Ontwikkeling van beleggingssoftware: 17% boost in operationele efficiëntie voor een vooraanstaande bank

CRM

Web

Innowise heeft een functierijke financiële applicatie ontwikkeld om bankdeposito's, aandelenbeleggingen, activaportefeuilles, pensioensparen en meer onder één dak te beheren.

Klant

Industrie

Fintech, Bankwezen, Investeringen

Regio

Duitsland, Zwitserland

Klant sinds

2021

Onze klant is een internationaal bedrijf dat uitgebreide bankoplossingen biedt die het gemak, de flexibiliteit en de kostenefficiëntie in de hele financiële waardeketen verbeteren.

Gedetailleerde informatie over de klant kan niet openbaar worden gemaakt krachtens de bepalingen van de NDA.

Uitdaging

Verouderd investeringsportaal zonder flexibiliteit en compatibiliteit met bankgerelateerde richtlijnen

De banksector heeft een overvloed aan oplossingen die de klantervaring verbeteren, nieuwe doelgroepen aantrekken en de bedrijfsvoering verbeteren. Banken moeten er echter voor zorgen dat hun aanbod opvalt in deze zeer concurrerende markt. Ze moeten niet alleen oplossingen op maat bieden die voldoen aan de behoeften van gebruikers, maar ook zorgen voor ongeëvenaarde beveiliging en naleving van wereldwijde financiële regelgeving.

Onze klant levert bank- en beleggingsdiensten in meer dan 20 landen, met filialen verspreid over de hele wereld. De klant wilde zijn eigen investeringsportaal moderniseren door het flexibeler, uitgebreider en compatibel te maken met industrie-specifieke richtlijnen. Daarom hebben ze Innowise benaderd om een veelzijdige investeringsoplossing te creëren met naadloze aanpassingen op basis van uniforme Europese richtlijnen bank wetgeving.

Oplossing

Back-office investeringstoepassing inclusief beheerpaneel, CRM-systeem, portefeuillebeheerder en meer

Onze klant had al een R&D-afdeling die zich richtte op het ontwikkelen van digitale oplossingen voor vermogensbeheer, beleggen, kredieten, verzekeringen en meer. Op zijn beurt kreeg Innowise de opdracht om een back-office investeringstoepassing te creëren die in staat was om nieuwe functies toe te voegen (voor web/mobiele toepassingen, lokalisaties, enz.) indien nodig. Samen met de interne specialisten van de klant ontwikkelden we een geïntegreerd investeringsplatform met een aantal microservices om het beheer van financiële activa te vergemakkelijken.

Gebruikers- en beheerdersrollen

Particulieren en rechtspersonen kunnen hun financiën eenvoudig beheren via een gebruikersinterface die de functies van de applicatie op een eenvoudig te navigeren manier weergeeft. Zakelijke klanten kunnen daar hun rekeningsaldo bekijken, geld overmaken, beleggingen beheren, rekeningen betalen en hun rekeninginformatie beheren. Het platform bevat ook een beheerpaneel waar bankmanagers verschillende instellingen kunnen aanpassen (valuta's, vragenlijsten, doelen, sjablonen, lokalisaties, etc.), rollen en verantwoordelijkheden kunnen definiëren en toegang kunnen geven tot systeemartefacten.

CRM-systeem

Als een van de belangrijkste projecttaken nam ons team deel aan de CRM-ontwikkeling, waarbij een databasegestuurd systeem werd ontworpen waarmee bankmedewerkers klantinformatie uit verschillende bronnen konden verzamelen, organiseren en analyseren, waaronder transacties, beleggingen, interacties met de klantenservice en marketingcampagnes. Met behulp van een CRM-systeem kunnen bankmedewerkers aanvragen efficiënt beheren door een 360-graden beeld te geven van de geschiedenis van een klant en hen in staat te stellen snel toegang te krijgen tot de informatie door contact-, account- en demografische informatie op te slaan in een centrale database. Bovendien stelt het managers in staat om promotionele activiteiten aan te passen, operationele prestaties bij te houden en mogelijkheden voor cross-selling te identificeren om de best passende bankoplossingen aan te bieden op basis van de voorkeuren en het gedrag van de klant.

Portefeuillebeheerder

Ons projectteam heeft ook de portfoliomanager bijgewerkt, waardoor het voor particulieren en rechtspersonen eenvoudiger is geworden om activa en investeringen te beheren. Gebruikers kunnen nu activaportefeuilles beheren en in realtime obligaties, beleggingsfondsen en andere activa kopen/verkopen, hun winstgevendheid optimaliseren en herbalanceren op basis van benchmarks uit de sector, geschiedenis en statistieken bekijken, en meer vanaf één plek. Bovendien gebruikte ons projectteam geavanceerde beleggingsanalyses om allocators te helpen een gediversifieerde beleggingsportefeuille samen te stellen die is afgestemd op algemene beleggingsdoelen en risicotoleranties.

Mailing, meldingen en rapporten

Last but not least implementeerden we verschillende hulpservices om persoonlijke activa naadloos te beheren. Het projectteam heeft de e-mailservice geconfigureerd voor het verzenden van vragen, het aanvragen van ondersteuning en het geven van feedback. De bank kan klanten ook beveiligingswaarschuwingen, accountupdates of promotieaanbiedingen sturen via e-mail en andere berichtkanalen.

