x2,5 abertura de conta mais rápida após a implementação de um formulário Web para aprovar/rejeitar pedidos de abertura de conta

Innowise desenvolveu um formulário de candidatura para recolher informações pessoais sobre potenciais clientes empresariais e aprovar/rejeitar pedidos de abertura de conta.

Cliente

Indústria

Banca, FinTech

Região

Qatar

Cliente desde

2022

O cliente é um banco do Qatar empenhado em promover o desenvolvimento sustentável na região através do fornecimento de uma vasta gama de serviços comerciais, de investimento, governamentais e internacionais.

As informações pormenorizadas sobre o cliente não podem ser divulgadas ao abrigo das disposições do NDA.

Desafio: Um declínio drástico no número de pedidos de abertura de conta para o cliente que procurava serviços de desenvolvimento de aplicações bancárias

O nosso cliente presta serviços bancários a empresas em fase de arranque, a grandes empresas e ao sector público no Qatar e em todo o mundo há mais de 20 anos. No entanto, observaram recentemente um declínio significativo no número de pedidos de abertura de contas bancárias por parte das empresas. Além disso, pretendiam uma ferramenta mais segura para verificar a identidade dos indivíduos ou empresas que abrem a conta para evitar fraudes e cumprir os regulamentos Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Como o cliente já havia colaborado com o Innowise em um projeto, ele nos procurou para enfrentar esse desafio de atrair mais clientes corporativos e garantir uma segurança cibernética decente.

Solução: Formulário Web de vários níveis para abertura de conta com validação de campo e proteção de dados rigorosa

Innowise desenvolveu um formulário da Web de vários níveis para abertura de conta que se alinha com os requisitos do cliente e com as melhores práticas de desenvolvimento bancário. O formulário inclui condições prévias, como a origem do cliente, números de e-mail e de telefone válidos, preferências de idioma e moeda e formatos de ficheiro aceitáveis. O utilizador também tem de indicar o tipo e o número da sua licença para provar a sua capacidade legal para efetuar transacções e armazenar fundos.

Formulário de candidatura

Uma vez satisfeitas as condições prévias, o sistema gera uma senha única para verificar a identidade do utilizador e evitar a pirataria informática. Após a aprovação, o utilizador pode preencher os formulários necessários, especificando os seus dados comerciais (nome da empresa, número de identificação fiscal, natureza da atividade, depósito inicial, etc.), financeiros (volume de vendas a dinheiro, número de transacções com cheques, etc.), produtos, accionistas, pessoas de contacto, partes relacionadas e condições FATCA e CRS. Podem também anexar ficheiros, se necessário.

Processamento de dados

Após a submissão e processamento da informação, o banco pode contactar os potenciais clientes empresariais para retificar eventuais momentos controversos ou solicitar informação adicional. De seguida, o banco marcará uma reunião com o potencial cliente numa das agências para discutir as restantes condições.

Durante o projeto, o principal desafio foi verificar e validar diferentes formulários de acordo com os procedimentos bancários corporativos. Além disso, os especialistas do Innowise utilizaram algoritmos de encriptação modernos para proteger os dados sensíveis dos clientes e eliminar o risco de violações.

Tecnologias

Back-end

.NET

Front-end

Flutter Web, Swagger, Postman

Base de dados

Microsoft SQL

Servidor Web

IIS

Segurança

TLS

Processo

Como o Innowise já havia trabalhado com sucesso com este cliente no passado, a nossa equipa de projeto não precisou de passar por um novo processo de integração. Como o cliente precisava de uma solução pronta para o mercado muito em breve, fomos encarregados de entregar a aplicação web em prazos apertados.

O projeto visava assegurar interligações lógicas entre os dados introduzidos com base nas restrições dos clientes e nos regulamentos bancários. Com abordagens de desenvolvimento de software actualizadas e um profundo conhecimento do assunto, a nossa criadores de aplicações bancárias aprofundou o projeto, utilizando o Flutter para criar interfaces com validação automática de dados.

Durante o projeto, a equipa manteve-se sintonizada com a visão do projeto do cliente, acomodando as alterações sem desvios de âmbito. A equipa realizou reuniões diárias para discutir o progresso intermédio, clarificar responsabilidades através do Google Meet, atribuir tarefas e acompanhar a conclusão do projeto no Jira. No geral, o projeto foi gerido pela metodologia Scrum com sprints bissemanais.

Depois de receber o feedback do cliente, a nossa equipa de projeto fez ajustes e corrigiu pequenos erros. O Innowise concluiu com sucesso o projeto dentro de um prazo apertado e entregou uma solução completa. Atualmente, o formulário Web reúne informações sobre potenciais clientes empresariais e aprova/rejeita pedidos de abertura de conta com base nos dados fornecidos.

Equipa

Gestor de projectos

Programadores back-end

Programadores front-end

Engenheiro de QA

Resultados: 25% reduziu a burocracia e simplificou o processo de abertura de contas para os clientes a partir do conforto das suas casas

O Innowise criou um formulário web de banco digital que agiliza o processo de abertura de conta. A nossa equipa desenvolveu uma solução que elimina a necessidade de visitar uma agência bancária ou de lidar com papelada complicada. Com este formulário Web, os utilizadores podem facilmente tornar-se clientes empresariais de um dos maiores bancos do Qatar a partir do conforto das suas próprias casas. Esta abordagem oferece aos utilizadores uma experiência de abertura de conta conveniente, rápida e segura.

Além disso, o nosso formulário de abertura digital é menos dispendioso para o cliente do que os processos tradicionais baseados em papel, eliminando a necessidade de formulários impressos e enviados por correio. Com a validação automática dos campos, os formulários de abertura de conta garantem que as informações em falta ou incorrectas são verificadas antes da apresentação, reduzindo os erros humanos.

Através de encriptação, servidores seguros e outras medidas de segurança, garantimos uma proteção total dos dados, eliminando o menor risco de fuga de dados.

Em geral, a solução web desenvolvida pelo Innowise resultou num processo de abertura de conta simplificado e numa relação bem estabelecida e em conformidade com a lei entre o banco e os titulares da conta.

Duração do projecto

fevereiro de 2023 - Em curso

x2.5

abertura de conta mais rápida

25%

diminuição da papelada

Casos relacionados

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Pode anexar até 1 ficheiro de 2MB no total. Ficheiros válidos: pdf, jpg, jpeg, png

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O que é que acontece a seguir?

Após termos recebido e processado o seu pedido, entraremos em contacto consigo para detalhar as necessidades do seu projecto e assinar um NDA para garantir a confidencialidade das informações.

Após a análise dos requisitos, os nossos analistas e programadores elaboram uma proposta de projecto com o âmbito dos trabalhos, tamanho da equipa, tempo e custos e custos.

Marcamos uma reunião consigo para discutir a oferta e chegar a um acordo.

Assinamos um contrato e começamos a trabalhar no seu projecto o mais rapidamente possível.

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