De bästa FinTech-trenderna för 2025 som du måste agera på nu

12 juni 2025 15 min läsning

Under de senaste åren har FinTech definitivt gått från att vara en "framväxande" trend till något som är väldigt aktuellt här och nu. För att sätta det i perspektiv räknar Market.us med att den globala FinTech-marknaden kommer att stiga från $234,6 miljarder år 2024 till svindlande $1,38 biljoner år 2034. Det är en årlig tillväxttakt på 19.4% under det kommande årtiondet.

För FinTech-företag handlar 2025 om att bestämma var de passar in i det nya finansiella landskapet. Nyckeln är att hålla sig informerad och göra smarta drag innan du tappar ångan.

För att hjälpa dig i denna process har jag sammanställt FinTech-trender som faktiskt spelar roll 2025 - inte hypen, utan de som pekar på vart branschen är på väg.

Låt oss komma in på det.

Trend	Beskrivning
AI-driven omvandling	AI börjar ta sig an verkligt operativt arbete. Den automatiserar beslut, förbättrar analyser och hjälper team att hålla koll på de växande kraven på transparens.
Tokenisering av tillgångar i den verkliga världen	Digitala tokens förändrar hur människor köper, handlar och får tillgång till tillgångar. Genom att skära bort mellanhänderna öppnar de dörren till fraktionerat ägande och ger enklare tillgång för fler investerare.
Öppen finansiering och API-intäktsgenerering	Open banking håller på att gå från grundläggande datadelning till fullständig finansiell profilering. FinTechs måste nu bygga smartare, API-drivna produkter och samtidigt hålla ett öga på både kostnader och efterlevnad.
Inbäddad ekonomi och komponerbar arkitektur	Finansieringen blir osynlig och modulär, och integreras sömlöst i appar och plattformar genom en flexibel infrastruktur som bygger på API:er.
Betalningar och avveckling i realtid	System för omedelbara betalningar blir allt vanligare och kräver infrastruktur i realtid, likviditetshantering och upptäckt av bedrägerier.
FinTech modernisering av infrastruktur	Cloud-nativa, komponerbara stackar ersätter äldre kärnor för att ge FinTechs mer kontroll, snabbare utrullning och motståndskraft mot regleringstryck.
Cyberresiliens i AI-eran	FinTechs måste försvara sig mot AI-drivna cyberattacker med adaptiv realtidssäkerhet som utvecklas lika snabbt som hoten gör.
Grön finansiering & ESG-integration	Hållbarhet går från rapportering till produktdesign, med API:er som driver ESG-scoring, gröna portföljer och klimatmedveten utlåning.
RegTech 2.0 & automatisering av regelefterlevnad	AI gör efterlevnad realtid och proaktiv, samtidigt som tillsynsmyndigheter kräver förklarbarhet, operativ motståndskraft och revisionsfärdiga system.
InsurTech & hyperpersonalisering	Försäkringar blir alltmer inbyggda och datadrivna, levereras via API:er, prissätts efter beteende och utlöses automatiskt.
Kontinuerlig identitets- och beteendebiometri	Identiteten övervakas nu under hela sessionen, med hjälp av beteendedata och passskeys för att stoppa bedrägerier och underlätta interaktioner med hög tillit.

"FinTech går in i en ny era 2025, formad av framsteg inom digital identitet, AI, cybersäkerhet, inbäddad finansiering, tokenisering och betalningar. På Innowise ser vi detta som en möjlighet att tänka nytt kring vad som är möjligt. Vi håller oss nära trenderna, men ännu närmare det som våra kunder verkligen behöver - praktiskt, framtidssäkrade lösningar som fungerar i den verkliga världen."

