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Cloud L'informatique dans la banque

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Les systèmes et processus de votre banque peinent-ils à répondre aux exigences des consommateurs d'aujourd'hui ? Les lancements de nouveaux services et produits s'étalent-ils sur des mois plutôt que sur des jours ? Votre banque est-elle équipée pour faire face à des cyber-menaces sophistiquées ou pour s'adapter à des réglementations changeantes ?

Si ces questions vous touchent de près, vous êtes au bon endroit. La bonne nouvelle, c'est que ces défis sont aussi d'immenses opportunités, et que les solutions bancaires dématérialisées sont la clé pour les exploiter. C'est exactement ce dont nous sommes ici pour parler - comment ces outils remodèlent le secteur bancaire et comment vous pouvez les utiliser pour répondre aux demandes d'aujourd'hui et vous préparer à celles de demain.

Avantages de l'informatique dématérialisée pour le secteur bancaire

Avant d'entrer dans les détails, explorons les principaux avantages qui rendent les solutions bancaires dématérialisées indispensables pour assurer le bon fonctionnement de tous les éléments essentiels, qu'il s'agisse d'une sécurité renforcée, d'une efficacité opérationnelle améliorée ou d'un meilleur service à la clientèle.

Rentabilité

L'informatique Cloud permet de réduire les coûts de remplacer le matériel physique coûteux par des modèles flexibles de type "pay-as-you-go".. Il vous permet d'économiser sur la maintenance et la reprise après sinistre et de libérer des ressources pour vous concentrer sur l'innovation et l'amélioration de l'expérience client.

Amélioration de l'expérience client

La technologie Cloud offre des fonctionnalités telles que Conseils financiers sur mesure pilotés par l'IA, performances cloud optimisées pour un traitement instantané des paiements, et assistance par chatbot 24/7.qui améliorent les interactions avec les clients et vous aident à rester en tête dans la course à la fidélisation.

Informations sur les données en temps réel

L'informatique Cloud vous permet d'analyser d'énormes quantités de données en temps réel, afin d'identifier rapidement les tendances et de prendre des décisions plus judicieuses. Bien que les solutions sur site offrent également ces, Les informations fournies par le cloud computing sont moins coûteuses et les problèmes d'installation moins nombreux..

Sécurité centralisée

Avec l'informatique dématérialisée, la sécurité bénéficie d'une mise à jour majeure. Au lieu de gérer des systèmes de sécurité dispersés, vous pouvez compter sur les fournisseurs d'informatique dématérialisée pour assurer une protection de premier ordre, notamment chiffrement, détection avancée des menaces et mises à jour régulières de la conformité.

Meilleure gestion de la qualité

Grâce à la centralisation des outils, des données et des processus, l'informatique dématérialisée permet de maintenir des normes cohérentes entre les branches et les équipes. L'informatique en nuage réduit les erreurs, améliore la prestation de services et facilite le suivi des indicateurs de performance.

Une collaboration rationalisée

Les plateformes Cloud facilitent la collaboration - mises à jour instantanées et accès en temps réel aux outils et données partagés. éliminer les retards et améliorer l'efficacité. Tout le monde reste sur la même longueur d'onde, les décisions sont prises plus rapidement et la productivité s'en trouve sérieusement stimulée.

Prévention des risques et des pertes

L'informatique Cloud permet de réduire les risques et d'éviter les pertes grâce à de solides fonctions de sauvegarde des données, de reprise après sinistre et de sécurité de premier ordre. En outre, il veille à ce que tout soit conforme aux règles de l'industrie, de sorte qu'il n'y a pas de risque de perte de données. moins de risques d'amendes ou d'atteintes à la réputation.

Défis de l'informatique dématérialisée dans le secteur bancaire

Maintenant que nous avons parlé de tous les aspects positifs de la banque dématérialisée, vous vous demandez peut-être quel est le problème ? C'est une bonne question. Comme toute chose, elle s'accompagne de défis. Mais avec la bonne approche et un partenaire solide, ce ne sont que des obstacles sur la route, et non des obstacles à franchir.

