Mjukvarulösningar för kundkännedom: behåll kontrollen, inte försök att komma ikapp

5 maj 2025 10 min läsning

Statistiken för 2024 års globala ekonomiska brottslighet rullar fortfarande in, men jag stötte på Nasdaqs 2023, och de fick mig verkligen att tänka till. Det året uppskattades $3,1 biljoner i olagliga medel genom det globala finansiella systemet, med bedrägerier och bankbedrägerier som ledde till ytterligare $485,6 miljarder i förluster. Dessa siffror är en skarp påminnelse om hur viktigt det är för företag att ligga steget före och skydda sig själva.

Vi har redan talat om vikten av att Övervakning av AML-transaktioner, men nu är det dags att ge programvarulösningar för att känna din kund (KYC) den uppmärksamhet de förtjänar. Som en av de viktigaste pelarna i bedrägeribekämpning och efterlevnad hjälper rätt KYC-verktyg inte bara till att skydda ditt företag från bedragare utan också att hålla dig på rätt sida av reglerna.

Så låt oss utforska hur KYC-lösningar hjälper till att hålla ditt företag säkert.

Varför KYC-mjukvarulösningar är viktiga för ditt företag

Många har gått över till mjukvarulösningar för kundkännedom (vi förklarar varför om en minut), men om du fortfarande förlitar dig på manuella kontroller känns det förmodligen ganska klumpigt. Det är där KYC-programvaran kommer in i bilden. Den tar bort krånglet från processerna för att göra allt snabbare, smidigare och ultraeffektivt.

Innan vi går in på detaljerna, låt oss ta en titt på de viktigaste fördelarna som det ger ditt företag.

Snabbare verifieringsprocess

En studie från Deloitte visade att 38% av kunderna avstår från onboarding för att det är för långt och komplicerat. Det innebär en hel del förlorade affärer. KYC-programvara löser detta med automatiskt ifyllda formulär, AI-drivna ID-kontroller och datavärdering i realtid, vilket gör onboarding snabbt och enkelt.

Minskade driftskostnader

Manuell kundkännedom är kostsamt - mycket tid och resurser går åt till datainmatning, dokumentkontroller och efterlevnad. KYC-programvara automatiserar dessa uppgifter med hjälp av optisk teckenigenkänning (OCR) och AI, vilket minimerar behovet av mänsklig inblandning och sänker driftskostnaderna.

Bättre riskhantering

KYC-programvaran använder AI och maskininlärning för att instantly check mot globala bevakningslistor och databaser. Till skillnad från manuella processer, där uppdateringar kan ta tid, flaggar denna realtidsscreening högriskindivider eller enheter direkt, så att du kan åtgärda omedelbart.

Förbättrad datanoggrannhet

Med OCR kan KYC-programvara automatiskt skanna och verifiera data från dokument som pass och ID-kort. Detta minskar den mänskliga faktorn, säkerställer att kundinformationen är korrekt och hjälper dig att uppfylla kraven och undvika kostsamma böter på vägen.

Effektiv datalagring

KYC-programvara lagrar kundinformation säkert på blockchain. När uppgifterna har verifierats blir de manipuleringssäkra och lättåtkomliga för framtida kontroller, så att du kan återanvända dem på olika plattformar utan oro för duplicering eller bedrägeri.

Skalbar efterlevnad

KYC-programvara håller ett öga på kundprofiler, transaktioner och beteendemönster med hjälp av ML för automatiska uppdateringar för att uppfylla nya efterlevnadskrav. Som ett resultat kan du skala upp din verksamhet eller gå in på nya marknader, med efterlevnad som tas om hand i bakgrunden.

Byggstenarna i mjukvarulösningar för kundkännedom

Nu när vi har gått igenom fördelarna är det dags att dyka ner i vad som verkligen gör att programvaran Know Your Customer fungerar. Bakom kulisserna är det en kombination av smart teknik och kraftfulla funktioner som gör verifieringsprocessen snabb, säker och kompatibel.

Identitetsverifiering

Korrekt identitetsverifiering är ryggraden i alla solida KYC-processer. Programvarulösningar för kundkännedom gör denna process snabb, tillförlitlig och säker genom att använda smart teknik för att få jobbet gjort.