Dzianis Kryvitski

Leveranschef inom FinTech

Trend 1. AI-driven omvandling: från assistenter till autonom finansiering

År 2025, AI inom FinTech är djupt inbäddad i kärnan: driver underwriting, ersätter instrumentpaneler och automatiserar hela arbetsflöden. Stora språkmodeller (LLM) och transformatorbaserade agenter fattar nu beslut i processer med höga insatser. Kreditvärderingen har till exempel gått från rigida regler till beteendebaserade modeller med verktyg som TabNet, LightGBM och CatBoost. Dessa modeller utnyttjar öppna bank-API:er, GPS-data och enhetssignaler för att fatta snabbare och mer korrekta beslut med lägre risk för betalningsförsummelser.

Ekonomiteam ersätter statiska instrumentpaneler med AI-copiloter som svarar på naturligt språk. FinGPT:s eller Ramps AI Copilot hanterar till exempel prognoser och scenariomodellering på några sekunder. På backend-sidan orkestrerar ramverk som LangChain och Haystack fakturamatchning och dokumentsortering utan mänsklig inblandning. Juridik- och riskteam drar också nytta av AI-verktyg som Harvey och Klarity. De här verktygen använder hämtningsbaserad generering för att flagga risker och granska avtal baserat på interna policydata, vilket minimerar gissningar.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

Nästa steg är autonoma finansagenter. Dessa robotar kommer att integreras med moderna betalningssystem som SWIFT gpi, SEPA Instant och FedNow att utföra åtgärder självständigt och skifta treasuryoperationer från reaktiva till prediktiva.

Denna förändring kräver ett nytt sätt att se på arkitektur. FinTechs antar AI-nativa stackar och använder verktyg som AWS Bedrock eller Azure OpenAI för serverlös inferens och vektorsökningslager för att förbättra återkallandet. Dessutom kan plattformar som Arize eller WhyLabs används för att spåra modelldrift och beslutsspårbarhet. Strukturerad prompt-orkestrering är nu nyckeln till reproducerbarhet och revision.

Den regulatoriska ribban höjs också. Under EU AI Lagmåste FinTechs kategorisera sina AI-användningsfall och genomföra kontroller för högrisk-system. DORA betonar operativ motståndskraft och spårbarhet, medan MiCA fokuserar på kryptorelaterad transparens. Kort sagt, AI måste förklara sig själv. Om ett system inte kan motivera ett beslut, oavsett om det gäller att godkänna ett lån eller flagga en transaktion, kommer det inte att uppfylla efterlevnadsstandarder 2025.

Trend 2. Verkliga tillgångar flyttar till blockkedjan

För några år sedan lät "tokenisering" som något ur en kryptopitch. Men nu? Det vänder på hur finansinstitut hanterar tillgångar i den verkliga världen. Konceptet är enkelt: ta något fysiskt - som en statsobligation, en bit av fastigheter eller en private equity-fond - och förvandla det till en digital token.

Med tokenisering kan du baka in äganderätt, som utdelningar eller räntebetalningar, direkt i token. Inget pappersarbete, ingen väntan på att någon i verksamheten ska klicka på en knapp. Du kan också skära upp tillgångar så att någon kan investera i bara 0,01% av en fond eller byggnad, allt genom en digital plånbok (förutsatt att de klarar KYC-kontroller). Det som tidigare var förbjudet för alla utanför den innersta kretsen blir alltmer tillgängligt.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

I slutet av 2025 väntas fler kapitalförvaltare börja erbjuda tokeniserade aktieklasser, särskilt inom områden som räntebärande värdepapper och private credit. Franklin Templeton och UBS har redan gått in och lanserat fonder på kedjan, och andra är inte långt efter.

FinTech-plattformar kommer att integreras i tysthet blockchain räls. De flesta användare kommer inte att märka det. Förvaring, överföringar och efterlevnad kommer att ske i bakgrunden. Verktyg som Kedjeanalys KYT och Eldblock kommer att hantera identitetskontroller och säker lagring i stor skala. Tillsynsmyndigheterna gör också framsteg: EU kan komma att utöka sin DLT Pilot Regime, Singapore är skalning Projekt väktareoch amerikanska tillsynsmyndigheter granskar tokeniserade säkerhetsklassificeringar.

