De bedste FinTech-tendenser i 2025, som du skal reagere på nu

12. juni 2025 15 min læsning

I løbet af de sidste par år er FinTech helt klart gået fra at være en "kommende" trend til at være noget, der er meget aktuelt her og nu. For at sætte det i perspektiv forventer Market.us, at det globale FinTech-marked vil springe fra $234,6 milliarder i 2024 til svimlende $1,38 billioner i 2034. Det er en årlig vækstrate på 19.4% i løbet af det næste årti.

For FinTech-virksomheder handler 2025 om at finde ud af, hvor de passer ind i det nye finansielle landskab. Nøglen er at holde sig informeret og tage smarte skridt, før man mister pusten.

For at hjælpe dig i denne proces har jeg samlet FinTech-tendenser, der faktisk betyder noget i 2025 - ikke hypen, men dem, der peger på, hvor branchen er på vej hen.

Lad os komme i gang.

Trend	Beskrivelse
AI-drevet transformation	AI er begyndt at påtage sig rigtigt driftsarbejde. Den automatiserer beslutninger, forbedrer analyser og hjælper teams med at holde styr på de voksende krav til gennemsigtighed.
Tokenisering af aktiver fra den virkelige verden	Digitale tokens ændrer, hvordan folk køber, handler og får adgang til aktiver. Ved at skære mellemmændene væk åbner de døren til fraktioneret ejerskab og giver lettere adgang for flere investorer.
Åben finansiering og API-indtægtsgenerering	Open banking går fra grundlæggende datadeling til fuld økonomisk profilering. FinTechs skal nu bygge smartere, API-drevne produkter og samtidig holde øje med både omkostninger og compliance.
Indlejret økonomi og komponerbar arkitektur	Finans bliver usynlig og modulær og integreres problemfrit i apps og platforme via en fleksibel, API-orienteret infrastruktur.
Betalinger og afregningsskinner i realtid	Øjeblikkelige betalingssystemer bliver mainstream og kræver infrastruktur i realtid, likviditetsstyring og afsløring af svindel.
Modernisering af FinTech-infrastruktur	Cloud-native, composable stacks erstatter ældre kerner for at give FinTechs mere kontrol, hurtigere udrulning og modstandsdygtighed over for lovgivningsmæssigt pres.
Cyberrobusthed i AI-æraen	FinTechs skal forsvare sig mod AI-drevne cyberangreb med adaptiv sikkerhed i realtid, der udvikler sig lige så hurtigt som truslerne.
Grøn finansiering og ESG-integration	Bæredygtighed skifter fra rapportering til produktdesign med API'er, der driver ESG-scoring, grønne porteføljer og klimabevidst udlån.
RegTech 2.0 og automatisering af compliance	AI gør compliance til realtid og proaktiv, mens myndighederne kræver forklarlighed, driftsmæssig modstandsdygtighed og revisionsklare systemer.
InsurTech og hyperpersonalisering	Forsikring bliver indlejret og datadrevet, leveret via API'er, prissat efter adfærd og udløst automatisk.
Kontinuerlig identitets- og adfærdsbiometri	Identiteten overvåges nu under hele sessionen ved hjælp af adfærdsdata og adgangskoder for at stoppe svindel og lette interaktioner med høj tillid.

"FinTech går ind i en ny æra i 2025, formet af fremskridt inden for digital identitet, AI, cybersikkerhed, indlejret finansiering, tokenisering og betalinger. Hos Innowise ser vi dette som en mulighed for at gentænke, hvad der er muligt. Vi holder os tæt på tendenserne, men endnu tættere på det, vores kunder virkelig har brug for - praktisk, Fremtidssikrede løsninger der fungerer i den virkelige verden."

