Sijoitusohjelmistojen kehittäminen: 17% operatiivisen tehokkuuden lisääminen tunnetulle pankille.

Innowise on kehittänyt monipuolisen rahoitussovelluksen, jolla hallitaan pankkitalletuksia, osakesijoituksia, varallisuussalkkuja, eläkesäästöjä ja paljon muuta saman katon alla.

Asiakas

Teollisuus

FinTech, Pankkitoiminta, Sijoitus

Alue

Saksa, Sveitsi

Asiakas vuodesta

2021

Asiakkaamme on kansainvälinen yritys, joka tarjoaa kattavia pankkiratkaisuja, jotka parantavat mukavuutta, joustavuutta ja kustannustehokkuutta koko rahoitusalan arvoketjussa.

Yksityiskohtaisia tietoja asiakkaasta ei voida luovuttaa NDA:n määräysten nojalla.

Haaste

Vanhentunut sijoitusportaali, josta puuttuu joustavuus ja yhteensopivuus pankkialan ohjeiden kanssa.

Pankkialalla on runsaasti ratkaisuja, jotka parantavat asiakaskokemusta, houkuttelevat uusia yleisöjä ja parantavat liiketoimintaa. Pankkien pitäisi kuitenkin saada tarjouksensa erottumaan edukseen näillä erittäin kilpailluilla markkinoilla. Käyttäjien tarpeita vastaavien räätälöityjen ratkaisujen tarjoamisen lisäksi niiden on varmistettava vertaansa vailla oleva turvallisuus ja maailmanlaajuisten rahoitusalan säännösten noudattaminen.

Asiakkaamme on tarjonnut pankki- ja sijoituspalveluja yli 20 maassa, ja sen konttorit sijaitsevat eri puolilla maailmaa. Asiakas halusi nykyaikaistaa omaa sijoitusportaaliaan tekemällä siitä joustavamman, kattavamman ja yhteensopivamman toimialakohtaisten ohjeiden kanssa. Tämän vuoksi he lähestyivät Innowise:tä luodakseen monipuolisen sijoitusratkaisun, jossa on saumattomia räätälöintejä, jotka perustuvat yhtenäiseen eurooppalaiseen pankkitoiminta lainsäädäntö.

Ratkaisu

Back-office-sijoitussovellus, joka sisältää hallintopaneelin, CRM-järjestelmän, salkunhoitajan ja paljon muuta.

Asiakkaallamme oli jo T&K-osasto, joka keskittyi kehittämään digitaalisia ratkaisuja, jotka kattavat muun muassa varallisuudenhallinnan, sijoittamisen, luotonannon ja vakuutuksen. Innowise:n tehtävänä oli puolestaan luoda back-office-sijoitussovellus, johon voidaan tarvittaessa lisätä uusia ominaisuuksia (web- ja mobiilisovelluksia, lokalisointeja jne. varten). Yhdessä asiakkaan sisäisten asiantuntijoiden kanssa kehitimme integroidun sijoitusalustan, joka sisältää useita mikropalveluja helpottamaan rahoitusvarojen hallintaa.

Käyttäjän ja ylläpitäjän roolit

Yksityishenkilöt ja oikeushenkilöt voivat hallita talouttaan helposti asiakkaan käyttöliittymän kautta, joka näyttää sovelluksen ominaisuudet helposti navigoitavalla tavalla. Yritysasiakkaat voivat tarkastella tilisaldoaan, siirtää varoja, hallita sijoituksia, maksaa laskuja ja hallita tilitietojaan. Alusta sisältää myös hallintopaneelin, jossa pankinjohtajat voivat säätää erilaisia asetuksia (valuutat, kyselylomakkeet, tavoitteet, mallit, lokalisoinnit jne.), määritellä rooleja ja vastuualueita sekä antaa pääsyn järjestelmän artefakteihin.

CRM-järjestelmä

Yhtenä projektin tärkeimmistä tehtävistä tiimimme osallistui CRM-kehitykseen ja suunnitteli tietokantapohjaisen järjestelmän, jonka avulla pankkitoimihenkilöt pystyivät keräämään, järjestämään ja analysoimaan asiakastietoja eri lähteistä, kuten liiketoimista, sijoituksista, asiakaspalvelusta ja markkinointikampanjoista. CRM-järjestelmän avulla pankin työntekijät voivat hoitaa tiedusteluja tehokkaasti tarjoamalla 360 asteen näkymän asiakkaan historiasta ja mahdollistamalla tietojen nopean saatavuuden tallentamalla yhteystiedot, tilitiedot ja demografiset tiedot keskustietokantaan. Lisäksi sen avulla johtajat voivat mukauttaa myynninedistämistoimia, seurata toiminnan tuloksellisuutta ja tunnistaa ristiinmyyntimahdollisuuksia tarjotakseen asiakkaiden mieltymysten ja käyttäytymisen perusteella parhaiten soveltuvia pankkiratkaisuja.