Trend 3. Öppen finansiering skiftar till monetarisering av data

År 2025 har FinTechs nu tillgång till data från mycket mer än grundläggande bankkonton - tänk pensioner, investeringar, hypotekslån, försäkringar. Det innebär att vi går från enkel kontoaggregering till fullfjädrad finansiell profilering. Nu kan företag bygga smartare produkter med hjälp av realtidsdata från alla hörn av en persons ekonomiska liv.

Så varför denna stora satsning? Förordningar som PSD3 och EU:s Förordningen om betaltjänster (PSR). PSD3 höjer ribban med striktare API-standarder. PSR rensar upp i röran av inkonsekventa nationella regler, vilket gör API: er mer förutsägbara för utvecklare i hela Europa. Som ett resultat kan FinTechs nu bygga funktioner som automatiserade kontroller av överkomliga priser, realtidsprissättning av försäkringar och personlig investeringsrådgivning utan att hoppa över några hinder.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

FinTechs kommer att behöva ompröva sin arkitektur. API-orkestreringsverktyg som Kong, Gravitee eller Apigee blir allt viktigare för att hantera åtkomst, tokens och latens mellan flera leverantörer. Datanormaliseringslager som t.ex. Railz, Flinks och Codat kommer att vara avgörande för att integrera icke-standardiserade finansiella data i rena arbetsflöden.

PSD3 och PSR kommer också att höja kraven på efterlevnad. Tredjepartsleverantörer (TPP) kommer att behöva implementera säkra omdirigeringsflöden och protokoll för återkallande i realtid. Dynamisk kundregistrering och livscykelhantering för token kommer att krävas. FinTechs som hanterar dessa förändringar tidigt och bygger med prestanda och modularitet i åtanke kommer att kunna skala snabbare när öppen finansiering blir normen i hela Europa och bortom.

Förvandla öppen finansiell data till smartare produkter med Innowise.

Trend 4. Inbäddad finansiering blir mainstream

År 2025 är finansiering inbyggd i de verktyg som människor redan använder - som kassasidor, löneprogram, CRM eller faktureringsplattformar. Detta är inbäddad finansiering i praktiken: att få ett lån samtidigt som du skickar en faktura, att köpa en försäkring när du checkar ut eller att hantera personalförmåner direkt i din HR-app.

Inbäddad finansiering är möjligt tack vare modulär FinTech-infrastruktur som BaaS, betalnings-API:er och orkestreringslager. Detta gör det möjligt för icke-finansiella företag, som nystartade logistikföretag eller marknadsplatser, att frigöra nya intäktsströmmar och göra sina produkter mer engagerande. Allt bygger på komponerbara stackar (SDK:er, orkestreringsmotorer, reglerade partners), vilket gör det enkelt att blanda tjänster. Flexibiliteten beror dock på din backend-leverantör, särskilt om de kontrollerar efterlevnad eller huvudboken.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

BaaS är under press. I USA slår tillsynsmyndigheterna ner på sponsorbankrelationer som saknar ordentlig tillsyn. I OCC och FDIC har flaggat för problem kring outsourcing av efterlevnad och kundtransparens. Detta signalerar ett skifte: plattformar som integrerar finans kommer att behöva djupare operativa kontroller och tydligare insyn i sina partners regulatoriska status.

När embedded finance mognar kommer det att bli mer fokus på orkestrering av regelefterlevnad och riskskiktning. Leverantörer av inbäddade finanslösningar kommer att behöva exponera mer detaljerade API:er för onboardingflöden, gränser, avgifter och efterlevnadsflaggor. Plattformar som behandlar finans som ett plug-and-play-tillägg kommer att kämpa. De som investerar i komponerbarhet, observerbarhet och förtroende kommer att skala.