Manque d'expertise

L'exploitation d'une infrastructure en nuage nécessite une expertise dans des domaines tels que l'architecture, la sécurité et la conformité - des compétences que de nombreuses banques ont du mal à trouver. Cela ralentit souvent l'adoption et augmente les risques. Les banques peuvent s'attaquer à ce problème en améliorer les compétences de leurs équipes ou s'associer à des fournisseurs de services en nuage expérimentés.

Un écosystème limité pour l'informatique en nuage

Les banques qui introduisent l'informatique dématérialisée dans un nombre limité de flux de travail ne profitent pas de tout le potentiel d'un écosystème dématérialisé. Cela conduit souvent à des correctifs personnalisés ou à des outils corrigés pour les tâches critiques. L'adoption de l'open banking peut améliorer la compatibilité et proposer de meilleures solutions en nuage.

Complexité de l'adoption de l'informatique dématérialisée

L'adoption de l'informatique dématérialisée implique souvent de retravailler les processus internes, de former les équipes et de vaincre la résistance au changement. Sans un plan clair, les choses peuvent s'éterniser et devenir coûteuses. Les banques ont besoin d'un une stratégie solide et les bons partenaires pour faciliter le déménagement et le rendre plus efficace.

Risques et défis en matière de sécurité

La sécurité est une préoccupation majeure pour les banques. La gestion des données sensibles, la protection de la vie privée et le respect des réglementations suscitent des craintes de violations et d'accès non autorisés. Cryptage fort, surveillance constante et audits réguliers sont essentiels pour assurer la sécurité de l'informatique en nuage.

Favoriser l'innovation avec nos partenaires de confiance

Une infrastructure en nuage solide n'est qu'une partie de l'équation. Pour créer des solutions financières réellement évolutives, sécurisées et innovantes, nous collaborons avec les meilleurs fournisseurs de services bancaires et de paiement afin de vous aider à lancer, faire évoluer et optimiser vos services financiers en toute simplicité.

Mambu

La plateforme bancaire de base de Mambu, native dans le nuage, est conçue pour la flexibilité. Qu'il s'agisse d'intégrer des portefeuilles numériques, des solutions de prêt ou des services financiers dans votre plateforme, elle vous permet d'évoluer rapidement sans les contraintes des systèmes existants.

SDK.finance

Des paiements aux portefeuilles en passant par la conformité, SDK.finance propose des solutions complètes basées sur des API pour répondre à vos besoins bancaires. Il simplifie l'intégration dans votre infrastructure en nuage, de sorte que vous n'avez pas à partir de zéro.

Accélérez la croissance de votre entreprise grâce à un partenaire cloud

Tout comme des fondations solides soutiennent les bâtiments les plus hauts, le partenariat avec les meilleurs fournisseurs de services en nuage nous donne les outils et les ressources nécessaires pour créer des solutions fiables, adaptables et prêtes pour l'avenir.

AWS

Le partenariat avec AWS permet d'accéder aux meilleurs technique et des prix spéciaux pour les partenaires, associant des outils de pointe à une budgétisation intelligente pour fournir des solutions qui fonctionnent vraiment pour votre entreprise.

GCP

En tant que Partenaire du PCGEn tant qu'experts, nous construisons des solutions solides qui vous permettent d'économiser sur la maintenance et de faire travailler vos données plus intelligemment. Considérez-nous comme votre équipe de référence pour des résultats puissants et économiques.

Azure

Grâce à l'accès aux outils et solutions d'IA de pointe de Azure, nous sommes là pour vous aider à créez des applications plus intelligentes et faites passer votre transformation numérique à la vitesse supérieure.

Misez sur l'innovation grâce à notre logiciel de banque en nuage.

Services bancaires de base en nuage que nous proposons

Services d'intégration du Cloud

Services de migration Cloud

Architecture de l'informatique en Cloud

Gestion de l'infrastructure en Cloud

Services de sécurité du cloud

Services bancaires numériques

Services d'intégration du Cloud

Nous utilisons AWS Lambda, Azure Logic Apps, et Google Cloud Pub/Sub pour alimenter les flux de travail pilotés par les événements, automatiser les processus et gérer la messagerie en temps réel. Le résultat ? Une synchronisation fluide des données, des transactions plus rapides et une meilleure performance de l'API.

