Automatisering av robotiserte prosesser i banksektoren: x2 effektivisering av regelverksetterlevelse

Innowise har integrert RPA i bankenes økosystem for å automatisere SOX- og ITGC-kontroller, noe som reduserer behovet for manuelt arbeid.

Kunde

Industri

Fintech, bankvirksomhet

Region

USA

Kunde siden

2021

Kunden vår er en stor amerikansk bank i finanssektoren. Banken ble grunnlagt for 50 år siden og tilbyr personkontoer, kredittkort, boliglån og lån til privatpersoner og bedrifter.

Detaljert informasjon om kunden kan ikke utleveres i henhold til bestemmelsene i NDA.

Utfordring

Komplisert og tungvint overholdelse av regelverk som krever menneskelig tilsyn

Bankvirksomhet er uløselig knyttet til en rekke obligatoriske forskrifter som avgjør om bankene kan drive virksomhet og tilby kvalitative tjenester. Nærmere bestemt må alle amerikanske banker overholde SOX (amerikansk føderal lov som krever at børsnoterte selskaper etablerer internkontroll over finansiell rapportering) og ITGC (grunnleggende kontroller av datamaskiner, operativsystemer, databaser og støtteinfrastruktur for å sikre dataintegritet og datasikkerhet).

I kundens økosystem var disse kontrollene komplekse og omfangsrike, og det krevde grundig menneskelig tilsyn for å sikre effektivitet og nøyaktighet. I tillegg til å øke samsvarsrisikoen, krevde den manuelle utførelsen verdifulle ressurser som kunne vært bedre utnyttet til mer verdiskapende aktiviteter. I tillegg hadde banken problemer med å hente ut data fra dokumenter som var nødvendige for SOX- og ITGC-samsvar, noe som krevde møysommelig manuell inntasting med betydelig risiko for feil.

Derfor ønsket banken en integrert RPA-løsning som kunne automatisere utførelsen av SOX-relevante kontroller, effektivisere datauttrekk og integreres sømløst med eksisterende applikasjoner.

Løsning

RPA i banksektoren for å automatisere regeletterlevelse og frigjøre menneskelige ressurser

Med utgangspunkt i vår ekspertise på området foreslo prosjektteamet vårt en omfattende RPA-løsning med intelligente funksjoner for å løse bankens utfordringer på en effektiv måte.

Automatisert kontrollutførelse

Innledningsvis foretok vi en grundig analyse av kundens eksisterende kontrollaktiviteter for å identifisere potensielle kandidater for bankautomatisering. Ved hjelp av Workfusions RPA-plattform utviklet vi nye automatiserte arbeidsflyter som var skreddersydd for kundens spesifikke SOX-relevante kontroller. Ved hjelp av RPA sørget programvareingeniørene våre for en konsekvent og feilfri kontrollprosess, noe som reduserte compliance-risikoen og forbedret revisjonsresultatene.

Automatisert datauttrekk

En annen stor utfordring for kunden var manuell uthenting av data fra ulike dokumenter som regnskaper, fakturaer og revisjonsrapporter. Vi brukte optisk tegngjenkjenning (OCR) til å gjenkjenne og konvertere tekst fra skannede dokumenter, bilder eller annet visuelt innhold til redigerbare og søkbare data. Deretter inkorporerte våre spesialister de ekstraherte dataene sømløst i de relevante arbeidsflytene for kontrollutførelse, noe som sikret nøyaktighet og konsistens og forbedret påliteligheten i de automatiserte prosessene.

RPA-skript

Teamet vårt utviklet et omfattende sett med RPA-skript for å utføre hver enkelt SOX-kontroll effektivt og levere skreddersydd automatisering uten menneskelig tilsyn. Vi samarbeidet tett med kundens team gjennom hele utviklingsfasen for å samle inn virksomhetskritiske data og validere skriptenes funksjonalitet. Gjennom en iterativ utviklingsprosess finjusterte vi RPA-skriptet for å tilpasse det til eventuelle endringer og oppdateringer av kundens kontrollaktiviteter.

RPA-feilsøking

For å sikre en smidig og feilfri automatiseringsopplevelse overvåket og håndterte teamet vårt alle feil som oppstod under RPA-kjøringene. Vi implementerte omfattende feilhåndteringsmekanismer for å identifisere og diagnostisere potensielle problemer i RPA-skriptene. Ved kontinuerlig å overvåke de automatiserte prosessene kunne vi raskt håndtere eventuelle avvik, redusere risikoen for manglende samsvar og sikre konsekvent kontrollutførelse.

Integrasjon og dokumentasjon

Vi oppnådde en sammenhengende og effektiv arbeidsflyt ved å integrere RPA-plattformen med kundens økonomisystemer, egenutviklet programvare og andre plattformer. Takket være denne sømløse integrasjonen samhandler de automatiserte prosessene uavbrutt med bankens kjernesystemer og utnytter eksisterende data og funksjonalitet.