Dzianis Kryvitski

Delivery Manager i FinTech

Trend 1. AI-drevet transformation: fra assistenter til autonom finansiering

I 2025, AI i FinTech er dybt indlejret i kernen: driver underwriting, erstatter dashboards og automatiserer hele arbejdsgange. Store sprogmodeller (LLM'er) og transformerbaserede agenter træffer nu beslutninger i processer med høj indsats. Kreditvurdering er f.eks. gået fra stive regler til adfærdsbaserede modeller med værktøjer som TabNet, LightGBM og CatBoost. Disse modeller udnytter åbne bank-API'er, GPS-data og enhedssignaler til at foretage hurtigere og mere præcise opkald med lavere risiko for misligholdelse.

Økonomiteams erstatter statiske dashboards med AI-copiloter, der reagerer på naturligt sprog. For eksempel håndterer FinGPT eller Ramps AI Copilot prognoser og scenariemodellering på få sekunder. På bagsiden orkestrerer frameworks som LangChain og Haystack fakturamatchning og dokumentsortering uden menneskelig berøring. Juridiske teams og risikoteams nyder også godt af AI-værktøjer som Harvey og Klarity. Disse værktøjer bruger genfindingsforstærket generering til at markere risici og gennemgå kontrakter baseret på interne politikdata og minimerer dermed gætterier.

Hvad vi kan forvente som det næste

Den næste grænse er autonome finansagenter. Disse bots vil kunne integreres med moderne betalingssystemer som f.eks. SWIFT gpi, SEPA Instant og FedNow til at udføre handlinger autonomt og flytte treasury-ops fra reaktive til forudsigelige.

Dette skift kræver en ny tilgang til arkitektur. FinTechs indfører AI-native stacks og bruger værktøjer som AWS Bedrock eller Azure OpenAI til serverløs inferens og vektorsøgningslag for at forbedre genkaldelsen. Derudover kan platforme som Arize eller WhyLabs bruges til at spore modeldrift og beslutningssporbarhed. Struktureret prompt-orkestrering er nu nøglen til reproducerbarhed og revision.

Den lovgivningsmæssige overligger er også stigende. I henhold til EU AI Lovskal FinTechs kategorisere deres AI-brugssager og implementere kontroller for højrisikosystemer. DORA lægger vægt på operationel modstandsdygtighed og sporbarhed, mens MiCA fokuserer på kryptorelateret gennemsigtighed. Kort sagt skal AI forklare sig selv. Hvis et system ikke kan retfærdiggøre en beslutning, hvad enten det drejer sig om at godkende et lån eller markere en transaktion, vil det ikke opfylde overholdelsesstandarderne i 2025.

Trend 2. Aktiver fra den virkelige verden flytter til blockchainen

For et par år siden lød "tokenisering" som noget, der var taget ud af en kryptopitch. Og nu? Det vender op og ned på, hvordan finansielle institutioner håndterer aktiver i den virkelige verden. Konceptet er enkelt: Tag noget fysisk - som en statsobligation, en del af en fast ejendom eller en kapitalfond - og gør det til et digitalt token.

Med tokenisering kan du indbygge ejerskabsrettigheder, såsom udbytte eller renteudbetalinger, direkte i tokenet. Intet papirarbejde, ingen ventetid på, at nogen i driften skal klikke på en knap. Du kan også opdele aktiver, så nogen kan investere i bare 0,01% af en fond eller bygning, alt sammen gennem en digital tegnebog (forudsat at de består KYC-tjek). Det, der tidligere var forbudt for alle uden for inderkredsen, bliver mere og mere tilgængeligt.

Hvad vi kan forvente som det næste

Ved udgangen af 2025 forventes flere kapitalforvaltere at begynde at tilbyde tokeniserede aktieklasser, især inden for områder som fast indkomst og privat kredit. Franklin Templeton og UBS er allerede gået i gang med at lancere on-chain-fonde, og andre er ikke langt bagefter.

