Desenvolvimento de software de investimento: 17% de aumento da eficiência operacional para um banco de renome

CRM

Web

A Innowise desenvolveu uma aplicação financeira rica em funcionalidades para gerir depósitos bancários, investimentos em acções, carteiras de activos, poupanças para pensões e muito mais, sob o mesmo teto.

Cliente

Indústria

Fintech, Banca, Investimento

Região

Alemanha, Suíça

Cliente desde

2021

O nosso cliente é uma empresa internacional que fornece soluções bancárias abrangentes que aumentam a conveniência, a flexibilidade e a eficiência de custos em toda a cadeia de valor financeiro.

As informações pormenorizadas sobre o cliente não podem ser divulgadas ao abrigo das disposições do NDA.

Desafio

Portal de investimento desatualizado, sem flexibilidade e compatibilidade com as orientações bancárias

O sector bancário está repleto de soluções que melhoram a experiência dos clientes, atraem novos públicos e melhoram as operações comerciais. No entanto, os bancos devem fazer com que as suas ofertas se destaquem neste mercado altamente competitivo. Para além de fornecerem soluções personalizadas que satisfaçam as necessidades dos utilizadores, têm de garantir uma segurança inigualável e a conformidade com os regulamentos financeiros globais.

O nosso cliente tem vindo a prestar serviços bancários e de investimento em mais de 20 países, com sucursais espalhadas por todo o mundo. O cliente queria modernizar o seu portal de investimento proprietário, tornando-o mais flexível, abrangente e compatível com as directrizes específicas do sector. Por este motivo, contactou a Innowise para criar uma solução de investimento versátil com personalizações perfeitas baseadas em bancário legislação.

Solução

Aplicação de investimento de back-office, incluindo painel de administração, sistema CRM, gestor de carteiras e muito mais

O nosso cliente já dispunha de um departamento de I&D que se dedicava ao desenvolvimento de soluções digitais que abrangiam a gestão de patrimónios, investimentos, crédito, seguros, entre outros. Por sua vez, a Innowise foi incumbida de criar uma aplicação de back-office de investimentos capaz de adicionar novas funcionalidades (para aplicações web/mobile, localizações, etc.) se necessário. Juntamente com os especialistas internos do cliente, desenvolvemos uma plataforma de investimento integrada que contém uma série de microsserviços para facilitar a gestão dos activos financeiros.

Funções de utilizador e administrador

As pessoas singulares e colectivas podem gerir facilmente as suas finanças através de uma interface de cliente que apresenta as funcionalidades da aplicação de uma forma fácil de navegar. Aí, os clientes empresariais podem ver o saldo da sua conta, transferir fundos, gerir investimentos, pagar facturas e gerir as informações da sua conta. A plataforma também inclui um painel de administração onde os gestores bancários podem ajustar várias definições (moedas, questionários, objectivos, modelos, localizações, etc.), definir funções e responsabilidades e dar acesso a artefactos do sistema.

Sistema CRM

Como uma das principais tarefas do projeto, a nossa equipa participou no desenvolvimento do CRM, concebendo um sistema orientado para bases de dados que permitiu aos funcionários bancários recolher, organizar e analisar informações sobre os clientes a partir de várias fontes, incluindo transacções, investimentos, interacções de serviço ao cliente e campanhas de marketing. Utilizando um sistema CRM, os funcionários bancários podem gerir os pedidos de informação de forma eficiente, fornecendo uma visão de 360 graus do historial de um cliente e permitindo-lhes aceder rapidamente à informação através do armazenamento de contactos, contas e informações demográficas numa base de dados central. Além disso, permite aos gestores ajustar as actividades promocionais, acompanhar o desempenho operacional e identificar oportunidades de venda cruzada para oferecer as soluções bancárias mais adequadas com base nas preferências e comportamentos dos clientes.

Gestor de carteira

Além disso, a nossa equipa de projeto actualizou o gestor de carteiras, facilitando a gestão de activos e investimentos por parte de pessoas singulares e colectivas. Agora, os utilizadores podem gerir carteiras de activos e comprar/vender obrigações, fundos mútuos e outros activos em tempo real, otimizar e reequilibrar a sua rentabilidade com base em referências do sector, ver o histórico e as estatísticas e muito mais a partir de um único local. Além disso, a nossa equipa de projeto utilizou análises de investimento avançadas para ajudar os alocadores a criar uma carteira de investimentos diversificada, alinhada com objectivos de investimento genéricos e tolerâncias ao risco.