Verifiering av dokument: Programvaran skannar ID-handlingar, elräkningar och andra dokument med hjälp av OCR för att få fram texten. Sedan går NLP och AI in för att förstå de röriga, ostrukturerade sakerna som skannade dokument eller handskrivna formulär och upptäcka allt som ser ut. Därefter dubbelkollas de med betrodda databaser för att säkerställa att allt är legitimt.
Biometrisk autentisering: Inget mer gissande om någon verkligen är den de utger sig för att vara. Med hjälp av ansiktsigenkänning, fingeravtrycksskanning och livlighetskontroller kan systemet upptäcka bedragare på nolltid.
Verifiering av geolokalisering: Detta lägger till ett extra säkerhetslager genom att bekräfta var någon faktiskt befinner sig. Det använder IP-spårning och GPS-data för att fånga upp varningssignaler - särskilt användbart för att upptäcka bedrägerier i gränsöverskridande transaktioner.

Riskbedömning & övervakning

Att hålla koll på riskerna är viktigt när det gäller regelefterlevnad och bedrägeribekämpning. KYC-programvara hanterar detta som ett proffs och ser till att inget misstänkt slinker igenom sprickorna.

Riskbedömning och profilering: Systemet dyker ner i kunddata som transaktionsmönster, kontohistorik och ekonomiskt beteende för att upptäcka allt som känns fel. Det handlar inte bara om som någon är det, men hur de verkar.
Löpande due diligence: Programvaran håller koll på användarna långt efter introduktionen och letar efter förändrat beteende, plötsliga kontoändringar eller nya riskfaktorer. Den gör också regelbundna kontroller mot PEP-listor (Politically Exposed Persons) och globala sanktionsdatabaser för att fånga upp eventuella varningssignaler.
Algoritmer för upptäckt av bedrägerier: Föreställ dig en digital detektiv som arbetar 24/7. Programvaran använder AI och ML för att upptäcka lömska taktiker som identitetsskiktning, kontoövertaganden eller snabba transaktioner som inte följer det vanliga flödet för att fånga bedrägerier innan de orsakar verklig skada.

Hantering av efterlevnad

Efterlevnad lämnar inget utrymme för gissningar, och programvarulösningar för kundkännedom gör det enkelt att hålla sig på rätt sida av reglerna utan att drunkna i pappersarbete.

Automatiserad rapportering: Inga fler sena kvällar med att brottas med kalkylblad. KYC-programvara sammanställer automatiskt rapporter i realtid som uppfyller alla krav, oavsett om det handlar om AML, GDPR, FATFeller någon annan akronym som du behöver oroa dig för.
Hantering av verifieringskedjor: Tänk på detta som ditt digitala pappersspår, men mycket mer organiserat. Systemet loggar varje verifieringssteg för att visa tillsynsmyndigheterna exakt vad som hände, när det hände och vem som var inblandad - ingen grävning krävs.

Datasäkerhet och integritet

Att hålla kunddata säkra är inte förhandlingsbart. KYC-programvara är byggd med starka säkerhetsåtgärder för att skydda känslig information i varje steg.

Säker lagring av dokument: Programvaran låser inte bara in dokument med stark kryptering (som AES-256); den kontrollerar också vem som kan öppna kassaskåpet med hjälp av rollbaserad åtkomst och multifaktorautentisering (MFA). Dessutom registreras vem som har tillgång till vad, så att inget går obemärkt förbi.
Kryptering och anonymisering av data: Detta gäller inte bara filer - det skyddar alla data som flödar genom systemet. Kryptering krypterar information, oavsett om den skickas eller lagras, så att den blir värdelös om den fångas upp. Anonymisering tar bort personuppgifter och gör data oläsliga för alla som inte behöver se dem.
Blockkedjor och teknik för distribuerade liggare (DLT): Vissa system för kundkännedom använder blockchain och DLT för att på ett säkert sätt hantera och dela kunddata mellan betrodda parter som banker, så att de kan komma åt och uppdatera verifierad information i realtid utan en central databas. Detta minskar antalet upprepade kontroller, påskyndar onboarding och håller uppgifterna korrekta.

