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Cloud informática no sector bancário

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Os sistemas e processos do seu banco estão a ter dificuldades em satisfazer as exigências dos consumidores modernos? Os lançamentos de novos serviços e produtos estão a arrastar-se durante meses em vez de dias? E o seu banco está equipado para enfrentar ameaças cibernéticas sofisticadas ou adaptar-se às mudanças na regulamentação?

Se estas questões lhe dizem respeito, está no sítio certo. A boa notícia é que estes desafios são também enormes oportunidades, e as soluções bancárias na nuvem são a chave para as desbloquear. É exatamente sobre isso que estamos aqui para falar - como estas ferramentas estão a remodelar a banca e como pode fazê-las trabalhar para si para satisfazer as exigências de hoje e preparar-se para as de amanhã.

Benefícios da computação em nuvem para o sector bancário

Antes de nos debruçarmos sobre os pormenores, vamos explorar as principais vantagens que tornam as soluções bancárias na nuvem essenciais para manter todas as peças críticas a funcionar corretamente - desde uma segurança mais forte e uma maior eficiência operacional até um melhor serviço ao cliente.

Eficiência de custos

A computação Cloud reduz os custos em troca de hardware físico dispendioso por modelos flexíveis de pagamento consoante o uso. Ajuda-o a poupar na manutenção e na recuperação de desastres e liberta recursos para se concentrar na inovação e em melhores experiências para o cliente.

Melhoria da experiência do cliente

A tecnologia Cloud permite funcionalidades como Aconselhamento financeiro personalizado com base em IA, desempenho optimizado na nuvem para processamento instantâneo de pagamentos e apoio de chatbot 24 horas por dia, 7 dias por semanaque melhoram as interações com os clientes e o ajudam a manter-se à frente na corrida pela fidelização.

Informações sobre dados em tempo real

A computação Cloud permite-lhe analisar grandes quantidades de dados em tempo real, para que possa detetar rapidamente tendências e tomar decisões mais inteligentes. Embora as soluções no local também ofereçam isso, as informações baseadas na nuvem têm um custo mais baixo, com menos dores de cabeça relacionadas com a configuração.

Segurança centralizada

Com a computação em nuvem, a segurança recebe uma grande atualização. Em vez de gerir sistemas de segurança dispersos, pode confiar nos fornecedores de serviços de computação em nuvem para fornecer uma proteção de alto nível, incluindo encriptação, deteção avançada de ameaças e actualizações regulares de conformidade.

Melhor gestão da qualidade

Com ferramentas, dados e processos centralizados, a computação em nuvem ajuda a manter padrões consistentes entre filiais e equipas. Ela reduz os erros, melhora a prestação de serviços e facilita o acompanhamento dos indicadores de desempenho.

Colaboração simplificada

As plataformas Cloud facilitam a colaboração - actualizações instantâneas e acesso em tempo real a ferramentas e dados partilhados eliminar atrasos e melhorar a eficiência. Toda a gente fica alinhada, as decisões são tomadas mais rapidamente e a produtividade ganha um grande impulso.

Prevenção de riscos e perdas

O sistema informático Cloud ajuda a reduzir os riscos e a evitar perdas com uma sólida cópia de segurança de dados, recuperação de desastres e funcionalidades de segurança de primeira classe. Além disso, mantém tudo em conformidade com as regras do sector, pelo que não há menos hipóteses de coimas ou de danos na reputação.

Desafios da computação em nuvem no sector bancário

Agora que já falámos de tudo o que há de bom na banca na nuvem, deve estar a perguntar-se - qual é o senão? É uma pergunta justa. Como tudo o resto, tem os seus desafios. Mas, com a abordagem correta e um parceiro sólido, são apenas obstáculos no caminho, e não obstáculos.