Services de migration Cloud

Vous souhaitez moderniser votre entreprise ? Qu'il s'agisse d'un rehosting, d'un replatforming ou d'une transformation complète, nous utilisons des outils éprouvés tels que AWS Migration Hub, Azure Migrate, et Google Cloud Migrate pour effectuer des migrations avec un minimum d'interruption.

Architecture de l'informatique en Cloud

Nous concevons des architectures informatiques en nuage personnalisées, adaptées aux systèmes bancaires de base. Nous combinons des technologies telles que microservices, Kuberneteset l'informatique sans serveur pour mettre en place des infrastructures évolutives et résilientes, sûres et efficaces.

Gestion de l'infrastructure en Cloud

La gestion de l'infrastructure en nuage ne doit pas être un casse-tête. Grâce à des outils tels que AWS CloudWatch, Azure Monitor et Google Cloud Operations SuiteNous nous occupons de tout, de la surveillance en temps réel à la mise à l'échelle automatisée et à l'optimisation des coûts.

Services de sécurité du cloud

Nous mettons en œuvre des architectures de confiance zéro, un chiffrement de bout en bout et une authentification multifactorielle pour protéger vos systèmes. Notre approche s'aligne sur Normes PSD2, GDPR et ISO 27001et constitue une base sûre pour vos opérations dans le nuage.

Services bancaires numériques

Nous créons tout, des applications mobiles avec mises à jour en temps réel aux systèmes bancaires en ligne sécurisés. Avec des outils tels que AWS Amplify, Azure App Service, et Google FirebaseNous offrons la flexibilité nécessaire pour répondre à l'évolution des besoins bancaires.

Services d'intégration du Cloud

Services de migration Cloud

Vous souhaitez moderniser votre entreprise ? Qu'il s'agisse d'un rehosting, d'un replatforming ou d'une transformation complète, nous utilisons des outils éprouvés tels que AWS Migration Hub, Azure Migrateet Google Cloud Migrate pour effectuer des migrations avec un minimum d'interruption.

Architecture de l'informatique en Cloud

Gestion de l'infrastructure en Cloud

Services de sécurité du cloud

Services bancaires numériques

Cloud Modèles de services dans le secteur bancaire

L'avantage des solutions bancaires dématérialisées est leur flexibilité. Vous pouvez vous en tenir à un seul type ou en combiner plusieurs pour répondre à vos besoins. Voyons ce que chacune d'entre elles a à offrir.

Infrastructure en tant que service

Avec l'IaaS, les banques obtiennent tout le stockage, le réseau et la puissance de calcul dont elles ont besoin, sans le prix élevé de l'hébergement sur site.

Plate-forme en tant que service

Les banques peuvent s'appuyer sur le PaaS pour simplifier le développement, les tests et le déploiement des applications, en supprimant la nécessité de gérer les serveurs ou l'infrastructure.

Logiciel en tant que service

SaaS offre des applications prêtes à l'emploi pour des tâches telles que la gestion de la relation client (CRM), le suivi de la conformité et les fonctions bancaires de base.

Reprise après sinistre en tant que service

Le DRaaS est une solution essentielle pour les banques afin de maintenir la continuité des activités et de sauvegarder les données lors d'événements inattendus tels que des pannes ou des cyberattaques.

Cloud modèles de déploiement dans le secteur bancaire

Les modèles de déploiement Cloud dans le secteur bancaire offrent une gamme d'options pour répondre à différents besoins. Que vous donniez la priorité au budget ou à la protection des données, il existe une configuration adaptée à vos besoins.

Cloud public

Le cloud public offre aux banques un environnement économique et évolutif pour gérer des tâches non sensibles telles que les tests, l'analyse et le développement d'applications.

Cloud privé

Conçus exclusivement pour vous, les nuages privés offrent un environnement sécurisé pour les opérations bancaires critiques, du traitement des transactions au reporting réglementaire.