FinTech-platforme vil stille og roligt integrere blockchain-skinner. De fleste brugere vil ikke lægge mærke til det. Forvaring, overførsler og overholdelse sker i baggrunden. Værktøjer som Kædeanalyse KYT og Fireblocks vil håndtere identitetskontrol og sikker opbevaring i stor skala. Lovgiverne gør også fremskridt: EU udvider muligvis sin DLT-pilotordningSingapore er i gang med at skalere Projekt Guardianog amerikanske tilsynsmyndigheder gennemgår tokeniserede sikkerhedsklassifikationer.

Trend 3. Åben finansiering skifter til indtægtsgenerering af data

I 2025 har FinTechs nu adgang til data fra langt mere end almindelige bankkonti - tænk på pensioner, investeringer, realkreditlån og forsikringer. Det betyder, at vi bevæger os fra simpel kontoaggregering til fuldbyrdet finansiel profilering. Nu kan virksomheder bygge smartere produkter ved hjælp af realtidsdata fra alle hjørner af en persons økonomiske liv.

Så hvorfor det store skub? Forordninger som PSD3 og EU's Forordning om betalingstjenester (PSR). PSD3 hæver barren med strengere API-standarder. PSR rydder op i rodet af inkonsekvente nationale regler, hvilket gør API'er mere forudsigelige for udviklere i hele Europa. Som følge heraf kan FinTechs nu bygge funktioner som automatiseret kontrol af overkommelige priser, forsikringspriser i realtid og Personlig investeringsrådgivning uden at springe over, hvor gærdet er lavest.

Hvad vi kan forvente som det næste

FinTechs bliver nødt til at gentænke deres arkitektur. API-orkestreringsværktøjer som Kong, Gravitee eller Apigee bliver afgørende for at styre adgang, tokens og ventetid på tværs af flere udbydere. Datanormaliseringslag som f.eks. Railz, Flinks og Codat vil være nøglen til at integrere ikke-standardiserede finansielle data i rene arbejdsgange.

PSD3 og PSR vil også hæve barren for overholdelse. Tredjepartsudbydere (TPP'er) bliver nødt til at implementere sikre omdirigeringsstrømme og tilbagekaldelsesprotokoller i realtid. Dynamisk klientregistrering og token-livscyklusstyring vil være påkrævet. FinTechs, der håndterer disse ændringer tidligt og bygger med ydeevne og modularitet i tankerne, vil kunne skalere hurtigere, når åben finansiering bliver normen i hele Europa og resten af verden.

Omdan åbne finansdata til smartere produkter med Innowise.

Trend 4. Indlejret finansiering bliver mainstream

I 2025 er økonomi indbygget i de værktøjer, folk allerede bruger - som checkout-sider, lønsoftware, CRM eller faktureringsplatforme. Det er indlejret økonomi i praksis: Du kan få et lån, mens du sender en faktura, købe en forsikring, mens du betaler, eller administrere medarbejderfordele direkte i din HR-app.

Indlejret finansiering er muligt takket være modulær FinTech-infrastruktur som BaaS, betalings-API'er og orkestreringslag. Det gør det muligt for ikke-finansielle virksomheder, som f.eks. nystartede logistikvirksomheder eller markedspladser, at frigøre nye indtægtsstrømme og gøre deres produkter mere engagerende. Det hele bygger på komponerbare stakke (SDK'er, orkestreringsmotorer, regulerede partnere), hvilket gør det nemt at blande tjenester. Fleksibiliteten afhænger dog af din backend-udbyder, især hvis de kontrollerer compliance eller hovedbogen.

Hvad vi kan forvente som det næste

BaaS er under pres. I USA slår myndighederne hårdt ned på sponsorbankrelationer, der mangler ordentligt tilsyn. I OCC og FDIC har påpeget problemer omkring outsourcing af compliance og kundegennemsigtighed. Dette signalerer et skift: Platforme, der integrerer finans, vil have brug for dybere driftskontrol og klarere indsigt i deres partneres lovgivningsmæssige status.

