Utvikling av investeringsprogramvare: 17% økning i operasjonell effektivitet for en fremtredende bank

CRM

Web

Innowise har utviklet en funksjonsrik finansapplikasjon for styring av bankinnskudd, aksjeinvesteringer, aksjeporteføljer, pensjonssparing med mer under ett og samme tak.

Kunde

Industri

Fintech, bankvirksomhet, investering

Region

Tyskland, Sveits

Kunde siden

2021

Kunden vår er et internasjonalt selskap som tilbyr omfattende bankløsninger som øker bekvemmeligheten, fleksibiliteten og kostnadseffektiviteten i hele den finansielle verdikjeden.

Detaljert informasjon om kunden kan ikke utleveres i henhold til bestemmelsene i NDA.

Utfordring

Utdatert investeringsportal som mangler fleksibilitet og kompatibilitet med bankrelaterte retningslinjer.

Bankbransjen har et stort utvalg av løsninger som forbedrer kundeopplevelsen, tiltrekker seg nye målgrupper og forbedrer forretningsdriften. Bankene må imidlertid sørge for at tilbudene deres skiller seg ut i dette svært konkurranseutsatte markedet. I tillegg til å tilby tilpassede løsninger som dekker brukernes behov, må de sørge for enestående sikkerhet og overholdelse av globale finansreguleringer.

Kunden vår har tilbudt bank- og investeringstjenester i over 20 land, med filialer spredt over hele verden. Kunden ønsket å modernisere sin egen investeringsportal ved å gjøre den mer fleksibel, omfattende og kompatibel med bransjespesifikke retningslinjer. Derfor henvendte de seg til Innowise for å skape en allsidig investeringsløsning med sømløse tilpasninger basert på en enhetlig europeisk Bankvirksomhet lovgivning.

Løsning

Back-office investeringsapplikasjon med administrasjonspanel, CRM-system, porteføljeforvalter og mer.

Kunden vår hadde allerede en FoU-avdeling som fokuserte på å utvikle digitale løsninger for formuesforvaltning, investering, kreditt, forsikring og mer. Innowise fikk i oppdrag å utvikle en backoffice-applikasjon for investeringer som kunne legge til nye funksjoner (for nett-/mobilapplikasjoner, lokaliseringer osv.) ved behov. Sammen med kundens interne spesialister utviklet vi en integrert investeringsplattform med en rekke mikrotjenester som gjør det enklere å administrere finansielle eiendeler.

Bruker- og administratorroller

Enkeltpersoner og juridiske personer kan enkelt administrere økonomien sin via et brukergrensesnitt som viser applikasjonens funksjoner på en oversiktlig måte. Der kan bedriftskunder se kontosaldoen, overføre penger, styre investeringer, betale regninger og administrere kontoinformasjonen sin. Plattformen inneholder også et administrasjonspanel der banksjefene kan justere ulike innstillinger (valutaer, spørreskjemaer, mål, maler, lokaliseringer osv.), definere roller og ansvarsområder og gi tilgang til systemartefakter.

CRM-system

Som en av de viktigste oppgavene i prosjektet deltok teamet vårt i CRM-utviklingen og utformet et databasedrevet system som gjorde det mulig for bankansatte å samle inn, organisere og analysere kundeinformasjon fra ulike kilder, inkludert transaksjoner, investeringer, kundeservice og markedsføringskampanjer. Ved hjelp av et CRM-system kan bankansatte håndtere henvendelser effektivt ved å få en 360-graders oversikt over kundens historikk og få rask tilgang til informasjonen ved å lagre kontakt-, konto- og demografisk informasjon i en sentral database. I tillegg kan lederne justere salgsfremmende aktiviteter, følge med på driftsresultatene og identifisere muligheter for kryssalg for å kunne tilby de best egnede bankløsningene basert på kundenes preferanser og atferd.

Porteføljeforvalter

Prosjektteamet vårt har også oppdatert porteføljeforvalteren, noe som gjør det enklere for enkeltpersoner og juridiske enheter å forvalte eiendeler og investeringer. Nå kan brukerne administrere porteføljer og kjøpe og selge obligasjoner, aksjefond og andre aktiva i sanntid, optimalisere og rebalansere lønnsomheten basert på bransjereferanser, se historikk og statistikk med mer fra ett sted. I tillegg har prosjektteamet vårt brukt avansert investeringsanalyse for å hjelpe allokeringsansvarlige med å bygge en diversifisert investeringsportefølje som er tilpasset generiske investeringsmål og risikotoleranse.

Utsendelser, varsler og rapporter

Sist, men ikke minst, implementerte vi flere tilleggstjenester for å håndtere personlige eiendeler sømløst. Prosjektteamet konfigurerte e-posttjenesten for å sende henvendelser, be om support og gi tilbakemeldinger. Banken kan også sende kundene sikkerhetsvarsler, kontooppdateringer og kampanjetilbud via e-post og andre meldingskanaler.