Trend 5. Realtidsskenor bryter mot de gamla betalningsreglerna

Betalningar i realtid är inte längre en framtidssatsning. I USA är FedNow live och gör överföringar dygnet runt med slutlig avveckling på några sekunder. Europas SEPA Instant täcker de flesta medlemsländer med överföringar i euro på under 10 sekunder. Och globalt har system som Indiens UPI, Brasiliens Pix och Singapores FAST redan omformat hur digitala pengar rör sig. Rälsen blir allt snabbare och smartare.

En stor anledning till varför? ISO 20022. Till skillnad från äldre format skickas strukturerade, maskinläsbara data med varje transaktion. Bankerna bygger upp fullt stöd för ISO 20022 inom detaljhandel, treasury och valutahandel. För finansavdelningar innebär realtidsbetalningar dynamisk likviditet, inga fler stopptider och omedelbar positionering av kontanter. För neobanker och gränsöverskridande FinTechs är det en game-changer för utbetalningar, återbetalningar och B2B-betalningar.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

I takt med att användningen ökar kommer FinTechs att behöva infrastruktur som stöder händelsestyrda arbetsflöden, API-utlösta utbetalningar och omedelbara likviditetsberäkningar. Verktyg som Moov, Dwolla och Volante växer fram som möjliggörare av realtidsbetalningar, samtidigt som ERP-plattformar börjar erbjuda inbyggda kopplingar till API:er som uppfyller ISO 20022.

Det strategiska skiftet är följande: avvecklingstiden är inte längre en begränsning. Det innebär att ekonomiteamen kan bygga nya produkter, optimera rörelsekapitalet och utforma prisstrategier som är inriktade på snabbhet. Men det innebär också att riskteamen måste anpassa sig, eftersom bedrägerier kan röra sig lika snabbt som pengar. FinTechs bör bygga riskmotorer i realtid och uppdatera efterlevnadsprocesser så att de fungerar med betalningshastighet, inte batchhastighet.

Trend 6. Fintech-infrastrukturen får en nystart: modulär, molnbaserad, motståndskraftig

FinTech-infrastrukturstacken genomgår en stor översyn. Äldre banksystem ersätts av modulära, molnbaserade plattformar som Mambu och Thought Machine. Verktyg för utlåning, som Amount och Lendflow, gör det möjligt för FinTechs att snabbt lansera kreditprodukter med inbäddade riskkontroller. Medan BaaS-plattformar som Synapse och Unit utlöste den inbäddade finansboomen, driver regleringstrycket, särskilt i USA, marknaden mot mer robust, transparent infrastruktur.

Detta skifte ger FinTechs en stor fördel. I stället för att hantera föråldrade system kan teamen lansera produkter snabbare, köra experiment och skala enkelt. Med realtidsprissättning, dynamiska kreditgränser och omedelbar onboarding är orkestrering nyckeln. Fokus flyttas från att bara bygga på infrastruktur till att designa med den.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

FinTechs rör sig bort från tätt kopplade stackar. Istället för att förlita sig på en leverantör för reskontra, betalningar, efterlevnad och kundkännedom väljer företagen de bästa komponenterna och ansluter dem med orkestreringslager. Detta modulära tillvägagångssätt hjälper företag att anpassa sig snabbare till nya marknader, partners eller regler.

Detta återspeglar också en strategi för att minska riskerna. Tillsynsmyndigheter följer inbäddad finansiering noga. Om en BaaS-leverantör förlorar sin sponsorbank eller misslyckas med en revision kan det påverka alla FinTech-företag som byggs ovanpå den. För att undvika det kommer FinTechs i allt högre grad att sprida kritiska system över leverantörer - använda en partner för betalningar, en annan för identitet och bygga sin egen huvudbok eller riskmotor internt. Cloud-nativa stackar som byggs på detta sätt kan växa snabbare och hålla sig kompatibla under press.

Lansera nästa generations finansiella produkter utan gamla begränsningar.