Efterhånden som indlejret finansiering modnes, kan man forvente mere fokus på orkestrering af compliance og risikolayering. Udbydere af indlejret finansiering bliver nødt til at eksponere mere detaljerede API'er for onboarding-flows, grænser, gebyrer og compliance-flag. Platforme, der behandler økonomi som en plug-and-play-tilføjelse, vil få det svært. De, der investerer i komposabilitet, observerbarhed og tillid, vil kunne skalere.

Trend 5. Realtidsskinner bryder de gamle betalingsregler

Betalinger i realtid er ikke længere et fremtidigt væddemål. I USA er FedNow live og foretager overførsler døgnet rundt med endelig afregning på få sekunder. Europas SEPA Instant dækker de fleste medlemslande med eurooverførsler på under 10 sekunder. Og globalt har systemer som Indiens UPI, Brasiliens Pix og Singapores FAST allerede omformet, hvordan digitale penge bevæger sig. Skinnerne bliver hurtigere og smartere.

En stor grund til det? ISO 20022. I modsætning til ældre formater sender det strukturerede, maskinlæsbare data med hver transaktion. Banker bygger fuld ISO 20022-understøttelse på tværs af detail-, finans- og valutarails. For finansteams betyder realtidsbetalinger dynamisk likviditet, ikke flere cutoff-tider og øjeblikkelig positionering af kontanter. For neobanker og grænseoverskridende FinTechs er det en gamechanger for udbetalinger, tilbagebetalinger og B2B-betalinger.

Hvad vi kan forvente som det næste

Efterhånden som udbredelsen vokser, får FinTechs brug for infrastruktur, der understøtter hændelsesdrevne arbejdsgange, API-udløste udbetalinger og øjeblikkelige likviditetsberegninger. Værktøjer som Moov, Dwolla og Volante er på vej til at blive en realtidsbetaling, mens ERP-platforme begynder at tilbyde native hooks til ISO 20022-kompatible API'er.

Det strategiske skift er følgende: Afviklingstiden er ikke længere en begrænsning. Det betyder, at økonomiteams kan udvikle nye produkter, optimere arbejdskapitalen og udforme prisstrategier med fokus på hastighed. Men det betyder også, at risikoteams er nødt til at tilpasse sig, da svindel kan bevæge sig lige så hurtigt som penge. FinTechs bør bygge risikomotorer i realtid og opdatere compliance-processer, så de fungerer med betalingshastighed, ikke batch-hastighed.

Trend 6. Genstart af FinTech-infrastruktur: modulær, cloud-native, modstandsdygtig

FinTech-infrastrukturstakken gennemgår en større revision. Ældre banksystemer bliver erstattet af modulære, cloud-native platforme som Mambu og Thought Machine. Værktøjer til udlån som Amount og Lendflow giver FinTechs mulighed for hurtigt at lancere kreditprodukter med indbyggede risikotjek. Mens BaaS-platforme som Synapse og Unit satte gang i det indbyggede finansboom, skubber det lovgivningsmæssige pres, især i USA, markedet i retning af en mere robust og gennemsigtig infrastruktur.

Dette skift giver FinTechs en stor fordel. I stedet for at håndtere forældede systemer kan teams lancere produkter hurtigere, køre eksperimenter og nemt skalere. Med prissætning i realtid, dynamiske kreditgrænser og øjeblikkelig onboarding er orkestrering nøglen. Fokus skifter fra bare at bygge på infrastruktur til at designe med den.

Hvad vi kan forvente som det næste

FinTechs bevæger sig væk fra tæt koblede stakke. I stedet for at stole på én udbyder til hovedbog, betalinger, compliance og KYC, vælger virksomhederne de bedste komponenter og forbinder dem med orkestreringslag. Denne modulære tilgang hjælper virksomheder med at tilpasse sig hurtigere til nye markeder, partnere eller regler.

Det afspejler også en strategi for at mindske risikoen. Tilsynsmyndighederne holder nøje øje med indlejret finansiering. Hvis en BaaS-udbyder mister sin sponsorbank eller fejler i en revision, kan det påvirke alle FinTechs, der er bygget oven på den. For at undgå det vil FinTechs i stigende grad sprede kritiske systemer på tværs af udbydere - bruge en partner til betalinger, en anden til identitet og bygge deres egen hovedbog eller risikomotor internt. Cloud-native stacks bygget på denne måde kan vokse hurtigere og forblive kompatible under pres.

