Robotic process automation inom banksektorn: x2 boost i effektiviteten för regelefterlevnad

Innowise har integrerat RPA i bankernas ekosystem för att automatisera SOX- och ITGC-kontroller, vilket minskar behovet av manuellt arbete.

Kund

Industri

Fintech, bankverksamhet

Region

USA

Kund sedan

2021

Vår kund är en stor amerikansk bank som är verksam inom finanssektorn. Banken grundades för 50 år sedan och erbjuder privatkonton, kreditkort, hypotekslån och lån till privatpersoner och företag.

Detaljerad information om kunden kan inte lämnas ut enligt bestämmelserna i NDA.

Utmaning

Komplicerad och omständlig regelefterlevnad som kräver mänsklig övervakning

Bankverksamhet är oupplösligt kopplad till en mängd obligatoriska bestämmelser som avgör bankernas rätt att bedriva verksamhet och tillhandahålla kvalitativa tjänster. I synnerhet måste alla amerikanska banker följa SOX (amerikansk federal lag som kräver att offentliga företag upprättar interna kontroller över finansiell rapportering) och ITGC (grundläggande kontroller som tillämpas på datorer, operativsystem, databaser och stödjande infrastruktur, för att säkerställa dataintegritet och datasäkerhet).

I vår kunds ekosystem var dessa kontroller komplexa och omfattande, vilket krävde rigorös mänsklig övervakning för att säkerställa effektivitet och noggrannhet. Förutom att öka risken för bristande efterlevnad förbrukade manuellt utförande värdefulla resurser som kunde användas bättre för mer värdeskapande aktiviteter. Dessutom hade banken svårt att extrahera data från dokument som behövdes för SOX- och ITGC-efterlevnad, vilket krävde en mödosam manuell inmatning som innebar en betydande risk för fel.

Därför ville banken ha en integrerad RPA-lösning för att automatisera utförandet av SOX-relevanta kontroller, effektivisera datautvinningen och integrera sömlöst med sina befintliga applikationer.

Lösning

RPA inom banksektorn för att automatisera regelefterlevnad och frigöra personalresurser

Med hjälp av vår expertis inom området föreslog vårt projektteam en omfattande RPA-lösning med intelligenta funktioner för att hantera bankens utmaningar på ett effektivt sätt.

Automatiserat kontrollutförande

Inledningsvis analyserade vi noggrant kundens befintliga kontrollaktiviteter för att identifiera potentiella kandidater för bankautomatisering. Med hjälp av Workfusions RPA-plattform utvecklade vi nya automatiseringsarbetsflöden som var skräddarsydda för kundens specifika SOX-relevanta kontroller. Genom RPA säkerställde våra programvaruingenjörer en konsekvent och felfri process för kontrollutförande, vilket minskade efterlevnadsriskerna och förbättrade revisionsresultaten.

Automatiserad datautvinning

En annan stor utmaning för kunden var att manuellt extrahera data från olika dokument som bokslut, fakturor och revisionsrapporter. Som en perfekt lösning använde vi optisk teckenigenkänning (OCR) för att känna igen och konvertera text från skannade dokument, bilder eller annat visuellt innehåll till redigerbara och sökbara data. Därefter införlivade våra godkända specialister sömlöst de extraherade uppgifterna i de relevanta arbetsflödena för kontrollutförande, vilket säkerställer noggrannhet och konsekvens och förbättrar de automatiserade processernas tillförlitlighet.

RPA-skript

Vårt team utvecklade en omfattande uppsättning RPA-skript för att utföra varje specifik SOX-kontroll effektivt och leverera skräddarsydd automatisering utan mänsklig övervakning. Vi hade ett nära samarbete med kundens team under hela utvecklingsfasen för att samla in verksamhetskritiska data och validera skriptens funktionalitet. Genom en iterativ utvecklingsprocess finjusterade vi RPA-scripten för att anpassa dem till eventuella ändringar och uppdateringar av kundens kontrollaktiviteter.

Felsökning av RPA

I vår strävan efter en smidig och felfri automatiseringsupplevelse övervakade och åtgärdade vårt team flitigt alla fel som uppstod under RPA-körningarna. Vi implementerade omfattande felhanteringsmekanismer för att identifiera och diagnostisera potentiella problem i RPA-scripten. Genom att kontinuerligt övervaka de automatiserade processerna kunde vi snabbt åtgärda eventuella avvikelser, minska risken för bristande efterlevnad och säkerställa konsekvent kontrollutförande.

Integration & documentation

Vi skapade ett sammanhängande och effektivt arbetsflöde genom att integrera RPA-plattformen med kundens finansiella system, egenutvecklade programvara och andra plattformar. Med denna sömlösa integration interagerar de automatiserade processerna oavbrutet med bankens kärnsystem och utnyttjar befintliga data och funktioner.

