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Le statistiche sui crimini finanziari globali del 2024 non sono ancora arrivate, ma mi sono imbattuto in Nasdaq I numeri del 2023 mi hanno fatto riflettere. In quell'anno, si stima che $3,1 trilioni di fondi illeciti si sono mosse nel sistema finanziario globale, con truffe e frodi bancarie che hanno accumulato un altro $485,6 miliardi di perdite. Questi dati ci ricordano quanto sia importante per le aziende essere all'avanguardia e proteggersi.
Abbiamo già parlato dell'importanza di Monitoraggio delle transazioni antiriciclaggio, ma ora è arrivato il momento di dare il Soluzioni software per la conoscenza del cliente (KYC) l'attenzione che meritano. Essendo uno dei pilastri fondamentali della prevenzione delle frodi e della conformità, i giusti strumenti KYC non solo aiutano a proteggere la vostra azienda dai truffatori, ma vi mantengono anche in regola con le normative.
Vediamo quindi come le soluzioni KYC aiutano a mantenere sicura la vostra attività.
Molti sono passati a soluzioni software KYC (vi spieghiamo perché tra un minuto), ma se vi affidate ancora a controlli manuali, probabilmente la situazione è piuttosto complicata. È qui che entra in gioco il software KYC. Il software KYC elimina la seccatura dei processi per rendere tutto più rapido, fluido e ultra-efficiente.
Prima di addentrarci nei dettagli, diamo un'occhiata ai principali vantaggi che offre alla vostra azienda.
Ora che abbiamo illustrato i vantaggi, è il momento di scoprire cosa fa funzionare il software Conoscere il cliente. Dietro le quinte, si tratta di una combinazione di tecnologia intelligente e di potenti funzioni che rendono il processo di verifica veloce, sicuro e conforme.
La verifica accurata dell'identità è la spina dorsale di ogni solido processo KYC. Le soluzioni software KYC rendono questo processo rapido, affidabile e sicuro, utilizzando tecnologie intelligenti per portare a termine il lavoro.
Tenere sotto controllo i rischi è un aspetto importante quando si tratta di conformità e lotta alle frodi. Il software KYC gestisce questo aspetto come un professionista, assicurandosi che nulla di sospetto sfugga alle maglie.
La conformità non lascia spazio a congetture, e le soluzioni software KYC rendono facile rimanere in regola con le normative senza affogare nelle scartoffie.
La sicurezza dei dati dei clienti è fondamentale. Il software KYC è costruito con forti misure di sicurezza per proteggere le informazioni sensibili in ogni fase.
Le soluzioni software KYC non sono uguali per tutti. Sono costruite per adattarsi ai vostri sistemi esistenti e scalare con la crescita della vostra attività, indipendentemente dalla velocità con cui le cose cambiano.
Il processo KYC segue le regole globali stabilite da organizzazioni come l'Associazione per la tutela dei consumatori. Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) e altre autorità di regolamentazione internazionali. Sebbene le basi siano coerenti, possono esserci delle piccole modifiche a seconda del settore e delle normative locali. In questa sede, mi concentrerò sulle fasi fondamentali di cui ogni processo KYC solido ha bisogno, quelle che nessuna azienda può permettersi di saltare.
"Stare al passo con le normative KYC non è facile, soprattutto con il mondo finanziario che cambia, le liste di sanzioni che aumentano e i truffatori che diventano più furbi. Persino grandi operatori come Deutsche Bank e Goldman Sachs hanno dovuto affrontare multe salate per aver commesso errori, pur disponendo di ampi team di conformità. Innowise offre servizi completi KYC, da integrazioni perfette a soluzioni personalizzate su misura per voi. Conosciamo tutti i dettagli, in modo che possiate rimanere conformi e sicuri."
Delivery Manager in FinTech
Nel settore bancario, il KYC automatizzato accelera il processo di verifica dell'identità dei clienti quando aprono conti, chiedono prestiti o trasferiscono denaro. I flussi di lavoro intelligenti e basati sul rischio semplificano la conformità dando priorità ai clienti e alle transazioni a rischio più elevato, mentre i controlli antiriciclaggio automatizzati mantengono le banche sempre pronte per le verifiche.
Nel settore finanziario, il software KYC è essenziale per la protezione dai crimini finanziari come la manipolazione del mercato e l'insider trading. Per le aziende FinTech, svolge un ruolo fondamentale nella verifica sicura delle identità per i prestiti peer-to-peer, i portafogli digitali e le transazioni di pagamento, riducendo le frodi lungo il percorso.