Salkunhoitaja

Projektiryhmämme päivitti myös salkunhoitajan, mikä helpottaa yksityishenkilöiden ja oikeushenkilöiden varojen ja sijoitusten hallintaa. Nyt käyttäjät voivat hallita omaisuusportfolioita ja ostaa/myydä joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja muita varoja reaaliaikaisesti, optimoida ja tasapainottaa kannattavuuttaan alan vertailuarvojen perusteella, tarkastella historiaa ja tilastoja ja paljon muuta yhdestä paikasta. Lisäksi projektiryhmämme käytti kehittynyttä sijoitusanalytiikkaa auttaakseen allokoijia rakentamaan hajautetun sijoitussalkun, joka on linjassa yleisten sijoitustavoitteiden ja riskinsietokyvyn kanssa.

Postitus, ilmoitukset ja raportit

Viimeisenä mutta ei vähäisimpänä olemme ottaneet käyttöön useita lisäpalveluita henkilökohtaisen omaisuuden saumatonta hallintaa varten. Projektiryhmä konfiguroi postituspalvelun kyselyjen lähettämistä, tukipyyntöjä ja palautteen antamista varten. Lisäksi pankki voi lähettää asiakkaille sähköpostitse ja muiden viestintäkanavien kautta turvahälytyksiä, tilipäivityksiä tai kampanjatarjouksia.

Nykyaikaistimme myös pankki-ilmoitusjärjestelmän, jonka ansiosta se on entistä tarkempi ja tapahtumapohjaisempi. Näin asiakkaat saavat välittömät ilmoitukset tapahtuman loppuunsaattamisesta, talletuksen tekemisestä tai maksun suorittamisesta push-ilmoitusten, tekstiviestien, sähköpostin tai sovelluksen sisäisten viestien välityksellä ilman keskeytyksiä tai virheellisiä osoitteita.

Pankkitoiminnan tehokkuuden valvomiseksi ja arvioimiseksi projektiryhmämme muokkasi talousraporttien ja -selvitysten järjestelmää. Asiakkaat voivat tarkastella tiliensä saldoja, tapahtumahistoriaa, maksutietoja ja muita taloudelliset tiedot reaaliajassa ja ladata henkilökohtaisia tilastoja PDF-, Excel- tai CSV-muodossa lisäanalyysia tai kirjanpitoa varten.

Teknologiat ja työkalut

Back-end

.NET, xUnit, Moq, RabbitMQ, SonarQube, YAML, C#, MVC, LINQ, Entiteettikehys (Entity Framework)

Front-end

JavaScript, React, CSS

Tietokanta

MS SQL, tallennetut proseduurit, EF

Cloud

Azure Putkistot

Postman, Cypress, Github, Jira, Confluence

Prosessi

Aluksi Innowise suoritti perusteellisen käyttöönottoprosessin ymmärtääkseen täysin asiakkaan liiketoiminnan erityispiirteet ennen projektiin sukeltamista. Laajuus sisälsi monia selityksiä ja selvennyksiä, joten pidimme tiiviisti yhteyttä asiakkaaseen ratkaistaksemme ongelmat nopeasti ja ylläpitääksemme viivytyksetöntä projektin kulkua.

Projektiryhmä kohtasi useita haasteita koko projektin ajan, kuten epäselvät vaatimukset uusille ominaisuuksille, vanhan koodin syntaksi, monimutkainen pankkisanasto ja hankala prosessi rinnakkaisten projektien hallitsemiseksi myyjän puolella.

Tiimimme käytti Google Meet -palvelua välivaiheen etenemisen ja toimitusten seuraamiseen pitääkseen yhteyttä muihin projektiryhmiin ja sidosryhmiin.

Tällä hetkellä hanke on käynnissä, ja Innowise työskentelee eläke- ja eläkemoduulien parissa, tarjoaa käynnistyksen jälkeistä tukea nykyisille moduuleille, korjaa järjestelmävirheitä ja lisää tarvittaessa uusia ominaisuuksia.