Trend 7. Från statiskt försvar till dynamisk cyberresiliens

År 2025 blir cyberhoten allt smartare. Angripare använder generativ AI för att skala phishing-kampanjer, förfalska identiteter och till och med deepfake sig förbi KYC. Så FinTechs har inget annat val än att bekämpa eld med eld. Statiska regler skär det inte längre.

Adaptiv bedrägeridetektering bygger nu på dataströmmar i realtid, oövervakad maskininlärning och beteendebiometri för att flagga hot när de utvecklas. Nolltolerans håller på att bli standard: varje session, enhet och åtgärd verifieras dynamiskt. Även säkerhetsteam använder LLM:er - den här gången defensivt - för att simulera attacker, upptäcka avvikelser i granskningen och mata angripare med falska data. Målet är att fånga upp snabbt föränderliga mönster innan pengarna lämnar systemet.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

Förvänta dig mer användning av riskbaserad sessionspoäng, biometrisk fallback och auktoriseringsregler på transaktionsnivå. FinTechs kommer att börja segmentera infrastrukturåtkomst, kryptera revisionsloggar som standard och integrera LLM-utgångsgranskning i bedrägerioperationer.

På infrastrukturnivå kommer principerna om nolltrust att sträcka sig längre än till inloggning. Session scoring, device fingerprinting och adaptiva KYC-flöden kommer att börja forma inte bara bedrägeribekämpning utan även produktupplevelsen. Regleringsförväntningarna ökar också under ramar som DORA och NIS2 i EU. FinTechs måste bevisa operativ motståndskraft och incidentresponsförmåga. Att hålla sig kompatibel kommer att kräva synlighet och starka kontroller som utvecklas lika snabbt som hoten gör.

"Cyberresiliens 2025 kräver system som lär sig och anpassar sig. FinTechs bör integrera riskbaserad poängsättning, dynamisk verifiering och AI-drivna hotsimuleringar i den dagliga verksamheten. Sann säkerhet är inte statisk; den utvecklas med varje session, varje signal och varje framväxande risk. Med rätt cybersäkerhetspartner som Innowise vid din sida kommer du att bygga motståndskraft som bara blir starkare med varje utmaning."

Maksim Hodar

Chef för digital transformation, CIO

Trend 8. ESG flyttas till kärnan av FinTech-innovation

År 2025 väver FinTechs in ESG-funktioner direkt i sina plattformar. Tänk koldioxidavtrycksspårare inbyggda i neobanking-appar, robotrådgivare som erbjuder ESG-portföljer som standard eller betalningsleverantörer som lägger till klimatkompensation och miljömärkningar i kassan. Det som en gång var begravt i rapporter om efterlevnad är nu i fokus för användarna och i allt högre grad en intäktsmöjlighet.

Denna förändring drivs av en ny våg av API:er för hållbarhet från aktörer som Climatiq, ESG Book och Sustainalytics. Fintech-företag använder dem för att erbjuda gröna obligationer, kontrollera effekterna på leverantörskedjan eller automatiskt generera ESG-rapporter för små och medelstora företag. Och med nya regler som EU:s SFDR och taxonomi, eller SEC:s krav på klimatinformation i USA, är ESG-integration inte längre valfritt. Plattformarna vänder sig därför till strukturerad, maskinläsbar rapportering, som ofta är kopplad till automatiserade investeringsverktyg eller märkta finansiella produkter.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

FinTechs som betjänar kapitalförvaltare, långivare eller upphandlingsplattformar kommer att behöva stödja taxonomi-anpassade ESG-klassificerings- och rapporteringsmallar. För B2B-plattformar förväntas efterfrågan öka på utsläppsanalys på portföljnivå, hållbarhetsjusterad kreditbedömning och distribution av gröna obligationer via API:er.

Utöver efterlevnad kommer ESG att påverka produktutformningen. Betalningsföretag kan erbjuda incitament för inköp med låga koldioxidutsläpp. Förmögenhetsplattformar kommer att konkurrera med kvaliteten på den fullständiga ESG-integrationen. Och riskmaskiner kommer att ta hänsyn till klimatexponering, särskilt vid långsiktig utlåning eller försäkringar.