Integration och skalbarhet

Mjukvarulösningar för kundkännedom är inte en storlek som passar alla. De är byggda för att passa rakt in i dina befintliga system och skalas i takt med att ditt företag växer, oavsett hur snabbt saker och ting förändras.

API-integration: API:er är digitala broar som enkelt kopplar programvaran till CRM, banksystem, betalningsplattformar och tredjepartsdatabaser. Inga datasilos, inget manuellt arbete - bara ett smidigt, automatiserat dataflöde.
Anpassningsbara arbetsflöden: Oavsett om du är i fintech, E-handel, eller hälsovård, med programvaran kan du anpassa verifieringsstegen så att de uppfyller dina specifika efterlevnadsregler och affärsprocesser utan att behöva ett team av utvecklare.
Stöd för flera språk: Betjänar du kunder från New York till Tokyo eller Berlin? Programvaran talar bokstavligen deras språk. Det handlar om mer än bara översättning; det handlar om att skräddarsy gränssnittet så att det känns naturligt och lokalt för både ditt team och dina kunder.

Uppgradera din efterlevnad med de bästa KYC-lösningarna.

De viktigaste stegen i KYC-processen

KYC-processen följer globala regler som fastställts av organisationer som Arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF) och andra internationella tillsynsmyndigheter. Även om grunderna är konsekventa kan det finnas små justeringar beroende på bransch och lokala bestämmelser. Här fokuserar jag på de grundläggande steg som varje solid KYC-process behöver - de som inget företag har råd att hoppa över.

Program för identifiering av kunder (CIP)

CIP är det första steget i KYC-processen. Det hjälper företag att veta exakt vem de har att göra med genom ID-kontroller och grundläggande bakgrundsscreening. Leverantörer som Jumio, Trulioo och Onfido gör det enkelt med AI-driven verifiering och säker datahantering.

Kundkännedom (CDD, Customer Due Diligence)

CDD inleds efter CIP för att bedöma en kunds risknivå. Den utvärderar källan till medlen och identifierar kopplingar till högriskföretag eller PEP:er. Lösningar från Sumsub, SEON och Ondato effektivisera CDD-riskscreening i realtid, AML-kontroller och verktyg för automatiserad verifiering.

Förstärkt due diligence (EDD)

EDD träder in för kunder som flaggats som högriskkunder under CDD. Den gräver djupare i finansiella aktiviteter, undersöker komplexa ägarstrukturer och granskar noga källan till förmögenheten. Verktyg som AMLBot, Fractal ID och iDenfy hjälpa till att hantera detta extra lager av granskning.

Löpande övervakning

Efter onboarding hjälper den löpande övervakningen till att spåra transaktioner, upptäcka förändringar i kunddata eller beteende och rapportera misstänkta aktiviteter genom rapporter om misstänkt aktivitet (SAR). Shufti Pro, IDology och Sumsub hjälper till att automatisera dessa uppgifter med övervakning i realtid.

"Att hålla koll på KYC-reglerna är inte lätt, särskilt inte när finansvärlden förändras, sanktionslistorna växer och bedragarna blir smartare. Till och med stora aktörer som Deutsche Bank och Goldman Sachs har fått betala enorma böter för att ha gjort fel, trots att de har stora efterlevnadsteam. På Innowise erbjuder vi kompletta KYC-tjänster, från sömlösa integrationer till skräddarsydda lösningar för dig. Vi vet hur det fungerar, så att du kan följa reglerna och vara säker."

Dzianis Kryvitski

Leveranschef inom FinTech

Branscher som vi betjänar med KYC-programvarulösningar

Banking

Inom banksektorn påskyndar automatiserad kundkännedom processen med att verifiera vilka kunderna är när de öppnar konton, ansöker om lån eller överför pengar. Intelligenta, riskbaserade arbetsflöden effektiviserar efterlevnaden genom att prioritera kunder och transaktioner med högre risk, medan automatiserade AML-kontroller gör att bankerna alltid är redo för revision.

Tillgång till globala register i realtid
Optimerad riskprofilering av kunder
Snabbare kontoverifiering och onboarding

Finans & Fintech

Inom finanssektorn är KYC-programvara avgörande för att skydda mot ekonomiska brott som marknadsmanipulation och insiderhandel. För FinTech-företag spelar den en avgörande roll för att på ett säkert sätt verifiera identiteter för peer-to-peer-lån, digitala plånböcker och betalningstransaktioner, vilket minskar bedrägerier på vägen.