Le transazioni immobiliari di solito coinvolgono beni di valore elevato e talvolta transazioni internazionali, che possono essere difficili da tenere sotto controllo. Il software KYC può collegarsi ai database immobiliari locali per ricontrollare i registri di proprietà e assicurarsi che i titoli di proprietà siano legittimi e che la storia della proprietà sia chiara e non possa essere alterata una volta registrata.
Con l'aumento della moneta mobile, delle carte prepagate e dei portafogli digitali, le società di telecomunicazioni si trovano ad affrontare maggiori rischi di frode e riciclaggio di denaro. Il software KYC aiuta le telecomunicazioni a rilevare le frodi sulle carte SIM, i furti d'identità e le truffe di scambio di SIM utilizzando la biometria, la verifica dei documenti e persino i controlli basati sulla posizione.
Con la crescita degli acquisti online, cresce anche il rischio di frodi, come le truffe sui pagamenti e l'acquisizione di account. Il software KYC aiuta le piattaforme di e-commerce ad assicurarsi che solo i clienti reali possano completare i loro acquisti, individuando elementi come un numero eccessivo di tentativi di pagamento falliti o cambiamenti improvvisi degli indirizzi di spedizione e segnalandoli per una revisione.
La scelta della giusta soluzione KYC è cruciale quanto la verifica stessa. Alcune aziende possono integrare i fornitori esistenti, mentre altre hanno bisogno di una soluzione personalizzata per garantire una sicurezza e una conformità più rigorose. Noi di Innowise vi aiutiamo a trovare la soluzione più adatta, sia che si tratti di una perfetta integrazione che di una piattaforma completamente personalizzata. Ecco come si confrontano le due opzioni.
Con l'evolversi della tecnologia, si evolvono anche i trucchi utilizzati dai truffatori per aggirare la sicurezza. La buona notizia è che le soluzioni KYC non sono rimaste indietro, ma stanno diventando sempre più forti, intelligenti e sicure. Quindi, cosa ci aspetta per il KYC? Diamo uno sguardo al prossimo futuro.
Con le ZKP, gli utenti possono dimostrare la conformità, come l'età o la residenza, senza rivelare i propri dati personali. Con l'affermarsi della tecnologia a tutela della privacy, le autorità di regolamentazione ne stanno valutando l'utilizzo per l'antiriciclaggio e la customer due diligence CDD, per bilanciare la sicurezza con la protezione dei dati.
Ho incontrato molte aziende che stavano lottando per mettere a punto i loro processi KYC. Alcune erano sommerse dalle scartoffie di conformità, altre affrontavano rischi di frode che non avevano previsto e altre ancora non sapevano da dove cominciare. È proprio per questo che ho voluto esplorare le soluzioni software KYC. Indipendentemente dal vostro settore o da quanto a lungo vi siete affidati agli stessi sistemi, il cambiamento non deve essere un problema. Che si tratti di integrare una soluzione esistente o di crearne una ex novo, la giusta soluzione KYC può semplificare la conformità, aumentare la sicurezza e tenere lontani i truffatori.
Noi di Innowise siamo qui per guidarvi fin dal primo giorno e aiutarvi a trovare la soluzione più adatta alle vostre esigenze. Perché non iniziare a esplorare?
In sostanza, il KYC mantiene la vostra attività al sicuro: blocca le frodi, vi mantiene conformi e protegge la vostra reputazione. Se non lo fate, rischiate di incorrere in multe salate, rischi di frode e seri grattacapi.
Il software KYC elimina la seccatura dell'onboarding automatizzando i controlli dei documenti d'identità, riducendo i tempi di attesa ed eliminando le pratiche burocratiche. Grazie all'intelligenza artificiale, alla biometria e ai controlli in tempo reale dei database, verifica i clienti in modo rapido, mantenendo tutto sicuro e conforme.
Assolutamente! Il software KYC si collega direttamente ai vostri sistemi esistenti, che si tratti di piattaforme bancarie, CRM o di pagamento. Grazie alle API e alla sincronizzazione dei dati in tempo reale, funziona perfettamente in background senza interrompere il flusso di lavoro.
La CDD è il controllo standard dell'identità del cliente, che ne verifica l'identità e ne valuta il rischio di base. L'EDD entra in gioco per i clienti a rischio più elevato, richiedendo controlli più approfonditi del background, la verifica della fonte dei fondi e un monitoraggio continuo per individuare eventuali bandiere rosse.
Esperto di FinTech
Siarhei guida la nostra direzione FinTech con una profonda conoscenza del settore e una chiara visione della direzione in cui si sta muovendo la finanza digitale. Aiuta i clienti a orientarsi tra normative complesse e scelte tecniche, dando forma a soluzioni che non sono solo sicure, ma costruite per la crescita.
