Automação de processos robóticos no sector bancário: x2 aumento na eficiência da conformidade regulamentar

A Innowise integrou a RPA no ecossistema bancário para automatizar os controlos SOX e ITGC, reduzindo a necessidade de esforço manual.

Cliente

Indústria

Fintech, Banca

Região

EUA

Cliente desde

2021

O nosso cliente é um grande banco americano que opera no sector financeiro. Fundado há 50 anos, o cliente oferece contas pessoais, cartões de crédito, hipotecas e empréstimos a particulares e empresas.

As informações pormenorizadas sobre o cliente não podem ser divulgadas ao abrigo das disposições do NDA.

Desafio

Conformidade regulamentar complicada e incómoda a supervisão humana necessária

O sector bancário está indissociavelmente ligado a uma multiplicidade de regulamentos obrigatórios que determinam a elegibilidade dos bancos para operarem e prestarem serviços de qualidade. Especificamente, todos os bancos americanos devem cumprir a SOX (lei federal dos EUA que exige que as empresas públicas estabeleçam controlos internos sobre os relatórios financeiros) e a ITGC (controlos básicos aplicados a computadores, sistemas operativos, bases de dados e infra-estruturas de apoio, garantindo a integridade e a segurança dos dados).

No ecossistema do nosso cliente, estes controlos eram complexos e volumétricos, exigindo uma supervisão humana rigorosa para garantir a eficiência e a precisão. Além de aumentar o risco de conformidade, a execução manual consumia recursos valiosos que poderiam ser melhor utilizados em actividades de maior valor acrescentado. Além disso, o banco enfrentava dificuldades para extrair dados de documentos necessários para a conformidade com a SOX e o ITGC, exigindo uma entrada manual laboriosa que representava um risco significativo de erro.

Como resultado, o banco pretendia uma solução RPA integrada para automatizar a execução de controlos relevantes para a SOX, simplificar a extração de dados e integrar-se perfeitamente nas suas aplicações existentes.

Solução

A RPA na banca para automatizar a conformidade regulamentar e libertar recursos humanos

Com base na nossa experiência no domínio, a nossa equipa de projeto propôs uma solução de RPA abrangente que engloba funcionalidades inteligentes para enfrentar eficazmente os desafios do banco.

Execução automatizada do controlo

Inicialmente, analisámos meticulosamente as actividades de controlo existentes no cliente para identificar potenciais candidatos à automatização bancária. Utilizando a plataforma RPA da Workfusion, desenvolvemos novos fluxos de trabalho de automatização adaptados aos controlos específicos do cliente relevantes para a SOX. Através da RPA, os nossos engenheiros de software garantiram um processo de execução de controlos consistente e sem erros, reduzindo assim os riscos de conformidade e melhorando os resultados das auditorias.

Extração automatizada de dados

Outro desafio significativo para o cliente era a extração manual de dados de vários documentos, tais como demonstrações financeiras, facturas e relatórios de auditoria. Como solução perfeitamente adequada, utilizámos o reconhecimento ótico de caracteres (OCR) para reconhecer e converter texto de documentos digitalizados, imagens ou outros conteúdos visuais em dados editáveis e pesquisáveis. Em seguida, os nossos especialistas qualificados incorporaram sem problemas os dados extraídos nos fluxos de trabalho de execução de controlo relevantes, garantindo a precisão e a consistência e melhorando a fiabilidade dos processos automatizados.

Scripts RPA

A nossa equipa desenvolveu um conjunto abrangente de scripts RPA para executar cada controlo SOX específico de forma eficiente e fornecer automação personalizada sem supervisão humana. Colaborámos estreitamente com as equipas do cliente ao longo da fase de desenvolvimento para recolher dados críticos e validar a funcionalidade dos scripts. Através de um processo de desenvolvimento iterativo, ajustámos os scripts RPA para se adaptarem a quaisquer alterações e actualizações das actividades de controlo do cliente.

Depuração de RPA

Na procura de uma experiência de automatização suave e sem erros, a nossa equipa monitorizou e tratou diligentemente quaisquer erros encontrados durante as execuções de RPA. Implementámos mecanismos abrangentes de tratamento de erros para identificar e diagnosticar potenciais problemas nos scripts de RPA. Ao monitorizar continuamente os processos automatizados, tratámos rapidamente quaisquer anomalias, mitigando o risco de lapsos de conformidade e assegurando uma execução de controlo consistente.

