1. Verzekeringsspecifieke workflows
Ik begin met beleidsbeheer. Als het niet overweg kan met multi-line setups, gelaagde dekking, verlengingscycli en carrier-specifieke velden zonder chaos te creëren, dan is het uit. Hetzelfde geldt voor claims. Ik ben niet tevreden met een "claimstatus" op een obscuur tabblad. Ik wil realtime updates, tijdlijnweergaven en slimme waarschuwingen. Als een klant belt met een vraag over zijn claim en de agent moet zeggen, "Ik zal het navragen bij operaties," zei hij. dat CRM al gefaald heeft.
Underwriting is de volgende. De goede helpen je om risicologica te standaardiseren en over de hele linie toe te passen. De slechte? Dan moet je dezelfde gegevens vijf keer overtypen, op vijf verschillende manieren. Ik heb teams dagen zien verliezen door dat soort inefficiëntie.
2. Inlichtingen en zichtbaarheid
Toen dook ik in data analytics. Je zou verbaasd zijn hoeveel systemen alles verzamelen en niets weergeven. Ik ben op zoek naar churn-signalen, cross-sell-patronen, inconsistenties in commissies en ik wil ze gevisualiseerd zien. Dashboards, geen downloads.
Gecentraliseerde gegevens is niet onderhandelbaar. Als ik drie versies van hetzelfde klantdossier vind, verspreide notities of ontbrekende contactmomenten, dan markeer ik dat. Het is de taak van een CRM om duidelijkheid te scheppen, niet nog meer rommel.
Commissie bijhouden is nog een doorbraak. Agenten moeten precies weten wat ze hebben verdiend. Managers moeten in staat zijn om uitbetalingen met elkaar in overeenstemming te brengen zonder spreadsheettherapie. Als ze dat niet kunnen, verwacht dan niet dat de adoptie standhoudt.
3. Communicatie die daadwerkelijk verbindt
Communicatiemiddelen worden vaak over het hoofd gezien totdat ze je zaken kosten. Ik wil ingebouwde sms'jes, e-mails en zelfs telefoontjes zien. Alles wordt gelogd. Alles kan worden geactiveerd. Moet de polis van een klant worden vernieuwd? Het CRM moet dat weten en ernaar handelen.
Marketingautomatisering moeten worden ingebakken, niet vastgeplakt. Druppelcampagnes. Aanmoedigingen voor verlenging. Onboarding van nieuwe klanten. Het is het verschil tussen teams die handmatig leads najagen en teams die automatisch top-of-mind blijven.
Idem voor offertes en aanvragen. Klanten moeten niet heen en weer gaan tussen tabbladen of PDF's invullen. Het hele proces (offerteaanvraag, formulier invullen, indienen) moet in één overzichtelijke flow zitten.
4. Automatisering en efficiëntie
Slimme loodroutering is niet optioneel. Of het nu per geografie, licentie, taal of productlijn is, als je CRM leads niet automatisch kan toewijzen, verspil je uren en loop je waarschijnlijk deals mis.
Productcatalogi zijn belangrijker dan mensen denken. Slimme sjablonen, gebundelde aanbiedingen en cross-sell prompts verminderen offertefouten en versnellen de afsluiting.
Werkstromen? Automatiseer ze. Follow-ups, het aanmaken van taken en statuswijzigingen, als het herhaalbaar is, moet het geautomatiseerd worden. Alles minder creëert alleen maar druk werk.
5. Technische flexibiliteit en paraatheid in het veld
Integraties zijn een grote. Als je CRM niet werkt met bijvoorbeeld DocuSign, je boekhoudsoftware, je offertetools, dan moet je team dubbele gegevens invoeren, of erger nog, het helemaal niet doen. De beste CRM's werken goed samen met anderen.
En tot slot, mobiel. Als je buitendienstmedewerkers de polis van een klant niet kunnen laden, een notitie niet kunnen bijwerken of geen follow-up kunnen sturen vanaf hun telefoon ter plaatsedan vraag je alleen maar om gemiste info en tragere verkoop.
