pdf, jpg, jpeg, png

Wij wijzen u erop dat wanneer u op de verzendknop klikt, Innowise uw persoonsgegevens verwerkt in overeenstemming met ons Privacybeleid om u van de juiste informatie te voorzien.

Wat gebeurt er nu?

Na ontvangst en verwerking van uw aanvraag, nemen wij binnenkort contact met u op om uw projectbehoeften in detail te beschrijven en een NDA te ondertekenen om de vertrouwelijkheid van informatie te garanderen.

Na het bestuderen van de vereisten, stellen onze analisten en ontwikkelaars een projectvoorstel met de omvang van de werkzaamheden, teamgrootte, tijd en kosten schattingen.

Wij regelen een ontmoeting met u om het aanbod te bespreken en tot een overeenkomst.

We tekenen een contract en beginnen zo snel mogelijk aan uw project te werken.