Integration & documentation

Conseguimos um fluxo de trabalho coeso e eficiente através da integração da plataforma RPA com os sistemas financeiros do cliente, software proprietário e outras plataformas. Com esta integração perfeita, os processos automatizados interagem ininterruptamente com os sistemas principais do banco, aproveitando os dados e a funcionalidade existentes.

Além disso, a nossa equipa criou uma documentação abrangente que abrange os fluxos de trabalho RPA, scripts, métodos de integração de OCR e interfaces de sistema para garantir a transferência de conhecimentos e a sustentabilidade a longo prazo. Como resultado desta documentação concisa e clara, as equipas internas do banco foram capazes de compreender e manter processos automatizados de forma eficaz a longa distância.

Tecnologias

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Integrações

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selénio, XPath

Cloud

S3 (Serviço de armazenamento simples da Amazon)

Processamento de documentos e extração de dados

ODF, Apache POI, OCR

Processo

Durante o processo de desenvolvimento, aplicámos a metodologia Agile para garantir uma abordagem flexível e iterativa, dividindo o âmbito em várias fases com entregas para o cliente em cada fase.

Durante a fase de descoberta, a nossa equipa de projeto realizou reuniões iniciais com as partes interessadas do banco para compreender os seus pontos fracos e requisitos. Como resultado, os nossos analistas comerciais criaram um documento que descreve as principais características da solução proposta e assegura a sua viabilidade técnica.

Posteriormente, colaborámos com os proprietários de produtos do banco para conceber novos fluxos de trabalho de automatização bancária e recolher dados para os scripts RPA, simplificando a execução do controlo SOX, a extração de dados e a integração de sistemas. Em termos de programação, os nossos programadores experientes seleccionaram Java e Workfusion como uma base robusta para a implementação de RPA na banca, juntamente com a estrutura ODF para uma extração de dados eficiente a partir de documentos. Além disso, utilizámos Selenium e XPath para automatizar processos baseados na Web e no ambiente de trabalho, enquanto HTML, CSS, JS e jQuery facilitaram o desenvolvimento de front-end e as melhorias da interface do utilizador.

Antes da implementação, a nossa equipa realizou simulações extensivas de cenários reais para identificar e resolver potenciais problemas. Para o acompanhamento de tarefas e gestão de projectos, utilizámos o Jira, permitindo uma colaboração perfeita e garantindo que todos estavam em sintonia com a visão do projeto. Os nossos especialistas mantiveram-se abertos e transparentes com as partes interessadas do banco durante todo o processo de desenvolvimento, organizando reuniões regulares, estabelecendo comunicação por correio eletrónico e realizando videoconferências para discutir o progresso, abordar preocupações e receber feedback.

Atualmente, a Innowise presta apoio pós-lançamento com pequenas correcções de erros e consultoria.

Equipa

Analista de negócios

Programadores de RPA

Engenheiro DevOps

Engenheiros de GQ

Resultados

64 horas de trabalho poupadas semanalmente após a automatização de processos robóticos no sector bancário

Após a implementação bem-sucedida de nossa solução, o banco testemunhou melhorias significativas em seus processos de execução e conformidade de controle SOX. Consequentemente, a Innowise forneceu uma solução RPA única no setor bancário que automatiza a conformidade regulamentar mundana e libera recursos humanos valiosos.

Assim, a automatização de processos robóticos reduziu o número de execuções de controlo significativas e defeituosas, relevantes para a SOX, em impressionantes 50%, aumentando simultaneamente a eficiência operacional global do banco. Além disso, a automatização RPA no sector bancário permitiu ao nosso cliente poupar mais de oito equivalentes a tempo inteiro (FTEs), permitindo uma atribuição de recursos mais equilibrada.

Em conclusão, a nossa solução de automatização abrangente forneceu ao banco uma abordagem eficaz, precisa e simplificada à conformidade com a SOX, resultando em melhores resultados de auditoria, custos reduzidos e melhor afetação de recursos.

Duração do projecto

novembro de 2021 - Em curso

horas de trabalho poupadas semanalmente

aumento da eficiência da conformidade regulamentar

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