Nuage hybride

Ce modèle vous permet de stocker des données sensibles dans un nuage privé et d'utiliser le nuage public pour des tâches moins critiques afin de réduire les coûts d'infrastructure tout en gardant le contrôle.

Nuages bancaires

Ces nuages sont conçus pour répondre aux besoins essentiels du secteur bancaire, notamment en matière de conformité réglementaire, de détection des fraudes et de gestion des risques. gestion sécurisée des données.

"L'informatique Cloud a totalement changé la donne dans le secteur bancaire grâce à des systèmes plus rapides, plus intelligents et beaucoup plus efficaces. Mais il ne s'agit pas seulement de technologie, il s'agit aussi d'une meilleure expérience, plus personnelle, pour les clients. D'après ce que j'ai vu dans le domaine de la technologie bancaire, les banques qui adoptent le cloud de la bonne manière et en font un élément central de leur activité sont celles qui débloquent de réelles opportunités de croissance et d'innovation."

Dzianis Kryvitski

Delivery Manager dans le domaine de la FinTech

Cloud L'informatique dans le secteur bancaire : les leaders du marché

JPMorgan Chase
HSBC
Goldman Sachs
Wells Fargo
Deutsche Bank
Capital One
Banque d'Amérique
Citibank

JPMorgan Chase a migré une grande partie de ses données et de ses applications vers des plates-formes en nuage telles que AWS et Google Cloud. Cette transition vise à améliorer l'efficacité, l'évolutivité et la résilience opérationnelle.

HSBC a conclu un partenariat avec AWS pour faire passer ses opérations bancaires de base dans le nuage. Ce changement vise à accélérer le traitement des transactions, à améliorer les modèles d'évaluation des risques et à fournir de meilleures expériences bancaires numériques.

Goldman Sachs a développé le GS Financial Cloud pour les donnéesLa plateforme de gestion des données financières est un service de gestion des données financières basé sur l'informatique en nuage sur AWS. Cette plateforme permet aux institutions financières d'analyser efficacement de grands ensembles de données et de développer plus rapidement des applications financières.

Wells Fargo emploie une stratégie multi-cloud, en partenariat avec Microsoft Azure et Google Cloud. Cette approche vise à améliorer la résilience, la sécurité et les expériences de service à la clientèle, en particulier dans les services bancaires numériques.

La Deutsche Bank a a collaboré avec Google Cloud pour moderniser ses systèmes informatiques et développer des solutions bancaires basées sur l'IA. Ce partenariat se concentre sur l'amélioration de la conformité réglementaire, la réduction des coûts et l'amélioration des interactions numériques.

Capital One a été l'une des premières grandes banques à passer entièrement à AWSEn 2008, l'entreprise a décidé de fermer tous ses centres de données physiques. Cette décision a permis d'améliorer la cybersécurité, de réduire les coûts opérationnels et d'offrir aux clients une expérience numérique plus transparente.

Banque d'Amérique a développé son propre nuage privé au lieu de faire appel à des fournisseurs de clouds publics. Cette stratégie permet à la banque de maintenir un contrôle strict sur la sécurité et la conformité tout en bénéficiant de l'évolutivité de l'informatique dématérialisée.

Citibank s'est associée à plusieurs fournisseurs de services en nuage, dont AWS, pour moderniser ses systèmes de traitement des paiements et de gestion des risques. Cette évolution a permis d'accélérer le règlement des paiements, d'améliorer la cybersécurité et d'analyser les données en temps réel.

Cloud : des solutions informatiques pour des besoins variés

En tant qu'expert en technologie ayant travaillé en étroite collaboration avec des institutions financières pour déployer des solutions innovantes et favoriser la transformation numérique, j'ai vu de mes propres yeux comment le cloud computing a remodelé tous les aspects de leur activité grâce à des systèmes plus rapides et plus intelligents. Voici un aperçu de la manière dont les solutions bancaires en nuage sont à l'origine du changement dans le secteur.

Banque de détail et commerciale

L'informatique Cloud alimente la banque de détail avec des services ciblés, des applications mobiles évolutives et des paiements sécurisés, tandis que dans la banque commerciale, elle simplifie les grandes transactions, la gestion des prêts et la détection des fraudes grâce à des analyses avancées.

