De kosten om een cryptobeurs te beginnen in 2025

Het type beurs dat je kiest, heeft invloed op hoe ingewikkeld de ontwikkeling is, hoe veilig deze is, welke regels je moet volgen en hoeveel het in totaal kost.

• CEX: CEX'en, zoals Binance en Coinbase, hebben solide backend systemen, beveiliging en liquiditeitsbeheer nodig. Het bouwen ervan betekent het creëren van een handelssysteem, beveiligingsfuncties en compliance tools zoals KYC/AML. Ze zijn meestal duurder vanwege de complexe compliance-eisen en het gecentraliseerde beheer.
• DEX: DEX'en zoals Uniswap en PancakeSwap maken gebruik van slimme contracten op blockchainnetwerken. Ze vertrouwen niet op gecentraliseerde systemen en liquiditeitspools worden direct door het platform aangemaakt. Hoewel ze meer geavanceerde blockchainontwikkeling vereisen, zijn ze op de lange termijn betaalbaarder om te onderhouden.
• Hybride uitwisselingen: Een hybride exchange, zoals Kinesis, combineert gecentraliseerde systemen voor het matchen van orders met gedecentraliseerde elementen zoals tokenbeheer. Deze mix maakt hybride exchanges duurder om te bouwen vanwege de noodzaak voor platformoverkoepelende integratie.
• Peer-to-Peer (P2P) uitwisselingen: P2P platformen zoals LocalBitcoins laten gebruikers rechtstreeks met elkaar handelen. Hoewel ze goedkoper zijn, heeft het platform nog steeds escrow-systemen, gebruikersverificatie en solide beveiliging nodig om transacties veilig te houden.

Kiezen tussen maatwerkontwikkeling en white-label-oplossingen heeft invloed op hoeveel je vooraf uitgeeft, hoe snel je kunt lanceren en hoe goed je platform in de toekomst kan groeien.

• Ontwikkeling op maat: Aangepaste oplossingen geven je volledige controle over functies, waardoor ze perfect zijn voor bedrijven die zich willen onderscheiden. Hoewel ze duurder zijn en langer duren om te bouwen, bieden ze totale flexibiliteit om alles aan te passen, van beveiliging tot liquiditeit.
• White-label oplossingen: White-label platforms, zoals AlphaPoint of Coinsoft, worden kant-en-klaar geleverd en kunnen worden aangepast aan uw merk. Ze zijn sneller en goedkoper te lanceren, maar kunnen schaalbaarheid en aangepaste functies beperken. Ze zijn ideaal voor bedrijven die snel de markt willen betreden zonder hoge aanloopkosten.

Liquiditeit is de sleutel tot soepel en snel handelen. Door liquiditeitsbronnen te integreren, zorg je ervoor dat gebruikers snel kunnen handelen zonder oponthoud.

• Voor CEXliquiditeit komt meestal van grote aanbieders zoals Binance of Cumberland of via marketmakers. Met non-disclosure broker (NDB) oplossingen kunnen beurzen echter vooraf geïntegreerde liquiditeitspools aanboren, market-making automatiseren en direct verbinding maken met meerdere aanbieders. Dit betekent snellere lanceringen, lagere kosten en soepelere handel zonder het gedoe om alles vanaf nul op te bouwen.
• DEX platformen ervoor kiezen om hun eigen liquiditeitspools te bouwen in plaats van te vertrouwen op externe aanbieders. Hoewel dit expertise vereist in tokenomics, slimme contracten en stimulansen, maximaliseert het de winst en bevordert het een meer zelfvoorzienend ecosysteem.

Hoe meer functies je toevoegt, hoe meer tijd en geld het kost om je beurs te ontwikkelen.

• Een basisbeurs met functies zoals spothandel en limietorders is eenvoudiger en goedkoper te bouwen. Je hebt niet zoveel backend werk of complexe integraties nodig.
• Het toevoegen van geavanceerde functies zoals staking, yield farming, NFT's of andere DeFi-functionaliteiten verhoogt de complexiteit van de technologie, vergroot de reikwijdte van het project en drijft onvermijdelijk de kosten op.

Uw beurs verbinden met liquiditeitspools, betalingsgateways en KYC/AML-diensten is een must, maar het voegt zeker iets toe aan de complexiteit en kosten.

• Voor het integreren van betaalservices zoals PayPal, Stripe of lokale aanbieders zoals AliPay is API-ontwikkeling nodig, waardoor je extra kosten kunt maken.
• Het toevoegen van extra API's voor diensten als KYC, AML of liquiditeitsverschaffers verhoogt zowel de ontwikkelingstijd als de kosten.
• API's die realtime gegevens of functies voor naleving van de regelgeving bieden, zijn essentieel voor een betrouwbare uitwisseling, maar brengen hun eigen kosten met zich mee.