Falta de conhecimentos especializados

A execução da infraestrutura de nuvem requer conhecimentos especializados em áreas como a arquitetura, a segurança e a conformidade - competências que muitos bancos consideram difíceis de obter. Este facto atrasa frequentemente a adoção e aumenta os riscos. Os bancos podem resolver este problema melhorar as competências das suas equipas ou estabelecer parcerias com fornecedores de serviços de computação em nuvem experientes.

Ecossistema de nuvem limitado

Os bancos que introduzem a computação em nuvem num número limitado de fluxos de trabalho perdem todo o potencial de um ecossistema de nuvem. Esta situação conduz frequentemente a correcções personalizadas ou a ferramentas corrigidas para tarefas críticas. A adoção de serviços bancários abertos pode melhorar a compatibilidade e impulsionar melhores soluções de nuvem.

Complexidades na adoção da nuvem

Adotar a nuvem significa muitas vezes reformular processos internos, formar equipas e ultrapassar a resistência à mudança. Sem um plano claro, as coisas podem arrastar-se e tornar-se dispendiosas. Os bancos precisam de um uma estratégia sólida e os parceiros certos para tornar a mudança mais fácil e mais eficiente.

Riscos e desafios de segurança

A segurança é uma grande preocupação para os bancos. A gestão de dados sensíveis, a proteção da privacidade e o cumprimento dos regulamentos suscitam receios de violações e de acesso não autorizado. Encriptação forte, monitorização constante e auditorias regulares são fundamentais para manter a segurança da nuvem.

Promover a inovação com os nossos parceiros de confiança

Uma infraestrutura de nuvem sólida é apenas uma parte da equação. Para criar soluções financeiras verdadeiramente escaláveis, seguras e inovadoras, colaboramos com os melhores fornecedores de serviços bancários e de pagamentos para o ajudar a lançar, escalar e otimizar os seus serviços financeiros com facilidade.

Mambu

A plataforma bancária central nativa da nuvem da Mambu foi criada para ser flexível. Quer esteja a integrar carteiras digitais, soluções de empréstimo ou a incorporar serviços financeiros na sua plataforma, ajuda-o a avançar rapidamente sem os constrangimentos dos sistemas legados.

SDK.finance

Desde pagamentos e carteiras até à conformidade, o SDK.finance fornece soluções abrangentes baseadas em API para as suas necessidades bancárias. Simplifica a integração na sua infraestrutura de nuvem, para que não tenha de começar do zero.

Faça a sua empresa crescer mais rapidamente com um parceiro na nuvem

Tal como uma base sólida sustenta os edifícios mais altos, a parceria com os principais fornecedores de serviços na nuvem dá-nos as ferramentas e os recursos para criar soluções fiáveis, adaptáveis e prontas para o futuro.

AWS

A parceria com a AWS fornece acesso aos melhores técnico e preços especiais para parceiros, combinando ferramentas de ponta com orçamentação inteligente para fornecer soluções que funcionem verdadeiramente para a sua empresa.

GCP

Como Parceiro GCPConstruímos soluções sólidas que lhe permitem poupar na manutenção e fazer com que os seus dados funcionem de forma mais inteligente. Pense em nós como a sua equipa de referência para resultados poderosos e económicos.

Azure

Com acesso às ferramentas e soluções de IA de ponta do Azure, estamos aqui para o ajudar crie aplicações mais inteligentes e leve a sua transformação digital para o nível seguinte.

Aposte tudo na inovação com o nosso software bancário na nuvem.

Serviços bancários centrais em nuvem que oferecemos

Serviços de integração na nuvem

Serviços de migração para a cloud

Arquitectura da computação em nuvem

Gestão de infra-estruturas de nuvem

Serviços de segurança na nuvem

Serviços bancários digitais

Serviços de integração na nuvem

Utilizamos AWS Lambda, Azure Logic Apps e Google Cloud Pub/Sub para alimentar fluxos de trabalho orientados para eventos, automatizar processos e gerir mensagens em tempo real. O resultado? Sincronização de dados sem problemas, transacções mais rápidas e melhor desempenho da API.