Mailing, notificações e relatórios

Por último, mas não menos importante, implementámos vários serviços auxiliares para gerir os bens pessoais sem problemas. A equipa do projeto configurou o serviço de correio para enviar perguntas, pedir apoio e fornecer feedback. Além disso, o banco pode enviar aos clientes alertas de segurança, actualizações de contas ou ofertas promocionais por correio eletrónico e outros canais de mensagens.

Também modernizámos o sistema de notificações bancárias, tornando-o mais preciso e orientado para os eventos. Assim, os clientes recebem notificações instantâneas quando concluem uma transação, fazem um depósito ou efectuam um pagamento através de notificações push, SMS, e-mail ou mensagens na aplicação, sem interrupções ou erros de endereçamento.

Para monitorizar e avaliar a eficiência das operações bancárias, a nossa equipa de projeto reformulou o sistema de relatórios e extractos financeiros. Os clientes podem consultar os saldos das suas contas, o histórico de transacções, os registos de pagamentos e outros dados financeiros em tempo real e descarregar estatísticas pessoais em PDF, Excel ou CSV para análise posterior ou para efeitos de manutenção de registos.

Tecnologias e ferramentas

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Base de dados

MS SQL, procedimentos armazenados, EF

Cloud

Pipelines do Azure

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Processo

Inicialmente, a Innowise completou um processo minucioso de integração para entender completamente as especificidades do negócio do cliente antes de mergulhar no projeto. O âmbito do projeto incluía muitas explicações e esclarecimentos, pelo que mantivemos um contacto estreito com o cliente para resolver rapidamente as questões e manter um curso de projeto sem atrasos.

A equipa de projeto enfrentou vários desafios ao longo do projeto, incluindo requisitos pouco claros para novas funcionalidades, sintaxe de código antiga, vocabulário bancário complicado e um processo complicado de gestão de projectos simultâneos por parte do fornecedor.

Para acompanhar o progresso intermédio e os resultados, a nossa equipa utilizou o Google Meet para se manter em contacto com outras equipas de projeto e partes interessadas.

Atualmente, o projeto está em curso, com o Innowise a trabalhar nos módulos de pensões e reformas, prestando apoio pós-lançamento aos módulos existentes, resolvendo erros do sistema e acrescentando novas funcionalidades, se necessário.

Equipa

Analista de negócios

Programadores front-end

Programadores back-end

Engenheiro DevOps

Engenheiros de GQ

Resultados

Eficiência operacional optimizada e redução do esforço manual após o desenvolvimento de software para a banca de investimento

A Innowise desenvolveu um portal de investimento que fornece informações sobre as carteiras de investimento dos utilizadores, estatísticas de distribuição de activos e alterações de valor, abrangendo informações sobre depósitos, acções, obrigações, poupanças de pensões, etc. Para além de atualizar a interface do utilizador, a equipa de projeto introduziu funções de utilizador e de administrador. Os utilizadores podem ver o saldo da sua conta, transferir fundos, gerir investimentos, pagar contas e gerir as informações da sua conta, enquanto os gestores bancários, enquanto administradores, ajustam várias definições (moedas, questionários, objectivos, modelos, localizações, etc.), definem funções e responsabilidades e dão acesso a artefactos do sistema.

Além disso, ajudámos a atualizar o CRM bancário para armazenar informações sobre clientes empresariais num repositório centralizado sem o risco de fuga de dados pessoais. Com gráficos estatísticos avançados e dashboards vívidos, transformámos o gestor de carteiras numa ferramenta potente para avaliar e planear actividades de investimento em toda a cadeia de valor. Além disso, configurámos notificações orientadas para eventos, relatórios inteligentes e serviços de correio para realizar actividades bancárias sem problemas. Consequentemente, a plataforma bancária de balcão único afecta eficazmente os recursos e gera lucros.

Duração do projecto

novembro de 2021 - Em curso

24%

redução da burocracia

17%

aumento da eficiência operacional

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