Vi har også modernisert bankvarslingssystemet og gjort det mer nøyaktig og hendelsesstyrt. Dermed får kundene umiddelbare varsler når de fullfører en transaksjon, foretar et innskudd eller gjennomfører en betaling via push-varsler, SMS, e-post eller meldinger i appen uten avbrudd eller feiladressering.

For å overvåke og evaluere effektiviteten i bankdriften har prosjektteamet vårt omformet systemet for finansielle rapporter og kontoutskrifter. Kundene kan se kontosaldoer, transaksjonshistorikk, betalingshistorikk og andre økonomiske data i sanntid og laste ned personlig statistikk i PDF-, Excel- eller CSV-format for videre analyse eller registrering.

Teknologier og verktøy

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entity Framework

Front-end

JavaScript, React, CSS

Database

MS SQL, lagrede prosedyrer, EF

Cloud

Azure rørledninger

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence, etc.

Prosess

Innledningsvis gjennomførte Innowise en grundig onboarding-prosess for å forstå detaljene i kundens virksomhet fullt ut før vi gikk i gang med prosjektet. Omfanget inneholdt mange forklaringer og avklaringer, så vi holdt tett kontakt med kunden for å løse problemer raskt og opprettholde et forsinkelsesfritt prosjektforløp.

Prosjektteamet sto overfor flere utfordringer gjennom hele prosjektet, blant annet uklare krav til nye funksjoner, gammel kodesyntaks, komplisert bankvokabular og en tungvint prosess for å håndtere samtidige prosjekter på leverandørsiden.

Teamet vårt brukte Google Meet til å holde kontakten med andre prosjektteam og interessenter for å spore fremdrift og leveranser.

Foreløpig er prosjektet i gang, og Innowise jobber med pensjons- og pensjonsmoduler, gir support til eksisterende moduler etter lansering, retter systemfeil og legger til nye funksjoner ved behov.

Team

Forretningsanalytiker

Front-end-utviklere

Back-end-utviklere

DevOps-ingeniør

QA ingenieurs

Resultater

Effektivisert drift og redusert manuelt arbeid etter utvikling av programvare for investeringsbanker

Innowise har utviklet en investeringsportal som gir informasjon om brukernes investeringsporteføljer, fordelingsstatistikk og verdiendringer, inkludert informasjon om innskudd, aksjer, obligasjoner, pensjonssparing med mer. I tillegg til å oppdatere brukergrensesnittet har prosjektteamet innført både bruker- og administratorroller. Brukerne kan se kontosaldoen sin, overføre penger, styre investeringer, betale regninger og administrere kontoinformasjonen sin, mens banksjefene som administratorer justerer ulike innstillinger (valutaer, spørreskjemaer, mål, maler, lokaliseringer osv.), definerer roller og ansvarsområder og gir tilgang til systemartefakter.

I tillegg bidro vi til å oppdatere bankens CRM-system for å lagre informasjon om bedriftskunder i et sentralisert arkiv uten risiko for lekkasje av personopplysninger. Med avanserte statistikkdiagrammer og oversiktlige dashbord forvandlet vi porteføljeforvalteren til et effektivt verktøy for evaluering og planlegging av investeringsaktiviteter gjennom hele verdikjeden. I tillegg konfigurerte vi hendelsesstyrte varsler, smart rapportering og posttjenester for å utføre bankaktiviteter sømløst. Den helhetlige bankplattformen sørger dermed for effektiv ressursallokering og lønnsomhet.

Prosjektets varighet

November 2021 - Løpende

24%

mindre papirarbeid

17%

økt driftseffektivitet

Relaterte saker

Ta kontakt med oss!

Bestill en samtale eller fyll ut skjemaet nedenfor, så kontakter vi deg så snart vi har behandlet forespørselen din.

Hva skjer videre?

Etter at vi har mottatt og behandlet forespørselen din, vil vi komme tilbake til deg innen kort tid for å beskrive prosjektbehovene dine og undertegne en taushetserklæring for å sikre informasjonens konfidensialitet.

Etter å ha undersøkt kravene, utarbeider våre analytikere og utviklere en prosjektforslag med arbeidsomfang, teamstørrelse, tid og kostnader estimater.

Vi arrangerer et møte med deg for å diskutere tilbudet og komme til en avtale.

Vi signerer en kontrakt og begynner å jobbe med prosjektet ditt så raskt som mulig.

Utvikling av investeringsprogramvare: 17% økning i operasjonell effektivitet for en fremtredende bank

Kunde

Utfordring

Utdatert investeringsportal som mangler fleksibilitet og kompatibilitet med bankrelaterte retningslinjer.

Løsning