Serviços de migração para a cloud

Está a pensar em modernizar-se? Quer se trate de rehosting, replataforma ou de uma transformação em grande escala, utilizamos ferramentas comprovadas como AWS Migration Hub, Azure Migrate e Google Cloud Migrate para efetuar migrações com o mínimo de perturbações.

Arquitectura da computação em nuvem

Concebemos arquitecturas de computação em nuvem personalizadas e adaptadas aos sistemas bancários principais. Combinamos tecnologias como microsserviços, Kubernetese computação sem servidor para construir infra-estruturas escaláveis e resilientes que sejam seguras e eficientes.

Gestão de infra-estruturas de nuvem

A gestão da infraestrutura da nuvem não tem de ser uma dor de cabeça. Com ferramentas como AWS CloudWatch, Azure Monitor e Google Cloud Operations SuiteA nossa empresa é responsável por tudo, desde a monitorização em tempo real até ao escalonamento automático e à otimização de custos.

Serviços de segurança na nuvem

Implementamos arquitecturas de confiança zero, encriptação de ponta a ponta e autenticação multi-fator para proteger os seus sistemas. A nossa abordagem alinha-se com Normas PSD2, GDPR e ISO 27001fornecendo uma base segura para as suas operações na nuvem.

Serviços bancários digitais

Criamos tudo, desde aplicações móveis com actualizações em tempo real a sistemas bancários em linha seguros. Com ferramentas como Serviço de aplicações AWS Amplify, Azure e Google FirebaseA nossa empresa oferece a flexibilidade necessária para acompanhar a evolução das necessidades bancárias.

Serviços de integração na nuvem

Serviços de migração para a cloud

Está a pensar em modernizar-se? Quer se trate de rehosting, replataforma ou de uma transformação em grande escala, utilizamos ferramentas comprovadas como Hub de migração do AWS, Azure Migratee Google Cloud Migrate para efetuar migrações com o mínimo de interrupções.

Arquitectura da computação em nuvem

Gestão de infra-estruturas de nuvem

Serviços de segurança na nuvem

Serviços bancários digitais

Cloud modelos de serviços no sector bancário

A melhor coisa das soluções bancárias na nuvem é a sua flexibilidade. Pode ficar com um tipo ou misturar e combinar vários para satisfazer as suas necessidades. Vamos analisar o que cada uma tem para oferecer.

Infraestrutura como um serviço

Com a IaaS, os bancos obtêm todo o armazenamento, rede e capacidade de computação de que necessitam - sem o elevado preço do alojamento no local.

Plataforma como um serviço

Os bancos podem confiar na PaaS para simplificar o desenvolvimento, o teste e a implementação de aplicações, eliminando a necessidade de gestão de servidores ou infra-estruturas.

Software como um serviço

O SaaS oferece aplicações prontas a utilizar para tarefas como a gestão das relações com os clientes (CRM), o controlo da conformidade e as funções bancárias essenciais.

Recuperação de desastres como um serviço

A DRaaS é uma solução essencial para os bancos manterem a continuidade do negócio e protegerem os dados durante eventos inesperados, como interrupções ou ciberataques.

Cloud modelos de implantação no sector bancário

Os modelos de implantação do Cloud em bancos oferecem uma gama de opções para acomodar diferentes necessidades. Quer esteja a dar prioridade ao orçamento ou à proteção de dados, existe a configuração certa que funciona para si.

Nuvem pública

A nuvem pública oferece aos bancos um ambiente económico e escalável para gerir tarefas não sensíveis, como testes, análises e desenvolvimento de aplicações.

Nuvem privada

Concebidas exclusivamente para si, as nuvens privadas fornecem um ambiente seguro para operações bancárias críticas, desde o processamento de transacções até aos relatórios regulamentares.