Snabbare efterlevnad av gränsöverskridande regler
Bättre kundsegmentering
Integration med digitala plattformar

Försäkring

Försäkringsbolag behöver KYC-programvara för att verifiera identiteten hos sina försäkringstagare och förmånstagare och följa regler som t.ex. Direktivet om försäkringsdistribution (IDD). Det bidrar också till att hantera riskprofiler, upptäcka individer eller enheter med hög risk samt att hålla ersättningsprocessen transparent och fri från potentiellt missbruk.

Effektiviserad skadereglering
Minskat bedrägeri vid utbetalning
Lägre risk för dåligt rykte

Fastigheter

Fastighetsaffärer omfattar vanligtvis tillgångar av högt värde och ibland internationella transaktioner, vilket kan vara svårt att hålla reda på. KYC-programvara kan koppla upp sig mot lokala fastighetsdatabaser för att dubbelkolla ägarregister och se till att fastighetstitlar är legitima och att fastighetsägarhistoriken är tydlig och inte kan ändras när den väl har registrerats.

Förbättrat förhindrande av skiktning
Starkare skydd för alla parter i affären
Snabbare verifiering av globala kunder

Redovisnings- och skattebyråer

Med mer granskning från myndigheternas sida har lagar som FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) och KYB-regler (Know Your Business) behöver för att hålla de finansiella transaktionerna legitima. KYC-programvara förenklar bakgrundskontroller av förmögna individer och företag och hjälper företag att undvika kunder som är kopplade till bedrägliga aktiviteter.

Minskad risk för skatteflykt
Förenklad efterlevnad av skatteregler
Minimerade juridiska och finansiella åtaganden

Telekommunikationer

Med ökningen av mobila pengar, förbetalda kort och digitala plånböcker står telekomföretagen inför ökade risker för bedrägerier och penningtvätt. KYC-mjukvara hjälper telekombolag att upptäcka SIM-kortsbedrägerier, identitetsstölder och SIM-bytesbedrägerier genom att använda biometri, dokumentverifiering och till och med platsbaserade kontroller.

Förbättrad säkerhet för telekomtjänster
Starkare skydd mot identitetsstöld
Minskad illegal återförsäljning av mobila enheter

Hälsovård & Läkemedel

KYC-programvara är avgörande inom hälso- och sjukvården och läkemedelsindustrin för att verifiera patienters identitet och följa lagar som t.ex. HIPAA (Health Insurance Portability and Accountability Act). Med telemedicin och onlineapotek som blomstrar är det viktigare än någonsin att se till att identiteter verifieras digitalt för att förhindra saker som medicinsk identitetsstöld och falska recept.

Boosted telemedicin säkerhet
Ökat förtroende för digitala hälsotjänster
Snabbare introduktion av patienter

E-handel

I takt med att näthandeln växer ökar också risken för bedrägerier, till exempel betalningsbedrägerier och kontoövertaganden. KYC-programvara hjälper e-handelsplattformar att se till att endast riktiga kunder kan slutföra sina köp, genom att upptäcka saker som för många misslyckade betalningsförsök eller plötsliga ändringar av leveransadresser och flagga dem för granskning.

Bättre efterlevnad av lagar om åldersbegränsade produkter
Färre chargebacks och betalningstvister
Striktare efterlevnad av betalningsregler

Kryptovaluta & blockkedja

KYC-mjukvara hjälper kryptobörser och blockchain-plattformar identifiera och validera deltagare i initiala mynterbjudanden (ICO) och försäljning av token, det förhindrar bedrägerier som "pump-and-dump"-bedrägerier och identitetsstöld. Det minskar också risken för regulatoriska problem och skyddar plattformens integritet.

Förbättrad plattformssäkerhet
Mer exakt riskprofilering
Starkare skydd mot bedrägliga plånböcker

Ligg steget före med smartare KYC - sömlös efterlevnad, noll friktion.