Lancer næste generations finansielle produkter uden gamle begrænsninger.

Trend 7. Fra statisk forsvar til dynamisk cyberresiliens

I 2025 bliver cybertrusler stadig smartere. Angribere bruger generativ AI til at skalere phishing-kampagner, forfalske identiteter og endda deepfake deres vej forbi KYC. Så FinTechs har intet andet valg end at bekæmpe ild med ild. Statiske regler duer ikke længere.

Adaptiv afsløring af svindel er nu afhængig af datastrømme i realtid, uovervåget maskinlæring og adfærdsbiometri for at markere trusler, mens de udfolder sig. Nul tillid er ved at blive standard: Hver session, enhed og handling verificeres dynamisk. Selv sikkerhedsteams bruger LLM'er - denne gang defensivt - til at simulere angreb, spotte revisionsafvigelser og fodre angribere med falske data. Målet er at fange hurtigt udviklende mønstre, før pengene forlader systemet.

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvent mere brug af risikobaseret sessionsscoring, biometrisk fallback og autorisationsregler på transaktionsniveau. FinTechs vil begynde at segmentere infrastrukturadgang, kryptere revisionslogs som standard og integrere LLM-outputgennemgang i svindeloperationer.

På infrastrukturniveau vil principperne om nul tillid strække sig ud over login. Sessionsscoring, fingeraftryk fra enheder og adaptive KYC-flows vil begynde at forme ikke kun forebyggelse af svindel, men også produktoplevelsen. De lovgivningsmæssige forventninger stiger også under rammer som DORA og NIS2 i EU. FinTechs skal bevise operationel modstandsdygtighed og evne til at reagere på hændelser. At overholde reglerne vil kræve synlighed og stærke kontroller, der udvikler sig lige så hurtigt som truslerne.

"Cyberresiliens i 2025 kræver systemer, der lærer og tilpasser sig. FinTechs bør integrere risikobaseret scoring, dynamisk verifikation og AI-drevne trusselssimuleringer i den daglige drift. Ægte sikkerhed er ikke statisk; den udvikler sig med hver session, hvert signal og hver ny risiko. Med de rigtige cybersikkerhedspartnere som Innowise ved din side kan du opbygge en modstandsdygtighed, der kun bliver stærkere med hver eneste udfordring."

Maksim Hodar

Leder af digital transformation, CIO

Trend 8. ESG rykker ind i kernen af FinTech-innovation

I 2025 væver FinTechs ESG-funktioner direkte ind i deres platforme. Tænk på sporing af CO2-fodaftryk indbygget i neobanking-apps, robotrådgivere, der tilbyder ESG-porteføljer som standard, eller betalingsudbydere, der tilføjer klimakompensationer og miljømærker ved kassen. Det, der engang var begravet i compliance-rapporter, er nu i centrum for brugerne og i stigende grad en indtægtsmulighed.

Dette skift er drevet af en ny bølge af bæredygtigheds-API'er fra aktører som Climatiq, ESG Book og Sustainalytics. FinTechs bruger dem til at tilbyde grønne obligationer, tjekke forsyningskædens indvirkning eller automatisk generere ESG-rapporter til SMV'er. Og med nye regler som EU's SFDR og Taxonomy eller SEC's krav om klimaoplysning i USA er ESG-integration ikke længere valgfri. Så platforme vender sig mod struktureret, maskinlæsbar rapportering, ofte knyttet til automatiserede investeringsværktøjer eller mærkede finansielle produkter.

