Custo de desenvolvimento da troca de criptografia em 2026: repartição CEX vs. DEX

O tipo de bolsa que escolher afecta a complexidade do desenvolvimento, a segurança, o tipo de regulamentos que tem de seguir e o custo total.

• CEX: As CEXs, como a Binance e a Coinbase, precisam de sistemas sólidos de backend, segurança e gestão de liquidez. Construir um significa criar um mecanismo de negociação, recursos de segurança e ferramentas de conformidade como KYC/AML. Geralmente são mais caros devido aos complexos requisitos de conformidade e gerenciamento centralizado.
• DEX: DEXs como Uniswap e PancakeSwap usam contratos inteligentes em redes blockchain. Eles não dependem de sistemas centralizados, e os pools de liquidez são criados diretamente pela plataforma. Embora exijam recursos mais avançados desenvolvimento de cadeias de blocos, A longo prazo, a sua manutenção é mais económica.
• Trocas híbridas: Uma bolsa híbrida, como a Kinesis, combina sistemas centralizados para correspondência de pedidos com elementos descentralizados, como gerenciamento de tokens, portanto, sua construção exigiria conhecimento em ambas as áreas. Essa combinação torna as trocas híbridas mais caras de construir devido à necessidade de integração entre plataformas.
• Trocas entre pares (P2P): As plataformas P2P como a LocalBitcoins permitem que os utilizadores negoceiem diretamente entre si. Embora o seu funcionamento seja mais barato, a plataforma continua a necessitar de sistemas de garantia, verificação do utilizador e segurança sólida para manter as transacções seguras.

A escolha entre o desenvolvimento personalizado e as soluções white-label tem impacto nos gastos iniciais, na rapidez de lançamento e na capacidade de crescimento futuro da sua plataforma.

• Desenvolvimento personalizado: As soluções personalizadas dão-lhe controlo total sobre as funcionalidades, o que as torna perfeitas para empresas que se querem destacar. No entanto, muitas vezes requerem linguagens de programação específicas ou frameworks, o que pode influenciar tanto a velocidade de desenvolvimento como o custo de contratação de engenheiros qualificados.
• Soluções de marca branca: As plataformas de marca branca, como a AlphaPoint ou a Coinsoft, vêm prontas e podem ser personalizadas de acordo com a sua marca. São mais rápidas e baratas de lançar, mas podem limitar a escalabilidade e as funcionalidades personalizadas. São óptimas para empresas que procuram uma entrada rápida no mercado sem custos iniciais elevados.

A liquidez é fundamental para uma negociação rápida e sem problemas. Ao integrar fontes de liquidez, garante que os utilizadores podem negociar rapidamente sem quaisquer atrasos.

• Para as CEXs, a liquidez geralmente vem de grandes provedores como Binance ou Cumberland ou através de criadores de mercado. No entanto, com as soluções de corretores sem divulgação (NDB), as bolsas podem acessar pools de liquidez pré-integrados, automatizar a criação de mercado e conectar-se a vários provedores instantaneamente. Isso significa lançamentos mais rápidos, custos mais baixos e negociações mais tranquilas sem o incômodo de construir tudo do zero.
• DEX As plataformas optam por criar os seus próprios pools de liquidez em vez de dependerem de fornecedores externos. Embora isso exija experiência em tokenomics, contratos inteligentes e incentivos, maximiza os lucros e promove um ecossistema mais autossustentável.

Quanto mais funcionalidades adicionar, mais tempo e dinheiro serão necessários para desenvolver a sua bolsa.

• Uma bolsa básica com caraterísticas como negociação à vista e ordens limitadas é mais fácil e mais barata de construir. Não é necessário tanto trabalho de backend nem integrações complexas.
• Acrescentar funcionalidades avançadas, como a estacaria e a produção agrícola, NFTs, ou outras funcionalidades DeFi aumenta a complexidade tecnológica, expande o âmbito do projeto e, inevitavelmente, faz aumentar os custos.

Ligar a sua bolsa a pools de liquidez, gateways de pagamento e serviços KYC/AML é uma obrigação, mas aumenta definitivamente a complexidade e o custo.