We hebben ook het systeem voor bankmeldingen gemoderniseerd, waardoor het nauwkeuriger en event-driven is geworden. Zo ontvangen klanten direct meldingen bij het voltooien van een transactie, het doen van een storting of het uitvoeren van een betaling via pushmeldingen, sms, e-mail of in-app berichten zonder onderbreking of verkeerde adressering.

Om de efficiëntie van banktransacties te bewaken en te evalueren, heeft ons projectteam het systeem van financiële rapporten en afschriften opnieuw vormgegeven. Klanten kunnen hun rekeningsaldi, transactiegeschiedenis, betalingsgegevens en andere gegevens bekijken financiële gegevens in realtime en download persoonlijke statistieken in PDF, Excel of CSV voor verdere analyse of het bijhouden van gegevens.

Technologieën en instrumenten

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Database

MS SQL, Opgeslagen procedures, EF

Cloud

Azure pijplijnen

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Proces

In eerste instantie heeft Innowise een grondig onboarding proces doorlopen om de specifieke kenmerken van de business van de klant volledig te begrijpen voordat we in het project doken. De scope bevatte veel toelichtingen en verduidelijkingen, dus we hielden nauw contact met de klant om problemen snel op te lossen en een vertragingsvrij projectverloop te behouden.

Het projectteam werd gedurende het project geconfronteerd met verschillende uitdagingen, waaronder onduidelijke vereisten voor nieuwe functies, verouderde codesyntaxis, gecompliceerd bankvocabulaire en een omslachtig proces voor het beheren van gelijktijdige projecten aan de kant van de leverancier.

Om de tussentijdse voortgang en deliverables te volgen, gebruikte ons team Google Meet om in contact te blijven met andere projectteams en belanghebbenden.

Op dit moment is het project nog gaande, waarbij Innowise werkt aan de pensioen- en uittredingsmodules, het bieden van post-launch ondersteuning voor bestaande modules, het oplossen van systeemfouten en het toevoegen van nieuwe functies indien nodig.

Team

Bedrijfsanalist

Front-End Ontwikkelaars

Back-End Ontwikkelaars

DevOps Engineer

QA Engineers

Resultaten

Gestroomlijnde operationele efficiëntie en minder handmatige inspanning na ontwikkeling van software voor investment banking

Innowise heeft een investeringsportaal ontwikkeld dat informatie geeft over de investeringsportefeuilles van gebruikers, statistieken over activadistributie en waardeveranderingen, met informatie over deposito's, aandelen, obligaties, pensioensparen en meer. Naast het updaten van de gebruikersinterface introduceerde het projectteam zowel gebruikers- als beheerdersrollen. Gebruikers kunnen hun rekeningsaldo bekijken, geld overmaken, beleggingen beheren, rekeningen betalen en hun rekeninginformatie beheren, terwijl bankmanagers als beheerders verschillende instellingen aanpassen (valuta's, vragenlijsten, doelen, sjablonen, lokalisaties, etc.), rollen en verantwoordelijkheden definiëren en toegang geven tot systeemartefacten.

Bovendien hielpen we bij het updaten van de CRM van het bankwezen om informatie over zakelijke klanten op te slaan in een gecentraliseerde opslagplaats zonder het risico dat persoonlijke gegevens uitlekken. Met geavanceerde statistische grafieken en levendige dashboards veranderden we de portfoliomanager in een krachtig hulpmiddel voor het evalueren en plannen van investeringsactiviteiten door de hele waardeketen heen. Daarnaast configureerden we gebeurtenisgestuurde meldingen, slimme rapportages en mailingdiensten om bankactiviteiten naadloos uit te voeren. Het one-stop banking platform zorgt voor een effectieve toewijzing van middelen en genereert winst.

Duur van het project

November 2021 - Doorlopend

24%

minder papierwerk

17%

verhoging van de operationele efficiëntie

Gerelateerde gevallen

Neem contact met ons op!

Boek een gesprek of vul het onderstaande formulier in en we nemen contact met je op zodra we je aanvraag hebben verwerkt.

Naam

Bedrijf

E-mail

Telefoon

Bericht Voeg projectgegevens alsjeblieft, duur, technische stapel, IT-professionals nodig en andere relevante informatie toe

Neem een spraakbericht over uw
project op om het ons beter te helpen begrijpen

Voeg indien nodig aanvullende documenten bij

Bestand uploaden

Je kunt maximaal 1 bestand van 2MB bijvoegen. Geldige bestanden: pdf, jpg, jpeg, png

Wij wijzen u erop dat wanneer u op de verzendknop klikt, Innowise uw persoonsgegevens verwerkt in overeenstemming met ons Privacybeleid om u van de juiste informatie te voorzien.

Wat gebeurt er nu?

Na ontvangst en verwerking van uw aanvraag, nemen wij binnenkort contact met u op om uw projectbehoeften in detail te beschrijven en een NDA te ondertekenen om de vertrouwelijkheid van informatie te garanderen.

Na het bestuderen van de vereisten, stellen onze analisten en ontwikkelaars een projectvoorstel met de omvang van de werkzaamheden, teamgrootte, tijd en kosten schattingen.

Wij regelen een ontmoeting met u om het aanbod te bespreken en tot een overeenkomst.

We tekenen een contract en beginnen zo snel mogelijk aan uw project te werken mogelijk.

Ontwikkeling van beleggingssoftware: 17% boost in operationele efficiëntie voor een vooraanstaande bank

Klant

Uitdaging

Verouderd investeringsportaal zonder flexibiliteit en compatibiliteit met bankgerelateerde richtlijnen

Oplossing