Innowise skräddarsydda KYC-tjänster

Att välja rätt KYC-lösning är lika viktigt som själva verifieringen. Vissa företag kan integrera befintliga leverantörer, medan andra behöver en anpassad lösning för striktare säkerhet och efterlevnad. På Innowise hjälper vi dig att hitta det som passar bäst - oavsett om det är sömlös integration eller en helt skräddarsydd plattform. Så här jämför vi de båda alternativen.

KYC-integration

KYC-integrationen kopplar identitetsverifiering direkt till dina befintliga system med hjälp av API:er, SDK:er eller direkta databasanslutningar - du behöver inte bygga om från grunden. Den kan anslutas till bankplattformar, fintech-appar, e-handelskassor, försäkringsportaler, CRM, ERP, HR-system och till och med kundsupportplattformar. Det är den bästa lösningen för företag som vill följa reglerna utan att behöva bygga ett fullfjädrat KYC-system från grunden.

Utveckling av KYC-lösningar

Företag i branscher med hög säkerhet eller de som jonglerar med flera regelverk behöver ofta ett helt anpassat KYC-system. Detta innebär att man bygger en plattform för identitetsverifiering från grunden, utformad för att passa specifika säkerhetspolicyer, riskmodeller och operativa arbetsflöden. Till skillnad från plug-and-play-integrationer, ett specialbyggt KYC-system ger företag full kontroll över databehandling, algoritmer för bedrägeridetektering och automatisering av efterlevnad utan att förlita sig på infrastruktur från tredje part.

Vår integrationsprocess för KYC-lösningar

Definiera KYC-kriterier

Identifiering av lagstadgade krav
Definiera verifieringsmetoder
Utvärdering av systemkompatibilitet

Att välja en leverantör av kundkännedom

Utvärdering av efterlevnad och säkerhet
Utvärdering av funktioner och integration
Jämförelse av kostnader och skalbarhet

Integrering av lösningen

Anslutning via API eller SDK
Konfigurera arbetsflöden för verifiering
Säkerställa datasynkronisering

Testning av integrationen

Verifiering av funktionalitet
Utvärdering av säkerhet och efterlevnad
Simulering av verkliga scenarier

Övervakning & underhåll

Spåra prestanda och noggrannhet
Automatisera uppdateringar av efterlevnad
Optimering av systemets effektivitet

Förvandla KYC från en utmaning till en konkurrensfördel.

De bästa KYC-leverantörerna som vi kan integrera

Sumsub

Sumsub är vår partner för anpassningsbar KYC, KYB, transaktionsövervakning och bedrägeribekämpning. Deras tillvägagångssätt är i linje med FATF:s rekommendationer och viktiga regleringsorgan som FINMA, FCA, CySEC, MAS och BaFin, säkerställa efterlevnad av globala och lokala AML/CTF-regler.

Shufti Pro

Shufti Pro tillhandahåller helautomatiska KYC och AML-lösningar som är enkla för alla företag att integrera med sina befintliga system via ett RESTful API. De erbjuder ett flerskiktat riskskydd mot bedrägerier med digitala identiteter, penningtvätt och finansiering av terrorism.

Trulioo

Trulioo är en global leverantör av identitetsverifiering som erbjuder säker åtkomst till hundratals identitetsnätverk över hela världen. Deras flexibla lösning gör det möjligt för företag att anpassa regler och arbetsflöden för att hålla jämna steg med utvecklingen av efterlevnadsbehov.

Jumio

Jumio är ett AI-driven plattform för identitetsverifiering som möjliggör identitetsverifiering på distans. Det hjälper företag att verifiera, upprätthålla och återskapa förtroende under hela kundresan, från kontoöppning till löpande transaktionsövervakning.

Onfido

Onfidos kodlösa orkestreringslager gör det möjligt för företag att skräddarsy verifieringsmetoder för att möta risk, friktion och regulatoriska krav för olika användare och marknader. Drivs av Atlas™ AI, det ger en helt automatiserad identitetsverifiering från början till slut.

SEON

SEON använder ML och mänsklig intelligens för att analysera transaktioner och kunddata. Den integrerar en fingeravtrycksmodul för enheter, e-postverifiering och IP-adressanalys för att identifiera och flagga misstänkta transaktions- och beteendemönster.

