1. Försäkringsspecifika arbetsflöden
Jag börjar med policyhantering. Om det inte kan hantera inställningar för flera linjer, täckning i lager, förnyelsecykler och operatörsspecifika fält utan att skapa kaos, är det ute. Samma sak för anspråk. Jag nöjer mig inte med "anspråksstatus" i någon obskyr flik. Jag vill ha uppdateringar i realtid, tidslinjevyer och smarta varningar. Om en kund ringer och frågar om sitt anspråk och agenten måste säga, "Låt mig kolla med operationsavdelningen." att CRM redan har misslyckats.
Underwriting är nästa. De bra hjälper dig att standardisera risklogiken och tillämpa den över hela linjen. De dåliga? De tvingar dig att skriva in samma data fem gånger, på fem olika sätt. Jag har sett team förlora dagar på den typen av ineffektivitet.
2. Underrättelseverksamhet och synlighet
Sedan grävde jag ner mig i dataanalys. Du skulle bli förvånad över hur många system som samlar in allt och inte visar något. Jag letar efter churn-signaler, korsförsäljningsmönster, inkonsekvenser i provisioner, och jag vill ha dem visualiserade. Instrumentpaneler, inte nedladdningar.
Centraliserad data är inte förhandlingsbart. Om jag hittar tre versioner av samma kundregister, spridda anteckningar eller saknade kontaktpunkter flaggar jag för det. Ett CRM-system ska skapa klarhet, inte mer oreda.
Spårning av provision är en annan avgörande faktor. Agenter ska veta exakt vad de har tjänat. Cheferna bör kunna stämma av utbetalningarna utan att behöva använda kalkylblad. Om de inte kan det, förvänta dig inte att adoptionen ska hålla.
3. Kommunikation som faktiskt skapar kontakt
Verktyg för kommunikation är ofta förbisedda tills de kostar dig affärer. Jag vill se inbyggda sms, e-postmeddelanden och till och med samtal. Allt är loggat. Allt är utlösningsbart. En kunds policy är på väg att förnyas? CRM bör veta det och agera på det.
Automatisering av marknadsföring bör bakas in, inte tejpas fast. Droppvisa kampanjer. Stimulans till förnyelse. Onboarding av nya kunder. Det är skillnaden mellan team som jagar leads manuellt och team som håller sig uppdaterade automatiskt.
Samma sak för offerter och ansökningar. Kunderna ska inte behöva växla mellan flikar eller fylla i PDF-filer. Hela processen (offertförfrågan, ifyllande av formulär, inlämning) ska ske i ett rent flöde.
4. Automatisering och effektivitet
Smart routning av leads är inte valfritt. Om ditt CRM-system inte kan tilldela leads automatiskt, oavsett om det gäller geografi, licens, språk eller produktlinje, slösar du bort timmar och förlorar sannolikt affärer.
Produktkataloger spelar större roll än vad folk tror. Smarta mallar, paketerbjudanden och uppmaningar till korsförsäljning minskar antalet felaktiga offerter och påskyndar avsluten.
Arbetsflöden? Automatisera dem. Uppföljningar, skapande av uppgifter och statusändringar - om det går att upprepa bör det automatiseras. Allt annat skapar bara mycket arbete.
5. Teknisk flexibilitet och fältberedskap
Integrationer är ett stort problem. Om ditt CRM inte pratar med DocuSign, till exempel, din bokföringsprogramvara, dina offertverktyg, slutar ditt team med att göra dubbel bokföring, eller ännu värre, inte göra det alls. De bästa CRM-lösningarna fungerar bra tillsammans med andra.
Och slutligen.., mobil. Om dina fältagenter inte kan ladda en kunds försäkring, uppdatera en anteckning eller skicka en uppföljning från sin telefon på platsOm du inte gör det, ber du bara om missad information och långsammare försäljning.