Néobanques et banques exclusivement numériques

Les néobanques et les banques exclusivement numériques s'appuient sur l'informatique en nuage pour se développer rapidement, déployer des services plus vite et assurer la fluidité des opérations pour les clients. Grâce à la technologie "cloud-native", elles peuvent innover à la volée, exploiter les outils d'intelligence artificielle et rester flexibles.

Gestion de patrimoine et banque privée

Dans le domaine de la gestion de patrimoine et de la banque privée, le cloud computing débloque des outils tels que les analyses pilotées par l'IA et les plateformes de portefeuille sécurisées. De la planification financière sur mesure aux mises à jour en temps réel et à la communication avec les clients, il permet d'offrir une expérience hautement personnalisée.

Financement du commerce et banque d'entreprise

L'informatique Cloud simplifie le financement du commerce et la banque d'entreprise en numérisant les processus, en automatisant les flux de travail complexes et en permettant des transactions transfrontalières transparentes. Il améliore l'efficacité et réduit les délais des opérations commerciales mondiales.

Portefeuilles mobiles et solutions de paiement

Des transactions sécurisées à la détection des fraudes, l'informatique dématérialisée est la force motrice de l'économie. portefeuilles mobiles et des solutions de paiement. Il garantit un traitement en temps réel, s'adapte sans effort à la demande et prend en charge des fonctions telles que les paiements multidevises.

Réseaux d'émission de cartes et de paiement

Grâce au cloud computing, les réseaux de paiement et les émetteurs de cartes peuvent accélérer les transactions, assurer le bon déroulement des opérations, émettre des cartes plus rapidement et renforcer la sécurité avec une détection des fraudes alimentée par l'IA - tout en s'adaptant sans effort à la demande des clients.

Faites de l'adoption de l'informatique dématérialisée votre prochaine grande réussite.

Les plateformes de cloud computing avec lesquelles nous travaillons

AWS
Microsoft Azure
GCP
DigitalOcean

AWS

AWS est idéal pour les grandes banques commerciales traitant des volumes de transactions élevésNous proposons des solutions sur mesure - du déploiement de clusters Amazon EC2 performants à la configuration d'Amazon RDS. Nous proposons des solutions sur mesure - du déploiement de clusters Amazon EC2 haute performance à la configuration d'Amazon RDS - pour relever les défis uniques auxquels les banques sont confrontées chaque jour.

Déploiement mondial avec conformité locale
Optimisation des coûts grâce à un contrôle granulaire
Capacités d'analyse en temps réel et d'IA

Microsoft Azure

Microsoft Azure est une plateforme cloud flexible parfait pour les banques de taille moyenne qui souhaitent rationaliser leurs flux de travail. Qu'il s'agisse de mettre en place des machines virtuelles Azure pour des opérations plus fluides ou de configurer une base de données SQL Azure pour une gestion sécurisée des données, nous aidons les banques à tirer le meilleur parti de ce que Azure a à offrir.

Intégration transparente avec les outils Microsoft
Sécurité et protection des données robustes
Évolutivité rentable

GCP

GCP se distingue par la puissance de ses outils d'IA et de ML, ce qui en fait un outil de choix pour les entreprises. un choix de premier plan pour les banques à l'avant-garde du numérique qui utilisent les données pour offrir des expériences client personnalisées. Avec des outils tels que BigQuery pour des informations en temps réel et Kubernetes pour une mise à l'échelle flexible, GCP offre aux banques tout ce dont elles ont besoin pour rester compétitives.

Outils avancés d'IA et de ML
Traitement des données en temps réel
Infrastructure évolutive et flexible

DigitalOcean

La conception conviviale pour les développeurs et la simplicité de DigitalOcean en font une solution de choix. excellent choix pour les petites banques et les startups de la fintech. Chez Innowise, nous avons beaucoup travaillé avec DigitalOcean, en déployant des Droplets pour des serveurs virtuels légers et en construisant des infrastructures en nuage évolutives, sécurisées et efficaces.