• A integração de serviços de pagamento como PayPal, Stripe ou fornecedores locais como AliPay requer o desenvolvimento de API, o que pode aumentar os seus custos.
• A adição de APIs adicionais para serviços como KYC, AML ou fornecedores de liquidez aumenta o tempo de desenvolvimento e as despesas.
• As API que oferecem dados em tempo real ou funcionalidades de conformidade regulamentar são essenciais para uma troca fiável, mas têm o seu próprio conjunto de custos.

Para os utilizadores, a acessibilidade é essencial, quer se trate de apanhar o momento certo para negociar ou de aceder às suas contas a qualquer hora e em qualquer lugar. Por conseguinte, o investimento em plataformas Web e móveis é uma obrigação - um custo adicional, mas crucial para se manter competitivo.

• Para fornecer acesso móvel aos operadores de CEX, podem ser desenvolvidas aplicações nativas para iOS e Android juntamente com uma plataforma Web. Isto aumenta os custos, mas ignorá-las significa trocar alguma experiência do utilizador, uma vez que as plataformas Web, independentemente da sua capacidade de resposta, não têm certas vantagens nativas para dispositivos móveis, como notificações push para alertas de transacções ou acesso offline a dados de carteiras.
• Para uma DEX, o acesso móvel funciona de forma diferente. Em vez de aplicações autónomas, os utilizadores ligam-se através do WalletConnect, associando a sua carteira móvel a uma aplicação Web ou utilizando o browser incorporado numa carteira sem custódia. De qualquer forma, a interface DEX tem de ser optimizada para carteiras móveis, o que aumenta o custo, mas continua a ser muito mais acessível do que desenvolver uma aplicação nativa para iOS ou Android.

A segurança é uma prioridade máxima para as trocas de criptomoedas. É o que mantém os activos dos utilizadores seguros e evita potenciais violações.

• Para as CEX, as caraterísticas de segurança como o armazenamento a frio, a proteção DDoS e as carteiras MultiSig são cruciais, mas têm um custo elevado devido à necessidade de uma infraestrutura robusta e de uma monitorização constante.
• As DEXs são naturalmente mais seguras em termos de custódia, mas ainda exigem uma forte segurança para contratos inteligentes, pools de liquidez e integrações Oracle. Auditorias de segurança regulares, testes de penetração, As verificações de segurança e de vulnerabilidade são essenciais e aumentam o custo, embora normalmente não tanto como os requisitos de segurança CEX.

A conformidade regulamentar é uma grande parte dos custos da sua bolsa. E aqui está a parte complicada: cada região tem as suas próprias regras e normas tecnológicas, pelo que o panorama jurídico, bem como o preço de manter a conformidade, pode ser completamente diferente consoante o local onde a sua bolsa opera.

• Na UE, as bolsas de criptomoedas devem seguir rigorosamente GDPR e as regras AML, enquanto na Ásia podem ser necessários métodos de pagamento locais como o AliPay ou o WeChat Pay, o que aumenta a complexidade e o custo do desenvolvimento.
• Nos EUA, a conformidade com FinCEN As regras requerem frequentemente sistemas adicionais para acompanhar as transacções, comunicar actividades suspeitas e integrar-se em ferramentas de monitorização, o que aumenta os custos operacionais.

A escolha entre alojamento na nuvem ou no local afecta o desempenho e a escalabilidade da sua bolsa ao longo do tempo. A escolha tem impacto tanto no investimento inicial como na manutenção contínua, pelo que é fundamental escolher a opção correta com base nos seus planos de crescimento.

• Cloud O alojamento (AWS, Google Cloud, Microsoft Azure) oferece flexibilidade e fácil escalonamento, mas os custos podem aumentar à medida que a sua base de utilizadores cresce.
• O alojamento no local dá-lhe mais controlo, mas é mais difícil de escalar e exige custos iniciais mais elevados para a infraestrutura.

Se não tiver uma equipa interna ou se a sua equipa não tiver os conhecimentos necessários, a contratação de programadores torna-se essencial. O custo pode variar consoante a sua localização e modelo de colaboração, o que pode ter um impacto significativo no seu orçamento.

• Os programadores americanos cobram normalmente $150 - $250 por hora, enquanto os programadores da Europa de Leste e da Ásia cobram $50 - $100 e $30 - $75 por hora, respetivamente, dependendo do conjunto de competências e da complexidade do projeto.
• O offshoring pode reduzir os custos, mas é importante certificar-se de que a equipa de desenvolvimento tem a experiência e os conhecimentos adequados para fornecer resultados de qualidade.