Nuvem híbrida

Este modelo permite-lhe armazenar dados sensíveis numa nuvem privada e utilizar a nuvem pública para tarefas menos críticas, a fim de reduzir os custos de infraestrutura e manter o controlo.

Nuvens bancárias

Estas nuvens foram concebidas para satisfazer as necessidades críticas do sector bancário, incluindo a conformidade regulamentar, a deteção de fraudes e gestão segura de dados.

"Cloud A informática mudou completamente o jogo no sector bancário com sistemas mais rápidos, mais inteligentes e muito mais eficientes. Mas não se trata apenas de tecnologia; trata-se de uma experiência melhor e mais pessoal para os clientes. Pelo que tenho visto na área da tecnologia bancária, os bancos que adoptam a nuvem da forma correta e fazem dela uma parte essencial do seu negócio são os que estão a desbloquear oportunidades reais de crescimento e inovação."

Dzianis Kryvitski

Gestor de entregas em FinTech

Cloud informática no sector bancário: líderes de mercado

JPMorgan Chase
HSBC
Goldman Sachs
Wells Fargo
Deutsche Bank
Capital One
Banco da América
Citibank

O JPMorgan Chase tem vindo a migrar partes significativas dos seus dados e aplicações para plataformas de nuvem como AWS e Google Cloud. Esta transição tem como objetivo melhorar a eficiência, a escalabilidade e a resiliência operacional.

O HSBC estabeleceu uma parceria com a AWS para fazer a transição das suas operações bancárias principais para a nuvem. Esta mudança destina-se a acelerar o processamento de transacções, a melhorar os modelos de avaliação de risco e a proporcionar melhores experiências bancárias digitais.

A Goldman Sachs desenvolveu o GS Financial Cloud para dadosum serviço de gestão de dados financeiros baseado na nuvem no AWS. Esta plataforma permite às instituições financeiras analisar grandes conjuntos de dados de forma eficiente e desenvolver aplicações financeiras mais rapidamente.

A Wells Fargo emprega uma estratégia multi-cloud, em parceria com a Microsoft Azure e Google Cloud. Esta abordagem tem por objetivo melhorar a resiliência, a segurança e as experiências de serviço ao cliente, em especial na banca digital.

O Deutsche Bank tem colaborou com Google Cloud para modernizar os seus sistemas de TI e desenvolver soluções bancárias orientadas para a IA. Esta parceria centra-se na melhoria da conformidade regulamentar, na redução de custos e na melhoria das interações digitais.

Capital One foi um dos primeiros grandes bancos a efetuar uma transição completa para a AWSA empresa, que é uma das maiores do mundo, encerrou todos os seus centros de dados físicos. Esta medida melhorou a cibersegurança, reduziu os custos operacionais e proporcionou aos clientes uma experiência digital mais fluida.

Banco da América desenvolveu a sua própria nuvem privada em vez de utilizar fornecedores de serviços de nuvem pública. Esta estratégia permite ao banco manter um controlo rigoroso da segurança e da conformidade, beneficiando simultaneamente da escalabilidade da nuvem.

O Citibank estabeleceu parcerias com vários fornecedores de serviços na nuvem, incluindo a AWS, para modernizar os seus sistemas de processamento de pagamentos e de gestão de riscos. Esta mudança permitiu liquidações de pagamentos mais rápidas, maior segurança cibernética e análise de dados em tempo real.

Soluções informáticas Cloud para diversas necessidades

Como especialista em tecnologia que trabalhou de perto com instituições financeiras para implementar soluções inovadoras e impulsionar a transformação digital, vi em primeira mão como a computação em nuvem remodelou todos os cantos do seu negócio com sistemas mais rápidos e inteligentes. Eis um olhar mais atento sobre a forma como as soluções bancárias em nuvem estão a impulsionar a mudança em todo o sector.

Banca de retalho e comercial

A computação Cloud potencia a banca de retalho com serviços direcionados, aplicações móveis escaláveis e pagamentos seguros, enquanto na banca comercial simplifica as grandes transacções, a gestão de empréstimos e a deteção de fraudes com análises avançadas.