Fractal ID

Fractal är en plattform för identitetsverifiering som är utformad för både sybil-resistens och KYC/AML-efterlevnad. Den erbjuder decentraliserade identitetslösningar för Web3-användare och möjliggör tillförlitlig, säker verifiering i digitala ekosystem.

iDenfy

iDenfy är en heltäckande lösning för identitetsverifiering som stöder Över 3.000 identitetshandlingar från över 200 länder och territorier. Det ger direkt integration för PEP-, sanktions- och negativa mediekontroller, med löpande screening för att säkerställa kontinuerlig efterlevnad.

IDology

IDology erbjuder identitets- och åldersverifiering för företag i miljöer där kunden inte är närvarande. Plattformen ger full kontroll över identitetsbevisningen och erbjuder sömlös driftsättning, högsta säkerhet och efterlevnad.

AMLBot

AMLBot erbjuder AML-screening i realtid, övervakning av kryptotransaktioner och riskbedömning. Det integreras med sanktionslistor, PEP-databaser och verktyg för blockkedjeanalys för att spåra olagliga medel och automatisera arbetsflöden för efterlevnad.

Ondato

Ondato tillhandahåller heltäckande lösningar för efterlevnad av KYC, AML och transaktionsövervakning inom flera olika branscher. Dess flexibla API möjliggör sömlös integration i befintliga system, medan robusta verifieringskedjor stöder lagstadgad rapportering och utredningsprocesser.

Veriff

Veriff är den självklara partnern för företag som snabbt behöver verifiera användare på nätet globalt. Veriff stödjer statligt utfärdade ID-handlingar från över 230 länder och territorier och använder en intelligent beslutsmotor som analyserar tusentals tekniska och beteendemässiga variabler.

Framtiden för mjukvarulösningar för kundkännedom

I takt med att tekniken utvecklas, utvecklas också de knep som bedragare använder för att kringgå säkerheten. Den goda nyheten är att KYC-lösningar inte hamnar på efterkälken - de blir starkare, smartare och säkrare. Så vad är nästa steg för KYC? Låt oss ta en titt på den närmaste framtiden.

Multimodal och avancerad biometrisk verifiering

Framtiden för KYC-verifiering ligger i multimodal biometri, som kombinerar röst, irisskanning och beteendemässiga egenskaper. Bättre liveness detection kommer att hjälpa till att stoppa deepfakes och 3D-maskattacker, medan teknik som EEG-baserad (hjärnvåg) och hjärtslagsbiometri kan ta identitetsverifiering till nästa nivå.

AI-driven kontinuerlig autentisering och beteendeanalys

Kundkännedom går från engångsidentitetskontroller till kontinuerlig autentisering, där beteendeanalys i realtid används för att upptäcka avvikelser direkt. Med AI-driven kognitiv analys, upptäckt av bedrägerier blir alltmer prediktiv snarare än reaktiv, medan federated learning gör det möjligt för institutioner att upptäcka bedrägerimönster utan att dela känslig användardata.

Förklarande AI (XAI) och federerat lärande

KYC-lösningar tar till sig XAI för att förbättra transparensen och förtroendet för regelverket och göra AI-drivna beslut lättare att förstå. Samtidigt gör federated learning det möjligt för banker och finansinstitut att samarbeta för att upptäcka bedrägerier utan att dela med sig av känsliga kunddata.

Blockkedjedriven decentraliserad identitet (DID) och verifierbara referenser

KYC är på väg mot blockkedjebaserade verifierbara referenser för att låta användare bevisa sin identitet utan att exponera personuppgifter. Detta möjliggör DID-nätverk och minskar överflödiga KYC-kontroller samtidigt som integritetsbevarande blockchain KYC håller känslig data utanför kedjan men verifierbar.

Sekretesskyddande KYC med nollkunskapsbevis (ZKP)

Med ZKP:er kan användare bevisa efterlevnad - som ålder eller bosättning - utan att avslöja personuppgifter. I takt med att integritetsskyddande teknik blir allt vanligare utforskar tillsynsmyndigheter dess användning för AML och kundkännedom CDD för att balansera säkerhet med dataskydd.