Dessutom skapade vårt team omfattande dokumentation som täckte RPA-arbetsflöden, skript, OCR-integreringsmetoder och systemgränssnitt för att säkerställa kunskapsöverföring och långsiktig hållbarhet. Tack vare den kortfattade och tydliga dokumentationen kunde bankens interna team förstå och underhålla automatiserade processer på ett effektivt sätt över långa avstånd.

Teknik

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Arbetsfusion

Integrationer

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Dokumentbehandling och datautvinning

ODF, Apache POI, OCR

Process

Under utvecklingsprocessen använde vi Agile-metoden för att säkerställa ett flexibelt och iterativt tillvägagångssätt, där vi delade upp omfattningen i flera steg med leveranser till kunden i varje steg.

Under upptäcktsfasen genomförde vårt projektteam inledande möten med bankens intressenter för att förstå deras smärtpunkter och krav. Som ett resultat av detta skapade våra affärsanalytiker ett dokument som beskriver den föreslagna lösningens viktigaste funktioner och säkerställer dess tekniska genomförbarhet.

Därefter samarbetade vi med bankens produktägare för att utforma nya arbetsflöden för bankautomatisering och samla in data för RPA-skript, vilket effektiviserade SOX-kontroller, datautvinning och systemintegration. Programmässigt valde våra erfarna utvecklare Java och Workfusion som en robust grund för RPA-implementering inom banksektorn, i kombination med ODF-ramverket för effektiv datautvinning från dokument. Vi använde också Selenium och XPath för att sömlöst automatisera webbaserade och stationära processer, medan HTML, CSS, JS och jQuery underlättade front-end-utveckling och förbättringar av användargränssnitt.

Före driftsättningen genomförde vårt team omfattande simuleringar av verkliga scenarier för att identifiera och åtgärda potentiella problem. För uppgiftsspårning och projektledning använde vi Jira, vilket möjliggjorde sömlöst samarbete och säkerställde att alla var på samma sida när det gällde projektets vision. Våra specialister var öppna och transparenta med bankens intressenter under hela utvecklingsprocessen och anordnade regelbundna möten, upprättade e-postkommunikation och höll videokonferenser för att diskutera framsteg, ta itu med problem och få feedback.

Från och med nu tillhandahåller Innowise support efter lanseringen med mindre buggfixning och rådgivning.

Team

Affärsanalytiker

RPA-utvecklare

DevOps-ingenjör

QA-ingenjörer

Resultat

64 arbetstimmar sparade varje vecka efter robotiserad processautomation inom banksektorn

Efter den framgångsrika implementeringen av vår lösning såg banken betydande förbättringar i sina SOX-kontroller och efterlevnadsprocesser. Följaktligen levererade Innowise en unik RPA-lösning för banksektorn som automatiserar vardaglig regelefterlevnad och frigör värdefulla personalresurser.

Robotic Process Automation minskade antalet felaktiga SOX-relevanta kontroller med imponerande 50%, samtidigt som bankens övergripande operativa effektivitet ökade. Dessutom gjorde RPA-automatiseringen inom banksektorn det möjligt för vår kund att spara mer än åtta heltidsekvivalenter (FTE), vilket möjliggjorde en mer välbalanserad resursallokering.

Sammanfattningsvis gav vår omfattande automatiseringslösning banken en effektiv, korrekt och strömlinjeformad metod för SOX-efterlevnad, vilket resulterade i förbättrade revisionsresultat, minskade kostnader och förbättrad resursallokering.

Projektets löptid

November 2021 - Löpande

sparad arbetstid per vecka

ökad effektivitet i efterlevnaden av regelverket

Relaterade fall

Kontakta oss!

Boka ett samtal eller fyll i formuläret nedan så återkommer vi till dig när vi har behandlat din förfrågan.

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande Vänligen inkludera projektinformation, varaktighet, teknologistack, IT-proffs som behövs och annan relevant information

Spela in ett röstmeddelande om ditt projekt för att hjälpa oss att förstå det bättre

Bifoga ytterligare dokument vid behov

Ladda upp filen

Du kan bifoga upp till 1 fil på totalt 2 MB. Giltiga filer: pdf, jpg, jpeg, png

Observera att när du klickar på knappen Skicka kommer Innowise att behandla dina personuppgifter i enlighet med vår Integritetspolicy för att ge dig lämplig information.

Vad händer härnäst?

Efter att ha mottagit och behandlat din begäran kommer vi att återkomma till dig inom kort för att specificera dina projektbehov och underteckna en NDA för att säkerställa konfidentialitet av information.

Efter att ha undersökt kraven utarbetar våra analytiker och utvecklare en projektförslag med arbetets omfattning, lagets storlek, tid och kostnad uppskattningar.

Vi ordnar ett möte med dig för att diskutera erbjudandet och komma överens.

Vi skriver på ett kontrakt och börjar arbeta med ditt projekt så snabbt som möjligt.