Hvad vi kan forvente som det næste

FinTechs, der betjener kapitalforvaltere, långivere eller indkøbsplatforme, bliver nødt til at understøtte taksonomisk tilpassede ESG-klassifikations- og rapporteringsskabeloner. For B2B-platforme forventes det, at efterspørgslen efter emissionsanalyser på porteføljeniveau, bæredygtighedsjusteret kreditvurdering og distribution af grønne obligationer via API'er vil vokse.

Ud over overholdelse vil ESG forme produktdesign. Betalingsvirksomheder kan tilbyde incitamenter til kulstoffattige køb. Formueplatforme vil konkurrere på kvaliteten af den komplette ESG-integration. Og risikomotorer vil tage højde for klimaeksponering, især i forbindelse med langfristede udlån eller forsikring.

Drej ESG-overholdelse til din FinTech-superkraft med Innowise.

Trend 9. RegTech 2.0: automatisering, forklarlighed og DORA-overholdelse

I 2025, overholdelse bliver til realtid. AI gennemgår nu dokumenter, overvåger transaktioner og markerer uoverensstemmelser automatisk, hvilket eliminerer behovet for kvartalsvise revisioner for at afdække risici. På KYC/AML-siden bliver orkestreringsværktøjer smartere og mere modulære, så FinTechs kan dirigere brugere gennem dynamiske onboarding-strømme baseret på geografi, risikoniveau og adfærd.

Med regler som EU's DORA skal FinTechs nu bevise, at de kan håndtere afbrydelser og spore alle kritiske systemer fra start til slut. Tilsynsmyndighederne vil gerne se, hvorfor en model har godkendt eller afvist noget. Så værktøjer som TruEra, Fiddler og Giskard hjælper compliance-teams med at revidere deres ML-systemer, tildele tillidsscorer og give menneskeligt læsbare begrundelser.

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvent, at compliance-infrastrukturen bliver behandlet som software. Det betyder CI/CD-pipelines til compliancelogik, versionsstyrede politikopdateringer og integrationstest til onboarding- og overvågningsflows.

FinTechs, der opererer i EU eller arbejder med EU-kunder, bliver nødt til at tilpasse sig DORA-kravene omkring tredjepartsrisiko, forretningskontinuitet og hændelsesrapportering. Det omfatter leverandørrevisioner, rollebaserede adgangslogs og næsten realtidsrapportering til myndighederne. Og myndighederne vil forvente, at FinTechs ikke kun overvåger, hvad der skete, men også hvor hurtigt de identificerede det, og hvad de derefter gjorde.

Trend 10. InsurTech: hyperpersonalisering og brugsbaserede modeller

I 2025 er forsikringen indlejret i de apps og tjenester, som folk allerede bruger. Bestiller du en rejse? Du får tilbudt dækning direkte i appen. Kører du for en leveringsplatform? Ulykkesbeskyttelsen træder i kraft for det skift, direkte fra instrumentbrættet. Det hele er drevet af API'er til forsikring og orkestreringslag, der kobles direkte til brugerflows.

Parametrisk forsikring vinder frem, hvor udbetalinger udløses automatisk af data fra den virkelige verden. Smarte kontrakter, orakler og datafeeds i realtid gør arbejdet. I mellemtiden er hyperpersonaliserede politikker ved at blive normen. IoT-enheder leverer nu data til forsikringsmaskinerne, uanset om det er dine kørevaner, dit fitnessniveau eller dine helbredsmålinger.

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvent, at indbygget forsikring bliver en standardfunktion i digitale platforme, især dem, der betjener mobilitet, rejser, logistik og freelancearbejde. B2B SaaS-platforme vil i stigende grad samarbejde med forsikringsselskaber gennem API-aggregatorer som f.eks. Disse integrationer vil give virksomheder mulighed for at tilbyde opt-in-dækning under onboarding, køb eller kontraktunderskrivelse uden selv at blive regulerede forsikringsselskaber. Samtidig skal den tekniske stak bag indlejret forsikring understøtte risikoevaluering i realtid, begivenhedsbaseret prissætning og øjeblikkelig udstedelse af policer.