Neobancos e bancos exclusivamente digitais

Os neobancos e os bancos exclusivamente digitais dependem da computação em nuvem para crescer rapidamente, lançar serviços mais rapidamente e manter as coisas tranquilas para os clientes. Com a tecnologia nativa da nuvem, eles podem inovar rapidamente, aproveitar as ferramentas de IA e permanecer flexíveis.

Gestão de património e banca privada

Na gestão de património e na banca privada, a computação em nuvem desbloqueia ferramentas como a análise baseada em IA e plataformas de portefólio seguras. Desde o planeamento financeiro personalizado até às actualizações em tempo real e à comunicação com o cliente, ajuda a proporcionar uma experiência altamente personalizada.

Financiamento comercial e banca de empresas

O sistema informático Cloud simplifica o financiamento do comércio e a banca de empresas, digitalizando processos, automatizando fluxos de trabalho complexos e permitindo transacções transfronteiriças sem falhas. Melhora a eficiência e reduz os atrasos nas operações de comércio global.

Carteiras móveis e soluções de pagamento

Desde transacções seguras até à deteção de fraudes, a computação em nuvem é a força motriz por detrás da carteiras móveis e soluções de pagamento. Garante o processamento em tempo real, adapta-se sem esforço à procura e suporta funcionalidades como pagamentos em várias moedas.

Redes de emissão de cartões e de pagamento

Com a computação em nuvem, as redes de pagamento e os emissores de cartões podem acelerar as transacções, manter as operações a funcionar sem problemas, emitir cartões mais rapidamente e aumentar a segurança com a deteção de fraudes baseada em IA - tudo isto enquanto escalam sem esforço para satisfazer a procura dos clientes.

Faça da adoção da nuvem o seu próximo grande sucesso.

Plataformas de nuvem com que trabalhamos

AWS
Microsoft Azure
GCP
DigitalOcean

AWS

AWS é ideal para grandes bancos comerciais que lidam com elevados volumes de transacçõesA nossa equipa de especialistas em segurança e saúde pública tem uma vasta experiência em operações globais, estruturas de conformidade complexas e operações globais. Fornecemos soluções personalizadas - desde a implementação de clusters de alto desempenho do Amazon EC2 até à configuração do Amazon RDS - para responder aos desafios únicos que os bancos enfrentam todos os dias.

Implementação global com conformidade local
Otimização de custos com controlo granular
Análise em tempo real e capacidades de IA

Microsoft Azure

O Microsoft Azure é uma plataforma de nuvem flexível perfeito para bancos de média dimensão que pretendem simplificar os fluxos de trabalho. Quer se trate da configuração de máquinas virtuais Azure para facilitar as operações ou da configuração da base de dados SQL Azure para uma gestão segura dos dados, ajudamos os bancos a tirar o máximo partido do que o Azure tem para oferecer.

Integração perfeita com ferramentas Microsoft
Segurança robusta e proteção de dados
Escalabilidade rentável

GCP

O GCP destaca-se pelas suas poderosas ferramentas de IA e ML, tornando-o uma escolha de topo para bancos com prioridade digital que utilizam dados para proporcionar experiências personalizadas aos clientes. Com ferramentas como o BigQuery para insights em tempo real e o Kubernetes para escalonamento flexível, o GCP oferece aos bancos tudo o que eles precisam para se manterem competitivos.

Ferramentas avançadas de IA e ML
Processamento de dados em tempo real
Infraestrutura escalável e flexível

DigitalOcean

O design e a simplicidade da DigitalOcean, que é fácil de utilizar pelos programadores, fazem dela uma excelente escolha para pequenos bancos e startups de fintech. Na Innowise, trabalhamos extensivamente com o DigitalOcean, implantando Droplets para servidores virtuais leves e criando infraestruturas de nuvem escaláveis, seguras e eficientes.

