1. Flussi di lavoro specifici per le assicurazioni
Inizio con gestione delle politiche. Se non è in grado di gestire configurazioni multi-linea, coperture stratificate, cicli di rinnovo e campi specifici del vettore senza creare caos, è da escludere. Lo stesso vale per i sinistri. Non mi basta che lo "stato dei sinistri" sia nascosto in qualche oscura scheda. Voglio aggiornamenti in tempo reale, visualizzazioni della timeline e avvisi intelligenti. Se un cliente chiama per chiedere informazioni sulla sua richiesta di risarcimento e l'agente deve rispondere, "Mi faccia controllare con le operazioni". che il CRM è già fallito.
Sottoscrizione è il prossimo. Quelli buoni aiutano a standardizzare la logica del rischio e ad applicarla a tutti i livelli. Quelli cattivi? Vi costringono a riscrivere gli stessi dati cinque volte, in cinque modi diversi. Ho visto team perdere giorni per questo tipo di inefficienza.
2. Intelligenza e visibilità
Poi ho scavato in analisi dei dati. Sarete sorpresi da quanti sistemi raccolgono tutto e non fanno emergere nulla. Sono alla ricerca di segnali di churn, di schemi di cross-selling, di incongruenze nelle commissioni, e voglio che siano visualizzati. Dashboard, non download.
Dati centralizzati non è negoziabile. Se trovo tre versioni dello stesso record cliente, note sparse o punti di contatto mancanti, lo segnalo. Il compito di un CRM è creare chiarezza, non ulteriore disordine.
Tracciamento delle commissioni è un'altra cosa che fa la differenza. Gli agenti devono sapere esattamente quanto hanno guadagnato. I manager devono essere in grado di riconciliare i pagamenti senza dover ricorrere alla terapia del foglio elettronico. Se non ci riescono, non aspettatevi che l'adozione rimanga.
3. Una comunicazione che connette davvero
Strumenti di comunicazione sono spesso trascurati, fino a quando non costano il lavoro. Voglio vedere i messaggi di testo, le e-mail e persino le chiamate integrati. Tutto è registrato. Tutto è attivabile. La polizza di un cliente deve essere rinnovata? Il CRM deve saperlo e agire di conseguenza.
Automazione del marketing dovrebbero essere cotte, non incollate con lo scotch. Campagne a goccia. Nudge di rinnovo. L'onboarding dei nuovi clienti. È la differenza tra i team che inseguono i clienti manualmente e quelli che li tengono in primo piano automaticamente.
Lo stesso per preventivi e applicazioni. I clienti non devono dover scorrere schede o compilare PDF. L'intero processo (richiesta di preventivo, compilazione del modulo, invio) dovrebbe svolgersi in un unico flusso pulito.
4. Automazione ed efficienza
Instradamento intelligente dei conduttori non è opzionale. Se il vostro CRM non è in grado di assegnare automaticamente i lead per area geografica, per licenza, per lingua o per linea di prodotto, state perdendo ore e probabilmente anche affari.
Cataloghi di prodotti sono più importanti di quanto si pensi. Modelli intelligenti, offerte in bundle e suggerimenti di cross-selling riducono gli errori di quotazione e accelerano le chiusure.
Flussi di lavoro? Automatizzateli. I follow-up, la creazione di attività e i cambiamenti di stato, se sono ripetibili, devono essere automatizzati. Qualsiasi cosa in meno crea solo lavoro.
5. Flessibilità tecnica e prontezza sul campo
Integrazioni sono una cosa importante. Se il vostro CRM non parla con DocuSign, ad esempio, con il vostro software di contabilità e con i vostri strumenti di quotazione, il vostro team finisce per fare una doppia registrazione o, peggio, per non farla affatto. I migliori CRM sono in grado di interagire con gli altri.
E infine, mobile. Se i vostri agenti sul campo non riescono a caricare la polizza di un cliente, ad aggiornare una nota o a inviare un follow-up dal loro telefono, non potete fare a meno di controllare il vostro lavoro. sul posto, si rischia solo di perdere informazioni e di rallentare le vendite.