Kvantumresistent KYC-kryptering

I takt med att kvantdatorerna blir allt vanligare kan traditionella krypteringsmetoder som RSA och ECC bli föråldrade. För att vara säkra kommer framtida KYC-system att behöva postkvantumkryptografi (PQC) för att skydda identitetsverifieringsdata från kvanthot.

Interoperabilitet mellan globala KYC-standarder

KYC blir mer anpassningsbart med AI-drivna efterlevnadsmotorer som justerar verifieringen baserat på jurisdiktionsregler. I takt med att globala ramverk som eIDAS 2.0 och ISO/IEC 27555 kan företag effektivisera gränsöverskridande identitetsverifiering för att undvika överflödiga KYC-kontroller och samtidigt säkerställa efterlevnad.

Självständig identitet (SSI) och myndighetsutövning

Användare får mer kontroll över sina digitala identiteter med (SSI) som gör det möjligt för dem att hantera sina egna KYC-referenser. Regeringar testar SSI-stödda digitala plånböcker, som EU Digital Identity Wallet, medan banker utforskar SSI för att effektivisera onboarding och efterlevnad.

Avslutande tankar

Jag har stött på många företag som kämpar med att finjustera sina KYC-processer. Vissa drunknade i pappersarbete för efterlevnad, andra stod inför bedrägeririsker som de inte hade förutsett och några visste helt enkelt inte var de skulle börja. Det var precis därför jag ville utforska mjukvarulösningar för kundkännedom. Oavsett din bransch eller hur länge du har använt samma system behöver förändringar inte vara en huvudvärk. Oavsett om du integrerar en befintlig lösning eller bygger en från grunden kan rätt KYC-lösning förenkla efterlevnaden, öka säkerheten och hålla bedragare borta.

På Innowise finns vi här för att vägleda dig från dag ett och hjälpa dig att hitta det som passar bäst för dina behov. Varför inte börja utforska?

FAQ

Varför är KYC viktigt för mitt företag?

I grund och botten är KYC ett sätt att skydda ditt företag - det stoppar bedrägerier, håller dig compliant och skyddar ditt rykte. Om du hoppar över det öppnar du dörren för höga böter, bedrägeririsker och allvarlig huvudvärk på längre sikt.

Hur kan KYC-programvara förbättra onboarding av kunder?

KYC-programvaran tar bort besväret med onboarding genom att automatisera ID-kontroller, korta ner väntetiderna och skippa pappersarbetet. Med AI, biometri och databaskontroller i realtid verifierar den kunder snabbt samtidigt som allt är säkert och följer reglerna.

Kan KYC-programvara integreras med andra system?

Ja, absolut! KYC-programvaran ansluter direkt till dina befintliga system, oavsett om det är bank-, CRM- eller betalningsplattformar. Med API:er och datasynkronisering i realtid fungerar den sömlöst i bakgrunden utan att störa ditt arbetsflöde.

Vad är skillnaden mellan CDD och EDD i KYC?

CDD är en vanlig ID-kontroll som verifierar en kunds identitet och bedömer den grundläggande risken. För högriskkunder krävs djupare bakgrundskontroller, verifiering av finansieringskälla och löpande övervakning för att upptäcka eventuella varningssignaler.

Dela:

Siarhei Sukhadolski

FinTech-expert

Siarhei leder vår FinTech-verksamhet med djup branschkunskap och en tydlig bild av vart digital finansiering är på väg. Han hjälper kunder att navigera i komplexa regelverk och tekniska val, och utformar lösningar som inte bara är säkra - utan också byggda för tillväxt.

Läs mer

Innehållsförteckning

Kontakta oss

Boka ett samtal eller fyll i formuläret nedan så återkommer vi till dig när vi har behandlat din förfrågan.

Namn

Företag

E-post

Telefon

Meddelande

Skicka ett röstmeddelande till oss

Bifoga dokument

Ladda upp filen

Du kan bifoga 1 fil på upp till 2 MB. Giltiga filformat: pdf, jpg, jpeg, png.

Genom att klicka på Skicka samtycker du till att Innowise behandlar dina personuppgifter enligt våra Integritetspolicy för att förse dig med relevant information. Genom att lämna ditt telefonnummer samtycker du till att vi kan kontakta dig via röstsamtal, SMS och meddelandeappar. Samtals-, meddelande- och datataxor kan gälla.