Joukkue

liiketoiminta-analyytikko

Front-End-kehittäjät

Back-End-kehittäjät

DevOps Engineer

QA Engineers

Tulokset

Toiminnan tehostaminen ja manuaalisen työn vähentäminen investointipankkiohjelmistojen kehittämisen jälkeen

Innowise on kehittänyt sijoitusportaalin, joka tarjoaa tietoa käyttäjien sijoitussalkuista, varojen jakautumistilastoja ja arvonmuutoksia, jotka kattavat tietoja talletuksista, osakkeista, joukkovelkakirjoista, eläkesäästöistä ja muusta. Käyttöliittymän päivittämisen lisäksi projektiryhmä otti käyttöön sekä käyttäjä- että ylläpitäjäroolit. Käyttäjät voivat tarkastella tilisaldoaan, siirtää varoja, hallita sijoituksia, maksaa laskuja ja hallita tilitietojaan, kun taas pankinjohtajat ylläpitäjinä säätävät erilaisia asetuksia (valuutat, kyselylomakkeet, tavoitteet, mallit, lokalisoinnit jne.), määrittelevät rooleja ja vastuualueita ja antavat pääsyn järjestelmän artefakteihin.

Lisäksi autoimme päivittämään pankkien CRM-järjestelmän niin, että yritysasiakkaita koskevat tiedot voidaan tallentaa keskitettyyn arkistoon ilman henkilötietojen vuotamisen riskiä. Kehittyneillä tilastokaavioilla ja eloisilla mittaritauluilla muutimme salkunhoitajan tehokkaaksi työkaluksi, jolla voidaan arvioida ja suunnitella sijoitustoimintaa koko arvoketjussa. Lisäksi konfiguroimme tapahtumapohjaiset ilmoitukset, älykkään raportoinnin ja postituspalvelut pankkitoimintojen saumatonta suorittamista varten. Näin ollen yhden luukun pankkialusta kohdentaa tehokkaasti resursseja ja tuottaa voittoja.

Hankkeen kesto

Marraskuu 2021 - Jatkuva

24%

paperityön vähentäminen

17%

toiminnan tehokkuuden lisääminen

Liittyvät tapaukset

Ota yhteyttä

Varaa puhelu tai täytä alla oleva lomake, niin otamme sinuun yhteyttä, kun olemme käsitelleet pyyntösi.

Nimi

Yritys

Sähköposti

Puhelin

Viesti

Lähetä meille ääniviesti

Liitä asiakirjoja

Lataa tiedosto

Voit liittää 1 enintään 2 Mt:n tiedoston. Hyväksytyt tiedostomuodot: pdf, jpg, jpeg, png.

Klikkaamalla Lähetä, annat suostumuksesi siihen, että Innowise käsittelee henkilötietojasi meidän Tietosuojakäytäntö antaa sinulle asiaankuuluvia tietoja. Antamalla puhelinnumerosi suostut siihen, että voimme ottaa sinuun yhteyttä puheluiden, tekstiviestien ja viestisovellusten kautta. Puhelu-, viesti- ja datahintoja voidaan soveltaa.

Voit myös lähettää meille pyyntösi
osoitteeseen contact@innowise.com

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Kun olemme vastaanottaneet ja käsitelleet pyyntösi, otamme sinuun yhteyttä ja kerromme yksityiskohtaisesti projektin tarpeet ja allekirjoitamme NDA-sopimuksen luottamuksellisuuden varmistamiseksi.

Tutkittuaan toiveesi, tarpeesi ja odotuksesi tiimimme suunnittelee projektin ehdotuksen, jossa esitetään työn laajuus, tiimin koko, aika- ja kustannusarviot.

Järjestämme kanssasi tapaamisen, jossa keskustellaan tarjouksesta ja sovitaan yksityiskohdista.

Lopuksi allekirjoitamme sopimuksen ja aloitamme projektisi toteuttamisen heti.

Sijoitusohjelmistojen kehittäminen: 17% operatiivisen tehokkuuden lisääminen tunnetulle pankille.

Asiakas

Haaste

Vanhentunut sijoitusportaali, josta puuttuu joustavuus ja yhteensopivuus pankkialan ohjeiden kanssa.

Ratkaisu

Back-office-sijoitussovellus, joka sisältää hallintopaneelin, CRM-järjestelmän, salkunhoitajan ja paljon muuta.

Käyttäjän ja ylläpitäjän roolit

CRM-järjestelmä

Salkunhoitaja

Postitus, ilmoitukset ja raportit

Teknologiat ja työkalut

Prosessi

Joukkue

Tulokset Toiminnan tehostaminen ja manuaalisen työn vähentäminen investointipankkiohjelmistojen kehittämisen jälkeen

Liittyvät tapaukset

Ota yhteyttä

Mitä tapahtuu seuraavaksi?

Tarvitsetko muita palveluja?

Tilaa osoitteeseen uutiskirjeemme

Tulokset

Toiminnan tehostaminen ja manuaalisen työn vähentäminen investointipankkiohjelmistojen kehittämisen jälkeen

Tilaa
osoitteeseen uutiskirjeemme