Simplicité et facilité d'utilisation
Des solutions en nuage abordables
Fonctionnalités adaptées aux développeurs

"La banque Cloud est une refonte complète du fonctionnement des systèmes financiers. Grâce à des avancées telles que l'informatique confidentielle et le cryptage quantique, la sécurité et la résilience atteignent de nouveaux niveaux. Mais le succès ne se limite pas à l'adoption du cloud ; ce qui change vraiment la donne, c'est la conception de la bonne architecture pour obtenir des performances optimales, rester conforme et maîtriser les coûts."

Igor Aristov

Responsable DevOps

L'avenir de l'informatique dématérialisée dans le secteur bancaire

D'ici 2034, le marché mondial de l'informatique dématérialisée dans le secteur des services financiers aux entreprises (BFSI) est devrait dépasser les $305,44 milliards d'euros, qui croît à un rythme solide de 15,2% CAGR sur la décennie. À mesure que la banque se numérise, l'informatique en nuage jouera un rôle encore plus important, les modèles hybrides et multi-cloud offrant aux banques la souplesse nécessaire pour s'adapter tout en restant conformes aux réglementations.

La sécurité deviendra plus intelligente, avec des cadres de confiance zéro natifs du cloud vérifiant constamment l'accès et l'IA intervenant pour attraper les cybermenaces avant qu'elles ne deviennent un problème. Les plateformes Cloud accéléreront également l'adoption de services financiers basés sur la blockchain pour les paiements transfrontaliers sécurisés et la vérification décentralisée des identités. Dans le même temps, le BaaS continuera à se développer, ce qui permettra aux banques d'offrir des services financiers modulaires par le biais d'API.

À plus long terme, l'informatique quantique portera à un niveau supérieur le cryptage et la modélisation des risques basés sur le cloud. Les banques bénéficieront d'une sécurité renforcée et d'une analyse prédictive plus fine, ce qui modifiera tout, de la prévention de la fraude à la stratégie financière.

Dernières réflexions

Il est évident que les solutions bancaires en nuage valent vraiment la peine d'être investies - il s'agit de construire un écosystème financier prêt pour l'avenir qui fonctionne pour vous. Bien sûr, la transition s'accompagne de défis, mais il ne s'agit pas de barrières, mais d'obstacles qui peuvent être gérés efficacement avec la bonne stratégie.

Chez Innowise, nous vous guidons à travers les complexités, nous élaborons la bonne stratégie et nous vous aidons à maximiser le plein potentiel de la banque en nuage. Alors n'attendez pas - adoptez l'avenir de la banque dès aujourd'hui !

FAQ

L'informatique dématérialisée est-elle sûre pour les banques ?

Oui, l'informatique en nuage est sûre pour les services bancaires, à condition qu'elle soit bien faite - avec un cryptage fort, une MFA et une conformité stricte avec les réglementations financières. Les meilleurs fournisseurs de cloud computing intègrent des fonctions de sécurité telles que la détection des menaces en temps réel et la prévention des fraudes par l'IA pour assurer la sécurité des données financières.

L'informatique dématérialisée peut-elle améliorer l'expérience des clients dans le secteur bancaire ?

Absolument ! L'informatique Cloud rend les opérations bancaires plus rapides, plus fluides et plus personnalisées. Elle alimente les transactions instantanées, les services intelligents pilotés par l'IA et l'accès 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 aux outils financiers, tout en assurant la sécurité et la fiabilité de l'ensemble.

Quel est le rôle des fournisseurs de services dématérialisés dans le secteur bancaire ?

Les fournisseurs de services Cloud aident les banques à déplacer leurs systèmes vers le cloud, à réduire les coûts des centres de données encombrants et à rendre les opérations plus flexibles. Ils s'occupent des mises à jour de sécurité, des sauvegardes et des intégrations harmonieuses avec les applications fintech, afin que les banques puissent rester à jour, résilientes et prêtes pour l'avenir.

Siarhei Sukhadolski

Expert FinTech

Date: Jan 09, 2025

Siarhei Sukhadolski Expert FinTech

Date: 09 janvier 2025

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