Simplicidade e facilidade de utilização
Soluções de nuvem acessíveis
Funcionalidades fáceis de utilizar pelos programadores

"O sistema bancário Cloud é uma reformulação completa da forma como os sistemas financeiros funcionam. Com avanços como a computação confidencial e a encriptação quântica segura, a segurança e a resiliência estão a atingir novos níveis. Mas o sucesso não se resume à adoção da nuvem; o verdadeiro fator de mudança é a conceção da arquitetura certa para obter o máximo desempenho, manter a conformidade e manter os custos sob controlo."

Igor Aristov

Chefe de DevOps

O futuro da computação em nuvem no sector bancário

Até 2034, o mercado global da nuvem no sector BFSI é de deverá ultrapassar os $305,44 mil milhões de euros, crescendo a uma sólida 15,2% CAGR durante a década. À medida que o sector bancário se torna mais digital, a computação em nuvem desempenhará um papel ainda mais importante, com modelos híbridos e multi-nuvem que proporcionam aos bancos a flexibilidade de escalar, mantendo-se em conformidade com os regulamentos.

A segurança ficará mais inteligente, com estruturas de confiança zero nativas da nuvem verificando constantemente o acesso e a IA intervindo para detetar ameaças cibernéticas antes que elas se tornem um problema. As plataformas Cloud também irão acelerar a adoção de serviços financeiros baseados em blockchain para pagamentos transfronteiriços seguros e verificação de identidade descentralizada. Ao mesmo tempo, o BaaS continuará a crescer, o que permitirá aos bancos oferecer serviços financeiros modulares através de APIs.

Mais adiante, a computação quântica levará a encriptação baseada na nuvem e a modelação de riscos para o nível seguinte. Os bancos ganharão uma segurança mais forte e uma análise preditiva mais nítida, remodelando tudo, desde a prevenção da fraude à estratégia financeira.

Considerações finais

É evidente que as soluções bancárias na nuvem valem verdadeiramente o investimento - trata-se de construir um ecossistema financeiro preparado para o futuro que funcione para si. É claro que a transição traz consigo desafios, mas estes não são obstáculos; são barreiras que podem ser geridas eficazmente com a estratégia correta.

Na Innowise, nós o orientamos através das complexidades, elaboramos a estratégia certa e o ajudamos a maximizar todo o potencial do banco na nuvem. Portanto, não espere - abrace o futuro do setor bancário hoje mesmo!

FAQ

A computação em nuvem é segura para o sector bancário?

Sim, a computação em nuvem é segura para a banca, desde que seja feita corretamente - com encriptação forte, MFA e cumprimento rigoroso dos regulamentos financeiros. Os principais fornecedores de serviços na nuvem têm funcionalidades de segurança incorporadas, como a deteção de ameaças em tempo real e a prevenção de fraudes baseada em IA, para manter os dados financeiros seguros.

A computação em nuvem pode melhorar a experiência do cliente no sector bancário?

Sem dúvida! A computação Cloud torna os serviços bancários mais rápidos, fáceis e personalizados. Permite transações instantâneas, serviços inteligentes baseados em IA e acesso a ferramentas financeiras 24 horas por dia, 7 dias por semana, mantendo tudo seguro e fiável.

Qual é o papel dos fornecedores de serviços de computação em nuvem no sector bancário?

Os fornecedores de serviços Cloud ajudam os bancos a transferir os seus sistemas para a nuvem, a reduzir os custos em centros de dados volumosos e a tornar as operações mais flexíveis. Eles lidam com atualizações de segurança, backups e integrações suaves com aplicativos fintech, para que os bancos possam se manter atualizados, resilientes e prontos para o futuro.

Siarhei Sukhadolski

Especialista em FinTech

Date: Jan 09, 2025

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Siarhei Sukhadolski Especialista em FinTech

Data: Jan 09, 2025

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