I tillegg utarbeidet teamet vårt omfattende dokumentasjon om RPA-arbeidsflytene, skriptene, OCR-integreringsmetodene og systemgrensesnittene for å sikre kunnskapsoverføring og langsiktig bærekraft. Som et resultat av denne konsise og tydelige dokumentasjonen var bankens interne team i stand til å forstå og vedlikeholde automatiserte prosesser på lang avstand.

Teknologier

Back-end

Python, Java, Groovy, RegEx, Bash, PowerShell

Front-end

JavaScript, HTML, CSS, JQuery, XML

RPA

Workfusion

Integrasjoner

REST, SOAP, Oracle, SharePoint, Jira, Confluence, Jira, Confluence

Web

Selenium, XPath

Cloud

S3 (Amazon Simple Storage Service)

Dokumentbehandling og datauttrekk

ODF, Apache POI, OCR

Prosess

I utviklingsprosessen brukte vi Agile-metodikken for å sikre en fleksibel og iterativ tilnærming, og delte opp prosjektet i flere faser med leveranser til kunden på hvert trinn.

I oppdagelsesfasen gjennomførte prosjektteamet vårt innledende møter med bankens interessenter for å forstå deres utfordringer og krav. Som et resultat av dette utarbeidet forretningsanalytikerne våre et dokument som beskrev de viktigste funksjonene i den foreslåtte løsningen og sikret at den var teknisk gjennomførbar.

Deretter samarbeidet vi med bankens produkteiere om å utforme nye arbeidsflyter for bankautomatisering og samle inn data til RPA-skriptene, noe som effektiviserte SOX-kontrollene, datauttrekket og systemintegrasjonen. Programmatisk valgte våre erfarne utviklere Java og Workfusion som et robust grunnlag for RPA-implementering i banksektoren, kombinert med ODF-rammeverket for effektiv datautvinning fra dokumenter. Vi brukte også Selenium og XPath for å automatisere nettbaserte og stasjonære prosesser på en sømløs måte, mens HTML, CSS, JS og jQuery la til rette for front-end-utvikling og forbedringer av brukergrensesnittet.

Før implementeringen gjennomførte teamet vårt omfattende simuleringer av virkelige scenarier for å identifisere og løse potensielle problemer. Vi brukte Jira til oppgavesporing og prosjektstyring, noe som muliggjorde sømløst samarbeid og sikret at alle var enige om prosjektets visjon. Spesialistene våre var åpne og transparente med bankens interessenter gjennom hele utviklingsprosessen, og arrangerte regelmessige møter, opprettet e-postkommunikasjon og holdt videokonferanser for å diskutere fremdrift, ta opp bekymringer og motta tilbakemeldinger.

Fra nå av tilbyr Innowise support etter lansering med mindre feilrettinger og rådgivning.

Team

Forretningsanalytiker

RPA-utviklere

DevOps-ingeniør

QA ingenieurs

Resultater

64 arbeidstimer spart ukentlig etter robotisert prosessautomatisering i banksektoren

Etter den vellykkede implementeringen av løsningen vår opplevde banken betydelige forbedringer i SOX-kontrollene og compliance-prosessene. Innowise leverte dermed en enestående RPA-løsning for banksektoren som automatiserer dagligdags regelverksetterlevelse og frigjør verdifulle menneskelige ressurser.

Automatiseringen av robotiserte prosesser reduserte antallet mangelfulle SOX-relevante kontroller med imponerende 50%, samtidig som bankens generelle driftseffektivitet økte. I tillegg gjorde RPA-automatiseringen i banksektoren det mulig for kunden vår å spare mer enn åtte årsverk, noe som ga en mer balansert ressursallokering.

Konklusjonen er at vår omfattende automatiseringsløsning ga banken en effektiv, nøyaktig og strømlinjeformet tilnærming til SOX-samsvar, noe som resulterte i bedre revisjonsresultater, reduserte kostnader og bedre ressursallokering.

Prosjektets varighet

November 2021 - Løpende

sparte arbeidstimer per uke

økt effektivitet når det gjelder overholdelse av regelverk

Relaterte saker

Ta kontakt med oss!

Bestill en samtale eller fyll ut skjemaet nedenfor, så kontakter vi deg så snart vi har behandlet forespørselen din.

Hva skjer videre?

Etter at vi har mottatt og behandlet forespørselen din, vil vi komme tilbake til deg innen kort tid for å beskrive prosjektbehovene dine og undertegne en taushetserklæring for å sikre informasjonens konfidensialitet.

Etter å ha undersøkt kravene, utarbeider våre analytikere og utviklere en prosjektforslag med arbeidsomfang, teamstørrelse, tid og kostnader estimater.

Vi arrangerer et møte med deg for å diskutere tilbudet og komme til en avtale.

Vi signerer en kontrakt og begynner å jobbe med prosjektet ditt så raskt som mulig.