Forsikringsteknologi Produkterne vil også blive mere modulære. FinTechs, der bygger på dette område, bør forberede sig på mere efterspørgsel omkring automatiseret udløsning af krav, sensorbaseret forsikring og præmiejusteringer i realtid. Reguleringspresset vil følge med prisgennemsigtighed, datadeling og udbetalingsautomatisering under lup, efterhånden som smart-kontraktbaseret dækning udvides. InsurTech-virksomheder, der tilbyder forklaringer, analyser i realtid og klare flows for brugersamtykke, vil få overtaget.

Trend 11. Kontinuerlig autentificering: den nye standard for FinTech-sikkerhed

I 2025 bevæger FinTechs sig forbi statiske legitimationsoplysninger og ind i kontinuerlig autentificering. Adfærdsbiometri sporer nu, hvordan nogen skriver, swiper, holder deres telefon eller endda bevæger deres mus. Disse subtile mønstre skaber et "adfærdsmæssigt fingeraftryk", som er næsten umuligt at forfalske. Så selv om en svindler har det rigtige login, kan systemet markere det - og handle - midt i sessionen, hvis deres adfærd ikke stemmer overens.

Det betyder mest i højrisikoflows som A2A-betalinger og open banking, hvor adgangskoder og OTP'er simpelthen er utilstrækkelige. Kombineret med adfærdsbiometri, fingeraftryk fra enheder og kontrol af livskraft skaber dette et identitetssystem i flere lag, som er både sikkert og smidigt. Effekten går ud over forebyggelse af svindel. De samme signaler kan strømline onboarding, reducere gentagne kontroller og i sidste ende flytte KYC fra en engangshændelse til en kontinuerlig, adaptiv proces.

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvent, at kontinuerlig identitet bliver et centralt lag i FinTechs sikkerhedsarkitektur. Platforme vil bevæge sig fra isolerede biometriske kontroller til vedvarende identitetsovervågning gennem hele brugerrejsen. Dette vil omfatte sessionsscoring i realtid, kontekstuelle udløsere for genautentificering og detektering af adfærdsmæssige anomalier under transaktioner eller højrisikohandlinger.

FinTechs, der bygger i regulerede miljøer, vil også blive presset til at bevise identitetssikkerhed over for partnere og revisorer. Det indebærer dokumentation af adfærdsmodeller, håndtering af brugersamtykke og integration af forklarbarhed i risikobaserede beslutninger. KYC vil udvikle sig til en livscyklusproces, ikke bare et punkt-i-tid-tjek. Virksomheder, der investerer tidligt i enhedsbundne legitimationsoplysninger, usynlig risikoovervågning og tillidsmodeller på sessionsniveau, vil kunne tilbyde bedre beskyttelse.

Forvandl din strategi for finansielle tjenester med Innowise

Nu hvor du har set de FinTech-tendenser, der former 2025, er vejen frem klarere, men indsigt alene vil ikke holde dig foran. Det gør handling.

Hos Innowise sporer vi ikke bare tendenser, vi omsætter dem til reelle strategier, der er skræddersyet til din virksomhed. Uanset om du genovervejer din køreplan eller bygger den op fra bunden, er vi her for at stille de rigtige spørgsmål, udfordre forældet tankegang og hjælpe dig med at bevæge dig med selvtillid.

Lad os forme det næste - sammen.

Siarhei Sukhadolski

FinTech-ekspert

Siarhei leder vores FinTech-retning med dyb branchekendskab og et klart overblik over, hvor digital finans er på vej hen. Han hjælper kunder med at navigere i komplekse regler og tekniske valg og skaber løsninger, der ikke bare er sikre - men også bygget til vækst.

Læs mere om det

Indholdsfortegnelse

Kontakt os

Book et opkald eller udfyld formularen nedenfor, så vender vi tilbage til dig, når vi har behandlet din anmodning.

