Automatización robótica de procesos en la banca: x2 impulso a la eficacia del cumplimiento normativo

Innowise ha integrado RPA en el ecosistema bancario para automatizar los controles SOX e ITGC, reduciendo la necesidad de esfuerzo manual.

Cliente

Industria

Fintech, Banca

Región

Cliente desde

2021

Nuestro cliente es un gran banco estadounidense que opera en el sector financiero. Fundado hace 50 años, el cliente ofrece cuentas personales, tarjetas de crédito, hipotecas y préstamos a particulares y empresas.

La información detallada sobre el cliente no puede divulgarse en virtud de las disposiciones del acuerdo de confidencialidad.

Desafío

Cumplimiento normativo complicado y engorroso la supervisión humana necesaria

La banca está inextricablemente ligada a una multitud de normativas obligatorias que determinan la idoneidad de los bancos para operar y prestar servicios cualitativos. En concreto, todos los bancos estadounidenses deben cumplir la SOX (ley federal estadounidense que obliga a las empresas públicas a establecer controles internos sobre la información financiera) y la ITGC (controles básicos aplicados a ordenadores, sistemas operativos, bases de datos e infraestructuras de apoyo, que garantizan la integridad y seguridad de los datos).

En el ecosistema de nuestro cliente, estos controles eran complejos y voluminosos, y requerían una rigurosa supervisión humana para garantizar la eficacia y la precisión. Además de aumentar el riesgo de cumplimiento, la ejecución manual consumía valiosos recursos que podrían utilizarse mejor para actividades de más valor añadido. Por otra parte, el banco tenía dificultades para extraer los datos de los documentos necesarios para el cumplimiento de las normas SOX e ITGC, lo que exigía una laboriosa introducción manual que planteaba un importante riesgo de error.

Como resultado, el banco quería una solución RPA integrada para automatizar la ejecución de controles relevantes para SOX, agilizar la extracción de datos e integrarse perfectamente con sus aplicaciones existentes.

Solución

RPA en la banca para automatizar el cumplimiento normativo y liberar recursos humanos

Aprovechando nuestra experiencia en el sector, nuestro equipo de proyecto propuso una solución RPA integral que incluía funciones inteligentes para abordar los retos del banco con eficacia.

Ejecución automatizada del control

Inicialmente, analizamos meticulosamente las actividades de control existentes del cliente para identificar posibles candidatos para la automatización bancaria. Utilizando la plataforma RPA de Workfusion, desarrollamos nuevos flujos de trabajo de automatización adaptados a los controles SOX específicos del cliente. Mediante la RPA, nuestros ingenieros de software garantizaron un proceso de ejecución de controles coherente y sin errores, reduciendo así los riesgos de cumplimiento y mejorando los resultados de las auditorías.

Extracción automática de datos

Otro reto importante para el cliente era extraer manualmente los datos de diversos documentos, como estados financieros, facturas e informes de auditoría. Como solución perfectamente adaptada, utilizamos el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) para reconocer y convertir el texto de documentos escaneados, imágenes u otros contenidos visuales en datos editables y susceptibles de búsqueda. A continuación, nuestros especialistas examinados incorporaron sin problemas los datos extraídos a los flujos de trabajo de ejecución de control pertinentes, garantizando la precisión y coherencia y mejorando la fiabilidad de los procesos automatizados.

Guiones RPA

Nuestro equipo desarrolló un amplio conjunto de scripts RPA para ejecutar cada control SOX específico de forma eficiente y ofrecer una automatización a medida sin supervisión humana. Colaboramos estrechamente con los equipos del cliente durante toda la fase de desarrollo para recopilar datos de misión crítica y validar la funcionalidad de los scripts. Mediante un proceso de desarrollo iterativo, perfeccionamos los scripts de RPA para adaptarlos a cualquier cambio y actualización de las actividades de control del cliente.

Depuración RPA

Para conseguir una experiencia de automatización fluida y sin errores, nuestro equipo supervisó y corrigió con diligencia cualquier error encontrado durante las ejecuciones de RPA. Implementamos mecanismos integrales de gestión de errores para identificar y diagnosticar posibles problemas en los scripts de RPA. Mediante la supervisión continua de los procesos automatizados, abordamos rápidamente cualquier anomalía, mitigando el riesgo de incumplimientos y garantizando una ejecución coherente de los controles.