Voor gebruikers is toegankelijkheid essentieel, of het nu gaat om het juiste moment om te handelen of om altijd en overal toegang te hebben tot hun rekeningen. Daarom is investeren in web- en mobiele platforms een must - een extra kostenpost, maar cruciaal om concurrerend te blijven.

• Om mobiele toegang te bieden aan CEX handelaren, kunnen native iOS en Android apps ontwikkeld worden naast een webplatform. Dit verhoogt de kosten, maar als je ze overslaat, lever je in op gebruikerservaring, omdat webplatforms, hoe responsief ook, bepaalde mobiele voordelen missen, zoals pushmeldingen voor handelswaarschuwingen of offline toegang tot portefeuillegegevens.
• Voor een DEX werkt mobiele toegang anders. In plaats van standalone apps maken gebruikers verbinding via WalletConnect door hun mobiele portemonnee te koppelen aan een webapp of door gebruik te maken van de ingebouwde browser in een niet-autonome portemonnee. Hoe dan ook, de DEX-interface moet worden geoptimaliseerd voor mobiele portemonnees, wat de kosten verhoogt, maar nog steeds veel betaalbaarder is dan het ontwikkelen van een native iOS- of Android-app.

Beveiliging is een topprioriteit voor cryptobeurzen. Het is wat gebruikersactiva veilig houdt en potentiële inbreuken tegenhoudt.

• Voor CEX'en zijn beveiligingsfuncties zoals koude opslag, DDoS-bescherming en MultiSig-wallets cruciaal, maar ze brengen hoge kosten met zich mee vanwege de behoefte aan robuuste infrastructuur en constante monitoring.
• DEX'en zijn van nature veiliger in termen van bewaring, maar vereisen nog steeds sterke beveiliging voor slimme contracten, liquiditeitspools en Oracle-integraties. Regelmatige beveiligingsaudits, penetratietests en kwetsbaarheidscontroles zijn essentieel en brengen extra kosten met zich mee, hoewel ze meestal niet zo hoog zijn als de beveiligingseisen voor CEX'en.

Naleving van regelgeving is een groot deel van de kosten van uw exchange. En hier komt het lastige gedeelte: elke regio heeft zijn eigen regels en technische standaarden, dus het juridische landschap - en de prijs om compliant te blijven - kan er heel anders uitzien, afhankelijk van waar uw exchange actief is.

• In de EU moeten cryptobeurzen zich houden aan strenge GDPR- en AML-regels, terwijl in Azië lokale betalingsmethoden zoals AliPay of WeChat Pay vereist kunnen zijn, wat de ontwikkeling complexer en duurder maakt.
• In de VS vereist naleving van de FinCEN-regels vaak extra systemen om transacties bij te houden, verdachte activiteiten te rapporteren en te integreren met monitoringtools, wat allemaal de operationele kosten verhoogt.
• In Japan eist de FSA gedetailleerde KYC/AML-controles, waarvoor investeringen in veilige gebruikersverificatiesystemen en doorlopende audits nodig zijn.

De keuze tussen cloud en on-premise hosting is van invloed op de prestaties en schaalbaarheid van uw exchange na verloop van tijd. De keuze heeft invloed op zowel de initiële investering als het lopende onderhoud, dus het is belangrijk om de juiste optie te kiezen op basis van uw groeiplannen.

• Cloud hosting (AWS, Google Cloud, Microsoft Azure) biedt flexibiliteit en eenvoudige schaalbaarheid, maar de kosten kunnen stijgen naarmate je gebruikersbestand groeit.
• On-premise hosting geeft je meer controle, maar is moeilijker schaalbaar en vereist hogere aanloopkosten voor infrastructuur.

Als je geen intern team hebt of als je team niet over de vereiste expertise beschikt, is het inhuren van ontwikkelaars essentieel. De kosten kunnen variëren op basis van hun locatie en samenwerkingsmodel, wat je budget aanzienlijk kan beïnvloeden.

• Amerikaanse ontwikkelaars rekenen gewoonlijk $150 - $250 per uur, terwijl Oost-Europese en Aziatische ontwikkelaars respectievelijk $50 - $100 en $30 - $75 per uur rekenen, afhankelijk van de vaardigheden en de complexiteit van het project.
• Offshoring kan de kosten verlagen, maar het is belangrijk om ervoor te zorgen dat het ontwikkelteam de juiste ervaring en expertise heeft om kwaliteitsresultaten te leveren.