Navn

Virksomhed

E-mail

Telefon

Besked

Send os en talebesked

Vedhæft dokumenter

Upload fil

Du kan vedhæfte 1 fil på op til 2 MB. Gyldige filformater: pdf, jpg, jpeg, png.

Ved at klikke på Send accepterer du, at Innowise behandler dine personlige data i henhold til vores Politik for beskyttelse af personlige oplysninger for at give dig relevante oplysninger. Ved at indsende dit telefonnummer accepterer du, at vi kan kontakte dig via taleopkald, sms og beskedapps. Opkalds-, besked- og datatakster kan være gældende.

Du kan også sende os din anmodning
til contact@innowise.com

Hvad sker der nu?

Når vi har modtaget og behandlet din anmodning, vender vi tilbage til dig for at beskrive dine projektbehov og underskriver en NDA for at sikre fortrolighed.

Når vi har undersøgt dine ønsker, behov og forventninger, udarbejder vores team et projektforslag med forslag med arbejdets omfang, teamstørrelse, tids- og omkostningsoverslag.

Vi arrangerer et møde med dig for at diskutere tilbuddet og få detaljerne på plads.

Til sidst underskriver vi en kontrakt og begynder at arbejde på dit projekt med det samme.

De bedste FinTech-tendenser i 2025, som du skal reagere på nu

Trend 1. AI-drevet transformation: fra assistenter til autonom finansiering

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 2. Aktiver fra den virkelige verden flytter til blockchainen

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 3. Åben finansiering skifter til indtægtsgenerering af data

Hvad vi kan forvente som det næste

Omdan åbne finansdata til smartere produkter med Innowise.

Trend 4. Indlejret finansiering bliver mainstream

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 5. Realtidsskinner bryder de gamle betalingsregler

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 6. Genstart af FinTech-infrastruktur: modulær, cloud-native, modstandsdygtig

Hvad vi kan forvente som det næste

Lancer næste generations finansielle produkter uden gamle begrænsninger.

Trend 7. Fra statisk forsvar til dynamisk cyberresiliens

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 8. ESG rykker ind i kernen af FinTech-innovation

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 9. RegTech 2.0: automatisering, forklarlighed og DORA-overholdelse

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 10. InsurTech: hyperpersonalisering og brugsbaserede modeller

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 11. Kontinuerlig autentificering: den nye standard for FinTech-sikkerhed

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvandl din strategi for finansielle tjenester med Innowise

Læs mere om det

Indholdsfortegnelse

Kontakt os

Hvad sker der nu?

Relateret indhold

Brug for andre tjenester?

De bedste FinTech-tendenser i 2025, som du skal reagere på nu

Trend 1. AI-drevet transformation: fra assistenter til autonom finansiering

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 2. Aktiver fra den virkelige verden flytter til blockchainen

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 3. Åben finansiering skifter til indtægtsgenerering af data

Hvad vi kan forvente som det næste

Omdan åbne finansdata til smartere produkter med Innowise.

Trend 4. Indlejret finansiering bliver mainstream

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 5. Realtidsskinner bryder de gamle betalingsregler

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 6. Genstart af FinTech-infrastruktur: modulær, cloud-native, modstandsdygtig

Hvad vi kan forvente som det næste

Lancer næste generations finansielle produkter uden gamle begrænsninger.

Trend 7. Fra statisk forsvar til dynamisk cyberresiliens

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 8. ESG rykker ind i kernen af FinTech-innovation

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 9. RegTech 2.0: automatisering, forklarlighed og DORA-overholdelse

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 10. InsurTech: hyperpersonalisering og brugsbaserede modeller

Hvad vi kan forvente som det næste

Trend 11. Kontinuerlig autentificering: den nye standard for FinTech-sikkerhed

Hvad vi kan forvente som det næste

Forvandl din strategi for finansielle tjenester med Innowise

Læs mere om det

Indholdsfortegnelse

Kontakt os

Hvad sker der nu?

Relateret indhold

Brug for andre tjenester?

Abonner til vores nyhedsbrev

Abonner
til vores nyhedsbrev