Vänd ESG-efterlevnad till din FinTech-superkraft med Innowise.

Trend 9. RegTech 2.0: automatisering, förklarbarhet och efterlevnad av DORA

År 2025, Efterlevnad går över till realtid. AI granskar nu dokument, övervakar transaktioner och flaggar inkonsekvenser automatiskt, vilket eliminerar behovet av kvartalsrevisioner för att avslöja risker. På KYC/AML-sidan blir orkestreringsverktygen smartare och mer modulära för att låta FinTechs dirigera användare genom dynamiska onboardingflöden baserat på geografi, risknivå och beteende.

Med regler som EU:s DORA måste FinTechs nu bevisa att de kan hantera störningar och spåra varje kritiskt system från början till slut. Tillsynsmyndigheter vill se varför en modell godkände eller avvisade något. Så verktyg som TruEra, Fiddler och Giskard hjälper efterlevnadsteam att granska sina ML-system, tilldela förtroendepoäng och tillhandahålla mänskliga läsbara motiveringar.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

Förvänta dig att infrastrukturen för efterlevnad behandlas som programvara. Det innebär CI/CD-pipelines för efterlevnadslogik, versionsstyrda policyuppdateringar och integrationstester för onboarding och övervakningsflöden.

FinTechs som är verksamma i EU eller arbetar med EU-kunder måste anpassa sig till DORA-kraven kring tredjepartsrisk, affärskontinuitet och incidentrapportering. Det inkluderar leverantörsrevisioner, rollbaserade åtkomstloggar och nästan realtidsrapportering till tillsynsmyndigheter. Och tillsynsmyndigheterna kommer att förvänta sig att FinTechs övervakar inte bara vad som hände, utan hur snabbt de identifierade det och vilka åtgärder de vidtog därefter.

Trend 10. InsurTech: hyperpersonalisering och användningsbaserade modeller

År 2025 är försäkringar inbäddade i de appar och tjänster som människor redan använder. Bokar du en resa? Du erbjuds försäkring direkt i appen. Kör du för en leveransplattform? Olycksfallsskyddet träder i kraft för det skiftet, direkt från instrumentpanelen. Allt detta drivs av försäkring API:er och orkestreringslager som kopplas direkt till användarflöden.

Parametrisk försäkring vinner mark, där utbetalningar utlöses automatiskt av data från verkligheten. Smarta kontrakt, orakel och dataflöden i realtid gör jobbet. Samtidigt håller hyperpersonaliserade försäkringar på att bli normen. IoT-enheter matar nu in data i försäkringsmotorerna, oavsett om det är dina körvanor, din kondition eller dina hälsomått.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

Förvänta dig att inbäddade försäkringar blir en standardfunktion i digitala plattformar, särskilt de som betjänar mobilitet, resor, logistik och frilansarbete. B2B SaaS-plattformar kommer i allt högre grad att samarbeta med försäkringsgivare genom API-aggregatorer som. Dessa integrationer gör det möjligt för företag att erbjuda opt-in-täckning under onboarding, köp eller kontraktssignering utan att själva bli reglerade försäkringsgivare. Samtidigt måste teknikstacken bakom inbäddad försäkring stödja riskutvärdering i realtid, händelsebaserad prissättning och omedelbar utfärdande av policyer.

InsurTech Produkterna kommer också att bli mer modulära. FinTechs som bygger upp detta område bör förbereda sig på ökad efterfrågan på automatiserade skadeutlösare, sensorbaserade försäkringar och premiejusteringar i realtid. Regleringstrycket kommer att följa med prissättningstransparens, datadelning och utbetalningsautomation under granskning när smart avtalsbaserad täckning expanderar. InsurTech-företag som erbjuder förklarbarhet, realtidsanalys och tydliga flöden för användarnas samtycke kommer att ha övertaget.