Integration & documentation

Conseguimos un flujo de trabajo cohesivo y eficiente integrando la plataforma de RPA con los sistemas financieros, el software propietario y otras plataformas del cliente. Gracias a esta perfecta integración, los procesos automatizados interactúan de forma ininterrumpida con los sistemas centrales del banco, aprovechando los datos y las funcionalidades existentes.

Además, nuestro equipo creó una documentación exhaustiva que abarcaba los flujos de trabajo de RPA, los guiones, los métodos de integración de OCR y las interfaces del sistema para garantizar la transferencia de conocimientos y la sostenibilidad a largo plazo. Gracias a esta documentación concisa y clara, los equipos internos del banco pudieron comprender y mantener los procesos automatizados con eficacia a larga distancia.

Tecnologías

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Integraciones

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Tratamiento de documentos y extracción de datos

ODF, Apache POI, OCR

Proceso

Durante el proceso de desarrollo, aplicamos la metodología Agile para garantizar un enfoque flexible e iterativo, dividiendo el alcance en varias etapas con entregables para el cliente en cada una de ellas.

Durante la fase de descubrimiento, nuestro equipo de proyecto celebró reuniones iniciales con las partes interesadas del banco para comprender sus puntos débiles y requisitos. Como resultado, nuestros analistas de negocio crearon un documento en el que se describían las principales características de la solución propuesta y se garantizaba su viabilidad técnica.

Posteriormente, colaboramos con los propietarios de productos del banco para diseñar nuevos flujos de trabajo de automatización bancaria y recopilar datos para los scripts de RPA, agilizando la ejecución de controles SOX, la extracción de datos y la integración de sistemas. Desde el punto de vista de la programación, nuestros experimentados desarrolladores seleccionaron Java y Workfusion como base sólida para la implementación de RPA en la banca, junto con el marco ODF para la extracción eficaz de datos de documentos. Además, empleamos Selenium y XPath para automatizar a la perfección los procesos basados en web y de escritorio, mientras que HTML, CSS, JS y jQuery facilitaron el desarrollo front-end y las mejoras de la interfaz de usuario.

Antes de la implantación, nuestro equipo realizó extensas simulaciones de situaciones reales para identificar y resolver posibles problemas. Para el seguimiento de las tareas y la gestión del proyecto, utilizamos Jira, lo que permitió una colaboración fluida y garantizó que todos estuvieran de acuerdo con la visión del proyecto. Nuestros especialistas se mantuvieron abiertos y transparentes con las partes interesadas del banco durante todo el proceso de desarrollo, organizando reuniones periódicas, estableciendo comunicación por correo electrónico y celebrando videoconferencias para debatir los progresos, abordar las preocupaciones y recibir comentarios.

A partir de ahora, Innowise ofrece asistencia post-lanzamiento con corrección de errores menores y consultoría.

Equipo

Analista de negocio

Desarrolladores de RPA

Ingeniero DevOps

Ingenieros de QA

Resultados

64 horas de trabajo semanales ahorradas gracias a la automatización robótica de procesos en la banca

Tras la exitosa implementación de nuestra solución, el banco fue testigo de mejoras significativas en sus procesos de cumplimiento y ejecución de controles SOX. En consecuencia, Innowise proporcionó una solución RPA única en su clase para la banca que automatiza el cumplimiento normativo mundano y libera valiosos recursos humanos.

Así, la automatización robótica de procesos redujo el número de ejecuciones de control significativas y defectuosas relevantes para SOX en la impresionante cifra de 50%, al tiempo que impulsó la eficiencia operativa general del banco. Además, la automatización RPA en el sector bancario permitió a nuestro cliente ahorrar más de ocho equivalentes a tiempo completo (ETC), lo que permitió una asignación de recursos más equilibrada.

En conclusión, nuestra solución de automatización integral proporcionó al banco un enfoque eficaz, preciso y racionalizado del cumplimiento de la SOX, lo que se tradujo en mejores resultados de auditoría, reducción de costes y una mejor asignación de recursos.

Duración del proyecto

Noviembre 2021 - En curso

horas de trabajo ahorradas semanalmente

aumento de la eficacia en el cumplimiento de la normativa

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