Trend 11. Kontinuerlig autentisering: den nya standarden för FinTech-säkerhet

År 2025 går FinTechs förbi statiska referenser och in i kontinuerlig autentisering. Beteendebiometri spårar nu hur någon skriver, sveper, håller sin telefon eller till och med flyttar musen. Dessa subtila mönster skapar ett "beteendemässigt fingeravtryck" som är nästan omöjligt att förfalska. Så även om en bedragare har rätt inloggning kan systemet flagga för det - och agera - mitt under sessionen om deras beteende inte stämmer överens.

Detta är viktigast i högriskflöden som A2A-betalningar och open banking, där lösenord och OTP:er helt enkelt inte räcker till. I kombination med beteendebiometri, fingeravtryck från enheter och kontroller av livskraft skapar detta ett identitetssystem i flera lager som är både säkert och smidigt. Effekterna går utöver förebyggande av bedrägerier. Samma signaler kan effektivisera onboarding, minska repetitiva kontroller och i slutändan förflytta kundkännedom från en engångshändelse till en kontinuerlig, adaptiv process.

Vad kan vi förvänta oss härnäst?

Förvänta dig att kontinuerlig identitet kommer att bli ett centralt lager i FinTechs säkerhetsarkitektur. Plattformarna kommer att gå från isolerade biometriska kontroller till kontinuerlig identitetsövervakning under hela användarresan. Detta kommer att omfatta sessionsscoring i realtid, kontextuella triggers för ny autentisering och upptäckt av beteendeavvikelser under transaktioner eller högriskåtgärder.

FinTechs som bygger i reglerade miljöer kommer också att möta press för att bevisa identitetssäkring till partners och revisorer. Detta innebär att dokumentera beteendemodeller, hantera användarens samtycke och integrera förklarbarhet i riskbaserade beslut. KYC kommer att utvecklas till en livscykelprocess, inte bara en kontroll vid en viss tidpunkt. Företag som investerar tidigt i enhetsbundna referenser, osynlig riskövervakning och förtroendemodeller på sessionsnivå kommer att kunna erbjuda bättre skydd.

Förändra din strategi för finansiella tjänster med Innowise

Nu när du har sett FinTech-trenderna som formar 2025 är vägen framåt tydligare, men insikt ensam kommer inte att hålla dig framåt. Det kommer handling att göra.

På Innowise följer vi inte bara trender, vi omvandlar dem till verkliga strategier som är skräddarsydda för ditt företag. Oavsett om du omprövar din färdplan eller bygger upp den från grunden finns vi här för att ställa rätt frågor, utmana föråldrat tänkande och hjälpa dig att agera med självförtroende.

Låt oss forma vad som kommer härnäst - tillsammans.

Dela:

Siarhei Sukhadolski

Portföljförvaltare inom hälsovård och medicinsk teknik

Siarhei leder vår FinTech-verksamhet med djup branschkunskap och en tydlig bild av vart digital finansiering är på väg. Han hjälper kunder att navigera i komplexa regelverk och tekniska val, och utformar lösningar som inte bara är säkra - utan också byggda för tillväxt.

Läs mer

Innehållsförteckning

Kontakta oss

Boka ett samtal eller fyll i formuläret nedan så återkommer vi till dig när vi har behandlat din förfrågan.

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande

Skicka ett röstmeddelande till oss

Bifoga dokument

Ladda upp filen

Du kan bifoga 1 fil på upp till 2 MB. Giltiga filformat: pdf, jpg, jpeg, png.

Genom att klicka på Skicka samtycker du till att Innowise behandlar dina personuppgifter enligt våra Integritetspolicy för att förse dig med relevant information. Genom att lämna ditt telefonnummer samtycker du till att vi kan kontakta dig via röstsamtal, SMS och meddelandeappar. Samtals-, meddelande- och datataxor kan gälla.